Есть много ведущих инвестиционных банков в Соединенных Штатах. Инвестиционно-банковская деятельность является значительным и крайне конкурентным сектором, который предлагает широкий спектр финансовых услуг как для корпоративных, так и для индивидуальных клиентов. Инвестиционные банки в США предоставляют такие услуги, как управление активами, торговля, привлечение капитала, слияния и поглощения, а также андеррайтинг.
Тем не менее, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) контролирует инвестиционные банки в США. У них есть строгие правила, которым необходимо следовать, чтобы гарантировать, что банки действуют в рамках закона. Инвестиционные банки США часто нанимают высококвалифицированных специалистов со знаниями в области финансов, бухгалтерского учета, экономики и управления бизнесом. Американские инвестиционные банки часто хорошо капитализированы и способны обеспечить своих клиентов финансированием крупных транзакций.
Кроме того, чтобы помочь компаниям увеличить свою прибыль и снизить риски, они также могут предоставлять широкий спектр консультационных услуг.
Что такое инвестиционно-банковская деятельность?
Инвестиционно-банковские услуги — это сектор финансового учреждения, который предоставляет консультационные услуги по финансированию, слияниям и поглощениям (M&A) правительствам, предприятиям и учреждениям. Таким образом, инвестиционные банки служат мостом между фирмами и инвесторами, у которых есть средства для инвестирования.
Что делают ведущие инвестиционные банки?
Инвестиционные банки служат связующим звеном между крупным бизнесом и инвесторами. Их основные обязанности заключаются в том, чтобы давать советы правительствам и корпорациям. Кроме того, о том, как решить их финансовые проблемы и помочь им в получении финансирования, независимо от того, поступает ли оно через деривативы, предложения акций или облигации.
№1. Инвестиционные банки служат советниками.
По сути, любой бизнес или правительство должны сделать серьезный выбор в отношении того, как получить средства. Большую часть времени они обращаются за советом в инвестиционный банк. Таким образом, либо крупная фирма с Уолл-стрит, либо «бутидный» банкир.
№ 2. Инвестиционные банки Подписывают акции и облигации
Если компания решит искать наличные с помощью долга или эмиссии ценных бумаг, один или несколько инвестиционных банков подпишут ценные бумаги. Таким образом, это означает, что учреждение покупает определенное количество акций или облигаций по установленной цене, а затем перепродает их на рынке.
№3. Инвестиционные банки другие важные функции
инвестиционные банки предоставляют своим клиентам помощь в различных областях, включая IPO, слияния, секьюритизированные продукты, хеджирование, управление активами, трейдинг и многое другое, а также продажи.
Как работают ведущие инвестиционные банки?
Инвестиционные банки часто делятся на две группы: стороны покупки и стороны продажи. Но многие компании предоставляют услуги как на стороне покупки, так и на стороне продавца. Сторона продажи банка занимается продажей акций IPO, организацией новых предложений облигаций, предоставлением услуг по маркетингу и оказанием помощи клиентам в сделках.
Сторона покупки банка, напротив, часто сотрудничает с хедж-фондами, взаимными фондами, пенсионными фондами и розничными инвесторами. При торговле или инвестировании в такие активы, как акции и облигации, цель состоит в том, чтобы помочь клиентам максимизировать свою прибыль.
В зависимости от предлагаемых услуг и обязанностей персонала многие инвестиционные банки подразделяются на три подразделения:
- Фронт-офис
- Средний офис и
- Бэк-офис.
№1. Услуги фронт-офиса
Помощь компаниям в слияниях и объединениях, правильном финансировании (например, выпуск миллиардов долларов в коммерческих целях, чтобы помочь финансировать повседневные операции). Профессиональное управление инвестициями для учреждений или состоятельных частных лиц, торговых банков, инвестиций и исследований рынка. Таким образом, отчеты, подготовленные профессиональными аналитиками, и формулировка стратегии являются примерами фронт-офисных услуг.
№ 2. Услуги миддл-офиса
Для корпоративных клиентов, включая банки, страховые компании и финансовые подразделения, инвестиционно-банковские услуги мидл-офиса. Они также связаны с движением капитала и соблюдением правовых требований и ограничений.
Это люди, которые следят за деньгами, поступающими и уходящими из фирмы. Чтобы помочь рассчитать, сколько доверия компания должна иметь под рукой, чтобы избежать финансовых трудностей. Таким образом, ограничивая возможности покупки и торговли доступными для других подразделений. Команда, контролирующая финансовые потоки, может использовать эту информацию для ограничения сделок.
№3. Услуги бэк-офиса
Основополагающие элементы инвестиционных банков включены в услуги бэк-офиса:
- Убедившись, что правильные ценные бумаги покупаются, продаются и рассчитываются по правильным суммам.
- Кроме того, обеспечение того, чтобы технологии и программное обеспечение, используемые трейдерами, были передовыми и эффективными.
- Наконец, разработка новых торговых алгоритмов
Что лучше всего подходит для инвестиционного банкинга в Соединенных Штатах?
Ведущие инвестиционные банки — это крупные финансовые организации, которые играют решающую роль в обеспечении движения денег в экономике. Например, первичные публичные предложения (IPO) предоставляют инвесторам возможность внести свой вклад в усилия компании по сбору средств. Они также могут приобрести долю в компании в то же время.
Ниже перечислены основные инвестиционные банки в Соединенных Штатах:
№1. JPMORGAN CHASE & CO.
JP Morgan Chase является глобальным поставщиком финансовых услуг, который предлагает инвестиционно-банковские услуги, управление активами, казначейство и другие услуги.
- РАСПОЛОЖЕНИЕ ШТАБ-КВАРТИРЫ: Нью-Йорк, Нью-Йорк, США
- КОЛИЧЕСТВО СОТРУДНИКОВ: 10001+
- ТИП ИНВЕСТОРА: Инвестиционный банк
- ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТАДИЯ: Долг, Предприятие на поздней стадии, Частный капитал
- ВЕБ-САЙТ: www.jrmorganchaѕe.com
Первым воплощением JPMorgan Chase был Bank of the Manhattan Company, основанный в 1799 году. Нынешний банк представляет собой комбинацию нескольких небольших финансовых банков. Однако в него входят Chase Manhattan, JP Morgan, Washington Mutual и Bear Stearns. Активы компании оцениваются примерно в 4 триллиона долларов. JPMorgan Chase, возглавляемый генеральным директором Джейми Даймоном, в настоящее время является крупнейшим банком в Соединенных Штатах.
Кроме того, JPMorgan Chase заработал более 1.7 миллиарда долларов в виде инвестиционно-банковского дохода в первом квартале 1 года, что делает его ведущим учреждением в целом. Четыре подразделения банка — потребительский банкинг, инвестиционный банкинг, коммерческий банкинг и управление активами — предлагают широкий спектр услуг.
Кроме того, клиенты различных социально-экономических уровней и происхождения могут воспользоваться услугами JPMorgan Chase. Инвестиционно-банковские услуги JPMorgan Chase сосредоточены на слияниях и объединениях, а также на отраслевом покрытии. Также фокусируется на рынках происхождения, капитала и долговых обязательств, а также на правильном финансовом консультировании. Традиционные банковские услуги и управление активами также легко доступны.
# 2. МОРГАН СТЕНЛИ
Morgan Stanley — компания, предоставляющая финансовые услуги, которая предлагает ценные бумаги, управление активами и кредитные услуги.
- РАСПОЛОЖЕНИЕ ШТАБ-КВАРТИРЫ: Нью-Йорк, Нью-Йорк, США
- КОЛИЧЕСТВО СОТРУДНИКОВ: 10001+
- ТИП ИНВЕСТОРА: Инвестиционный банк
- ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТАДИЯ: Долг, Предприятие на ранней стадии, Венчур на поздней стадии, Частное предприятие, Посевная
- ВЕБ-САЙТ: www.mоrganѕtanley.com
После принятия закона Гласса-Стигалла в 1930-х годах была основана компания Morgan Stanley. Однако, как инвестиционно-банковское подразделение JP Morgan & Co. Его нынешнее воплощение является следствием слияния с Dean Witter Co. в 1997 году. Кроме того, в течение первого квартала 1 года доход фирмы от инвестиционно-банковских услуг уступал только JPMorgan и Goldman. Три подразделения, входящие в состав Morgan Stanley, — это институциональные ценные бумаги, управление активами и управление инвестициями. Таким образом, уделяя особое внимание высокодоходному рынку, управление капиталом и инвестициями обеспечивает брокерские услуги. И услуги по управлению активами для компаний и индивидуальных клиентов.
Тем не менее, в таких областях, как слияния и поглощения, страховые кредиты и привлечение капитала, департамент институциональных гарантий предоставляет услуги по подписке и корпоративное финансирование. Сегмент институциональных ценных бумаг генерирует большую часть дохода компании от торговли и ценных бумаг. Как и Goldman, Morgan Stanley предоставляет несколько услуг и продуктов для потребительского банкинга.
# 3. БАНК АМЕРИКА КОРП.
Bank of America — это финансовое учреждение, которое предлагает кредитные карты, ипотечные кредиты и услуги по автокредитованию.
- РАСПОЛОЖЕНИЕ ШТАБ-КВАРТИРЫ: Шарлотта, Северная Каролина, США
- КОЛИЧЕСТВО СОТРУДНИКОВ: 10001+
- ТИП ИНВЕСТОРА: Инвестиционный банк
- ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТАДИЯ: Долг, Предприятие на ранней стадии, Венчур на поздней стадии, Частное предприятие, Посевная
- ВЕБ-САЙТ: www.bankofamerica.com
Bank of America, второй по величине инвестиционный банк в США. BOA является владельцем одного из крупнейших инвестиционно-банковских подразделений в мире. BOOA занимает четвертое место по размеру доходов от инвестиционно-банковских услуг. Банк Америки со штаб-квартирой в Шарлотте, Северная Каролина, предлагает свои услуги через ряд различных брендов. Таким образом: в том числе Merrill Lunch. Корректирующие лица и клиенты могут воспользоваться регулярными потребительскими банковскими услугами Bank of Amerisa. С услугами по управлению активами и инвестиционно-банковскими услугами.
Глобальные банковские и глобальные рынки Bank of America Merrill Lynch являются местом, где осуществляются инвестиционно-банковские операции. Услуги фирмы в глобальном банковском секторе включают операции с фиксированным доходом и ценными бумагами, консультирование по вопросам слияний и поглощений и корректное управление.
Подразделение глобальных рынков выступает в качестве маркет-мейкера и предоставляет институциональным клиентам финансовые услуги. Потребительские, коммерческие и инвестиционные банковские услуги приносят доход Банку Америки. Cuѕtоmеrѕ of Bаnk of Amеrіса may сrеаtе savings ассоuntѕ, аррlу fоr сrеdіt cards, аnd асԛuіrе mоrtgаgеѕ, іn аddіtіоn tо rесеіvіng wеаlth mаnаgеmеnt аnd іnvеѕtmеnt advice, unlіkе some оf the сlіеntѕ previously mеntіоnеd.
№ 4. СИТИГРУП ИНК.
- РАСПОЛОЖЕНИЕ ШТАБ-КВАРТИРЫ: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США
- ТИП ИНВЕСТОРА: Инвестиционный банк
- КОЛИЧЕСТВО СОТРУДНИКОВ: 10001+
- ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТАДИЯ: Seed, Angel, Grant, Серия A, Серия B
- САЙТ: www.sitigrоur.com
Citigroup, еще один конгломерат потребительских и коммерческих банков, является третьим по величине банком в Соединенных Штатах. Фирма, созданная в результате слияния Citisorp и Travelers, предлагает различные банковские услуги и услуги по управлению инвестициями для коммерческих, государственных и институциональных клиентов. Генеральный директор Джейн Фрейзер, первая женщина-генеральный директор одного из банков Большой четверки США, возглавляет Citigroup.
Кроме того, группа институциональных клиентов Citi, которая предлагает корпоративные и инвестиционные банковские услуги и продукты, отвечает за большую часть инвестиционно-банковской деятельности. Thіѕ оrgаnіzаtіоn is dіvіdеd into a number оf divisions, ѕuсh as capital markets оrіgіnаtіоn fоr businesses wishing tо rаіѕе capital, соrроrаtе and іnvеѕtmеnt banking fоr mеrgеrѕ and асԛuіѕіtіоnѕ, IPO underwriting, аnd markets аnd ѕесurіtіеѕ ѕеrvісеѕ fоr hеdgе fundѕ аnd рrіvаtе еԛuіtу companies. Кроме того, традиционные банковские услуги, включая расчетные и сберегательные счета, ипотечное кредитование, кредитные карты и потребительские кредиты, также предоставляются Citigroup через Citibank.
№ 5. ГОЛДМАН САЧС ГРУП ИНК.
Goldman Sachs — многонациональная компания, предоставляющая финансовые услуги, предоставляющая ценные бумаги, инвестиционно-банковские услуги и услуги по управлению.
- РАСПОЛОЖЕНИЕ ШТАБ-КВАРТИРЫ: Нью-Йорк, Нью-Йорк, США
- КОЛИЧЕСТВО СОТРУДНИКОВ: 10001+
- ТИП ИНВЕСТОРА: Инвестиционный банк, Венчурный капитал
- ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТАДИЯ: Долг, Предприятие на ранней стадии, Венчур на поздней стадии, Частное предприятие, Посевная
- ВЕБ-САЙТ: www.gоldmanѕаchѕ.com
GoLdmAn Saams, как это было несколько раз в 1869 году, в 1.5 году, это не то, что нельзя сказать, что это все, что есть, в то же время, что есть, в то же время, что есть, в то же время. JPMorgan превзошел Goldman с точки зрения выручки, хотя Goldman по-прежнему получил более 2022 миллиарда долларов дохода от инвестиционно-банковских услуг в первом квартале XNUMX года.
Что касается структуры рынка и корпоративных финансов, Goldman Sachs имеет свои пальцы во многих различных пирогах. Тем не менее, фирма управляет несколькими более мелкими организациями, включая частные фонды акций и хедж-фонды, и играет важную роль в андеррайтинге ценных бумаг и первичных публичных предложениях для некоторых из крупнейших компаний в мире. Поскольку традиционные активы, деривативы, валюты, фьючерсы и другие альтернативные ценные бумаги часто покупаются и продаются, торговый отдел Goldman Sachs активен.
В частности, для правильного функционирования рынка Goldman Sachs, как правило, упоминается как одна из самых проверенных торговых операций. Goldman Sachs имеет значительно меньшее присутствие в сфере потребительских банковских услуг, чем JPMorgan Chase. До Маркуса, их небольшой банковской и кредитной компании, которая предоставляет недорогие кредиты и процентные сберегательные счета, Голдман в основном избегал этого закона.
В чем разница между банком и инвестиционным банком в Соединенных Штатах?
Несмотря на разные роли, коммерческие и инвестиционные банки являются важными финансовыми организациями в современной экономике. Большинство людей думают о коммерческих банках, когда слышат слово «банк». Коммерческие банки обслуживают широкий круг клиентов, включая население и компании, принимая депозиты, выдавая кредиты, защищая активы и работая с ними.
Преимущества ведущих инвестиционных банков США
Инвестиционные банки могут быть очень полезны для компаний, услуг и состоятельных клиентов. Некоторые из основных преимуществ работы в инвестиционном банке перечислены ниже.
1. Профессиональный совет и руководство: Обеспечение позиции в инвестиционно-банковской сфере требует приверженности, знаний, способности работать долгие часы и способности запоминать огромное количество информации. Выживают только сильнейшие, так как это не профессия, которую может сделать каждый. Однако вы обязательно получите самые актуальные и правильные советы по таким вопросам, как, куда вложить свои деньги. Или как продать свой бизнес, поскольку консультанты, добившиеся успеха в инвестиционном банке, являются лучшими из лучших.
2. Ресурсы и данные: Инвестиционные банки имеют доступ к множеству ресурсов и данных в дополнение к поддержанию лучших сотрудников.
Кроме того, инвестиционные банки часто проводят новаторские исследования, и поэтому их клиенты часто сначала узнают о новой тактике или свежих инвестиционных предложениях.
3. Услуги, не предлагаемые обычными банками: Честно говоря, крупнейшие инвестиционные банки — единственные, которые могут предоставлять несколько основных финансовых услуг. И, наконец, два крупнейших из них — это слияния и присоединения и андеррайтинг IPO. Но обычные банки также могут столкнуться с трудностями при работе с крупными счетами, как этого хочет клиент.
Насколько прибыльны лучшие инвестиционные банки?
Инвестиционные банки зарабатывают деньги, взимая комиссионные и другие сборы за свои услуги. Инвестиционный банк необходим, если вы хотите выйти на биржу со своим бизнесом через предложение акций. Поскольку это помогает расширить рынок для акций вашей компании, инвестиционные банки будут взимать комиссию.
Что лучше всего подходит для ведущих инвестиционно-банковских услуг в США?
Возможно, наиболее известным инвестиционным банком является Goldman Sachs. Это государственная компания с более чем 150-летней историей, активы которой к концу 2.7 года под управлением составят около 2022 трлн долларов. 1 2 Многочисленные высокопоставленные государственные деятели работали в Goldman.
Заключение
Крупнейшие инвестиционные банки США уже давно являются источником финансовой и экономической мощи страны. Если вы ищете банк для инвестирования в акции или облигации, для финансирования нового делового предприятия или для предоставления рекомендаций по слиянию или поглощению, эти банки - те, к которым можно обратиться. Их опыт, знания и доступ к финансовым рынкам могут обеспечить реальное конкурентное преимущество в любой финансовой ситуации. С правильным банком вы можете быть уверены в успешной и прибыльной инвестиции.
Рекомендации
СТАТЬИ ПО ТЕМЕ
- КАК НАЧАТЬ ЛАНДШАФТНЫЙ БИЗНЕС В 2023 ГОДУ
- МАЛЫЙ БИЗНЕС HIRING: советы и лучшие программные решения
- КАК НАЧАТЬ ФОТОГРАФИЧЕСКИЙ БИЗНЕС: Подробное руководство
- Паевой инвестиционный траст: как это работает, преимущества и как инвестировать
- ЛУЧШИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ПРИЛОЖЕНИЯ В 2023 ГОДУ: для начинающих и профессионалов (обновлено)
