Если вам нужно объяснить, как находится имущество, но вы не можете или не хотите регистрировать истинный статус в Земельном кадастре, решением может стать декларация о доверительном управлении. Итак, вот как поступить с заявлением о доверительном управлении и как отзыв работает в Калифорнии и других штатах США.
Что такое трастовая декларация?
Декларация о доверии является юридическим документом для создания нового траста или подтверждения условий существующего траста.
Декларация о доверии действует как юридический договор между доверительным управляющим и бенефициаром. Названный бенефициар — это физическое лицо, указанное в юридический документ. Он позволяет физическому лицу собирать активы из IRA, страховые полисы, пенсионные планы и управление активами доверенного лица. Как юридический документ, трастовая декларация описывает бенефициары, доверительные управляющие и условия договора доверительного управления. Его также можно использовать для подтверждения условий ранее установленного траста.
Доверительные собственники и бенефициары
Прежде чем углубляться в декларацию о доверительном управлении, важно понять правовые отношения между бенефициарами и попечителями. В декларации о доверительном управлении доверительный управляющий управляет активами. Общие активы относятся к сумме балансовой стоимости всех активов, принадлежащих физическому лицу, компании или организации. Они хранят его от имени бенефициара. Хотя доверительные управляющие несут ответственность за управление активами, базовые активы по-прежнему принадлежат бенефициару.
Доверительный управляющий — это физическое или юридическое лицо, которое может владеть активами и управлять ими от имени бенефициара. Физическое лицо следует условиям трастового соглашения. Банки, трастовые компании и частные лица являются обычными доверительными управляющими. Напротив, бенефициар является владельцем активов. Он? Она получает выгоду от увеличения стоимости базовых активов.
В соответствии с трастовым соглашением вы можете управлять многими формами активов, такими как наличные деньги, ценные бумаги или недвижимость. Недвижимость — это недвижимое имущество, состоящее из земли и улучшений, в том числе зданий, приспособлений, дорог, сооружений и инженерных систем. Права собственности предоставляют право собственности на землю, улучшения и природные ресурсы, такие как полезные ископаемые, растения, животные, вода и так далее.
Читайте также: IDGT объяснил!!! (Понимание умышленно дефектного траста доверителя)
Преимущества передачи активов в доверительное управление
Многие преимущества заставят бенефициара управлять своими активами через траст. Мы можем использовать трасты во всех аспектах финансового планирования. Он варьируется от выхода на пенсию до налогов из-за гибкости трастовых соглашений.
Одним из преимуществ траста является то, что можно профессионально управлять активами. Кроме того, он используется в соответствии с первоначальным намерением бенефициара. Декларация о доверии, например, может гарантировать, что средства будут использоваться только для определенных целей. Цели варьируются от образования или благотворительных пожертвований.
Можно также использовать трасты для снижения подоходного налога и защиты активов от кредиторов. Кроме того, это гарантирует, что они будут делиться активами с несколькими поколениями бенефициаров. Вы можете использовать декларацию о доверии для создания трастов для широкого круга финансовых обязательств. Это связано с гибкостью трастовых соглашений.
Трастовая декларация (Англия и Уэльс)
В Англии и Уэльсе трастовая декларация представляет собой юридическое соглашение, которое устанавливает истинного владельца собственности.
Декларация о доверительном управлении используется бенефициаром для передачи имущества доверительному управляющему. Имя доверенного лица не обязательно должно быть указано в акте. В результате, поскольку запись в поземельной книге может включать только имя доверительного управляющего. Можно также использовать декларацию о доверительном управлении для подтверждения истинного владельца собственности.
Кайла, например, при содействии родителей покупает квартиру в Лондоне. Предположим, что ее родители готовы предоставить ей 40% покупной цены в обмен на 40% любой прибыли, полученной от собственности.
Подписав декларацию о доверительном управлении, в документе будет указано только имя Кайлы. Однако ее родители останутся законными бенефициарами. Если Кайла решит выгодно продать свою квартиру, она должна вернуть родителям 40% выручки.
Читайте также: НАСЛЕДНИК ПОПЕЧИТЕЛЬ
Декларация о трастах в Калифорнии
Трасты, в целом, являются очень универсальным и адаптируемым инструментом имущественного планирования. Формирование траста в Калифорнии может выполнить многое из того, что делает последняя воля в Калифорнии, например, распределить активы между наследниками без необходимости калифорнийского завещания. Кроме того, некоторые безотзывные трасты могут помочь снизить налоги на недвижимость, обеспечить право на получение медицинской помощи или сохранить активы в семье для нескольких поколений.
В Калифорнии учредитель может сформировать траст практически по любой причине, если это не является незаконным и не нарушает государственной политики штата. По этим причинам объявление траста в Калифорнии является главным приоритетом для многих людей, заинтересованных в планировании недвижимости в Калифорнии.
Как работает Декларация о трастах в Калифорнии
Раздел 9 Калифорнийского кодекса наследства и общеприменимых принципов общего права регулируют трасты в Калифорнии. Все трасты имеют общую базовую структуру и многие ключевые характеристики. «Учредитель» (или «доверитель»), один или несколько бенефициаров и доверительный управляющий являются обязательными сторонами в каждом доверительном управлении. Учредитель - это лицо, которое создает траст и передает имущество в траст. Бенефициар — это тот, кто получает выгоду от активов, находящихся в доверительном управлении, будь то от самих активов или от дохода, полученного от этих активов. В обязанности доверительного управляющего входит управление трастом, в том числе сохранение и поддержание трастовых активов. Доверительный управляющий также осуществляет выплаты бенефициарам и действует от имени траста в юридических вопросах.
Инструкции в декларации о доверии в Калифорнии могут быть широкими, очень конкретными и четкими. По закону доверительные лица обязаны соблюдать инструкции, содержащиеся в трастовом инструменте в соответствии с законом о трастовой декларации штата Калифорния (как и доверительные управляющие в большинстве других юрисдикций). Таким образом, попечители должны добросовестно управлять трастом в соответствии с его заявленной целью.
Что касается траста, доверительный управляющий имеет «фидуциарные отношения» с бенефициарами. То есть, хотя доверительный управляющий имеет законные полномочия для осуществления контроля над трастовыми активами, он или она всегда должны действовать в наилучших интересах бенефициаров. Доверительный управляющий должен обеспечить надлежащее обслуживание активов траста. Доверительный управляющий, которому поручено инвестировать, должен делать это осмотрительно. Суды, как правило, не будут сомневаться в доверительном управляющем, который добросовестно вложил деньги, но в результате потерял деньги. Однако доверительные управляющие могут быть привлечены к ответственности за убытки траста, вызванные небрежностью доверительного управляющего или другими нарушениями фидуциарных обязанностей.
Отзыв трастовой декларации
Основные шаги по отзыву отзывного траста просты. Они включают в себя передачу активов и подачу официального документа о роспуске.
Отзывной траст — это юридическое лицо/финансовая структура, которая позволяет создавшему его лицу, известному как доверитель, изменять, удалять или изменять трастовые активы — или даже вносить изменения в сам траст или его бенефициаров — в любое время в течение его или ее жизни. Отзывной траст, также известный как живой траст, часто используется для передачи активов наследникам, избегая при этом времени и расходов, связанных с завещанием, которые они часто несли бы, если бы активы были просто завещаны им в завещании. Доход траста распределяется между доверителем при его жизни, а его имущество переходит к бенефициарам только после смерти.
ВАЖНЫЕ ВЫВОДЫ
Как следует из названия, их доверитель может в любое время изменить или полностью аннулировать отзывные трасты.
- Первым шагом в роспуске отзывного траста является удаление всех переданных в него активов.
- Следующим шагом является заполнение формальной формы отзыва, в которой выражается желание лица, предоставившего право, распустить траст.
- Лицо, предоставляющее право, должно подписать официальное заявление об отзыве и заверить его нотариально. В некоторых случаях вы заполняете его в местном суде по наследственным делам или в суде по делам о недвижимости.
Причины отзыва декларации о доверительном управлении
Люди могут отозвать свое доверие по разным причинам. Обычно это влечет за собой значительные изменения в жизни. Развод, например, является одной из наиболее распространенных причин для отзыва траста, если это был совместный документ с бывшим супругом.
Траст также может быть отозван, если лицо, предоставляющее право, желает внести столь существенные изменения. Было бы легче распустить траст и создать новый, чем пытаться внести существенные изменения. Отзывной траст также может быть аннулирован, если доверитель желает назначить нового доверительного управляющего или полностью изменить положения траста.
Поскольку они обходят наследство, вы не можете исключить отзывные трасты из налогов на наследство, если только лицо, предоставляющее право, не сохраняет право собственности на них на протяжении всей своей жизни. Имущество является частью налогооблагаемого имущества, поскольку праводатель сохраняет контроль над ним в течение своей жизни.
Как работает отзыв из трастовой декларации
- Первым шагом в отзыве декларации о доверительном управлении является удаление всех перемещенных в нее активов. Эта практика влечет за собой изменение имен, актов или других юридических документов для передачи права собственности от трастового актива обратно лицу, предоставляющему траст.
- Вторым шагом в отзыве траста является подготовка юридического документа, в котором говорится, что владелец траста, который имеет право отозвать траст, хочет отменить все условия траста и полностью его распустить. Такие документы, известные как «декларация об отзыве траста» или «аннулирование живого траста», можно загрузить с легальных веб-сайтов. Кроме того, вы можете получить копии в местных судах по наследственным делам.
Однако также лучше иметь адвокат по недвижимости набросайте один для вас или, по крайней мере, проверьте тот, который у вас есть. Это делается для того, чтобы формулировки были правильными и соответствовали всем требованиям законов вашего штата. Кроме того, если траст имеет много имущества, часто лучше, чтобы компетентный поверенный удостоверился, что все было правильно передано из него.
Если ликвидируемый траст был зарегистрирован в конкретном суде, документы о роспуске должны быть поданы в этот суд; в противном случае привяжите его к документам о доверительном управлении и сохраните его вместе с завещанием или новыми документами о доверительном управлении.
Как можно распустить или прекратить действие трастовой декларации?
Декларация о доверительном управлении может быть расторгнута или прекращена по взаимному согласию доверительных управляющих, при изменении обстоятельств, таких как продажа имущества, или по решению суда. Конкретный процесс роспуска или прекращения действия Декларации о доверительном управлении будет зависеть от условий соглашения и законов юрисдикции, в которой находится имущество.
Как действует декларация о доверительном управлении после смерти доверительного управляющего?
Если Декларация о доверительном управлении включает положения о назначении новых доверительных управляющих в случае смерти одного или нескольких существующих доверительных управляющих, траст может продолжать действовать. Если нет положений о назначении новых попечителей, траст, как правило, распускается, а имущество распределяется в соответствии с условиями траста или законами юрисдикции, в которой находится имущество.
Что произойдет, если условия Декларации о доверительном управлении будут нарушены?
Если один или несколько доверительных управляющих нарушают условия Декларации о доверительном управлении, другие доверительные управляющие или бенефициары могут подать в суд для обеспечения соблюдения условий соглашения. Это может включать обращение в суд с требованием, чтобы доверительный управляющий, нарушивший договор, соблюдал условия траста, или требование возмещения убытков, понесенных в результате нарушения.
Можно ли оспорить трастовую декларацию в суде?
Конечно, его можно оспорить в суде, если один из доверительных управляющих или бенефициаров считает, что условия соглашения были нарушены или что трастом управляли ненадлежащим образом. Конкретные основания для оспаривания декларации о доверительном управлении будут зависеть от условий соглашения и законов юрисдикции, в которой находится имущество.
Каковы преимущества и недостатки использования декларации о доверительном управлении?
Преимущества использования декларации о доверительном управлении включают в себя предоставление четкого понимания владения и управления имуществом, защиту интересов всех вовлеченных сторон и избежание споров о владении и контроле. Недостатки могут включать стоимость создания и поддержания траста, а также возможность возникновения споров между доверительными собственниками или бенефициарами.
Можно ли использовать трастовую декларацию в сочетании с живым трастом?
Да, декларацию о доверии можно использовать вместе с живым трастом. В этом случае декларация о доверительном управлении обычно используется для определения условий владения и управления имуществом, в то время как живой траст используется для управления распределением имущества после смерти доверенных лиц.
Чем декларация о доверительном управлении отличается от совместного владения имуществом?
Декларация о доверительном управлении представляет собой конкретное соглашение между двумя или более сторонами в отношении владения и управления имуществом, в то время как совместное владение имуществом относится к ситуации, в которой два или более человека владеют имуществом вместе. Декларация о доверительном управлении может использоваться для указания условий совместной собственности, например, как будет управляться имущество, как будет распределяться прибыль и что произойдет, если один из владельцев умрет.
Можно ли использовать трастовую декларацию при планировании недвижимости?
Да, его можно использовать в качестве инструмента при планировании недвижимости. Например, декларация о доверительном управлении может использоваться для указания того, как имущество будет управляться и распределяться после смерти одного или нескольких доверительных управляющих, или для защиты интересов бенефициаров, которые могут быть несовершеннолетними или иным образом неспособными управлять имуществом на своих правах. собственный.
Заключение
Трасты — это универсальный инструмент финансового планирования, который может служить множеству целей. Однако они часто бывают сложными и изощренными. Квалифицированный адвокат по планированию недвижимости в Калифорнии может помочь вам оценить ваше текущее финансовое положение, разработать стратегию для достижения ваших целей и определить, подходит ли один или несколько трастов для целей, которых вы хотите достичь.
Часто задаваемые вопросы о декларации о доверии
Нужна ли декларация о доверии?
Без Декларации о доверии каждый из вас имеет законное право на 50% от капитала в собственности – вне зависимости от того, сколько каждый из вас внес в первоначальный взнос и платежи по ипотеке
В чем разница между трастом и трастовой декларацией?
Если вы являетесь единственным доверенным лицом траста, документ, используемый для его создания, называется «декларация о доверии». Если есть дополнительный Доверительный управляющий, документ, используемый для создания траста, называется «договор доверительного управления.
Кому принадлежит декларация о доверии?
Декларация о доверии является важным документом, в котором «попечители» назначаются для хранения имущества «бенефициаров». Он назначает людей в качестве доверенных лиц, которым «доверено» действовать надлежащим образом и всегда в интересах бенефициаров, и регулируется Законом о доверительных управляющих 2000 года.
Имеет ли завещание приоритет перед декларацией о доверии? Декларация о доверии имеет приоритет над завещанием?
Декларация о доверительном управлении не отменяет завещание. В Декларации о доверительном управлении будет указан ваш интерес к имуществу, а в завещании будет указано, что произойдет с вашим интересом в имуществе после вашей смерти.
