Самое замечательное в инвестиционных стратегиях — это их адаптивность. Если вы выберете один из них, и он не соответствует вашей толерантности к риску или графику, вы всегда можете изменить его. Но будьте осторожны: это может быть дорогостоящим.
В этой статье мы рассмотрим четыре распространенных типа инвестиционных стратегий, которые подходят большинству инвесторов. Типы инвестиционных стратегий включают рост, стоимость, импульс и усреднение долларовой стоимости. Потратив время на изучение каждого из них, вы сможете лучше выбрать тот, который подходит именно вам в долгосрочной перспективе, без необходимости нести расходы на изменение курса.
Получите некоторые основы правильно
Прежде чем вы начнете исследовать лучший тип инвестиционной стратегии, вы должны сначала собрать некоторые основные финансовая информация о себе. Рассмотрим следующие основные вопросы:
- Как ваше финансовое состояние сейчас?
- Во сколько вам обойдется жизнь, включая ежемесячные расходы и долги?
- Кроме того, сколько денег вы можете позволить себе инвестировать, как на начальном этапе, так и сверхурочно?
Даже если вам не нужно много денег, чтобы начать, вы не должны делать это, если вы не можете себе это позволить. Прежде чем вы начнете откладывать деньги, подумайте, какое влияние окажет инвестирование на вашу ситуацию, если у вас много долгов или других обязательств.
Прежде чем начать откладывать деньги, убедитесь, что вы можете себе это позволить.
Далее составьте список своих целей. У всех разные потребности, поэтому выясните, какие у вас есть. Хотите подготовиться к пенсии? Вы планируете купить дом или автомобиль в ближайшем будущем? Или вы откладываете деньги на собственное образование или образование своих детей? Это поможет вам в разработке плана.
Определите свой уровень терпимости к риску. Обычно это рассчитывается на основе комбинации таких факторов, как ваш возраст, зарплата и то, сколько времени у вас осталось до выхода на пенсию. Теоретически, чем вы моложе, тем больше у вас шансов. Чем выше риск, тем выше доход, а меньше риск, тем медленнее получение прибыли. Однако имейте в виду, что инвестиции с высоким риском часто сопряжены с более высоким риском неудачи.
Наконец, изучите основы. Это хорошая идея иметь общее представление о том, во что вы ввязываетесь, чтобы не тратить бессистемно. Поза запросы. И продолжайте читать, чтобы узнать о некоторых из наиболее важных доступных методов.
Общие типы инвестиционных стратегий
1-я инвестиционная стратегия: инвестирование в стоимость
Инвесторы, которые ищут выгодные сделки, известны как стоимостные инвесторы. Они ищут акции, которые, по их мнению, недооценены. Они ищут акции, стоимость которых, по их мнению, не полностью отражает внутреннюю стоимость ценной бумаги. Стратегия стоимостного инвестирования частично основана на предположении, что на рынке существует некоторая иррациональность. В этом принципе стоимостной инвестиционной стратегии эта иррациональность предлагает возможность купить акции со скидкой и получить от этого прибыль.
Как уже говорилось ранее, инвесторы могут изменить свои инвестиционные стратегии в любое время, но это может быть дорогостоящим, особенно если вы являетесь стоимостным инвестором. Несмотря на это, многие инвесторы отказываются от стратегии стоимостного инвестирования после нескольких лет неэффективности. «За десятилетие, закончившееся 31 декабря, стоимостные фонды, инвестирующие в крупные акции, приносили в среднем 6.7% годовых, — объяснял журналист Wall Street Journal Джейсон Цвейг в 2014 году. Однако средний инвестор в эти фонды зарабатывал всего 5.5% в год». Почему это случилось? Так как слишком много инвесторов хотели вывести свои средства и сбежать. Урок здесь заключается в том, что вы должны играть в долгую игру, чтобы инвестирование в стоимость работало.
Инструменты для стратегии стоимостного инвестирования
Для тех, у кого нет времени на проведение подробного анализа, коэффициент цена/прибыль (P/E) стал основным методом поиска недооцененных или дешевых акций. Это результат деления цены акции на прибыль на акцию (EPS). Более низкий коэффициент P/E указывает на то, что вы платите меньше в расчете на доллар текущей прибыли. Компании с низким коэффициентом P/E привлекательны для стоимостных инвесторов.
Читайте также: Финансовые инструменты: определение, типы и примеры
2-я инвестиционная стратегия: инвестирование в рост
Вместо того, чтобы искать недорогие инвестиции, инвесторы роста предпочитают инвестиции со значительным потенциалом роста с точки зрения доходов от акций в будущем. Инвестор роста всегда находится в поиске «следующей большой вещи». Стратегия роста инвестиций, с другой стороны, не является безрассудным спекулятивным инвестированием. Скорее, эта инвестиционная стратегия влечет за собой оценку текущего состояния акций, а также их будущего потенциала роста.
Инвестор роста учитывает перспективы рынка, на котором работает акция. Прежде чем инвестировать в Tesla, вы можете задаться вопросом, есть ли будущее у электромобилей. В качестве альтернативы вам может быть интересно, может ли ИИ, прежде чем инвестировать в технологический бизнес, стать неотъемлемой частью повседневной жизни. Чтобы бизнес процветал, должны быть доказательства широкого и устойчивого спроса на его услуги или товары. Инвесторы могут найти ответ на этот вопрос, просмотрев недавнее прошлое компании.
Одним из недостатков инвестиционной стратегии роста является отсутствие дивидендов. Когда бизнес расширяется, для этого часто требуется капитал. Это оставляет мало (если вообще) наличных денег для выплаты дивидендов. Кроме того, более быстрый рост доходов приводит к более высокие оценки, что является более рискованным предложением для большинства инвесторов.
Переменные для инвестиционных стратегий роста
Несмотря на то, что не существует окончательного списка жестких показателей для управления инвестиционной стратегией роста, есть несколько вещей, которые следует учитывать как инвестору. Исследование Merrill Lynch, например, обнаружило, что акции роста показывают лучшие результаты в периоды снижения процентных ставок. Важно помнить, что когда экономика начинает ухудшаться, акции роста страдают одними из первых.
Инвесторы роста также должны тщательно оценивать управленческие навыки исполнительной команды компании. Одной из самых сложных задач для компании является расширение. В результате им понадобится сильная команда лидеров. Инвесторы должны обращать внимание на то, как работает команда и как она достигает успеха.
Читайте также: РЫНОЧНЫЕ РИСКИ: лучшие практики и простое руководство с примерами
3-я инвестиционная стратегия: Импульсное инвестирование
Импульсные покупатели едут на гребне волны. Они согласны с тем, что победители должны продолжать побеждать, а проигравшие должны продолжать проигрывать. Следовательно, они стремятся инвестировать в акции, которые переживают восходящий тренд. Они предпочтут короткие продажи проигравших, если будут уверены, что их падение продолжится. Короткая продажа, с другой стороны, является очень рискованным делом.
Считайте импульсных инвесторов техническими аналитиками. Это означает, что они торгуют исключительно на основе данных и ищут тенденции рыночных цен, чтобы принимать решения о покупке. Импульсные инвесторы, по сути, бросают вызов теория эффективного рынка (EMH). Согласно этой теории, цены активов полностью отражают все общедоступные знания. Поскольку этот тип инвестиционной стратегии направлен на то, чтобы сосредоточиться на недооцененных и переоцененных акциях, трудно поверить в это утверждение и быть импульсивным инвестором.
Трейдеры, использующие импульсную инвестиционную стратегию, должны всегда искать возможности для покупки и продажи. Прибыль создается со временем, а не годами. Это контрастирует с упрощенными стратегиями «купи и держи», которые основаны на принципах «установил и забыл».
Недостатки инвестиционной стратегии Momentum
Несмотря на определенные недостатки, импульсное инвестирование имеет определенную привлекательность. Учтите, что «MSCI World Momentum Index за последние два десятилетия показал среднюю годовую доходность 7.3 процента, что почти вдвое больше, чем у более широкого эталона». Этот доход, скорее всего, не учитывает торговые издержки и время исполнения.
Согласно новому исследованию, можно активно торговать импульсной инвестиционной стратегией, не требуя постоянной торговли и исследований. Исследование, проведенное в 2015 году, показало, что упрощенная импульсная стратегия превзошла эталонную стратегию даже после учета транзакционных издержек с использованием данных Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE) за период с 1991 по 2010 год. Кроме того, для получения прибыли было достаточно вложить 5,000 долларов9.
В том же исследовании было обнаружено, что при сравнении этой простой стратегии с одной из более регулярных и мелких сделок последняя превзошла ее, но лишь незначительно. Торговые издержки стратегии скорострельности в конечном итоге подорвали прибыль.
Замыкания
Как упоминалось ранее, агрессивные импульсные трейдеры также могут использовать короткие продажи для увеличения своей прибыли. Эта импульсная инвестиционная стратегия помогает инвестору извлечь выгоду из снижения цены актива. Например, продавец на понижение берет взаймы 50 акций на общую сумму 100 долларов, потому что он считает, что цена ценной бумаги упадет. Затем продавец на понижение немедленно продает эти акции на рынке за 100 долларов и ждет, пока актив упадет в цене. Когда это происходит, они выкупают 50 акций (чтобы их можно было вернуть кредитору), скажем, за 25 долларов. В результате продавец на короткой позиции заработал 100 долларов на первоначальной продаже, а затем заплатил 25 долларов, чтобы вернуть акции, получив чистую прибыль в размере 75 долларов.
Импульсная инвестиционная стратегия может быть успешной, но только в том случае, если она сопряжена с неограниченным риском убытка при коротких продажах.
4-я инвестиционная стратегия: усреднение долларовой стоимости
Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это практика инвестирования в рынок на регулярной основе с течением времени, и она не исключает других методов, описанных выше. Скорее, это метод выполнения любого плана, который вы выбрали. Вы можете ежемесячно откладывать 300 долларов на сберегательный счет DCA. Когда вы используете автоматизированные функции, которые инвестируют за вас, этот дисциплинированный подход становится еще более эффективным. Когда процесс практически не требует надзора, легко придерживаться расписания.
Инвестиционная стратегия DCA имеет то преимущество, что позволяет избежать болезненной и злополучной стратегии определения времени выхода на рынок. Кроме того, опытные инвесторы иногда испытывают искушение купить, когда считают, что ставки низкие, но, к своему ужасу, обнаруживают, что им предстоит долгий путь к падению.
Когда инвестор инвестирует через равные промежутки времени, он фиксирует ставки на всех этапах, от высоких до низких. Эти повторяющиеся расходы эффективно снижают общие расходы на акцию по сделкам. Использование DCA требует выбора трех параметров:
- Совокупная сумма денег, которую нужно потратить
- Срок, в течение которого будут осуществлены инвестиции
- Частота совершения сделок
- Мудрое решение
Многие инвесторы выиграют от усреднения долларовой стоимости. Это мотивирует вас экономить, снижая риск и влияние неопределенности. Однако для тех, у кого есть возможность потратить единовременно, DCA может быть не лучшим вариантом.
Исключая человеческие слабости из уравнения, усреднение долларовых затрат позволяет избежать этих распространенных проблем. Регулярные автоматизированные инвестиции препятствуют иррациональным действиям. Согласно тому же отчету Vanguard, «если инвестор в первую очередь озабочен снижением риска убытков и возможным чувством раскаяния (из-за единовременных инвестиций непосредственно перед рыночным спадом), DCA может быть полезен».
После того, как вы определились со Стратегией
Итак, вы определились с планом. Превосходно! Тем не менее, есть несколько вещей, которые вы должны сделать, прежде чем сделать первый депозит на свой сберегательный счет.
Во-первых, определите, сколько денег вам потребуется для покрытия ваших инвестиций. Это включает в себя, сколько вы можете внести первоначально и сколько вы можете потратить в будущем.
Затем вы остановитесь на лучшем способе инвестирования. Собираетесь ли вы проконсультироваться с обычным финансовым консультантом или брокером или предпочитаете более пассивный и беззаботный подход? Если вы выберете вышеуказанный вариант, подумайте о регистрации с помощью робота-консультанта. Рассмотрите свои инвестиционные инструменты. Это поможет вам узнать стоимость инвестирования, от платы за управление до комиссий, которые вам нужно будет заплатить своему брокеру или юристу. Помните, что складывать все яйца в одну корзину — не лучшая идея, поэтому распределяйте деньги по разным инвестиционные инструменты путем диверсификации — акций, паев, взаимных фондов и ETF.
Каковы преимущества долгосрочной инвестиционной стратегии?
Долгосрочная инвестиционная стратегия имеет ряд преимуществ, в том числе потенциальное накопление доходов с течением времени, снижение риска убытков из-за волатильности рынка и способность выдерживать краткосрочные рыночные колебания. Долгосрочные инвестиции также обеспечивают более длительный период времени для возмещения любых убытков.
Каковы плюсы и минусы стратегии пассивного инвестирования?
Пассивная инвестиционная стратегия — это стратегия, при которой инвестор инвестирует в широкий рыночный индекс, а не пытается превзойти его. Плюсы включают более низкие затраты, простоту и потенциальное соответствие рыночным доходам. Минусы включают отсутствие контроля над конкретными инвестициями и низкую эффективность по сравнению с активно управляемыми портфелями в определенных рыночных условиях.
Каковы некоторые общие инвестиционные стратегии для выхода на пенсию?
Некоторые распространенные инвестиционные стратегии для выхода на пенсию включают в себя инвестирование в диверсифицированный портфель акций, облигаций и других активов; постепенное переключение инвестиций в более консервативные активы по мере приближения выхода на пенсию; и использование пенсионных счетов с налоговыми льготами, таких как 401 (k) или IRA.
Что я должен учитывать при корректировке или изменении моей инвестиционной стратегии?
При корректировке или изменении инвестиционной стратегии необходимо учитывать такие факторы, как финансовые цели, временной горизонт, устойчивость к риску, рыночные условия, личное финансовое положение, а также влияние налогов и инфляции. Также важно учитывать потенциальное влияние любых изменений на общую диверсификацию вашего портфеля.
Каковы цели инвестиционной стратегии?
Цели инвестиционной стратегии могут варьироваться в зависимости от конкретного инвестора и его личного финансового положения. Общие цели могут включать увеличение благосостояния в долгосрочной перспективе, получение дохода, сохранение капитала или их комбинацию.
Какую роль играют финансовые консультанты в создании инвестиционной стратегии?
Финансовые консультанты могут сыграть ключевую роль в создании инвестиционной стратегии, помогая людям понять свои финансовые цели, устойчивость к риску и общее финансовое положение. Они могут предоставить рекомендации по распределению и диверсификации активов, помочь определить подходящие варианты инвестиций, а также помочь в мониторинге и корректировке инвестиционной стратегии с течением времени.
Как определить временной горизонт инвестирования при создании инвестиционной стратегии?
Временной горизонт инвестирования относится к продолжительности времени, в течение которого человек планирует удерживать свои инвестиции. Факторы, которые следует учитывать при определении временного горизонта инвестиций, включают финансовые цели, возраст, устойчивость к риску и личное финансовое положение. Чем длиннее временной горизонт инвестирования, тем больший риск может выдержать человек, поскольку у него больше времени, чтобы оправиться от любых потерь.
В заключение
Выбор инвестиционной стратегии более важен, чем сама стратегия. Действительно, любой из этих типов инвестиционных стратегий принесет существенную прибыль, если инвестор примет решение и будет придерживаться его. Причина, по которой так важно сделать выбор, заключается в том, что чем раньше вы начнете, тем сильнее будет эффект компаундирования.
При выборе типа инвестиционной стратегии помните, что годовой доход не должен быть единственным соображением. Выберите решение, которое наилучшим образом соответствует графику и допустимому риску. Игнорирование этих факторов приведет к высокому уровню отказов и частым изменениям стратегии. Кроме того, как упоминалось ранее, различные корректировки влекут за собой затраты, которые снижают годовую норму прибыли.
Предупреждение: Содержание этого веб-сайта предназначено только для обсуждения и не должно рассматриваться как инвестиционный совет. Этот материал никоим образом не является рекомендацией покупать или продавать ценные бумаги.
Часто задаваемые вопросы об инвестиционной стратегии
Каковы 4 инвестиционные стратегии?
Эти доходы облагаются налогом и, следовательно, дороги. Здесь мы рассмотрим четыре общие стратегии инвестирования, которые подходят большинству инвесторов.
...
- Сделайте несколько заметок.
- Стратегия 1: Инвестирование в стоимость.
- Стратегия 2: Инвестирование в рост.
- Стратегия 3: Импульсное инвестирование.
- Стратегия 4: Усреднение стоимости в долларах.
- Есть своя стратегия?
- Нижняя линия.
Какова лучшая инвестиционная стратегия?
Лучшие инвестиционные стратегии: Купить и удерживать. Покупка и удерживайте инвесторов, полагающих, что «время на рынке» лучше, чем «определение времени на рынке». Если вы используете эту стратегию, вы будете покупать ценные бумаги и держать их в течение длительного периода времени. Идея состоит в том, что долгосрочная доходность может преодолеть краткосрочную волатильность.
Каковы лучшие инвестиции для начинающих?
Лучшие инвестиции для новичков
- Высокодоходные сберегательные счета. Это может быть один из простейших способов повысить доходность ваших денег по сравнению с тем, что вы зарабатываете на обычном текущем счете. …
- Депозитные сертификаты (компакт-диски)…
- 401 (k) или другой пенсионный план на рабочем месте. …
- Паевые инвестиционные фонды. …
- ETF. …
- Индивидуальные акции.
Что является залогом успешного инвестирования?
Узнайте больше об этих 6 ключах к лучшему инвестированию:
Используйте силу сложных процентов. Используйте усреднение стоимости в долларах. Инвестируйте на долгий срок. Учитывайте свой уровень толерантности к риску.
- РЫНОЧНЫЕ РИСКИ: лучшие практики и простое руководство с примерами
- Финансовые инвестиции: лучшее руководство для достижения оптимальных результатов (+ подробные курсы)
- Мудрые инвестиционные советы для молодых новичков в бизнесе
- Финансовый риск: определение, виды, управление, обзор, анализ (+ бесплатные pdf)
- Финансовые инструменты: определение, типы и примеры
