Многие инвесторы или организации пользуются услугами фирмы по управлению активами для инвестирования. Эти компании управляют инвестициями и принимают инвестиционные решения.
Некоторые из них ориентированы на очень богатых людей, поскольку эти инвесторы обычно передают полный контроль над своими портфелями менеджерам, которые управляют их активами.
Из этой статьи вы узнаете о некоторых из крупнейших в мире компаний по управлению инвестициями, а также о том, что вам нужно знать об их работе.
Что такое управление инвестициями?
Проще говоря, организации по управлению инвестициями, такие как Перегрин Частный Капитал инвестировать средства своих клиентов. Они выбирают подходящие инвестиции, начиная от быстрорастущих, опасных акций и заканчивая безопасными, но медленно растущими облигациями. Цель состоит в том, чтобы получить требуемый доход при поддержании уровня риска, который устраивает клиента.
Компании по управлению инвестициями берут на себя всю работу по разработке инвестиционного портфеля для своих клиентов, открывая ранее недоступные варианты инвестирования.
Организации по управлению инвестициями обслуживают широкий круг клиентов. Некоторые концентрируются на богатых людях в качестве инвесторов. Другие работают в компаниях, благотворительных организациях, трастах или крупных организациях.
Три основные функции управления инвестициями
№1. Определить финансовые цели клиентов и толерантность к риску.
Услуги по управлению инвестициями требуют критически важной информации, например, о том, сколько клиент должен инвестировать, какую прибыль он хочет получить, когда ему потребуется доступ к своим средствам и сколько он готов рискнуть потерять.
№ 2. Следите за потенциальными инвестициями.
Денежные вклады и государственные облигации представляют собой два типа инвестиций, как и акции молодых компаний с неопределенным будущим. Фирма по управлению инвестициями должна знать о многих вариантах и анализировать инвестиционные риски и выгоды для каждого из них. Это входит в обязанности инвестиционного аналитика.
№3. Разрабатывать инвестиционные планы
Каждому клиенту нужен инвестиционный портфель, адаптированный к его конкретным обстоятельствам. Широкий портфель с инвестициями, распределенными по широкому спектру активов, снижает риск — это все равно, что не класть все яйца в одну корзину.
Это основная бизнес-модель инвестиционной фирмы. Существует множество подходов.
Фирмы могут управлять инвестиционными фондами для различных инвесторов. Они могут решить инвестировать в частный капитал. Существуют также дополнительные обязанности фирмы, такие как развитие бизнеса и маркетинг, информационные технологии, ценообразование и бухгалтерский учет.
Как компании по управлению инвестициями зарабатывают деньги?
Чем больше денег зарабатывают фирмы по управлению инвестициями, тем больше прибыли они приносят своим клиентам. Они взимают со своих клиентов комиссию за управление плюс долю от инвестиционных поступлений.
Роли в отрасли управления инвестициями
Среди вакансий, доступных в фирме по управлению инвестициями:
- Аналитики
- Инвестиционные менеджеры
- Риск менеджеры
- Дилеры
- Продавцы
Типы компаний по управлению инвестициями
- Крупные компании по управлению инвестициями, такие как BlackRock, управляют активами на триллионы долларов.
- Бутик-предприятия меньше по размеру и сосредоточены на качественных людях и индивидуальном подходе.
- Специалисты предоставляют инвестиционные знания в определенном секторе, таком как инвестиции в частные инвестиции или искусство. Их могут нанять другие фирмы по управлению инвестициями.
- Подразделения по управлению активами в инвестиционных банках, таких как Goldman Sachs, обычно являются значительными и хорошо развитыми.
Зачем вам может понадобиться компания по управлению инвестициями
Если вы ищете работу, которая требует от вас использования вашей головы, управление инвестициями имеет множество возможностей. Вам нужно будет использовать свое аналитическое мышление на ежедневной основе, и вам также потребуется использовать способности, которые вы изучаете в своей степени.
Управление инвестициями — это востребованная карьера для многих ярких выпускников из-за его интеллектуальной строгости, превосходной подготовки и щедрой стартовой заработной платы.
Понимание компаний по управлению инвестициями
Управляющая инвестиционная фирма управляет ресурсами клиентов путем объединения средств. В соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года инвестиционные компании в Соединенных Штатах делятся на три типа. Раздел четвертый Закона 1940 г. классифицирует компании следующим образом:
- Компания, выпускающая сертификаты номинальной стоимости
- Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)
- Управляющая (инвестиционная) фирма
Раздел 5 Закона 1940 г. содержит более подробную информацию об управляющих инвестиционных компаниях. Управляющие инвестиционные компании могут быть открытыми или закрытыми. Раздел пятый Закона 1940 г. далее классифицирует эти компании как диверсифицированные и недиверсифицированные.
Закрытый и открытый конец
Управляющие инвестиционные компании продают паи фондов, объединенных в пул. Инвесторы покупают акции взаимных фондов, которые несут комиссионные за продажу, а также операционные расходы. Требования США к ценным бумагам должны соблюдаться фондами, которыми управляют инвестиционные компании. Правила способствуют справедливому поведению на рынке, обучению инвесторов и прозрачности.
Фонды управляющих инвестиционных компаний известны как публично торгуемые инвестиции, потому что они торгуются на биржах или через открытые управляющие компании. Управляющие инвестиционные компании предоставляют клиентам публичные объединенные фонды с различными стандартными и сложными инвестиционными методами.
Крупнейшие управляющие инвестиционные компании в Соединенных Штатах включают BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity и Bank of New York Mellon Investment Management.
Закрытые фонды
Инвестиционные фирмы, управляющие открытыми фондами, известны как открытые управляющие инвестиционные компании. Они доступны в виде взаимного фонда или биржевого фонда (ETF). Нет установленного количества акций, доступных для торговли в открытых фондах. Управляющий инвестиционный бизнес имеет право создавать и выкупать акции открытых взаимных фондов и биржевых фондов (ETF).
Открытые взаимные фонды хорошо известны тем, что предлагают различные классы акций. Классы акций в инвестиционных компаниях с открытым управлением структурированы с различными сборами, которые инвесторы должны платить при торговле с посредником. Открытые взаимные фонды торгуются через поставщика взаимных фондов, а не на рыночной бирже. Сделки завершаются по следующей заявленной стоимости чистых активов фонда, часто называемой форвардной ценой.
ETF торгуются на биржах ежедневно. ETF могут торговаться со скидкой или премией к стоимости чистых активов (NAV). Они также могут быть проданы по номинальной стоимости. Чтобы управлять ценой ETF, управляющая инвестиционная компания разрешила участникам регулярно отслеживать цены ETF и биржевую торговлю с возможностью генерировать и выкупать акции по своему усмотрению.
Закрытые фонды
Фонды управляются закрытыми управляющими инвестиционными компаниями. При первичном публичном предложении они продают определенное количество акций на рынке. После публичной продажи закрытые управляющие инвестиционные компании не выпускают и не выкупают акции. Закрытые фонды торгуются на биржах ежедневно. Известно, что они торгуются со скидкой или премией к стоимости чистых активов (NAV).
Недиверсифицированный и диверсифицированный
В пятом разделе Закона 1940 г. обсуждаются диверсифицированные и недиверсифицированные управляющие инвестиционные компании в дополнение к открытым и закрытым управляющим инвестиционным компаниям. Активы различных управляющих инвестиционных компаний подпадают под правило 75-5-10.
Диверсифицированный управленческий инвестиционный бизнес 75-5-10 будет иметь 75% своих активов в других эмитентах и наличных деньгах, 5% в какой-либо одной компании и 10% владения голосующими акциями любой компании, находящимися в обращении. Любая управляющая инвестиционная компания, не отвечающая критерию 75-5-10, классифицируется как недиверсифицированная управляющая инвестиционная компания.
10 лучших компаний по управлению инвестициями
Вот лучшие компании по управлению активами. Эти рейтинги основаны на количестве средств (активов под управлением или AUM), находящихся под их контролем по состоянию на февраль 2022 года, в соответствии с их последними поданными балансовыми отчетами.
Некоторые из этих компаний могут быть вам знакомы, потому что они входят в число ведущих финансовых учреждений мира.
Внимание
У некоторых компаний может быть намного больше заявленных активов под стражей, которые могут включать деньги, все еще управляемые самими клиентами.
№ 1. БлэкРок
АУМ: $ 9.464 трлн
BlackRock является не только крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших в мире финансовых институтов. Корпорация была создана в 1988 году и стала публичной в 1999 году.
Благодаря своим продуктам iShares компания сыграла важную роль в дальнейшем расширении биржевых фондов (ETF). В 2021 году на iShares приходилось более четверти активов BlackRock под управлением.
№2. Авангард Групп
АУМ: Триллион долларов
Vanguard хорошо известен своим методом пассивного инвестирования. Это означает, что деньги инвестируются во взаимные фонды, предназначенные для воспроизведения результатов определенного индекса или фондового рынка в целом.
Vanguard рекламирует низкие коэффициенты расходов для большинства своих фондов. Vanguard также предоставляет брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги в дополнение к управлению активами.
№ 3. ЮБС Групп
АУМ: $ 4.432 трлн
UBS Group управляет четырьмя подразделениями по всему миру. Швейцарская корпорация позиционирует себя как «единственного по-настоящему глобального управляющего капиталом».
UBS предоставляет услуги по управлению капиталом, а также услуги по управлению активами.
№ 4. Верность
АУМ: $ 4.23 трлн
Fidelity Investments — брокер по управлению активами и дисконтным брокером с более чем 30 миллионами клиентов по состоянию на третий квартал 2021 года. Индивидуальные инвесторы могут покупать и продавать активы через его онлайн-платформу.
Fidelity также управляет всеми портфелями клиентов. Он произвел фурор летом 2018 года, когда начал выпускать взаимные фонды без коэффициентов расходов и без минимальных требований к инвестициям.
№ 5. Стейт Стрит Глобал Эдвайзерс
АУМ: $ 3.86 трлн
State Street, расположенная в Бостоне, является дочерней компанией State Street Corporation. Он управляет активами различных институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, муниципальные органы власти, ассоциации и даже образовательные организации.
№6. Морган Стенли
АУМ: Триллион долларов
Morgan Stanley была основана на Уолл-стрит в 1935 году партнерами и сотрудниками компаний JP Morgan и Drexel. Когда в конце 68,000 года компания приобрела инвестиционную платформу E*TRADE, у них было более 39 2020 сотрудников в XNUMX странах.
№7. JPMorgan Chase
АУМ: Триллион долларов
JPMorgan Chase больше всего известен как инвестиционный банк, но он также может похвастаться процветающим подразделением по управлению активами. В рамках нового соглашения о хранении компания получила от BlackRock активы на сумму 1.3 триллиона долларов в 2017 году.
№ 8. Альянс
АУМ: $ 2.953 трлн
Основным видом деятельности этой немецкой компании является страхование. Allianz Global Investors и PIMCO являются ее подразделениями по управлению активами. По состоянию на октябрь 2021 года Global Investors и PIMCO совместно управляют сторонними активами на сумму около 2.17 триллиона долларов.
№ 9. Капитал Групп
АУМ: $ 2.6 трлн
Capital Group была создана в Лос-Анджелесе в 1931 году. По состоянию на февраль 2022 года в ней работало около 7,800 человек в 29 офисах по всему миру.
№10. Голдман Сакс
АУМ: Триллион долларов
Goldman Sachs предоставляет различные услуги, включая управление активами. Он обслуживает следующие категории клиентов:
- Хеджевые фонды
- Банки и брокерские конторы
- Пенсии
- Фонды и пожертвования
- Корпорации
- Правительства
В декабре 10 года Goldman Sachs представил 750-летнюю программу изменения климата и инклюзивного роста стоимостью 2020 миллиардов долларов.
Чем занимаются инвестиционные компании в сфере недвижимости?
Инвестиционные компании в сфере недвижимости работают так же, как и другие инвестиционные компании, перечисленные здесь, за исключением того, что они инвестируют только в активы в сфере недвижимости. Действительно, перечисленные здесь компании являются одними из лучших инвестиционных фондов недвижимости (REIT), доступных сегодня. В более крупной корпорации эти REIT фактически служат небольшими инвестиционными компаниями в сфере недвижимости.
Как инвестиционные компании определяют «богатых людей»?
Критерий определяется каждой инвестиционной фирмой, хотя состоятельные лица обычно имеют ликвидные активы на сумму не менее 1 миллиона долларов. Состоятельные лица могут значительно увеличить общие активы инвестиционной фирмы, находящиеся под управлением, поэтому компании будут искать таких клиентов и конкурировать за них.
Лучшие пенсионные инвестиционные компании
Пенсионные инвестиционные компании полезны при планировании выхода на пенсию. Ниже приведены ведущие пенсионные инвестиционные компании:
№ 1. Надежность
- 4.23 триллиона долларов в собственном капитале
- Штаб-квартира находится в США.
№ 2. Чарльз Шваб и Ко.
- 8.14 трлн долларов в активах под управлением
- Штаб-квартира находится в США.
№3. Морган Стенли
- 1.1 триллион долларов дохода
- Штаб-квартира находится в США.
№ 4. Авангард Групп
- 8.4 триллиона долларов в собственном капитале
- Штаб-квартира находится в США.
№5. TD Ameritrade
- 1.3 триллиона долларов в собственном капитале
- Штаб-квартира находится в США.
Статьи по теме
- Что такое закрытый фонд? Чем он отличается от открытого фонда
- Список компаний на триллион долларов 2019/2020
- Управление частным капиталом: обзор и 10 лучших частных управляющих фирм в 2023 году
- ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК: Описание, Работа, Компании, Карьера (+ Простое руководство, как стать консультантом)
Рекомендации
