Без людей, известных как инвесторы-ангелы, было бы несколько обескураживающе продолжать писать бизнес-планы, предложения или даже продвигать свои бизнес-идеи. Этот набор людей не только обеспечивает 90% необходимого стартового капитала, но также обеспечивает руководство, создание сетей и знания, отсюда и «ангел» в описании. В этой статье мы обсудим процесс ангельского инвестирования и то, как он работает. Мы также предоставим вам список платформ для бизнес-ангелов и расскажем, как найти бизнес-ангелов.
Ангельское инвестирование: что это такое
Инвесторы-ангелы — это богатые люди, которые предоставляют капитал для нового бизнеса в обмен на конвертируемый долг или собственный капитал. Небольшое, но растущее число бизнес-ангелов образует группы бизнес-ангелов или сети бизнес-ангелов, чтобы делиться исследованиями и объединять свой инвестиционный капитал. В отличие от венчурные капиталисты, которые управляют чужими деньгами в профессионально управляемом фонде, ангелы обычно инвестируют свои личные средства.
Бизнес-ангелы часто являются более рискованными инвестициями, чем традиционные акции и облигации, но они также могут принести более высокую прибыль. Бизнес-ангелы, например, могут быть более склонны инвестировать в предприятия в менее богатых экономических сообществах, потому что у них меньше ресурсов, чем у их более крупных конкурентов. В результате ангельское инвестирование может предоставить столь необходимый капитал предприятиям, которые в противном случае не смогли бы получить финансирование.
Как работает ангельское инвестирование?
Ангельское инвестирование — это своего рода инвестирование в частный капитал, при котором состоятельные люди стремятся получить большую прибыль, беря на себя больший риск, чем инвестируя в публичные рынки.
Инвесторы-ангелы обычно финансируют запуск бизнеса на ранних стадиях. Эти компании могут даже не иметь клиентов и не зарабатывать деньги — у них может быть просто хороший бизнес-план, предложения или минимально жизнеспособный продукт. Капитал инвесторов-ангелов обычно используется для исследований и разработок, чтобы помочь фирме в разработке своих продуктов и предложений услуг, разработке бизнес-стратегии или определении целевого рынка.
На этом этапе часто появляются венчурные капиталисты, чтобы обеспечить следующий раунд финансирования по мере того, как компания растет и расширяет свое производство, операции и маркетинг.
Инвестор-ангел не имеет определенного минимума или суммы инвестиций. Сумма может составлять 10,000 XNUMX долларов, а может увеличиться до миллионов долларов. Все зависит от ситуации. В обмен на денежные вложения бизнес обычно предоставляет инвестору-ангелу определенное количество акций или возможность купить акции позже.
В зависимости от финансовых требований стартапа, ангел-инвестор может обеспечить разовые инвестиции или постоянные вложения капитала.
Читайте также: Как найти бизнес-ангелов для вашего малого бизнеса
Зачем рассматривать ангельское инвестирование?
Возможность получения больших прибылей — один из самых заманчивых аспектов ангельского инвестирования, и это может быть очень прибыльным бизнесом. Инвесторы-ангелы часто зарабатывают процент от компании, в которой они участвуют, что может привести к значительной отдаче от инвестиций, если компания преуспеет. Бизнес-ангелы часто инвестируют в бизнес на ранней стадии с большим потенциалом роста. Несмотря на то, что с любыми инвестициями всегда связан некоторый риск, потенциальные преимущества ангельского инвестирования могут быть очень заманчивыми.
Еще одна мотивация для изучения ангельского инвестирования — это возможность стать частью инновационного бизнеса и новых технологий. Как ангел-инвестор, у вас будет возможность стать одним из первых, кто инвестирует в новое предприятие, которое может изменить правила игры.
Это может быть мотивирующим и личным опытом. Кроме того, инвестируя в новую компанию на раннем этапе, вы можете внести свой вклад в определение ее будущего курса. Ангельское инвестирование может быть отличным методом поддержки и развития инновационных предприятий. Бизнес-ангелы могут стимулировать экономический рост и создавать новые рабочие места, инвестируя в новые предприятия.
Инвестиции ангела могут быть личным полезным опытом. Может быть полезно знать, что вы внесли свой вклад в успех небольшой фирмы, и вы даже можете наладить отношения с предпринимателями, с которыми вы инвестируете. Ангельское инвестирование — это потрясающая возможность отблагодарить предпринимательское сообщество. Вы предоставляете финансирование и консультируете фирмы на ранней стадии в качестве инвестора-ангела. Взамен вы получаете удовлетворение от помощи предпринимателям в реализации их мечты, а также возможность финансовой отдачи в случае успеха компании.
Как стать бизнес-ангелом
Прочитав причины, по которым вам следует подумать об инвестировании в ангелов, вы, вероятно, захотите стать одним из них. Узнайте, как в следующем руководстве:
№1. Проверьте свои учетные данные
В обычных обстоятельствах для того, чтобы стать инвестором-ангелом, необходимо получить квалификацию аккредитованного инвестора. Это означает, что ваш заработанный доход за предыдущие два года должен составлять более 200,000 1 долларов США или более с супругом или ваш собственный капитал, один или с супругом, должен превышать XNUMX миллион долларов в инвестиционных активах.
№ 2. Понять, как заключать сделки
Многие бизнес-ангелы имеют хорошо зарекомендовавшую себя сеть основателей стартапов и предпринимателей в соответствующих отраслях. Они часто слышат о новых предприятиях и могут найти предложения для рассмотрения, потому что они регулярно взаимодействуют с этими отношениями.
Когда ветеран-ангел-инвестор решает поддержать бизнес, он также может сформировать и возглавить синдикат бизнес-ангелов, который представляет собой группу бизнес-ангелов, объединяющих свои ресурсы для финансирования определенного проекта.
Если у вас нет доступа к этому типу сети, вы можете напрямую связаться с создателем стартапа, если встретите компанию с интригующей новой бизнес-концепцией, которую вы хотели бы исследовать и, возможно, инвестировать.
Другой вариант поиска сделок — присоединиться к группе ангелов, которая связывает вас с сообществом ангелов-инвесторов, которые вместе оценивают и инвестируют в новые предприятия. Когда вы обнаружите выгодную сделку, сделайте домашнее задание, прежде чем обсуждать размер ваших капиталовложений и сопоставлять процент владения компанией.
Сколько денег мне нужно, чтобы стать бизнес-ангелом?
Инвестор-ангел не имеет определенной суммы инвестиций. Сумма может составлять 5,000 долларов, а может исчисляться миллионами долларов. Все зависит от ситуации.
Каковы преимущества и недостатки бизнес-ангелов?
Преимущества бизнес-ангелов
Поскольку вы отдаете акции в обмен на деньги, наличие ангела-инвестора означает, что вашей компании не нужно возвращать средства. Ангельское финансирование часто резервируется для уже существующих предприятий, которые прошли стадию запуска. Эти предприятия имеют доказанный финансовый потенциал, но им по-прежнему требуется финансирование для создания продуктов или роста. Поскольку на карту поставлены деньги ангелов, они могут быть очень заинтересованы в том, чтобы помочь вам добиться успеха посредством наставничества или прямой помощи в управлении.
Недостатки бизнес-ангелов
Одним из существенных недостатков является то, что большинство бизнес-ангелов требуют от 10% до 50% владения вашей компанией в обмен на деньги. Это означает, что владельцы бизнеса могут потерять контроль над своей компанией, если инвесторы-ангелы почувствуют, что они препятствуют успеху компании. Очень важно учитывать, сколько акций вы хотите отдать инвестору для финансирования, потому что, если вы отдадите слишком много, вы можете больше не владеть фирмой, если дела пойдут не так, и инвестор-ангел владеет больше, чем вы.
Лучшие платформы для ангельского инвестирования
Инвестиционные платформы бизнес-ангелов — это веб-сайты или приложения, которые связывают список бизнес-ангелов со стартапами. Другими словами, эти платформы облегчают новым компаниям поиск бизнес-ангелов и объединение их с ними. В этой главе рассказывается о лучших платформах для бизнес-ангелов, которые вам следует знать и, возможно, рассмотреть.
№1. iAngels
Первым в списке платформ для ангельского инвестирования стоит iAngels. Эта платформа привлекает сертифицированных инвесторов со всего мира в инвестиционный сектор Израиля.
Минимальная инвестиция установлена в размере 10,000 250,000 долларов США за транзакцию. Инвесторы могут выбирать между открытием учетной записи с самостоятельным управлением и использованием управляемой учетной записи. Минимальное инвестиционное обязательство в последнем случае составляет XNUMX XNUMX долларов США. Инвесторы имеют доступ к настраиваемой информационной панели, где они могут получать ежеквартальные обновления портфеля, налоговую отчетность и оценку инвестиционной позиции.
Плата за регистрацию на платформе не взимается. Однако он взимает единовременную комиссию за управление в размере 10%, а также комиссию за результат в размере 20% от прибыли.
№2. Эквитинет
EquityNet, выдающийся пионер и новатор в области краудсорсинга и рыночного финансирования, поддерживает одну из крупнейших платформ финансирования стартапов с 2005 года. Сеть EquityNet представляет около 10,000 600 предприятий и помогла создать бизнес-капитал на сумму более XNUMX миллионов долларов. EquityNet предоставляет передовые технологии для планирования и управления кампаниями по сбору средств для предпринимателей и инвесторов, и компания имеет несколько патентов в этой области.
№3. Инвесторы
Обладая знаниями и цифровой платформой, предприятия имеют самые высокие шансы достичь своей цели по финансированию. Envestors поддерживает рост бизнеса, объединяя интеллектуальных инвесторов, предпринимателей и поддерживающие их сети из различных сообществ, отраслей и географических регионов на едином рынке.
С момента своего создания в 2004 году платформа поддержала более 200 быстрорастущих компаний в привлечении более 100 миллионов фунтов стерлингов через собственный клуб частных инвестиций.
№4. SeedInvest
Несмотря на третье место в списке, SeedInvest, несомненно, является одной из лучших платформ ангельского инвестирования для стартапов в области технологий здравоохранения. Все предприниматели проходят предварительную проверку на платформе, чтобы помочь им запустить свой бизнес, а инвестиции полностью финансируются за счет краудфандинга.
Кроме того, SeedInvest предъявляет гораздо более низкие минимальные требования к инвестициям, чем традиционные стартапы, предлагая корпорациям больше возможностей для инвестирования. Более 200 компаний получили более 200 миллионов долларов капитала от более чем 500,000 XNUMX инвесторов.
№ 5. Инвестиционная сеть ангелов
Angel Investment Network — это чуть ли не лучшая платформа, как и другие инвестиционные платформы ангелов в списке. Эта инвестиционная платформа ангелов входит в число крупнейших в мире сообществ ангелов, насчитывающих более 2,000,000 320,000 1,611,569 членов, включая XNUMX XNUMX инвесторов и XNUMX XNUMX XNUMX предпринимателей.
Инвестиционная платформа Angel предназначена для опытных инвесторов и финансовых специалистов. Услуга бесплатна для инвесторов, но предприниматели должны платить ежемесячную плату за использование платформы.
Однако это не краудфандинговая платформа, а просто связывающая инвесторов с предпринимателями. После их подключения все инвестиционные процедуры осуществляются между ними, а не через платформу. В результате для инвесторов крайне важно проводить собственную комплексную проверку каждого проекта, в котором они заинтересованы.
№ 6. прыгун
Leapfunder — это ведущая европейская инвестиционная платформа для бизнес-ангелов, позволяющая инвесторам инвестировать в потенциальные фирмы, используя банкноты Leapfunder. Когда инвестор признает потенциальный стартап, он или она инвестирует фиксированную сумму и получает конвертируемые в виде облигаций Leapfunder. Все инвестиции депонируются и хранятся на отдельном банковском счете. Только в том случае, если стартап достигает минимальной инвестиционной цели до закрытия инвестиционного раунда, ему переводятся средства. При невыполнении минимума средства возвращаются инвесторам.
Если инвестиционный раунд успешно завершен, облигации Leapfunder конвертируются в акции стартапа, принадлежащие компании специального назначения. Стоимость Облигаций также будет увеличиваться по фиксированной ставке.
Минимальная инвестиция составляет 1.000 евро, в то время как типичная инвестиция составляет от 5 до 10,000 XNUMX евро.
№ 7. ВенчурЮг
VentureSouth предоставляет финансирование и опыт стартапам в юго-восточном регионе США. К сайту присоединились более 450 инвесторов. Это обеспечивает VentureSouth позицию лидера среди подобных площадок в Соединенных Штатах.
Средняя сумма стартового капитала колеблется от 250,000 1,000,000 до 1 2 XNUMX долларов, и организации, обращающиеся за финансовой помощью, должны пройти строгую процедуру комплексной проверки. Только около XNUMX-XNUMX% всех фирм, которые запрашивают финансирование, добиваются успеха.
№8. Альянс ангелов
Альянс Ангелов — лучшая и самая активная группа ангелов Тихоокеанского Северо-Запада. Бизнес предоставляет компетентные финансовые консультации для своих клиентов. Несмотря на то, что компания все еще небольшая, она предлагает множество вариантов и хороших услуг и регулярно растет. Ежегодно они выделяют более 10 миллионов долларов более чем 20 компаниям. С 1997 года эта группа инвестировала более 100 миллионов долларов в более чем 200 фирм и отпраздновала более 40 выходов с общей прибылью более 1 миллиарда долларов. Посевной фонд на сумму 6.6 млн долларов присоединился к сети из более чем 140 активных бизнес-ангелов.
Корпорация предоставляет широкий спектр услуг потребителям во многих секторах бизнеса, включая превосходный венчурный капитал, финансы и ангельские инвестиции.
№ 9. Funded.com
Funded.com был популярным ресурсом для предпринимателей, желающих запустить, расширить или создать свой бизнес и проекты, найдя подходящих инвесторов с момента его создания десять лет назад.
Эта инвестиционная платформа для бизнес-ангелов расширила свой список инвесторов, который постоянно растет. Некоторые считают их список настоящей сокровищницей для предпринимателей, ищущих инвестиции. Они получили множество наград за свою преданность делу помощи новым и существующим предприятиям.
Funded.com объединяет людей и предприятия, знакомя их с различными типами инвесторов и позволяя им просматривать, исследовать и взаимодействовать с тысячами доступных профилей. Среди этих инвесторов бизнес-ангелы, венчурные капиталисты, частные инвестиционные компании и начальный капитал.
№10. Нексея
Последней в нашем списке лучших платформ для бизнес-ангелов является NEXEA. Это известная малазийская сеть бизнес-ангелов, которая помогает предпринимателям из Юго-Восточной Азии. Он взимает с инвесторов долю прибыли, если их инвестиции успешны и стартап, в который они инвестировали, начинает приносить прибыль.
Благодаря тщательному расследованию, проводимому компанией, только 3-10 из примерно 1,500 организаций, ищущих инвестиционные возможности, ежегодно приобретают финансирование.
NEXTA работает только с состоятельными физическими лицами или лицами с высоким доходом, определяемыми как лица с общим состоянием или личными активами на сумму 3 миллиона ринггитов (около 680,000 180,000 долларов США) или с валовым годовым доходом в размере 40,900 12 ринггитов (около 250,000 56,800 долларов США) в за предыдущие 12 месяцев или совместно с супругом с валовым годовым доходом XNUMX XNUMX ринггитов (около XNUMX XNUMX долларов США) за предыдущие XNUMX месяцев.
Является ли ангельское инвестирование хорошей идеей?
Одной из самых заманчивых частей ангельского инвестирования является возможность получения большой прибыли, и это может быть очень прибыльным предприятием. Инвесторы-ангелы часто получают процент от собственности в фирмах, в которые они инвестируют, что может привести к значительной отдаче от инвестиций, если компания преуспеет.
Какой процент берут бизнес-ангелы?
Процент владения, который бизнес-ангелы обычно получают в фирме, варьируется, но обычно он составляет от 10 до 20%.
Как бизнес-ангелы возвращают деньги?
Инвесторы-ангелы получают вознаграждение за счет возврата инвестиций, которое происходит, когда фирма, в которую они инвестировали, становится успешной. Этот возврат может быть организован как разовый платеж или как серия платежей в течение определенного периода времени.
Заключение
Вот и все — лучшие платформы для бизнес-ангелов, как стать бизнес-ангелом, плюсы и минусы. Однако имейте в виду, что если вы хотите стать инвестором-ангелом, крайне важно провести исследование и тщательно рассмотреть любые потенциальные инвестиции. Вы также должны быть готовы посвятить время и деньги своим ангельским инвестициям. Важно помнить, что даже при самых продуманных планах все инвестиции сопряжены с определенным риском. Тем не менее, если вы готовы рискнуть, ангельское инвестирование может оказаться полезным опытом.
Похожие сообщения
- Инвестиционная сеть Angel: обзоры компаний за 2023 год
- ИНВЕСТОРЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА: как их найти
- Бизнес с низким капиталом и высокой прибылью (35 предприятий + руководство по инвестициям)
- ПЛАН РЕИНВЕСТИЦИИ ДИВИДЕНДОВ (КАПЛЯ): что это значит и как его рассчитать
Рекомендации
- Nerdwallet
- Forbes
- Лендеркит
