И начинающие, и опытные инвесторы могут извлечь выгоду из инвестирования в фондовый рынок через недорогой индексный фонд. Индексные фонды могут снизить ваши риски по сравнению с инвестициями в отдельные акции, и они также являются хорошим вариантом, если вы хотите сократить время и деньги, которые вы тратите на инвестирование. Тем не менее, индексные фонды могут обеспечить хорошую прибыль за счет снижения комиссий. Вот дополнительная информация об индексных фондах, а также список некоторых недорогих индексных фондов S&P 500, доступных в настоящее время на рынке, включая Vanguard и Fidelity.
Что такое недорогие индексные фонды?
Индексный фонд — это инвестиционный фонд, который отслеживает определенный набор активов, называемый индексом. Индекс может содержать акции, облигации и другие активы, например золото. Индекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) является наиболее известным индексом и включает около 500 крупнейших публичных американских корпораций. Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average и Russell 2000 — другие популярные индексы.
Пассивная инвестиция, называемая индексным фондом, имитирует работу индекса. Индексный фонд не осуществляет активных рыночных инвестиций. Вместо этого он просто пытается отразить эффективность индекса, удерживая те же активы в тех же пропорциях. Для покупки и продажи индексного фонда можно использовать либо биржевой фонд (ETF), либо взаимный фонд.
Выбор недорогих индексных фондов
Недорогие индексные фонды делятся на несколько категорий. Вы можете выбрать лучший недорогой индексный фонд, разобравшись в этих нескольких типах:
- Общие фонды фондового рынка США: Инвестирование в общие фонды фондового рынка США, которые отслеживают индексы, включающие все публично торгуемые американские компании, является отличным вариантом для ультраминималистских инвесторов, стремящихся к широкому доступу к фондовому рынку США.
- Индексные фонды S&P 500: фонды, отражающие индекс S&P 500, предлагают один из самых простых способов приобретения диверсифицированного доступа к крупнейшим корпорациям США.
- Индексные фонды по рыночным сегментам. Еще один способ упорядочить портфель недорогих индексных фондов — инвестировать в ETF по рыночным сегментам. Индексные фонды, ориентированные на компании с большой, средней или малой капитализацией, могут помочь вам адаптировать свой портфель к вашей толерантности к риску.
Вы также можете диверсифицировать свой портфель, инвестируя в несколько недорогих индексных фондов.
Недорогие индексные фонды S&P 500
S&P 500 — один из самых популярных индексов в мире, и его отслеживают несколько недорогих индексных фондов. Доходность этих фондов будет примерно одинаковой с течением времени, как от гамбургера McDonald's, поэтому важным отличием является коэффициент расходов каждого фонда.
Вот несколько примеров недорогих индексных фондов, следующих за S&P 500:
- Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) — коэффициент расходов: 0.015
- Индекс крупной капитализации Fidelity ZERO (FNILX) — коэффициент расходов: 0%
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) — коэффициент расходов 0.03%
- Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX) – коэффициент расходов 0.02%
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – коэффициент расходов 0.09%
- State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) — коэффициент расходов 0.16%
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) — Коэффициент расходов: 0.16 процента
- Admiral Shares (VFIAX) Vanguard 500 Index — коэффициент расходов 0.04%
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – коэффициент расходов 0.03%
Также важно отметить, что многие другие фонды являются «тайными трекерами», что означает, что технически они не отслеживают индекс, но делают это на практике, потому что они владеют. Многие из этих фондов взимают значительно более высокую комиссию, чем недорогие фонды, упомянутые выше, и могут не обеспечивать такой же высокий уровень производительности.
Недорогие индексные фонды Fidelity
Непросто сократить эту вселенную до семи лучших недорогих индексных фондов Fidelity. Это не исчерпывающее портфолио. Однако для начинающего инвестора эта комбинация индексных фондов Fidelity охватывает все необходимое, обеспечивая доступ к акциям США, развитым и развивающимся рынкам, а также государственным и корпоративным облигациям — все, что вам нужно для создания базового стартового портфеля.
Несколько взаимных фондов индекса Fidelity, в том числе перечисленные ниже, обеспечивают хорошее сочетание исторической доходности и умеренной стоимости.
№1. Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) является не только одним из крупнейших взаимных фондов, отслеживающих индекс Standard & Poor's (S&P) 500, с активами в размере 366 миллиардов долларов США по состоянию на второй квартал 2 года, но и одним из самых дешевых. С коэффициентом чистых расходов около 2022% этот продукт является одним из наименее дорогих инвестиций в мире взаимных фондов.
№ 2. Составной индексный фонд Fidelity NASDAQ (FNCMX)
Низкая стоимость часто может быть относительным понятием. Фонд Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) по-прежнему имеет один из самых низких коэффициентов расходов среди фондов, отслеживающих составной индекс NASDAQ. Этот фонд стоимостью 11 миллиардов долларов также является единственным с пятизвездочным рейтингом Morningstar в категории роста компаний с большой капитализацией.
№3. Международный индексный фонд Fidelity ZERO (FZILX)
Из-за увеличения стоимости таких элементов, как всемирные исследования и валютный риск, международные взаимные фонды обычно имеют более высокие коэффициенты расходов. С 1997 года Fidelity взимает скромную комиссию в размере 0.20% со своего фонда Spartan International. Благодаря своему международному индексному фонду ZERO компания Fidelity только что перешла на подход с нулевой комиссией (FZILX). Этот фонд стоимостью 3 миллиарда долларов ориентирован на более крупные глобальные компании, чтобы снизить риск, и не имеет коэффициента расходов или нагрузки.
№ 4. Фонд акций средней капитализации Fidelity (FMCSX)
Благодаря тому, что некоторые из его фондов заработали пять звезд от Morningstar, Fidelity предлагает особенно широкий выбор фондов со средней капитализацией. Одним из них является Фонд акций средней капитализации Fidelity Spartan (FMCSX). Это один из самых дорогих взаимных фондов Fidelity с коэффициентом расходов 0.83%, но это также один из лучших способов получить доступ к акциям среднего размера с профессиональным активным управлением, которое ежегодно приносит дополнительный процент прибыли по сравнению с эталоном по сравнению с предыдущими 15 годами.
№ 5. Инвестиционный портфель Fidelity Estate (FRESX)
Недвижимость может быть очень рискованной инвестицией, но преимущества диверсификации от включения этого типа активов в портфель значительны. Инвестиционный фонд недвижимости Fidelity (FSRVX) активно инвестирует не менее 80% своих активов в ценные бумаги отечественных и зарубежных корпораций, в основном занятых в сфере недвижимости, а также в другие инвестиции, связанные с недвижимостью. Фонд имеет активы в размере 5.6 млрд долларов и коэффициент затрат 0.73%.
№ 6. Индексный фонд облигаций Fidelity с защитой от инфляции (FIPDX)
Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) являются относительно новым дополнением к инвестиционной сцене, но они пробудили любопытство инвесторов, ищущих защиту от экономических рисков. Из-за текущей низкой процентной ставки и низкой инфляции индексный фонд облигаций Fidelity с защитой от инфляции (FIPDX) на сумму 11.5 млрд долларов не принес большой прибыли инвесторам, но он может похвастаться четырехзвездочным рейтингом Morningstar и 0.05. % коэффициент чистых расходов.
№7. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Фонд Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) похож на индексные фонды Fidelity ZERO 500 в том смысле, что он добавляет в смесь риск для компаний с малой и средней капитализацией, чтобы представить весь фондовый рынок США. Это отличная основная портфельная инвестиция «все-в-одном» без каких-либо комиссий или обременений. FZROX стоимостью 12 миллиардов долларов не требует нагрузки и имеет коэффициент расходов 0%; тем не менее, Morningstar дает ему только три звезды.
Читайте также: 15 ИНДЕКСНЫХ ФОНДОВ, КОТОРЫЕ НУЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ прямо сейчас!!! (обновлено)
Недорогие индексные фонды Vanguard
Индексные фонды Vanguard являются одними из самых ярых сторонников недорогого инвестирования на рынке. Индексный фонд Vanguard 500, предоставивший недорогой доступ к индексу акций Standard & Poor's 500, был первым индексным фондом, созданным корпорацией более четырех десятилетий назад.
С тех пор Vanguard создал серию недорогих индексных взаимных фондов и биржевых фондов (ETF), сэкономив инвесторам сотни миллиардов долларов на комиссиях. Тем не менее, лучшие индексные фонды Vanguard сделают больше, чем просто помогут вам сэкономить деньги на комиссиях. Они также обеспечат постоянный доступ к классам активов и методам инвестирования, от которых можно получать прибыль в течение многих лет. Бросить взгляд.
№1. Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
ETF Vanguard Total Stock Market Index Fund — ваш лучший вариант, если вы хотите иметь единый ETF индексного фонда, который инвестирует в весь фондовый рынок США в соответствующих пропорциях. Владение акциями этого фонда избавляет от необходимости покупать другие акции или ETF, если только вы не хотите сосредоточить воздействие своего портфеля на определенную рыночную категорию.
№2. Авангард S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF отслеживает S&P 500 (ИНДЕКС SNP: GSPC), индекс, взвешенный по рыночной капитализации, который включает 500 ведущих фирм США. Существенная диверсификация фонда нравится многим инвесторам.
S&P 500 является «самоочищающимся», что означает, что когда фирма больше не соответствует критериям включения, она удаляется из индекса и заменяется растущей компанией, которая заслуживает того, чтобы быть в нем. Шаблонный характер процедуры включения гарантирует, что только высококачественные компании включены в листинг S&P и инвестируются в ETF Vanguard S&P 500.
№3. ETF со средней капитализацией Vanguard
Vanguard Mid-Cap ETF инвестирует в фирмы с рыночной капитализацией от 2 до 10 миллиардов долларов. Компании из группы компаний со средней капитализацией наладили свою деятельность и имеют стабильные потоки доходов, но многие из них еще не полностью реализовали свой потенциал.
ETF пытается удерживать те же акции и в той же пропорции, что и индекс средней капитализации США CRSP. Низкий коэффициент расходов фонда, составляющий 0.04%, сравним с коэффициентом других ETF со средней капитализацией.
№ 4. ETF Vanguard с малой капитализацией
Если вы хотите инвестировать в фирмы с наибольшим потенциалом роста, ETF Vanguard Small-Cap — хороший выбор. Этот фонд отслеживает индекс CRSP US Small-Cap, который фокусируется на компаниях с нижним уровнем рыночной капитализации от 2% до 15%, базирующихся в Соединенных Штатах.
Инвестирование в недорогой индексный фонд ETF с малой капитализацией, такой как ETF Vanguard Small-Cap, может помочь вам достичь более высокой общей прибыли. Однако из-за того, что он сосредоточен на акциях с малой капитализацией, показатели этого ETF могут быть более волатильными, чем у других активов.
Как инвестировать в недорогие индексные фонды
Индексные фонды чрезвычайно популярны из-за простоты их использования. Просто выберите индекс, который вы хотите отслеживать, найдите фонд, который его отслеживает, и разместите покупку.
№1. Выберите индекс для мониторинга.
Самая сложная часть инвестирования в индексные фонды — это, несомненно, выбор индекса для отслеживания. По данным Index Industry Association, в мире насчитывается более трех миллионов рыночных индексов. Индексы могут основываться на рыночной капитализации, например S&P 500, или на акциях с малой капитализацией, например Russell 2000.
№ 2. Выберите индексный фонд.
«Инвесторам следует искать вариант с наименьшими затратами, наиболее точно отражающий контрольный показатель, при сравнении фондов, отслеживающих один и тот же индекс», — добавляет О'Рейли. «Расходы, как правило, будут основным фактором того, насколько близко эффективность фонда приближается к контрольному показателю». Фонд с более низким коэффициентом расходов будет более внимательно отслеживать доходность эталонного индекса, поскольку расходы вычитаются из ваших доходов.
Все, что остается, это отправить заказ после того, как вы определились с фондом, который хотите купить. Если вы покупаете индексный ETF, вы должны решить, сколько акций фонда вы хотите приобрести. Затем вы должны определить, хотите ли вы разместить рыночный ордер или лимитный ордер.
Могу ли я купить индексные фонды за 100 долларов?
Да. Это может быть отличным способом начать инвестировать менее чем со 100 долларов.
Какова средняя стоимость индексного фонда?
Взвешенные по активам взаимные фонды в среднем стоят 0.06%, или 6 долларов, на каждые 10,000 10,000 вложенных долларов. За каждые вложенные 0.16 16 долларов США типичный ETF фондового индекса взимает XNUMX процента (взвешенных по активам), или XNUMX долларов.
Что такое недорогой индексный фонд S&P 500?
Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) FXAIX — это взаимный фонд. Поскольку фонды, отслеживающие индекс, отслеживают эффективность индекса, одним из наиболее важных факторов, определяющих долгосрочную доходность, является количество взимаемых сборов.
Что такое недорогой индексный фонд в Великобритании?
- ФТС 100.
- Индексный фонд iShares 100 UK Equity. 0.06%
- ФТС 250.
- Авангард FTSE 250 UCITS ETF. 0.10%
- Общий индекс FTSE.
- Индекс всех акций Vanguard FTSE UK
Что является примером недорогого индексного фонда?
- Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) — Коэффициент расходов: 0.015 процента.
- Индекс крупной капитализации Fidelity ZERO (FNILX) — Коэффициент расходов: 0 процентов.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) — Коэффициент расходов: 0.03 процента.
- Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX) — Коэффициент расходов: 0.02 процента.
Как работают недорогие индексные фонды?
Пассивная инвестиция, называемая индексным фондом, имитирует работу индекса. Индексный фонд не осуществляет активных рыночных инвестиций. Вместо этого он просто пытается отразить эффективность индекса, удерживая те же активы в тех же количествах.
Можно ли вывести средства из индексных фондов?
Да, вы можете выйти из индексного фонда в любое время.
Могут ли индексные фонды приносить вам деньги?
Да. Деньги, сэкономленные на комиссиях путем инвестирования в индексный фонд, а не во взаимный фонд, могут со временем накапливаться, позволяя вам увеличить свой доход.
Заключение
Как видите, стоимость — это основное различие между индексными фондами, которые отслеживают один и тот же индекс. Вот почему эксперты советуют инвесторам смотреть на стоимость средств при сравнении фондов на основе известных индексов, таких как S&P 500. Плата, которая не ложится в карман управляющего фондом, — это деньги, которые со временем могут приумножиться для вас.
Статьи по теме
ЛУЧШИЕ АКЦИИ С КРУПНОЙ КАПИТАЛИЗАЦИИ В 2023 ГОДУ
КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В S&P 500: Baby Step Самые популярные опционы в 2023 году (обновлено)
ИССЛЕДОВАНИЕ РЫНКА: определение, инструменты и отличия
33+ БИЗНЕС-БИЗНЕСА НАЧНУТ В 2023 ГОДУ
БИТКОИН — ХОРОШАЯ ИНВЕСТИЦИЯ в 2023 году? То, что вы должны знать
Рекомендации
