Для большинства американцев рост цен стал неизбежной реальностью. Инфляция — это то, о чем вы читали в новостях и видели в каждом продуктовом магазине, и, возможно, вы думаете о том, как она влияет на ваши финансы. В 2022 году мы увидели всплеск инфляции, доведший ее до уровня, невиданного с 1970-х годов, в результате чего покупательная способность нашей валюты постепенно теряет свою ценность с течением времени. Хотя в начале 2023 года он несколько снизился, он все еще высок, и нет никаких гарантий, что он не поднимется еще раз. Лучший способ полностью избежать этого эффекта — вкладывать деньги туда, где доходность выше или равна текущему уровню инфляции. В этом руководстве мы расскажем, куда инвестировать во время инфляции и рецессии, а также выделим лучшие инвестиции в 2023 году.
Куда инвестировать во время инфляции в 2023 году
Как правило, смысл любых инвестиций заключается в том, чтобы со временем увеличить свое богатство. Однако куда вкладывать деньги сейчас, когда на мировом фондовом рынке царит неопределенность, отчасти вызванная растущей инфляцией? Можно ли инвестировать свой выход из инфляции? Да!
Одной из немногих эффективных стратегий борьбы с инфляцией для потребителей является инвестирование в инвестиции, которые приносят доход выше, чем уровень инфляции.
Вместо того, чтобы сидеть на наличных, финансовые эксперты часто советуют вкладывать деньги в диверсифицированные индексные фонды, которые отслеживают широкие рыночные индексы, такие как S&P 500. Такой курс действий позволяет вам диверсифицировать и расширять свой портфель за счет различных классов активов, уменьшая при этом свою подверженность риску. убытки, связанные с инфляцией.
Чем раньше вы инвестируете и чем дольше вы остаетесь инвестировать, независимо от того, где может быть рынок, когда вы начинаете, тем лучше. Это связано с тем, что накопление прибыли, когда вы реинвестируете свою прибыль, чтобы заработать еще больше, позволяет вам зарабатывать больше денег с течением времени.
Одним из лучших методов борьбы с инфляцией является разумное долгосрочное инвестирование в определенные активы. Это кажется лучшим вариантом, несмотря на то, что никто не может точно предсказать будущие рыночные модели. Следующие инвестиции — отличные варианты, куда вы можете инвестировать во время инфляции.
№ 1. Золото
Золото использовалось в качестве средства сбережения на протяжении тысячелетий. За 20 лет с сентября 2001 г. по сентябрь 2021 г. цена на золото увеличивалась в среднем на 9.48% в год. За это время средний уровень инфляции составил 2.4%, а это означает, что инвесторы получили доход в размере 7.08%.
Однако, прежде чем вы начнете инвестировать сбережения всей своей жизни в золото, вам следует знать еще несколько вещей.
Ваш заработок сократится, если вы инвестируете в физическое золото, потому что существуют дополнительные расходы, связанные с хранением и страхованием монет и слитков. Несмотря на то, что эти расходы можно значительно сократить, инвестируя в взаимные фонды, ориентированные на золото, и биржевые фонды (ETF), все же важно помнить о том, что цена на золото весьма изменчива, особенно в краткосрочной перспективе.
Кроме того, подумайте, является ли целью фонда отражение цены на золото или золотодобывающих компаний. Оба являются респектабельными точками входа на рынок золота, хотя их потенциальная прибыль будет сильно различаться.
№2. REIT
Инвестиции в недвижимость могут помочь вашему богатству расти быстрее, чем инфляция. Кроме того, вы можете диверсифицировать свой портфель за счет инвестиций в коммерческую недвижимость через фондовый рынок, купив инвестиционные фонды недвижимости (REIT). Для государственных инвестиций доступны многочисленные инвестиционные фонды недвижимости (REIT), а еще одним вариантом являются индексные фонды.
Стоимость коммерческой недвижимости основана в основном на ее способности приносить ренту, а арендные ставки на коммерческую недвижимость обычно растут темпами, превышающими инфляцию. Не менее 90% налогооблагаемого дохода REIT должно быть распределено между акционерами, и этот уровень распределения должен, по крайней мере, соответствовать инфляции. Существует ряд REIT с историей постоянного роста дивидендов на 4% и более каждый год.
№3. Инвестируйте в акции
Одной из эффективных стратегий борьбы с инфляцией является инвестирование в разнообразный портфель акций. S&P 500, важный эталон для американских акций, принес среднегодовую доходность около 11% с июля 2012 г. по июль 2022 г. (с реинвестированными дивидендами). Вы все еще смотрите на среднюю годовую доходность примерно 8.3% после поправки на инфляцию.
Чтобы получить прибыль от такого исторического развития, на самом деле нет необходимости выбирать конкретные акции, что может быть чрезвычайно рискованным и требует тщательного изучения. Начните с выбора индексного фонда S&P 500 или ETF S&P 500, которые отражают эффективность индекса при чрезвычайно низких комиссиях. Они предлагают простую и недорогую диверсификацию, потому что у них большое количество акций, что снижает риск и упрощает управление портфелем.
Имейте в виду, что инвестирование в акции никогда не обходится без риска. Возможны краткосрочные убытки, а фонды фондовых индексов не позволяют вам выбирать фирмы, в которые инвестирует фонд. Подумайте об инвестировании в экологический, социальный, а также в управленческий фонд (ESG), если вы беспокоитесь о сохранении своих средств. предприятий, которые вы не поддерживаете морально.
№ 4. Победите инфляцию с помощью TIPS
Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) созданы для защиты от повышения цен на ваши инвестиции. Каждый год Казначейство США повышает или понижает номинальную стоимость TIPS, чтобы отразить инфляцию. В результате ваши процентные платежи увеличиваются, а повышение стоимости с поправкой на инфляцию также может привести к некоторому дальнейшему повышению.
Имейте в виду, что TIPS не предлагают многого с точки зрения роста, несмотря на то, что их способность хеджировать инфляцию может сделать их заманчивым вариантом для поддержания покупательной способности ваших денег. iShares TIPS Bond ETF, который следует за индексом TIPS, приносил среднегодовую доходность немногим более 3% за последние десять лет.
Вы должны быть осторожны с дефляцией, если покупаете TIPS. Стоимость TIPS, тем не менее, может упасть, пока вы получаете процентные платежи, несмотря на то, что вы никогда не получите меньше, чем начальная номинальная стоимость TIPS, когда она окончательно погаснет.
№ 5. я облигации
Сберегательные облигации Министерства финансов США серии I, или «облигации I», представляют собой тип сберегательных облигаций, предназначенных для защиты покупателей от инфляции.
Доходность по этим облигациям складывается из двух частей. Часть процентной ставки корректируется каждые шесть месяцев с учетом инфляции, а остальная часть остается неизменной в течение всего времени. Начальная доходность облигаций серии I, выпущенных в период с ноября 2022 г. по апрель 2023 г., составляет 6.89%, включая фиксированную ставку 0.40% и поправку на инфляцию 6.49%.
Существуют риски, связанные с облигациями, о которых вы должны знать, прежде чем инвестировать в них. Но облигации могут быть хорошим вариантом, если вы хотите защитить свою покупательную способность от инфляции.
Куда инвестировать во время инфляции и рецессии
Инфляция, которая отказывается сдвинуться с места, процентные ставки, которые продолжают расти, и колебания фондового рынка, которые угрожают склонить экономику к рецессии, — все это в последнее время стало модным словечком.
Большинство участников исследования, проведенного Национальной ассоциацией экономики бизнеса в декабре 2022 года, также прогнозировали рецессию в США в 2023 году.
Однако, если вы знаете, что искать, инвестирование во время рецессии не должно быть страшным опытом.
Первый шаг при принятии решения о том, куда инвестировать во время рецессии или даже инфляции, — это подумать о своих личных целях. Что у тебя на уме?
- Планируете ли вы просто уменьшить опасность турбулентности фондового рынка?
- Увеличить долгосрочную прибыль?
- Обеспечить стабильный источник дохода.
Хотя создание портфеля с использованием каждого из этих методов было бы идеальным, эффективная реализация даже одного из них может оказать большое влияние на ваше финансовое будущее.
Хотя это правда, что никакие инвестиции не застрахованы от рецессии, некоторые в таких условиях чувствуют себя лучше, чем другие. Акции с большой капитализацией, доходные инвестиции, акции сектора здравоохранения и потребительских товаров, а также фонды, которые следуют этим категориям, например, — все это примеры того, куда вкладывать свои деньги во время инфляции и рецессии.
В списке ниже приведены несколько мест, куда вы можете вложить свои деньги во время инфляции и рецессии;
- Акции товаров медицинского назначения и потребительских товаров
- Инвестиции с фиксированным доходом и дивиденды
- Фондовые фонды
- Недвижимость
- Здоровые акции с большой капитализацией
- Высокодоходный сберегательный счет
Какие акции хорошо себя чувствуют во время инфляции?
Золото, нефть и даже соевые бобы, которые используются для производства готовых товаров, должны вырасти в цене.
Кроме того, облигации, которые отслеживают инфляцию, и казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS), обычно демонстрируют увеличение доходности при повышении инфляционного давления.
Поскольку основная тяжесть роста цен приходится на покупателей, акции основных потребительских товаров часто показывают хорошие результаты.
Хотя это рискованные инвестиции, ценные бумаги с ипотечным покрытием (MBS) и обеспеченные долговые обязательства (CDO) обычно хорошо работают в условиях инфляции.
Каковы 3 лучших инвестиции для инфляции?
Вот некоторые из лучших инвестиций, куда вы должны инвестировать во время высокой инфляции. В дополнение к тому, что большинство из этих вариантов в целом являются разумными инвестициями, они могут быть особенно безопасными в периоды инфляции.
- Недвижимость.
- Серебро и золото.
- Сберегательные облигации.
- Сырьевых товаров.
- Акции
- Криптовалюта.
Как получить прибыль от инфляции?
В основном существует множество различных товаров, которые относятся к менее дорогим физическим активам, которые хорошо себя чувствуют во время инфляции. Эти товары включают, среди прочего, сельскохозяйственную продукцию, включая пшеницу, кукурузу, соевые бобы, животных и древесину. Кроме того, сталь, никель и другие промышленные металлы обычно хорошо работают во время инфляции.
Кому выгодна высокая инфляция?
Когда инфляция увеличивается, это приносит пользу одним людям и вредит другим. Сейчас в основном неудачники. Те, у кого есть фиксированная ставка, низкие проценты по ипотечным кредитам, а также некоторые инвесторы в акции, выигрывают от инфляции.
В отличие, однако. Инфляция особенно вредна для людей, которые живут от зарплаты до зарплаты или чей долг имеет переменную процентную ставку.
Держатели ипотечных кредитов с низкой фиксированной ставкой и держатели драгоценных металлов являются примерами тех, кто получает прибыль от высокой инфляции.
Какие активы работают лучше всего во время инфляции?
Рыночная экономика сталкивается с инфляцией, но инвесторы могут подготовиться к ней, инвестируя в классы активов, которые обычно лучше рынка при высокой инфляции.
При управлении любым разнообразным портфелем, следите за классами активов, хеджированных инфляцией, и действуйте, когда вы заметите это, может помочь вашему портфелю работать хорошо.
Золото, товары, различные инвестиции в недвижимость и TIPS являются типичными антиинфляционными активами.
Многие люди считают золото «альтернативной валютой», особенно в странах, где местная валюта обесценивается.
Между товарами и инфляцией существует особая взаимосвязь, при которой товары служат ведущим предиктором будущей инфляции. По мере роста цены товара растут и цены на товары, для производства которых он используется.
Кому выгодна инфляция?
Предметы коллекционирования, такие как изобразительное искусство, вино или бейсбольные карточки, исторически могли получать прибыль от периодов инфляционных условий, во время которых доллар теряет свою покупательную способность. При высоком уровне инфляции инвесторы часто слишком пристально смотрят на активы, поскольку эти активы с большей вероятностью сохранят свою стоимость, несмотря на колебания на рынке.
Читать ФИНАНСОВЫЕ ШАГИ ВО ВРЕМЯ РЕЦЕССИИ
Куда инвестировать во время инфляции 2023?
Влияние инфляции различается по разным типам активов. Некоторые даже могут извлечь выгоду из инфляции, в то время как другие удивительно устойчивы к ее последствиям. Учитывая текущую экономическую ситуацию, ниже приведен список надежных инвестиций, устойчивых к инфляции, и куда инвестировать во время высокой инфляции или даже рецессии. Инвестирование в эти активы может помочь вам расслабиться.
- Золото
- Сырьевые товары
- я облигации
- Недвижимость и REIT
- Акции
- Сберегательные счета, компакт-диски и счета денежного рынка
Какие акции будут расти в 2023 году?
В 2022 году для акций роста не так уж много хорошего. Многочисленные когда-то взлетевшие акции столкнулись с падением их стоимости из-за медвежьего рынка.
Однако, если прогнозисты правы, новый год может принести и лучшие новости. По данным Уолл-стрит, эти акции с низким уровнем роста могут вырасти на 50% и более в 2023 году.
- Amazon
- PayPal Holdings
- CRISPR Therapeutics
Заключение
К настоящему времени вы должны иметь лучшее представление о том, как инвестировать для борьбы с инфляцией и куда инвестировать во время рецессии. Чтобы помочь вам опередить инфляцию, инвестируя сейчас, а не ожидая до 2023 года, вы также можете выбрать из списка инвестиций, который мы составили выше.
Однако важно помнить, что краткосрочную волатильность фондового рынка следует ожидать до тех пор, пока инфляция остается высокой. Вот почему так важно инвестировать только те деньги, которые вам не понадобятся, по крайней мере, в течение нескольких лет.
Эксперты также советуют инвестировать в инвестиции, которые исторически приносили прибыль, превышающую уровень инфляции, как средство максимизации прибыли в периоды инфляции.
Статьи по теме
- ПОЧЕМУ ВАЖНЫ ИНВЕСТИЦИИ: в бизнесе и будущей жизни
- РЕЦЕССИЯ: что это значит, примеры и что делать во время рецессии
- РЕЦЕССИЯ НА РЫНКЕ ЖИЛЬЯ: последствия рецессии в 2023 году
- Топ лучших компаний по инвестициям в недвижимость в 2023 году
- Влияют ли процентные ставки на фондовый рынок? Как и почему?
Справка
