Возврат инвестиций (ROI) — это число, которое используется для измерения того, насколько прибыльны инвестиции. ROI — это способ выяснить, насколько хорошо сработали инвестиции, сравнив, сколько вы вложили в них и сколько вы вернули. Возврат инвестиций (ROI) — это показатель эффективности, который используется для оценки полезности или прибыльности инвестиций или для сравнения полезности различных инвестиций. ROI пытается выяснить, сколько денег приносят инвестиции по отношению к их стоимости. Прочтите, чтобы узнать больше о рентабельности инвестиций в недвижимость, о том, как увеличить рентабельность инвестиций, рассчитать рентабельность инвестиций и получить хорошую рентабельность инвестиций в свой бизнес.
Что такое ROI?
ROI позволяет определить прибыль или убыток вашего инвестиций генерируется, когда вы вкладываете деньги в коммерческое предприятие или инвестиции.
Чистая прибыль (или убыток) от инвестиций делится на стоимость инвестиций для расчета возврата инвестиций. Благодаря процентному формату вы можете сравнить эффективность или прибыльность различных вариантов инвестирования.
ROI направлен на количественную оценку суммы возврата на конкретные инвестиции по отношению к стоимости инвестиций.
ROI — популярная статистика из-за ее адаптируемости и простоты. По сути, ROI является основным показателем прибыльности инвестиций. Это может быть возврат инвестиций (ROI) от покупки акций, ROI, который бизнес ожидает от расширения производства, или ROI, полученный в результате сделки с недвижимостью.
Отдача от инвестиций определяется путем деления прибыли (или выгоды) от инвестиций на стоимость этих инвестиций. Процент или отношение используется для представления результата.
Сам расчет не слишком сложен для понимания из-за его широкого спектра применений. Вероятно, это имеет смысл, если инвестиции имеют чистую положительную отдачу от инвестиций. Однако эти признаки могут помочь инвесторам исключить или выбрать наилучшие возможности, если имеются другие возможности с более высокой рентабельностью инвестиций. Инвесторы также должны избегать отрицательных значений ROI, поскольку они указывают на чистый убыток.
Как использовать рентабельность инвестиций
Обычные инвесторы могут использовать ROI для проверки своих портфелей., и его также можно использовать для оценки почти любого вида расходов.
Владелец бизнеса может использовать его для определения рентабельности рекламных расходов.
Чтобы принять наилучшее решение, владелец недвижимости, рассматривающий возможность приобретения новой бытовой техники, может сравнить окупаемость двух различных вариантов реконструкции с учетом связанных с этим расходов и будущего повышения арендной платы.
Помните, что рентабельность инвестиций зависит от точности данных, которые вы включаете в свой расчет, а рентабельность инвестиций не может исключить риск или неопределенность. Вам по-прежнему необходимо учитывать возможность того, что ваши прогнозы чистой прибыли могут быть либо чрезмерно оптимистичными, либо недостаточно пессимистичными при использовании ROI для принятия инвестиционных решений в будущем. Кроме того, как и в случае с другими инвестициями, прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Как рассчитать рентабельность инвестиций?
Чтобы определить рентабельность инвестиций, разделите сумму, которую вы получили от инвестиций, часто называемую чистой прибылью или стоимостью актива за вычетом его текущей стоимости, на стоимость инвестиций, а затем умножьте результат на 100. Процент должен быть используется для демонстрации результата.
ROI = (Чистая прибыль / Стоимость инвестиций) x 100
ROI = (текущая стоимость – стоимость инвестиций / стоимость инвестиций) x 100
Представьте, что в прошлом году вы вложили 5,500 6,000 долларов в компанию XYZ, а на этой неделе продали свои акции за XNUMX XNUMX долларов. Как бы вы определили рентабельность инвестиций для этих инвестиций?
ROI = (6,000 долларов – 5,500 5,500 долларов США / 100 XNUMX долларов США) x XNUMX
Процентный результат расчета является суперсилой ROI. Чтобы определить, какая инвестиция имеет наибольшую доходность, вы можете использовать этот процент в качестве эталона и сравнить его с процентом рентабельности других инвестиций, сделанных в различных классах активов или валютах.
Что такое хороший ROI для бизнеса?
То, что представляет собой «хороший» ROI, будет варьироваться в зависимости от терпимости инвестора к риску и времени, которое требуется для того, чтобы инвестиции принесли доход, среди прочего. При прочих равных условиях инвесторы, не склонные к риску, согласятся на более низкую доходность в обмен на меньший риск. Кроме того, чтобы инвестиции были привлекательными для инвесторов, обычно требуется более высокая отдача от инвестиций.
Почему рентабельность инвестиций важна в бизнесе?
Только разумные организации, которые тщательно планируют бюджет и внимательно следят за окупаемостью инвестиций, выдерживают испытание временем. ROI имеет решающее значение по нескольким причинам, в том числе:
№1. Знание бюджета
Оценка рентабельности инвестиций может помочь вам лучше понять, какие области вашей компании неэффективны. Таким образом, вы можете решить, где сосредоточить свой бюджет с более высоким уровнем знаний.
№ 2. Лучший выбор найма
Мониторинг окупаемости инвестиций в рабочую силу может помочь вам сфокусировать поиск нового персонала. Вы сможете определить членов команды, которые наиболее эффективны для вашей компании, с информацией о них.
№3. Долгосрочное бизнес-планирование
ROI может помочь вам определить области, в которых ваша компания преуспевает, и где она нуждается в некотором улучшении. Вы можете успешно планировать рост бизнеса и чувствовать себя более уверенно при использовании подробной аналитики.
№ 4. Соответствие ожиданиям потребителей
Мониторинг рентабельности инвестиций также может помочь вам удовлетворить потребности ваших клиентов. Возврат инвестиций может снизиться, если эти потребности начнут меняться. У вас будет достаточно времени, чтобы изменить план вашей компании, наблюдая за ним.
Вам также необходимо прекратить вкладывать деньги в проект, если вы не видите хорошей отдачи от него; было бы предпочтительнее отказаться от него. Трата денег на невыгодные проекты неизбежно предотвратит исчерпание денег и разрушение вашей компании.
Как я могу увеличить рентабельность инвестиций?
Существуют различные способы увеличения рентабельности инвестиций. Вот способы, с помощью которых вы можете увеличить рентабельность инвестиций:
№1. Используйте данные как линзу
ROI требует эксплуатации данных. Вы можете понять требования и желания вашего клиента, используя данные.
Инвестиции в решения для цифрового маркетинга требуют обширных исследований, как и инвестиции в акции. Составление плана и его реализация невозможны без данных и аналитики, которые их поддерживают. Они должны оставаться на месте, чтобы следить за тем, что работает, а что нет, и за дальнейшими действиями.
Разработка надежной стратегии обработки данных и ее интеграция со стратегией вашей компании — это первый шаг к максимальному увеличению рентабельности инвестиций. Вы должны использовать данные, чтобы выяснить потребности, желания, интересы и ожидания вашего клиента. Как только вы осознаете эти требования, выполнить их будет просто.
№ 2. Инвестируйте в аналитику
Важно тратить деньги на инструменты анализа данных, если вы ищете способы увеличить отдачу от инвестиций. Вам также понадобятся навыки для его поддержки, потому что отслеживание доходов может быть затруднено.
Теперь вы можете привести свою команду к показателям эффективности ценности для получения максимальной отдачи благодаря надлежащей аналитике.
Благодаря этой более полной картине ваших данных вы можете более успешно спланировать свой следующий шаг, который определяет, какую рентабельность инвестиций вы хотите получить.
№ 4. Сокращение накладных расходов (в контексте цифровой рентабельности инвестиций)
Инвестиции необходимы для возврата инвестиций. 73% предприятий в настоящее время не показывают возврата инвестиций. В результате вы должны оценить свое существующее финансовое положение и рассмотреть свои накладные расходы или расходы, которые не приносят прибыли. Легко сказать: «тратьте меньше и откладывайте больше», но очень важно учитывать, куда идут расходы.
Расходы на рекламу сейчас значительно увеличиваются. По оценкам Hubspot, 60% денег, потраченных на цифровой маркетинг, неэффективны.
Однако бюджеты значительно выросли, поэтому риска больше нет. Расходы на традиционные маркетинговые медиа снизились, в то время как цифровые медиа растут. Окупаемость инвестиций в цифровой маркетинг снижается, несмотря на то, что все больше денег тратится на тактику цифрового маркетинга. И компании не знают, почему.
№ 5. Увеличение дохода
Увеличение продаж и получение большего количества денег — это один из очевидных подходов к повышению рентабельности инвестиций, который будет способствовать более высокому коэффициенту окупаемости инвестиций.
Вам также необходимо учитывать, насколько ваши расходы на рекламу приносят доход в цифровом маркетинге. Чтобы увеличить лидогенерацию, часть рекламных денег должна быть реинвестирована в рекламу.
В последующие месяцы всегда будет сильный рост доходов, когда вы увидите, что доходы превышают затраты на рекламу.
Что такое рентабельность инвестиций в недвижимость?
Вам может быть интересно, какой может быть рентабельность инвестиций в недвижимость. «Хороший» ROI для одного инвестора может быть неприемлем для другого. В зависимости от вашего уровня терпимости к риску, вы можете ожидать более высокой отдачи от инвестиций в недвижимость. С другой стороны, инвесторы, не склонные к риску, могут согласиться на более низкую рентабельность инвестиций в обмен на большую уверенность.
Чтобы сделать инвестиции в недвижимость жизнеспособными, многие инвесторы обычно стремятся к доходности, равной или превышающей среднюю доходность важного индекса фондового рынка, такого как S&P 500. Исторически S&P 500 приносил примерно 10% годовых.
Чтобы инвестировать в недвижимость, вам не нужно покупать недвижимость. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) могут предложить разнообразие без необходимости владеть какой-либо недвижимостью и управлять ею, потому что они торгуются на бирже, как акции. Доходность REIT, как правило, более нестабильна, чем доход от недвижимости (в конце концов, они торгуются на бирже).
Ограничения рентабельности инвестиций
ROI имеет некоторые ограничения. Прежде всего, ROI не учитывает время.
Базовый расчет рентабельности инвестиций не мог помочь вам решить, какая инвестиция была бы лучшей, если бы у одной была рентабельность инвестиций 20 % за пять лет, а у другой — 15 % за два года. Это связано с тем, что он игнорирует эффект начисления сложных процентов с течением времени.
Расчет рентабельности инвестиций может дать вам много финансовых сведений, но его использование для оценки эффективности вашей компании имеет несколько ограничений.
Вот два ограничения, о которых следует подумать.
№1. Вам необходимо четкое понимание ваших прогнозируемых будущих бизнес-расходов, чтобы рассчитать точную рентабельность инвестиций
ROI не может быть реальным, если у вас в настоящее время нет точных цифр ожидаемых затрат или если цифры, используемые в вашем расчете, неопределенны, например, изменчивые процентные ставки.
№ 2. ROI просто измеряет финансовый успех проекта
Например, покупка новых технологий для ваших сотрудников может не принести положительной отдачи от инвестиций, но может повысить удовлетворенность и удержание сотрудников. Нефинансовые выгоды от инвестиций не учитываются при расчете рентабельности инвестиций проекта или предприятия.
Этого ограничения можно избежать с годовой рентабельностью инвестиций. Вам нужно будет использовать некоторую алгебру, чтобы определить годовой доход от инвестиций. Число n в надстрочном индексе ниже, обозначающее продолжительность инвестиции, имеет решающее значение.
Годовая рентабельность инвестиций = {[1 + (Чистая прибыль / Стоимость инвестиций)] (1/n) – 1} x 100
Расчет рентабельности инвестиций?
Прибыль от инвестиций делится на стоимость инвестиций, чтобы определить рентабельность инвестиций (ROI). При представлении в процентах инвестиции с прибылью в 100 долларов и затратами в 100 долларов будут иметь рентабельность инвестиций 1 или 100%. Хотя расчет рентабельности инвестиций — это быстрый и простой способ определить, были ли инвестиции успешными, он имеет несколько серьезных недостатков. Поскольку одним активам потребуется больше времени, чтобы получить прибыль, чем другим, может быть сложно эффективно сравнивать рентабельность инвестиций.
Для точного расчета рентабельности инвестиций необходимо учитывать общую стоимость инвестиций, а не только первоначальные расходы. В своих оценках вы должны учитывать транзакционные издержки, налоги, расходы на техническое обслуживание и другие вспомогательные расходы.
И последнее, но не менее важное: инвесторы могут столкнуться с проблемами при расчете рентабельности инвестиций, который основывается на прогнозируемых будущих значениях, но исключает какую-либо форму оценки рисков. Высокая предполагаемая окупаемость инвестиций может быть весьма заманчивой. Однако расчеты не дают представления о вероятности такого дохода. Это говорит о том, что инвесторам следует проявлять осторожность.
Преимущества расчета рентабельности инвестиций
При принятии решений для вашего бизнеса крайне важно и полезно понимать вашу прибыльность и последствия инвестиций.
Еще два преимущества, связанные с определением рентабельности инвестиций, заключаются в следующем:
№1. Владельцы бизнеса могут отслеживать и оценивать как краткосрочные, так и долгосрочные проекты, рассчитывая рентабельность инвестиций
Как для краткосрочных, так и для долгосрочных целей вы можете установить прямые цели, а окупаемость инвестиций может проверить, насколько быстро и эффективно вы достигаете этих стандартов.
№ 2. Расчет рентабельности инвестиций позволяет оценить финансовые показатели вашей компании.
Знание окупаемости инвестиций помогает держать вашу фирму на правильном пути, показывая, получает ли она прибыль выше или ниже нормы. Это служит полезным напоминанием для предприятий о том, что нужно поддерживать стандарты в отношении своих денег.
№3. Одним из самых простых показателей эффективности для оценки является рентабельность инвестиций.
ROI просто сравнивает стоимость инвестиций с доходом, который они приносят. Это широко распространенный финансовый показатель, поскольку он прост для понимания и отражает, сколько денег вы заработали на определенных расходах.
№ 4. Понимание рентабельности инвестиций поможет вам более четко увидеть влияние каждого отдела на вашу прибыль
Это один из самых простых способов анализа эффективности отделов внутри вашей компании, потому что окупаемость инвестиций очень легко подсчитать. Вы можете определить, насколько эффективно работает отдел, сравнив рентабельность инвестиций за этот год с рентабельностью инвестиций за предыдущие годы.
Изменения в рентабельности инвестиций
«Социальная отдача от инвестиций», или SROI, — это новый тип рентабельности инвестиций, который недавно привлек внимание некоторых инвесторов и компаний. SROI был впервые создан в конце 1990-х годов и учитывает более широкие последствия проектов, использующих внефинансовую ценность (т. е. социальные и экологические показатели, которые в настоящее время не отражаются в традиционных финансовых счетах).
SROI помогает понять преимущества конкретных экологических, социальных и управленческих (ESG) стандартов, используемых в социально ответственных инвестициях (SRI).
Например, компания может решить полностью перейти на светодиодное освещение и перерабатывать воду в своем производстве. Однако чистая выгода для общества и окружающей среды может привести к положительному показателю SROI. Эти инициативы влекут за собой немедленные затраты, которые могут оказать негативное влияние на традиционную рентабельность инвестиций.
Различные дополнительные новые версии с окупаемостью инвестиций были созданы для конкретных целей. Окупаемость инвестиций в инициативы в социальных сетях может быть определена статистикой социальных сетей, например, количеством кликов или лайков на единицу работы. Доход, относящийся к рекламным или маркетинговым инициативам, определяется маркетинговой статистикой о возврате инвестиций.
Почему 7% — это хороший ROI?
Общепризнано, что приличная доходность инвестиций в акции имеет годовой доход от инвестиций около 7% или выше. Это также относится к среднегодовой доходности S&P 500 с учетом инфляции. Поскольку это среднее значение, ваш доход может варьироваться от года к году.
Может ли рентабельность инвестиций быть отрицательной?
Если проект терпит финансовые убытки, рентабельность инвестиций будет отрицательной. Например, если цена покупки Microsoft больше, чем общая цена продажи, комиссионные и косвенные расходы, фондовая биржа в нашем примере приведет к отрицательному показателю рентабельности инвестиций.
Что такое 70% ROI?
Используя правило 70, можно определить, сколько лет потребуется, чтобы инвестиции или деньги удвоились. В соответствии с заданной нормой доходности правило 70 рассчитывает, сколько лет потребуется, чтобы ваши деньги удвоились. Формула часто применяется для сравнения инвестиций с различными годовыми процентными ставками, чтобы быстро оценить, сколько времени потребуется для увеличения инвестиций. Двойное время — другое название правила 70.
Что такое стратегия возврата инвестиций?
Консультационная компания по вопросам управления под названием ROI Strategy предлагает правительственным организациям исчерпывающую экономическую информацию, необходимую для принятия решений о приобретении и программировании инвестиций, которые максимизируют отдачу от их капиталовложений.
ROI рассчитывается ежемесячно или ежегодно?
ROI можно рассчитать и привести к годовому исчислению, если она не измеряется в течение года. Для краткосрочных инвестиций, удерживаемых менее года или в течение многих лет, вариант годовых.
Заключение
ROI — это четкий и простой в расчете показатель, который можно использовать для оценки эффективности инвестиций. Этот часто используемый расчет позволяет сравнивать инвестиционные возможности. Однако, поскольку ROI не учитывает риск или временной горизонт и требует точного измерения всех расходов, он не может быть единственным индикатором, который инвесторы используют для принятия решений. При оценке инвестиций использование ROI может быть прекрасным началом, но не останавливайтесь на достигнутом.
Статьи по теме
- ЛУЧШЕЕ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ МАРКЕТИНГА: особенности и цены
- Оценка бизнеса: все, что вам нужно знать [Подробное руководство]
- AI-маркетинг: 30+ лучших маркетинговых инструментов искусственного интеллекта
- Справочник по долгосрочному инвестированию в акции
- CASH ON CASH RETURN: Руководство для инвесторов в недвижимость
Рекомендации
