Несомненно, поддержание работающего механизма получения прибыли требует постоянных денежных вложений. Эти инвестиции могут быть сделаны с использованием «собственного капитала» (деньги, предоставленные владельцами компании) или «акционерного капитала». Акционерный капитал — это деньги, которые фирма занимает у населения на рынке в обмен на дивиденды или часть собственности компании. Это регулярное распределение прибыли среди акционеров известно как «дивиденды». Узнайте больше, так как мы объясним все, что вам нужно знать о дивидендах в отношении дохода и акций, на примере того, как они выплачиваются по акциям.
Что такое дивиденд?
Дивиденд — это выплата, которую компания производит своим акционерам после консультации с советом директоров. Это своего рода вознаграждение — наличными или акциями, — которое бизнес доставляет своим акционерам. Дивиденды могут распределяться различными способами, включая дивиденды акциями, денежные выплаты и другие формы. Совет директоров фирмы определяет дивиденды, которые требуют одобрения акционеров. Однако не все фирмы выплачивают дивиденды, поскольку это не является их обязанностью.
Дивиденды часто представляют собой часть прибыли компании, выплачиваемую ежеквартально, и могут принимать форму денежных выплат или реинвестирования акций. Дивидендная доходность, то есть дивиденд на акцию, указывается в процентах от цены акций корпорации, например, 2.5%.
Как работают дивиденды?
Распределение дивидендов подлежит утверждению акционерами. Дивиденды, как правило, выплачиваются в денежной форме. Но они также могут распространяться в виде акций. Дивиденды распределяются несколькими различными типами взаимных фондов и ETF.
Дивиденд — это распределение части чистой прибыли компании среди ее акционеров в качестве дохода от их инвестиций. Помимо реинвестирования в деятельность и рост компании, нераспределенная прибыль обеспечивает фонд, из которого дивиденды могут быть выплачены акционерам.
После выполнения своих долговых обязательств корпорация может распределить часть или всю оставшуюся прибыль среди своих акционеров в виде выплаты дивидендов. Однако компании могут отказаться от выплаты дивидендов. Это происходит в ситуациях, когда они испытывают финансовый кризис или им нужны деньги для стратегических расходов. Все акционеры, зарегистрированные на дату регистрации дивидендов, будут иметь право на получение дивидендных выплат в соответствии с их пакетом акций. Примерно через неделю компания отправит чеки инвесторам по почте.
Согласно недавнему исследованию, доля компаний, выплачивающих дивиденды, в Индии снизилась с 24% в 2001 году до 16% в 2009 году, а затем увеличилась до 19% в 2010 году.
Американские технологические гиганты Sun Microsystems, Cisco и Oracle, среди прочих, реинвестируют 100% своей прибыли обратно в компанию, а не выплачивают акционерам дивиденды. Выплата дивидендов обычно не влияет на базовую стоимость акций компании. Тем временем быстрорастущие компании, которые все еще находятся на ранних стадиях своего развития, не выплачивают дивиденды. Вместо этого они предпочитают реинвестировать большую часть своей прибыли, чтобы поддерживать свое быстрое расширение. Однако успешные предприятия часто пытаются вознаграждать своих инвесторов выплатой дивидендов на регулярной основе.
Дают ли дивиденды деньги?
Владение акциями фирмы через брокерский счет или пенсионный план, такой как IRA, дает вам право на выплату дивидендов от компании. Ваши дивиденды будут отправлены непосредственно на указанный вами банковский счет в срок.
Что такое дивидендный запас?
Дивидендные акции — это форма выплаты, при которой компания решает вознаградить своих акционеров дополнительными акциями, а не денежными средствами.
Распределения состоят из различных долей, выплачиваемых за каждую существующую акцию. Например, если фирма решит распределить дивиденды по акциям в размере 5%, компания заплатит акционеру 0.05 дополнительных акций за каждую акцию, которой акционер уже владеет. Владелец 100 акций в этом случае имел бы право получить еще пять таких акций.
Когда акционер продает свои акции, только тогда доход в виде дивидендов подлежит налогообложению. Подобно дроблению акций, дивиденды по акциям снижают стоимость акций компании в расчете на одну акцию, поскольку они приводят к выпуску дополнительных акций.
Они не имеют никакого влияния на стоимость компании. Для того чтобы фирма могла поддерживать свои денежные резервы, компания может решить, что выгоднее выплачивать дивиденды в форме акций, а не наличными.
Зачем покупать дивидендные акции?
Акции, приносящие дивиденды, могут предложить стабильный и расширяющийся источник дохода. Как и любые инвестиции, дивиденды по обыкновенным акциям никогда не гарантируются. Однако устоявшиеся предприятия, которым больше не требуется реинвестировать столько же капитала в свою деятельность, с большей вероятностью будут выплачивать дивиденды.
Дивиденды рассматриваются как признак финансового благополучия бизнеса. Инвесторы ожидают, что дивиденды, установленные или увеличенные фирмой, будут сохранены, особенно в трудных обстоятельствах. Если инвесторы считают, что дивиденды будут сокращены, они часто недооценивают акции, что снижает их цену.
Согласно исследованию Fidelity, когда инфляция была высокой, «акции, которые увеличили свои дивиденды, в среднем превзошли рынок в целом».
Самые надежные американские корпорации имеют опыт увеличения дивидендов на протяжении десятилетий без их сокращения. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power и Principal Financial Group — лишь немногие фирмы, выплачивающие дивиденды. Дивидендные аристократы, избранная группа акционерных компаний S&P 500, ежегодно повышали свои дивиденды в течение как минимум 25 лет. С другой стороны, быстрорастущие предприятия, такие как технологические или биотехнологические отрасли, почти никогда не выплачивают дивиденды, поскольку они должны реинвестировать доходы, чтобы ускорить этот рост.
Дивидендные взаимные фонды и дивидендные биржевые фонды (ETF) могут представлять интерес для инвесторов, которые не хотят проводить независимые исследования или выбирать для инвестирования конкретные дивидендные акции. дивидендные акции в рамках одной инвестиции и выплачивать дивиденды владельцам этих активов.
Что такое дивидендный доход?
IRS определяет «дивидендный доход» как любое распределение активов компании среди ее акционеров. Хотя дивиденды обычно выплачиваются наличными, их также можно получить в виде акций или любого другого актива.
Дивидендный доход связан с распределением налогооблагаемой прибыли компании среди ее инвесторов. Рассмотрим корпорацию, чистая прибыль которой в предыдущем году составила 1.5 миллиарда долларов. Компания решила реинвестировать 1.1 миллиарда долларов из этих денег, потратив 350 миллионов долларов на новое предприятие и 750 миллионов долларов на выкуп конкурента. Он решил распределить дивиденды в размере 400 миллионов долларов среди акционеров, чтобы возместить им свой избыточный доход, потому что у него уже был надежный баланс и достаточный резерв наличности.
Большинство выплат дивидендов рассматривается IRS как налогооблагаемый доход. Доход от дивидендов, который облагается налогом, бывает двух видов:
- Квалифицированные дивиденды
- Неквалифицированные или обычные дивиденды
Выплата дивидендов прямо пропорциональна не цене акций, а прибыльности компании. Даже если рынок переживает не лучшие времена, у совета директоров все еще есть возможность распределять дивиденды. Таким образом, акции, приносящие дивиденды, часто менее подвержены волатильности рынка и колебаниям цен на акции, а также могут претендовать на льготный налоговый режим. Но не каждая компания решается на раздачу дивидендов.
Компании, которые стабильно выплачивают дивиденды в течение нескольких десятилетий, как правило, имеют надежный источник дохода. В результате инвесторов привлекают компании, которые выплачивают дивиденды, что приводит к росту цен на акции. Некоторые акционеры могут реинвестировать свои доходы в компанию, а другие могут не получать дивиденды, если компания сообщает об убытках.
Инвесторы, которые хотят зарабатывать деньги, также находят дивиденды привлекательными. Однако выплаты дивидендов могут повлиять на цену ценной бумаги. И если компании с длительным послужным списком дивидендов внезапно сократят выплаты, их распределение дивидендов плохо скажется на ценах их акций.
Но цена акций компаний, которые увеличили выплаты дивидендов или приняли новую дивидендную политику, скорее всего, вырастет.
Инвесторы придают больше значения акциям компании, если она выплачивает дивиденды, поскольку это рассматривается как признак здоровья компании и предположение о том, что руководство возлагает большие надежды на будущие прибыли. Решение о распределении дивидендов является ярким свидетельством уверенности в завтрашнем дне и успехах организации. Готовность и способность корпорации выплачивать стабильные дивиденды с течением времени также свидетельствует о ее финансовой устойчивости.
Как мне получить свои дивиденды?
Чтобы иметь право на получение дивидендов по акциям, вы должны владеть акциями компании. Вы можете сделать это с помощью брокерского счета или пенсионного плана, такого как индивидуальный пенсионный счет (IRA). Когда дивиденды будут выплачены, деньги будут переведены на ваш счет по собственному желанию автоматически.
Как заработать 100 долларов в месяц на дивидендах?
Вам нужно как минимум 3 различных акции, чтобы создать дивидендный портфель, который будет приносить вам 100 долларов в виде дивидендов каждый месяц. По одному на каждый квартальный график платежей. Выберите две акции для каждой схемы оплаты, если у вас шесть акций. 9 акций с выплатой дивидендов, за которыми следуют 3 акции для каждого вида выплат.
Как получать 500 долларов в месяц в виде дивидендов?
Вам понадобится как минимум три различных акции, чтобы создать портфель дивидендов, который обеспечит вам ежемесячную выплату в размере 500 долларов. по одному в каждом из четырех различных механизмов оплаты, которые происходят ежеквартально. Вы должны выбрать две акции из каждой платежной модели, если у вас есть шесть различных акций. 9 акций, по которым выплачиваются дивиденды, а затем выберите по три из каждой схемы выплат.
Пример дивиденда
При решении задачи на деление дивиденды представляют собой число, которое требуется разделить на заранее определенное количество равных частей. Когда мы делим, скажем, сорок яблок между пятью людьми, число сорок называется делимым, а число пять — делителем. Это работает точно так же, как пример, который мы рассмотрели ранее. 40 ÷ 5 = 4
Если совет директоров фирмы принимает решение о выплате годового дивиденда в размере 5% на акцию, а акции компании теперь оцениваются в 200 долларов каждая, то дивиденд составит 10 долларов. Если дивиденды выплачиваются раз в три месяца, то сумма каждой выплаты составит 1.25 доллара.
Почему важны дивиденды?
Несмотря на то, что дивиденды могут служить признаком того, что фирма получает прибыль и имеет предсказуемый денежный поток, они также могут служить источником постоянного дохода для инвесторов. Выплаты дивидендов являются еще одним фактором, который может пролить свет на внутреннюю стоимость компании. Во многих странах дивиденды получают специальные налоговые льготы и вообще не считаются налогооблагаемым доходом. Это потому, что правительства хотят поощрять инвестиции.
Заключение
Дивиденды не связаны напрямую с ценами на акции, поскольку зависят от прибыльности компании. Даже если рынок переживает не лучшие времена, совет директоров может принять решение о распределении дивидендов. Таким образом, акции, выплачивающие дивиденды, как правило, более стабильны в условиях рыночных колебаний и колебаний цен на акции, а также могут претендовать на налоговые льготы. Однако не каждая компания решится на выплату дивидендов.
Компании с большим послужным списком выплаты дивидендов за последние несколько десятилетий, как правило, имеют надежный источник дохода. В результате спрос на акции компании увеличивается при выплате дивидендов. Некоторые акционеры могут реинвестировать свои доходы в компанию, а другие могут не получать дивиденды, если компания сообщает об убытках.
Статьи по теме
- ДИВИДЕНДНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ: смысл, принцип работы и недостатки
- КАК РАБОТАЮТ ДИВИДЕНДЫ ПО АКЦИЯМ? Лучшее руководство 2023 года
- Лучшие дивидендные фонды 2023.
- ТОП-25 ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ в 2023 г. (обновлено)
- ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ: акции роста с высокими и лучшими дивидендами
Справка
