Взаимный фонд или биржевой фонд (ETF), который инвестирует на основе заранее определенного индекса или корзины акций, известен как индексный фонд. Этот индекс мог быть разработан непосредственно управляющим фондом или другим бизнесом, например, инвестиционным банком или брокерской компанией. Без активного управления фондом эти управляющие фондами имитируют индекс, создавая фонд, очень похожий на индекс. По мере того как компании со временем добавляются в индекс и удаляются из него, управляющий фондом механически дублирует эти изменения в фонде. В этой статье мы обсудим семнадцать лучших индексных фондов для начинающих на тот случай, если вы подумываете о создании коллекции. Кроме того, мы дадим вам некоторую информацию, которая даст вам четкое представление о том, на что обращать внимание, когда вы позже будете расширяться и исследовать другие индексные фонды.
Некоторые финансовые профессионалы высоко оценивают эффективность индексных фондов. Тем не менее, если вы начинающий инвестор, вы можете не до конца понимать, что такое индексный фонд и почему он предпочтительнее. Не существует исчерпывающего списка лучших индексных фондов, который удовлетворит все потребности, как во многих других областях личных финансов. Ваша конкретная ситуация определит, какой индексный фонд вам подходит.
Лучшие индексные фонды
Более подробную информацию о том, как выбрать идеального для вас брокера, можно найти, прочитав это. Читайте как можно больше онлайн. Платформа брокера вызвала у них какие-либо проблемы? Раздражает обслуживание клиентов? Изучите комиссии и другие расходы. Просто проверьте их, чтобы обнаружить невероятно низкие цены.
№1. ETF США с большой капитализацией Schwab (NYSEARCA: SCHX)
С 2009 года доступен ETF Schwab US Large-Cap. Он состоит из более чем 750 крупнейших корпораций США и отслеживает общий индекс фондового рынка США с большой капитализацией Доу-Джонса. Компании из таких отраслей, как информационные технологии, здравоохранение, дискреционные потребительские услуги, услуги связи и финансы, принадлежат этому ETF. Эти предприятия включают Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) и JPMorgan (JPM).
С 2000 года для торговли доступен ETF iShares Core S&P 500. Он включает более 500 ведущих фирм США и отслеживает индекс S&P 500. В индекс включены компании из таких отраслей, как ИТ, здравоохранение и потребительские товары. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) и Visa входят в число этих предприятий (V). Этот ETF имеет AUM в размере 238,155 0.03 миллионов долларов и коэффициент расходов 52%. Его 372.48-недельный максимум составляет 52 доллара, а 216.07-недельный минимум — 500 доллара. Годовая дивидендная доходность iShares Core S&P 5.91 ETF составляет $1.2 на акцию. Ежедневно на нем торгуется более XNUMX миллиона акций, и он обладает хорошей ликвидностью.
№3. ETF Vanguard Total Stock Market (NYSEARCA: VTI)
С 2001 года ETF Vanguard Entire Stock Market торгуется на фондовой бирже. Более 3,500 фирм составляют этот индекс, который следует за индексом общего рынка США CRSP. Индекс включает в себя предприятия из таких отраслей, как сырьевые товары, потребительские товары, энергетика и финансы. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) и Apple входят в число этих компаний (AAPL).
№ 4. янвеско S&P 500® ETF с равным весом (NYSEARCA: RSP)
С 2003 года для торговли доступен ETF Invesco S&P 500® Equal Weight. Он владеет акциями более 500 фирм и отслеживает индекс S&P Equal Weight. В индекс включены компании из таких отраслей, как ИТ, здравоохранение и финансы. Эти предприятия включают PayPal, Norton LifeLock (NLOK) и Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
Этот ETF имеет активы в размере 17,590 0.20 миллионов долларов США и коэффициент стоимости 52%. Его 127.17-недельный максимум составляет 52 доллара, а 69.71-недельный минимум — 500 доллара. Годовая дивидендная доходность ETF Invesco S&P 2.09 Equal Weight составляет XNUMX доллара на акцию.
№ 5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
С 2010 года доступен ETF Vanguard S&P 500. Он включает более 500 американских компаний и отслеживает индекс S&P 500. В индекс включены компании из таких отраслей, как услуги связи, потребительские товары и здравоохранение. Эти предприятия включают UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard и Home Depot (UNH).
Лучшие индексные фонды 2023 г.
Крупные индексные фонды с низкой комиссией, стоимость и смешанные индексные фонды широко доступны для инвесторов, особенно от Vanguard и Fidelity. Последний из них изобрел индексный фонд без коэффициента расходов. Преимущество этих пассивно управляемых фондов заключается в том, что они обычно превосходят своих активно управляемых конкурентов.
№1. Индекс крупной капитализации Fidelity ZERO (FNILX)
Запустив в 2019 году свою линейку фондов с нулевым соотношением расходов, Fidelity перевернула рынок взаимных фондов. Индекс большой капитализации Fidelity ZERO предлагает инвесторам бесплатное участие в акциях США с большой капитализацией. Также фонд ссужает свои ценные бумаги для увеличения доходов. Инвесторам было бы сложно найти альтернативу фонду с большой капитализацией, которая была бы более разумной по цене для их портфелей.
За свое короткое время существования FNILX значительно превзошла среднюю доходность категории миксов с большой капитализацией.
№ 2. Индексный фонд роста крупной капитализации TIAA (TRIWX)
Индекс роста Russell 1000 и индексный фонд роста крупных компаний TIAA имеют сопоставимые составы. В настоящее время ему принадлежат многие из самых известных американских акций, включая Apple, Microsoft и Amazon. Недавние результаты растущих компаний США в значительной степени связаны с этим технологическим фондом, который инвестирует 42.6% в индустрию информационных технологий. Недавние доходы для TRIWX были высокими, каждый год опережая отрасль с 2013 года. Хотя вход в крупный сектор роста обходится инвесторам в разумные деньги, по-прежнему крайне важно отслеживать оценки и инфляционное давление.
№3. Fidelity Индекс устойчивого развития США (FITLX)
Для инвесторов ESG, которые хотят выбрать пассивный фонд с низкой комиссией, идеально подойдет индексный фонд Fidelity US Sustainability Index Fund. Для тех, кто обеспокоен тем, что инвестирование в ESG снижает доходность, знайте, что за последние три и пять лет годовая доходность этого фонда превысила среднегодовую доходность смешанной категории компаний с большой капитализацией.
№ 4. Расширенный индексный фонд Fidelity с большой капитализацией (FLVEX)
Fidelity Large Cap Value Enhanced Fund может быть правильным выбором, если вы хотите превзойти стандартную альтернативу с большой капитализацией с точки зрения доходности. Целью индексного фонда является рост капитала, и он не просто копирует активы индекса с точки зрения инвестиционного подхода. Выбирая корпорации из мира крупных капиталовложений, управляющие фондами обращают внимание на такие факторы, как конкурентные преимущества, более низкие страховые взносы и графики.
№ 5. Индекс развитых рынков Vanguard Admiral (VTMGX)
Преимущества диверсификации включают снижение волатильности портфеля, что является убедительным аргументом в пользу инвестирования в глобальные компании с большой капитализацией. Компании, принадлежащие Vanguard Developed Markets Index Fund, имеют средний размер рынка в 33 миллиарда долларов и среднюю рыночную капитализацию в 64.5 миллиарда долларов. Япония и Великобритания имеют наибольший вес в фонде — 20.5% и 13.5% соответственно. VTMGX имеет широкое географическое разнообразие.
№ 6. Индекс оценки дивидендов Vanguard Admiral (VDADX)
Стабильный список уважаемых компаний в индексном фонде оценки дивидендов Vanguard имеет долгую историю увеличения своих дивидендов, что оценят дивидендные инвесторы. Известный индексатор Vanguard обеспечивает относительно низкий коэффициент расходов, опытное управление и высокие темпы роста средней прибыли на уровне 16%.
Верность лучших индексных фондов
В течение тридцати лет Fidelity курировала индексные фонды. Мы понимаем причину вашей покупки индексных фондов: вам нужен финансовый продукт, который работает как можно ближе к своему стандарту. Мы работаем над тем, чтобы уменьшить степень отличия индексного фонда от целевого индекса.
# 1. Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Один из самых популярных индексных фондов S&P 500 среди американских инвесторов продолжает оставаться флагманским фондом FXAIX Fidelity Investments, и на то есть веская причина. Этот фонд обеспечивает исключительную ценность с коэффициентом расходов 0.015% или комиссией всего в 1.5 доллара США за инвестиции в размере 10,000 XNUMX долларов США. Кроме того, Fidelity устранила комиссию за транзакции, объемы продаж и минимальные инвестиционные требования для этого фонда, что сделало его очень доступным для инвесторов со всеми типами счетов.
# 2. Верность® Индексный фонд большой капитализации ZERO (FNILX)
За свое короткое время существования FNILX значительно превзошла среднюю доходность категории миксов с большой капитализацией. Как и в случае со многими фондами рыночной капитализации, значительная часть портфеля фонда инвестируется в его 10 крупнейших активов, в том числе 6.40% только в Apple (AAPL). Если один из лучших активов значительно упадет, это может негативно повлиять на доходность.
# 3. Верность® Индексный фонд устойчивого развития США (ФИТЛКС)
Информационные технологии, здравоохранение, потребительский сектор и финансовый сектор вместе составляют 65% FITLX. Компании с большой капитализацией доминируют в топ-10 холдингов. Без ассигнований энергетическим компаниям и коммунальным предприятиям, которые часто не проходят проверку ESG, фонд должен работать в долгосрочной перспективе так же, как и его смешанная категория с большой капитализацией.
Лучшие индексные фонды для инвестиций
Поскольку они гарантируют владение широким спектром акций, большую диверсификацию и более низкий риск — как правило, по разумной цене — индексные фонды популярны среди инвесторов. Из-за этого многие инвесторы, особенно новички, считают, что индексные фонды являются лучшим вложением, чем отдельные акции.
# 1. Прямой индекс Шелтона NASDAQ-100 (NASDX)
Показатели крупнейших нефинансовых компаний в индексе Nasdaq-100, который в основном состоит из технологических компаний, отслеживаются с помощью ETF Shelton Nasdaq-100 Index Direct. Этот взаимный фонд имеет солидный послужной список за последние 10 и 2000 лет и начал торговать в 0.5 году. 10,000 процента — это коэффициент расходов. Таким образом, инвестиции в размере 50 XNUMX долларов будут стоить XNUMX долларов в год.
#2. ETF Invesco QQQ Trust (QQQ)
Описание: Крупнейшие нефинансовые компании индекса Nasdaq-100 отслеживаются еще одним индексным фондом Invesco QQQ Trust ETF. Этот ETF, управляемый крупнейшей в мире фондовой компанией Invesco, начал торговлю в 1999 году. По словам Липпера, с точки зрения общей доходности за 15 лет до сентября 2022 года этот фонд превзошел все другие фонды роста с большой капитализацией.
Соотношение затрат и доходов: 0.20%. Таким образом, инвестиции в размере 10,000 20 долларов будут стоить XNUMX долларов в год.
Что есть у индексных фондов домен Лучшие результаты?
Результаты лучших индексных фондов точно отражают результаты их соответствующих эталонных индексов.
Девять идеальных индексных фондов на 2023 год для инвестиций
Авангард Рост ETF.
ETF Vanguard Growth, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Index Fund с большой капитализацией, Schwab S&P 500 Index Fund, ETF Vanguard Real Estate, Vanguard Russell 2000 ETF и т. д.
Каковы 3 основных индексных фонда фондового рынка?
S&P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq Composite — это три индекса, за которыми американцы следят наиболее внимательно на фондовом рынке.
Какой индекс S&P 500 лучше?
Оптимальные индексные фонды S&P 500
- ETF Invesco QQQ Trust (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO),
- Прямой индекс Шелтона NASDAQ-100 (NASDX),
- ETF Invesco QQQ Trust (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)…
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)…
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Является ли S&P 500 индексным фондом?
Полный индексный фонд фондового рынка и S & P 500 индексные фонды отличаются друг от друга, поскольку индекс S&P 500 включает только акции с большой капитализацией. Акции малых, средних и крупных компаний включены в общий фондовый индекс. Тем не менее, оба индекса представлены только акциями США. Используя пассивные инвестиции, называемые индексными фондами S&P 500, инвесторы могут имитировать показатели S&P 500, индекса, который включает 500 крупнейших публично торгуемых компаний в Соединенных Штатах. Они идеально подходят для инвесторов, которые не хотят покупать отдельные акции, но хотят получить доход, соответствующий рынку в целом.
Заключение
Это одни из лучших доступных индексных фондов, дающие инвесторам возможность приобрести широкий спектр акций по разумной цене, при этом пожиная плоды диверсификации и снижения риска. С такими преимуществами неудивительно, что эти средства являются одними из самых больших доступных.
Статьи по теме
Рекомендации
