Ежедневно люди стремятся найти более выгодные инвестиционные возможности, от торговли на рынке Форекс до фьючерсов, получения статуса аккредитованных инвесторов и многого другого. У всех нас одна цель – достичь финансовой свободы, однако для достижения настоящего финансового процветания требуется нечто большее, чем просто традиционные подходы. К счастью, есть определенные возможности для тех, кто стремится обеспечить свое финансовое будущее, создав прочное богатство с помощью частных фирм по управлению активами. В то время как традиционного финансового планирования часто достаточно для среднего инвестора, состоятельные люди и богатые семьи имеют особые потребности, которые требуют более индивидуального и сложного подхода. Это всеобъемлющая финансовая услуга, предназначенная для удовлетворения уникальных потребностей этих клиентов, предлагающая способ защитить, сохранить и приумножить их богатство для будущих поколений.
Что такое управление частным капиталом?
Управление частным капиталом относится к практике инвестиционного консультирования, которая включает в себя различные финансовые услуги, такие как финансовое планирование, управление портфелеми другие агрегированные финансовые услуги. Эта практика в первую очередь предназначена для частных лиц, а не для корпораций, трастов, фондов или других институциональных инвесторов. Это специализированная комплексная финансовая услуга, которая удовлетворяет потребности состоятельных людей (HNWI) и людей со сверхвысоким состоянием (UHNWI). В основном это люди, обладающие значительным финансовые активы и, как правило, имеют собственный капитал намного выше среднего.
Понимание управления частным капиталом
Управление частным капиталом — это специализированная финансовая услуга, предназначенная для состоятельных людей со значительными активами. Он направлен на то, чтобы помочь клиентам достичь своих финансовых целей, сохранить и приумножить свое богатство, а также удовлетворить их уникальные финансовые потребности и цели. Управляющие активами создают персонализированные финансовые планы, управляют инвестициями в различные классы активов и используют стратегии управления рисками для минимизации потенциальных потерь. Услуги могут также включать налоговое и имущественное планирование для оптимизации финансовых результатов. Регулярная коммуникация и обзоры обеспечивают соответствие финансового плана меняющимся обстоятельствам клиента. Управление частным капиталом обеспечивает доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям, но включает в себя структуру вознаграждения, основанную на активах, находящихся под управлением. Таким образом, выбор квалифицированного управляющего капиталом необходим для получения оптимального руководства и поддержки в преодолении сложностей управления значительным капиталом.
Характеристики управления частным капиталом
К основным особенностям управления частным капиталом можно отнести следующие:
№1. Персонализированное финансовое планирование
Управляющие активами тесно сотрудничают со своими клиентами, чтобы понять их финансовые цели, устойчивость к риску и уникальные обстоятельства. Они создают индивидуальные финансовые планы, которые охватывают различные аспекты финансовой жизни их клиентов, такие как пенсионное планирование, оптимизация налогов, планирование имущества и стратегии передачи богатства.
№ 2. Управление инвестициями
Одним из центральных компонентов управления частным капиталом является управление инвестиционным портфелем клиента. Управляющие активами используют свой опыт для создания диверсифицированных портфелей, которые соответствуют целям клиента, а также склонности к риску. Они могут инвестировать в широкий спектр активов, включая акции, облигации, взаимные фонды, недвижимость, частный капитал и другие альтернативные инвестиции.
№3. Управление рисками
Управляющие активами оценивают и снижают финансовые риски, с которыми сталкиваются их клиенты. Это может включать использование стратегий хеджирования, страховых решений и методов диверсификации для защиты своего состояния от волатильности рынка, а также от непредвиденных событий.
№4. Планирование недвижимости
Управление частным капиталом включает в себя услуги по планированию имущества, чтобы гарантировать, что активы клиента будут эффективно переданы их предполагаемым бенефициарам после их смерти. Планирование недвижимости часто включает создание завещаний, трастов и других юридических структур для минимизации налогов и облегчения беспрепятственного распределения активов.
№ 5. Налоговая оптимизация
Управляющие активами помогают клиентам оптимизировать свои налоговые стратегии, чтобы минимизировать свои налоговые обязательства. Они используют различные налогово-эффективные инвестиционные варианты и структуры, гарантируя снижение общей налоговой нагрузки клиента.
№ 6. Филантропия и импакт-инвестирование
Многие богатые люди хотят оказать положительное влияние на общество посредством благотворительности и инвестирования. Поэтому управляющие активами помогают им в создании благотворительных фондов, фондов, рекомендованных донорами, и других структур для поддержки благотворительных целей и инициатив.
№ 7. Стиль жизни и консьерж-услуги
Управление частным капиталом часто выходит за рамки финансовых вопросов, предлагая стиль жизни, а также услуги консьержа. Это может включать в себя эксклюзивные поездки, доступ к культурным мероприятиям и другие персонализированные услуги с учетом предпочтений клиента.
Каковы преимущества управления частным капиталом?
Ниже приведены некоторые из основных преимуществ управления частным капиталом:
- Персонализированное финансовое планирование
- Фонды и управление инвестициями
- Снижение рисков
- Налоговая эффективность
- Планирование недвижимости
- Эксклюзивные инвестиционные возможности
- Текущий обзор и общение
- Упрощенное управление финансами
- Устаревшее планирование
Каковы 5 типов богатства?
Вот пять видов богатства:
- Финансовый (деньги)
- Социальные (отношения)
- Физическое здоровье)
- Ментальный (здоровье, духовность)
- Время (свобода)
Типы управления капиталом
Ниже приведены различные типы частного богатства.
№ 1. Управление инвестициями
Ориентирован на создание и управление диверсифицированными инвестиционными портфелями, которые соответствуют финансовым целям клиента и его устойчивости к риску. Это включает в себя выбор и мониторинг отдельных акций, облигаций, взаимных фондов, ETF и других инвестиционных инструментов.
№ 2. Финансовое планирование
Комплексное финансовое планирование включает в себя анализ текущей финансовой ситуации клиента, определение его целей и разработку индивидуального плана для достижения этих целей. Он включает в себя пенсионное планирование, налоговое планирование, планирование имущества, управление денежными потоками и многое другое.
№3. Налоговое планирование и оптимизация
Специализированные управляющие активами помогают клиентам свести к минимуму налоговые обязательства и максимизировать прибыль после уплаты налогов за счет стратегического налогового планирования, вычетов и использования эффективных с точки зрения налогообложения инвестиционных стратегий.
№4. Планирование недвижимости
Этот тип управления активами направлен на структурирование имущества клиента, чтобы гарантировать, что его активы будут распределены в соответствии с их пожеланиями, при этом сводя к минимуму налоги на недвижимость и административные расходы.
№ 5. Управление рисками и страхование
Управляющие активами оценивают потенциальные риски для активов клиента и разрабатывают стратегии по снижению этих рисков. Страховые решения, такие как страхование жизни, страхование имущества и покрытие ответственности, часто используются как часть управления рисками.
№6. Пенсионное планирование
Управляющие активами работают с клиентами над разработкой комплексных пенсионных планов, определяя, сколько им нужно откладывать и инвестировать, чтобы поддерживать желаемый образ жизни после выхода на пенсию.
№ 7. Филантропия и благотворительность
Некоторые управляющие активами помогают клиентам в создании благотворительных стратегий, помогая им делать важные благотворительные взносы и достигать их благотворительных целей.
№ 8. Альтернативные инвестиции
Управляющие активами могут предложить доступ к альтернативным инвестициям, таким как частный капитал, хедж-фонды, венчурный капитал и фонды недвижимости, которые могут обеспечить диверсификацию и потенциально более высокую прибыль.
№ 9. Передача семейного богатства
Управляющие активами помогают клиентам планировать эффективную передачу активов и богатства будущим поколениям, обеспечивая сохранение финансового процветания в семье.
№10. Услуги семейного офиса
Для состоятельных людей и семей семейные офисы предоставляют комплексный набор услуг, включая управление инвестициями, финансовое планирование, налоговое планирование, планирование имущества и другие персонализированные услуги для удовлетворения уникальных потребностей семьи.
Фирма по управлению частным капиталом
Фирма по управлению частным капиталом, также называемая частным консультантом по управлению активами или компанией по управлению активами, представляет собой финансовое учреждение или консалтинговую фирму, которая предлагает специализированные и всеобъемлющие финансовые услуги лицам с высоким собственным капиталом (HNWI) или сверхвысоким собственным капиталом. (UHNWI). Эти фирмы специализируются на обслуживании клиентов, которые обладают значительными финансовыми активами и стремятся максимизировать свое состояние, снизить риск и достичь своих финансовых целей. Частные фирмы по управлению активами обычно уделяют клиентам индивидуальное внимание в связи с особенностями финансового положения и целей каждого клиента. Консультанты, нанятые этими фирмами, часто имеют профессиональные звания, такие как сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), дипломированный финансовый аналитик (CFA) или сертифицированный консультант по управлению частным капиталом (CPWA), которые служат свидетельством их мастерства в решении сложных финансовых задач.
Лучшие фирмы по управлению частным капиталом
Ниже приведены некоторые из лучших частных фирм по управлению активами;
№1. ЮБС Управление активами
UBS Wealth Management — известный швейцарский многонациональный инвестиционный банк и компания, предоставляющая финансовые услуги, которая специализируется на предоставлении комплексных услуг по управлению капиталом своим клиентам благодаря своему сильному глобальному присутствию и отличной репутации.
Услуга Wealth Management, предлагаемая компанией, предназначена для удовлетворения потребностей состоятельных людей, состоятельных семей и международных организаций. Компания предоставляет широкий спектр услуг, включая консультирование по инвестициям, управление портфелем, планирование благосостояния, планирование недвижимости, оптимизацию налогообложения и консультирование по вопросам благотворительности.
UBS предлагает клиентам широкий спектр вариантов инвестирования, включая акции, инструменты с фиксированным доходом, альтернативные инвестиции и хедж-фонды. Подход компании сосредоточен вокруг клиента, при этом основное внимание уделяется пониманию уникальных требований каждого человека и настройке решений для удовлетворения этих конкретных потребностей.
№2. Управление активами Морган Стэнли
Morgan Stanley — известная транснациональная корпорация финансовых услуг, зарекомендовавшая себя как лидер отрасли с момента своего основания в 1935 году. Подразделение по управлению активами предлагает широкий спектр услуг для состоятельных людей, семей и организаций. Спектр предлагаемых услуг включает финансовое планирование, управление инвестициями, пенсионное планирование, управление рисками и планирование недвижимости. Morgan Stanley также предлагает ряд инвестиционных стратегий, включая управляемые счета, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и отдельно управляемые счета (SMA). Финансовые консультанты получают поддержку от всесторонних исследований и анализа рынка.
№3. Goldman Sachs Управление частным капиталом
Goldman Sachs Private Wealth Management является подразделением Goldman Sachs, ведущей мировой инвестиционно-банковской компании, компании по управлению ценными бумагами и инвестициями. Это подразделение занимается предоставлением комплексных услуг по управлению капиталом состоятельным лицам, семьям и избранным учреждениям. Они предоставляют ряд услуг, включая персонализированное финансовое планирование, управление инвестициями и индивидуальные кредитные решения. Инвестиционные предложения, предоставляемые компанией, включают в себя ряд вариантов, таких как акции, фиксированный доход, частный капитал, недвижимость и различные альтернативные инвестиции.
Клиентам предоставляются специальные команды профессионалов, которые специально назначены для удовлетворения их сложных финансовых требований.
№ 4. JP Morgan Private Bank
JP Morgan — всемирно признанная компания, предоставляющая финансовые услуги, которая заработала выдающуюся репутацию с момента своего основания в 1799 году. Частный банк предоставляет услуги, специально предназначенные для отдельных лиц и семей с исключительно высоким уровнем благосостояния. Набор услуг, предлагаемых JP Morgan Private Bank, включает в себя индивидуальные решения по управлению активами, включая управление инвестициями, банковские услуги, планирование недвижимости и консультации по благотворительности. Их консультанты используют информацию, полученную из мировых ресурсов компании, чтобы предоставить исчерпывающие рекомендации.
Кроме того, клиенты могут извлечь выгоду из разнообразных вариантов инвестирования и передовых финансовых стратегий.
№ 5. Credit Suisse Private Banking
Credit Suisse — известный многонациональный инвестиционный банк и компания, предоставляющая финансовые услуги, со штаб-квартирой в Швейцарии. Основная цель подразделения частного банковского обслуживания состоит в том, чтобы удовлетворить потребности людей со значительным состоянием, особенно состоятельных и сверхбогатых клиентов по всему миру.
Credit Suisse предлагает ряд услуг, в том числе индивидуальное планирование благосостояния, консультационные услуги по инвестициям и доступ к глобальным рынкам. Компания предоставляет ряд вариантов инвестирования, включая традиционные инвестиции, альтернативные инвестиции и индивидуальные кредитные решения. Клиентам предоставляются индивидуальные рекомендации, соответствующие их конкретным финансовым целям и уровню допустимого риска.
№ 6. Merrill Private Wealth Management (Банк Америки)
Merrill Private Wealth Management представляет сектор в Bank of America, известном мировом финансовом учреждении. Компания специализируется на предоставлении персонализированных решений по управлению активами и инвестициями для состоятельных людей и семей.
Merrill предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая финансовое планирование, пенсионное планирование, управление инвестициями и трастовые услуги. Клиентам предоставляется доступ к широкому спектру исследований и идей, полученных из
№ 7. Обширные ресурсы Банка Америки
Консультанты фирмы тесно сотрудничают с клиентами для разработки и реализации комплексных стратегий благосостояния. Крайне важно признать, что эти фирмы могут предъявлять определенные минимальные требования к активам для своих услуг, а степень персонализации может колебаться в зависимости от уровня благосостояния клиента. При оценке частной фирмы по управлению капиталом рекомендуется выполнить экспертиза, организуйте консультации и оцените, насколько их услуги соответствуют вашим уникальным финансовым требованиям и целям.
Заработная плата в управлении частным капиталом
На момент написания этой статьи средняя годовая оплата труда в категории «Управление частным капиталом» составляла 46,826 22.51 долларов в год. Если вы разберете это, вы обязательно получите 900 доллара в час, 3,902 долларов в неделю и XNUMX доллара в месяц.
По данным ZipRecruiter, заработная плата может составлять от 53,424 11,411 до 51,900 25 долларов. Должности по управлению частным капиталом в Калифорнии оплачиваются от 51,900 75 долларов (51,866-й процентиль) до 90 XNUMX долларов (XNUMX-й процентиль), при этом самые высокооплачиваемые получают XNUMX XNUMX долларов (XNUMX-й процентиль).
Как управление капиталом зарабатывает деньги?
Фирмы по управлению активами зарабатывают деньги различными способами, включая комиссионные за консультационные услуги (в зависимости от процента от активов, находящихся под управлением), комиссионные от продажи финансовых продуктов, комиссионные, основанные на результатах, связанные с прибылью от инвестиций, комиссионные за обслуживание счета, комиссионные за финансовое планирование, комиссионные сборы и т. рекомендательные сборы от других финансовых учреждений или специалистов. Для клиентов важно понимать структуру вознаграждения для обеспечения прозрачности и доверия в своих отношениях с управляющим активами.
Сколько денег вам нужно для личного богатства?
Минимальный порог от 1 до 5 миллионов долларов или даже выше. Однако сумма денег, необходимая для услуг по управлению частным капиталом, может значительно различаться в зависимости от фирмы по управлению активами и конкретных предлагаемых услуг. У большинства фирм есть требования к минимальному размеру счета, что означает, что они будут принимать только клиентов, которые соответствуют определенному порогу инвестиционных активов.
Статьи по теме
- Лучшие практики управления капиталом: 5 лучших советов от ведущих управляющих капиталом
- ПОЧЕМУ ИНВЕСТИЦИИ ВАЖНЫ: в бизнесе и будущей жизни (
- КОНСУЛЬТАЦИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ СОСТОЯНИЯМИ: Зачем вам это нужно.
- КАК ПРИРАСТИ СВОИ ДЕНЬГИ БЫСТРЕЕ И БЕЗОПАСНЕЕ: умные советы, которым нужно следовать в 2023 году
- ИНСТРУМЕНТЫ УПРАВЛЕНИЯ СОСТОЯНИЕМ: определение и лучшие инструменты управления состоянием
Рекомендации
