Ваши инвестиции рассредоточены по нескольким местам? Ваши планы 401(k), торговые счета и сберегательные счета находятся в различных финансовых учреждениях? В этом случае вы, скорее всего, будете получать отдельные обновления о состоянии учетных записей, что может сбивать с толку. Также трудно сказать, где вы находитесь с точки зрения собственного капитала.
Некоторые инвесторы используют программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем, чтобы помочь им справиться с этой проблемой. Работа с этим типом программного обеспечения может быть простой в некоторых ситуациях, например, для индивидуальных инвесторов. Здесь у нас есть обзор лучшего бесплатного и платного программного обеспечения для инвестиций и управления портфелем акций в 2023 году.
Что такое программное обеспечение для управления портфелем?
Программное обеспечение для управления портфелем — это веб-приложение или мобильное приложение, которое собирает данные с ваших многочисленных инвестиционных счетов. У многих людей есть несколько инвестиционных счетов, таких как IRA, 401 (k) и налогооблагаемые брокерские счета. Эти приложения обеспечивают комплексное представление всего вашего инвестиционного портфеля на нескольких счетах.
Лучшее программное обеспечение для управления портфелем в 2023 году
Мы начнем с бесплатных средств отслеживания портфелей и программного обеспечения для управления инвестициями для людей, а затем перейдем к платным средствам отслеживания инвестиций и фондового портфеля. Программное обеспечение для распределения активов встроен во многие платформы, чтобы ваши инвестиции соответствовали вашим целям и терпимости к риску.
Лучший анализатор портфеля — тот, который соответствует вашим требованиям к управлению портфелем, отслеживанию и составлению бюджета. Мы рассмотрим программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем, которое может выполнять отслеживание акций, отслеживание ETF и отслеживание взаимных фондов.
№1. Личный капитал
Цены: Бесплатно
Personal Capital — одна из лучших доступных программ для управления портфелем и инвестициями. Бесплатное и простое программное обеспечение для управления портфелем позволяет вам отслеживать и управлять своими деньгами на всех ваших финансовых счетах, включая ваш 401 (к), индивидуальный пенсионный счет, инвестиционные счета, банковские счета и счета кредитных карт в одном месте.
Особенности:
- Сбережения и планирование выхода на пенсию, чтобы помочь вам в достижении ваших пенсионных целей.
- Программное обеспечение для составления бюджета, которое позволяет вам управлять своими расходами по дате, категории или продавцу.
- Трекер денежных потоков на 30 дней.
- Используйте планировщик образования, чтобы оценить, сколько денег вам понадобится для покрытия расходов на образование.
Инструмент проверки инвестиций анализирует и сравнивает текущее распределение вашего инвестиционного портфеля с идеальной целью, позволяя вам минимизировать риск и оптимизировать прибыль.
№ 2. Квикен Премьер 2023.
Годовая стоимость составляет 77.99 долларов США.
Программное обеспечение, как и Personal Capital, синхронизирует все ваши учетные записи, чтобы обеспечить полное представление о ваших инвестициях на единой панели инструментов. Quicken Premier позволяет вам проверять балансы, бюджеты, счета, выполнять поиск транзакций, анализировать тенденции расходов и отслеживать эффективность ваших активов с течением времени, что позволяет максимизировать ваши инвестиции и даже снизить налоги на инвестиции, упрощая налоговые инвестиции. Одной из самых привлекательных функций является онлайн-приложение, которое позволяет вам управлять своими деньгами на ходу через настольный компьютер, Интернет и мобильные устройства.
Особенности:
- Быстро и легко создавайте списки наблюдения за акциями, чтобы извлечь выгоду из перспективных возможностей.
- Чтобы понять реальную рыночную доходность, рассмотрите все инвестиционные затраты вместе.
- Операции реестра можно экспортировать в Excel.
- Отчеты Quicken можно отправлять по электронной почте прямо из программы.
- «Избранное» Bill Pay можно добавить на панель инструментов Bills.
- Все ваши напоминания отображаются на единой панели управления счетами.
- Обновите ставки налога и пробега.
№3. Менеджер портфолио Morningstar
Цена:
- Базовая версия полностью бесплатна. Он имеет минимальную функциональность, но подходит для новых инвесторов.
- Премиум-версия доступна для 14-дневного бесплатного пробного периода. Если вы решите продолжить, стоимость составит 29.95 долларов США в месяц или 199 долларов США в год.
Этот портфельный менеджер и анализатор позволяет инвесторам импортировать или вручную вводить каждую инвестицию в свой инструмент Portfolio Manager. Вы можете использовать этот инструмент, чтобы отслеживать свой инвестиционный портфель, составлять списки возможных возможностей и оценивать свой инвестиционный подход.
Особенности:
- Отслеживание инвестиций для всех акций, облигаций и денежных средств, включая цену, процентное изменение, информацию об акциях, рыночную стоимость, процент распределения активов и рейтинг фонда Morningstar. Отчет об анализе портфеля включен в версию Premium.
- Инструмент Morningstar X-Ray отображает общее состояние ваших инвестиций, включая распределение активов, сектор акций и тип акций. Премиум-версия включает в себя всесторонний анализ.
- Подписка Premium включает проверку фондов и акций, а также фундаментальный анализ.
- Финансовые коэффициенты, интерпретация рентгеновского портфеля со стилем и анализ расходов
№4. Мята
Цена: Бесплатно
Приложение Mint для личных финансов бесплатное, простое в использовании и предоставляет базовые функции для новых инвесторов. Он, как и Personal Capital и Quicken, предоставляет консолидированное представление обо всех ваших деньгах (наличных, кредитных картах, инвестициях и счетах). Mint отличается настраиваемыми функциями, такими как персонализированная информация, уникальные бюджеты, отслеживание расходов и многое другое.
Особенности:
- Персонализированные MintsightsTM, которые уведомляют вас о любых недостающих сбережениях.
- Планировщик бюджета с персонализированными целями, который поможет вам улучшить свои привычки расходов.
- Защита от овердрафта и уведомления об отслеживании счетов
- Ваш кредитный рейтинг доступен для вас бесплатно, 24 часа в сутки, семь дней в неделю.
№ 5. Кубера
Цена: 1 доллар за 14-дневную пробную версию, затем 15 долларов в месяц или 150 долларов в год.
Kubera, получивший название «самый современный в мире инструмент для отслеживания портфелей», идеально подходит для опытных инвесторов, стремящихся к большей прозрачности своих инвестиций. Крипто-компонент Kubera — это то, что делает его «современным», поскольку он позволяет вам отслеживать и проверять новейшую стоимость вашей криптовалюты, а также традиционных активов. Поскольку его так же просто использовать, как электронную таблицу, этот менеджер портфеля охватывает глобальные банки, брокерские компании, акции и валюты.
Особенности:
- Трекер портфеля акций, который позволяет вам подключать свои брокерские онлайн-счета или добавлять биржевые тикеры, чтобы видеть их текущие значения.
- Отслеживание криптовалютных активов. Kubera поддерживает активы DeFi в различных сетях, включая Ethereum, BSC и Polygon.
- Программное обеспечение для отслеживания счетов, которое связано с более чем 20,000 XNUMX банков по всему миру.
- С помощью самых последних рыночных данных вы можете отслеживать стоимость вашего дома и автомобиля, а также металлов и доменов.
№6. StockRover
Цена: Есть три бесплатных платных плана: Essentials, Premium и Premium Plus. Каждый платный план предоставляет разный набор функций по разной цене.
- Essentials стоит 7.99 долларов в месяц или 79.99 долларов в год.
- Премиум (17.99 долл. США в месяц или 179.99 долл. США в год)
- Premium Plus стоит 27.99 долларов в месяц или 279.99 долларов в год.
Инструменты расширенного анализа StockRover Portfolio Manager предлагают еще один жизнеспособный вариант для тех, кто нуждается в более тщательном и глубоком анализе своего инвестиционного портфеля. Чтобы изучить свой портфель, вы можете подключить свои брокерские данные, ввести их вручную или использовать электронную таблицу. Аккаунты, поддерживаемые StockRover, включают Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade и другие.
Особенности:
- Чтобы принимать инвестиционные решения, сравните эффективность портфеля с указанными ориентирами.
- Интеграция с брокерскими компаниями выполняется быстро, просто и безопасно благодаря поддержке более 1000 брокерских компаний.
- Автоматические ежедневные, еженедельные или ежемесячные отчеты об эффективности вашего портфеля или списков наблюдения, включая любые акции, для которых вы установили целевые цены покупки или продажи, которые достигли этих целей.
- Подробные показатели портфеля за каждый период времени, включая доходность с поправкой на риск, волатильность, бета-версию, IRR, коэффициент Шарпа, производительность компонентов и многое другое.
- Инструмент будущего дохода, который ежемесячно прогнозирует доход от дивидендов вашего портфеля с текущей даты вперед.
Методология
Наш список лучших инвестиционных приложений для управления портфелем учитывает потребности самых разных инвесторов, от новичков до опытных сборщиков акций. Мы рассмотрели множество инвестиционных приложений и выбрали те из них, которые имеют низкую комиссию или ее отсутствие и выдающуюся функциональность. Приложения разделены на две категории: те, которые предназначены для новых инвесторов, которым нужны базовые возможности, и те, которые предназначены для удовлетворения сложных потребностей опытных инвесторов, которым нужны обширные аналитические инструменты.
Какое лучшее программное обеспечение для управления портфелем инвестиций?
Ваши финансовые цели и уровень опыта определят, какое инвестиционное программное обеспечение лучше всего подходит для управления портфелем. Например, новые и невнимательные инвесторы предъявляют иные требования, чем опытные, практичные инвесторы. Лучшее приложение предоставит вам полную картину всех ваших инвестиций, независимо от того, на каком счете они хранятся. Следует отметить, что онлайн-брокерские счета обычно предоставляют инструменты управления портфелем с более ограниченными возможностями.
Что такое программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем?
Программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем помогает инвесторам управлять своими инвестициями и контролировать их. Пользователи могут хранить всю информацию о своем портфеле на одной платформе, а не проверять свои активы в разных программах. Планы 401 (k), сберегательные счета, взаимные и биржевые фонды, отдельные акции, облигации и индивидуальные пенсионные счета — все это примеры портфелей (IRA).
Эти программные приложения содержат ценные возможности учета и отчетности, которые упрощают процесс для пользователя, такие как личные финансы, составление бюджета и таблицы планирования целей, в дополнение к предоставлению моментального снимка текущего состояния вашего собственного капитала или собственного капитала ваших клиентов. Их часто используют управление активами профессионалам для разработки и отслеживания портфолио своих клиентов, но они также доступны для частных лиц, которым нужна централизованная платформа для собственного использования. Лица, использующие эти платформы, должны искать программы с более простыми функциями, которые не требуют столь крутой кривой обучения, как те, которые используются экспертами по управлению активами.
Средний человек теперь имеет несколько типов инвестиционных счетов благодаря все более образованным и знающим инвесторам. Это делает отслеживание, особенно вручную или с помощью электронной таблицы, чрезвычайно сложным. Кроме того, программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем автоматизирует ключевые операции, такие как капитальные переводы, размещение заказов и текущий анализ рынка. Это программное обеспечение также известно как программное обеспечение для управления состоянием, программное обеспечение для управления портфелем акций и программное обеспечение для управления фондами.
Особенности программного обеспечения для управления инвестиционным портфелем
Программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем часто включает следующие функции:
- Взаимодействие с клиентами
- управление клиентами
- Защищенные отчеты об акционерном капитале, портал для клиентов и советов директоров
- Учет денежных средств
- Управление деньгами
- Рабочий процесс для утверждения
- Панели мониторинга, которые можно настроить для финансовой отчетности и сводных данных.
- Модуль финансовой аналитики
- Оптимизация портфеля для инвестиций
- Управление соблюдением нормативных требований
- Отчетность о соблюдении
Сравнение программного обеспечения для управления инвестиционным портфелем
Некоторые важные элементы, которые следует учитывать при выборе лучшего программного продукта для управления инвестиционным портфелем:
№1. Простота использования.
Пользовательские интерфейсы и клиентские порталы в более сложных пакетах могут быть более сложными. В результате убедитесь, что количество времени, необходимое для понимания всех тонкостей выбранного вами продукта, соответствует вашему конкретному варианту использования.
№ 2. Потребности пользователей
Хотя большинство продуктов полезны для общего управления активами, некоторые из них могут быть адаптированы для продавцов, а не для управляющих портфелями. Например, анализ рынка и эффективность активов могут быть не так важны для продавцов, но невероятно ценны для специалистов по управлению активами. Убедитесь, что программное обеспечение точно соответствует вашим требованиям.
№3. Особенности ценообразования
Стоимость программного обеспечения для управления инвестиционным портфелем варьируется в зависимости от желаемых функций и возможностей. За основные продукты рассчитывайте платить от 50 до 300 долларов в месяц на человека. Цены на более сложные товары и функции, такие как системы управления рисками, должны варьироваться от 600 до 1500 долларов в месяц на пользователя. На некоторые продукты предоставляется скидка при ежегодной оплате. Как правило, поставщики предоставляют бесплатный пробный период.
Что вы должны искать в программном обеспечении для управления портфелем?
Связывание с широким спектром финансовых учреждений, в которых хранятся ваши счета, например расчетные и сберегательные счета, кредитные карты и кредиты, — это функция, которую нужно искать в инвестиционном приложении для управления портфелем. Лучшие приложения обеспечивают высокоуровневое представление обо всех активах по счетам, а также возможность отслеживать информацию об эффективности всех ваших инвестиций в одном месте.
Безопасны ли инвестиционные приложения для управления портфелем?
Упомянутые выше платформы следуют тем же строгим протоколам безопасности, что и ваш банк или брокерская компания. Включены двухфакторная аутентификация, шифрование и сторонние механизмы безопасности.
Заключение
Лучшее программное обеспечение для управления портфелем определяется вашим положением и целями. Чужое программное обеспечение для управления портфелем может быть не лучшим решением для вас. Прежде чем совершать какие-либо покупки, обязательно тщательно изучите каждый выбор. Рассмотрите возможность использования любых предлагаемых бесплатных пробных версий.
Часто задаваемые вопросы о программном обеспечении для управления портфелем
Какие существуют 4 типа управления портфелем?
Активный, пассивный, дискреционный и недискреционный.
Как организовать свой инвестиционный портфель?
Во-первых, оцените наилучшую стратегию распределения активов для ваших инвестиционных целей и допустимого риска. Во-вторых, выберите конкретные элементы, которые будут составлять ваше портфолио. В-третьих, следите за диверсификацией своего портфеля, проверяя, как изменились веса.
Могу ли я управлять своим собственным инвестиционным портфелем?
Вы, несомненно, можете управлять своими инвестициями и ребалансировать свой портфель самостоятельно. Однако некоторым людям не хватает времени, им не хватает уверенности в своих силах, чтобы узнать то, что им нужно знать, и выполнить необходимые действия, или они просто не хотят этим заниматься.
Статьи по теме
- УПРАВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЕМ: определение и все, что вам нужно знать
- Как начать свой собственный бизнес веб-дизайна
- ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ В РОСТ: Руководство для начинающих по инвестированию в рост
- ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ ОТСЛЕЖИВАНИЯ ПРОЕКТОВ: обзоры 25 лучших программ для отслеживания проектов
- НАЛОГООБЛАГАЕМЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ: что такое налогооблагаемый брокерский счет и как он работает
Рекомендации
