ИНВЕСТИРОВАНИЕ В АКЦИИ: преимущества и простое руководство по инвестированию

Как начинающий инвестор, одно из самых важных и сложных решений, которое вам придется принять, — это инвестировать в фонды акций или отдельные акции.
Инвестиции в акции влекут за собой покупку акций портфеля, которым управляет профессиональный управляющий портфелем, который отвечает за выбор акций в портфеле, а также за принятие решений о покупке, продаже и хранении.

Что такое акции?

Акции, широко известные как «акции», являются частью фирмы. Когда вы приобретаете акции или доли в корпорации, вы, по сути, покупаете долю в этой компании. Все акционеры или акционеры компании имеют капитал в компании. Они также владеют дробной частью компании. Они покупают акции в расчете на прибыль, когда компания получает прибыль. Компании выпускают два типа акций: обыкновенные акции и привилегированные акции.

Основы акций

В зависимости от контекста термин «справедливость» имеет разное значение. Когда дело доходит до фондового рынка, акции — это, по сути, акции компании. Когда компания продает акции, она продает часть своей доли в компании. Итак, когда фирма выпускает облигации, с другой стороны, она занимает деньги у покупателей.

Люди инвестируют в акции, потому что они могут принести большую прибыль. Ваша «доля капитала» в вашем инвестиционном портфеле — это еще один способ охарактеризовать вашу подверженность риску потери денег, если стоимость акций, которыми вы владеете, упадет.

Согласно общепринятому мнению, молодые люди могут позволить себе больше акций и, как следствие, будут требовать больше акций из-за их потенциальной высокой доходности с течением времени. Однако по мере приближения к пенсии риск, связанный с акционерным капиталом, возрастает. В результате, по мере взросления многие люди переносят хотя бы часть своих инвестиций с акций на облигации.

Что такое обыкновенные акции?

Обыкновенные акции могут быть выпущены как государственными, так и частными корпорациями. Обыкновенные акционеры компании — это владельцы, которые предоставляют первый акционерный капитал для запуска бизнеса.

Инвесторы могут получить многочисленные преимущества от владения обыкновенными акциями государственной корпорации. Некоторые из его основных преимуществ заключаются в следующем:

• Приумножение капитала
• Дивиденды
• Избирательные права
• Рыночность относится к легкости, с которой акции могут быть куплены или проданы.

Есть несколько недостатков владения обыкновенными акциями. Акционеры обыкновенных акций, несмотря на то, что они являются совладельцами компании, находятся в сравнительно слабом положении, поскольку старшие кредиторы, держатели облигаций и держатели привилегированных акций имеют приоритетные права на доходы и активы компании. В то время как выплаты процентов держателям облигаций гарантированы, дивиденды выплачиваются акционерам по усмотрению совета директоров компании.

Что такое привилегированные акции?

Привилегированные акции — это тип акционерного капитала, который обычно дает акционерам право на фиксированные дивиденды перед обыкновенными акциями и установленную денежную стоимость на акцию в случае ликвидации. Привилегированный акционер обычно находится между кредиторами и обычными акционерами корпорации. Если способность компании выплачивать проценты и дивиденды находится под угрозой из-за плохой прибыли, держатели привилегированных акций лучше защищены, чем держатели обыкновенных акций, но в худшем положении, чем кредиторы.

Привилегированные акции бывают разных форм, включая конвертируемые, отзываемые и привилегированные акции с переменной процентной ставкой. Большинство канадских привилегированных акций являются кумулятивными, что означает, что когда дивиденды удерживаются, они накапливаются в просрочке. Прежде чем какие-либо обычные дивиденды могут быть распределены, должна быть выплачена вся задолженность по кумулятивным привилегированным дивидендам.

Поскольку привилегированные акции включают в себя характеристики как долга, так и капитала, они служат связующим звеном между облигациями и компонентами обыкновенных акций портфеля. Поскольку привилегированные акции предлагаются в таком широком диапазоне вариантов, они являются идеальными инвестициями для большинства инвестиционных портфелей.

Одним из недостатков привилегированных акций является то, что многие из них не имеют права голоса. Однако право голоса обычно предоставляется держателям привилегированных акций в случае задержки выплаты определенного количества привилегированных дивидендов.

Почему важно инвестировать в акции?

На каком бы этапе жизни вы ни находились, акции играют жизненно важную роль в хорошо диверсифицированном портфеле. Они могут помочь вам увеличить ваши сбережения, увеличить доход и защитить ваше богатство:

№1. Увеличение ваших сбережений

Исторически сложилось так, что акции превосходят денежные средства и инвестиции с фиксированным доходом с точки зрения долгосрочной доходности. Однако стоимость акций имеет тенденцию варьироваться больше. Поскольку эта волатильность имеет тенденцию к выравниванию со временем, жизненно важно сохранять долгосрочную перспективу при инвестировании в неравенства. Тот факт, что акции упадут за один год, не гарантирует, что они упадут и через десять лет. Цель состоит в том, чтобы отличить мгновенную неудачу от более значительной.

№ 2. Увеличение вашего заработка

Если вы являетесь доходным инвестором, в вашем портфеле, несомненно, много казначейских векселей и государственных облигаций. Однако очень важно не забывать о важной функции, которую акции могут играть в вашем портфеле. Начнем с того, что некоторые акции, такие как инвестиционные фонды, могут увеличить ваш доход. Кроме того, доход от инвестиций в акционерный капитал, такой как дивиденды или прирост капитала, облагается более благоприятным налогом, чем процентный доход. Выделение части вашего портфеля на акции может увеличить ваш доход после уплаты налогов.

№3. Безопасность ваших наличных

Еще одним стимулом для инвестиций в акции является защита ваших активов. Это может показаться противоречивым, учитывая, что инвестиции в акции не гарантируются, в то время как инвестиции с фиксированным доходом гарантируются. Однако, поскольку инвестиции с фиксированным доходом приносят такие низкие процентные ставки, они не обеспечивают защиты от налогообложения и инфляции, которые со временем могут подорвать ваше богатство. Опять же, добавление определенного количества акций в ваш портфель при сохранении остальных в виде гарантированных инвестиций может помочь защитить стоимость вашего портфеля в долгосрочной перспективе.

Как начать инвестировать в акции?

Вложение денег или капитала является важным решением в жизни любого человека. Поэтому к нему следует подходить с осторожностью и предусмотрительностью.

Основная цель вложения денег — создать дополнительный источник дохода, а также существенное богатство для вашего будущего, которое со временем растет и дорожает в цене. В результате очень важно понять начальные этапы этого трудного, но полезного пути.

№1. Признайте свою личность инвестора.

Повторяйте за мной: «Какой я инвестор?» «На какой риск я готов пойти?» «Сколько средств я хочу выделить?» Ответы на эти вопросы помогут вам решить, какой тип инвестиций сделать, и, что более важно, помогут вам определить свои долгосрочные цели в области благосостояния.

№ 2. Используйте технологии в своих интересах.

С технологиями, достигающими гигантских высот изобретений в финтех-секторе, существует множество возможностей для получения инвестиционного совета.

Сервисы роботов-консультантов используют методы и алгоритмы машинного обучения, чтобы помочь инвесторам принимать наилучшие инвестиционные решения. Объедините это с другими приложениями для управления капиталом, чтобы отслеживать свои ежемесячные инвестиции, расходы и многое другое. Использование искусственного интеллекта в сочетании с человеческим вкладом, несомненно, поможет улучшить ваш финансовый портфель.

№3. Выбирайте голубые фишки.

Фирмы «голубых фишек», которые имеют более высокую рыночную капитализацию и более стабильны, чем другие, относятся к числу наиболее высоко ценимых на рынке; они финансово стабильны и хорошо зарекомендовали себя. Для новичков на фондовом рынке инвестирование в такие компании является безопасным решением из-за более низкого элемента риска, связанного с такими компаниями.

Связанный: Обновлен список компаний Fortune 100 в 2023 году!!!

Пять основных правил, которым нужно следовать при инвестировании в акции

Некоторые основные правила, которым необходимо следовать при инвестировании в фондовый рынок, включают:

№1. Быть дисциплинированным и иметь план.

Хотя это может звучать как советы по лайф-коучингу, это также применимо в мире финансов. Погружаться с головой в фондовый рынок без плана — это финансовое самоубийство, и его следует избегать любой ценой.

Если вы впервые инвестируете, вам следует разработать план, ориентированный на ваши краткосрочные и долгосрочные финансовые цели. Как только это будет сделано, вы сможете разработать инвестиционную стратегию, адаптированную к вашим конкретным потребностям и целям. Кроме того, инвестирование требует дисциплины в других аспектах вашей финансовой жизни, таких как ежемесячные сбережения. В результате не забудьте отложить указанные ежемесячные сбережения и максимально придерживаться ограничений на расходы.

№ 2. Ведите учет своих инвестиций.

Некоторые люди могут довольствоваться тем, что делают инвестиции, а затем полностью забывают об этом. Однако начинающему инвестору очень важно следить за эффективностью своих инвестиций.

Крайне важно перебалансировать и перетасовать свой портфель по мере необходимости в зависимости от эффективности фондов. Также очень важно быть в курсе финансовых новостей и схем, чтобы вы могли использовать их надлежащим образом. Нет ничего постыдного в том, чтобы при необходимости обратиться за советом к финансовому эксперту.

№3. Избегайте стадного мышления и не следуйте этому «совету».

Когда дело доходит до покупки и продажи, у начинающего инвестора всегда есть искушение выбрать безопасный путь и поддержать других инвесторов. У вас может даже возникнуть соблазн действовать по горячим акциям и финансировать советы друзей или коллег. Однако становиться жертвой такого поведения неразумно, поскольку это может привести к повреждению вашего финансового портфеля.

Рекомендуется провести собственное исследование и узнать все, что возможно, о том, как работает фондовый рынок. Следите за розовыми газетами и всеми текущими новостями в них, и не бойтесь совмещать это с помощью финансового консультанта.

№ 4. Всегда диверсифицируйте свои инвестиции.

Когда дело доходит до инвестирования, старая пословица «не кладите все яйца в одну корзину» действительно верна. Это одно из самых сложных указаний, которым нужно следовать, потому что человеческой природе свойственно продолжать реинвестировать больше денег в акции и взаимные фонды, которые ранее хорошо себя зарекомендовали. Мы делаем это из-за предыдущего благоприятного опыта и для предотвращения риска.

Однако финансовый мир постоянно меняется, и то, что вчера было разумным вложением, сегодня может уже не быть хорошим. В результате крайне важно исследовать новые и более прибыльные инвестиционные возможности, чтобы поддерживать актуальность и расширять свой портфель.

№ 5. Долгосрочное мышление — лучшая стратегия.

Когда дело доходит до инвестиций, быстрый заработок — не лучшая стратегия. Заманчиво подумать о том, чтобы быстро и легко заработать деньги с помощью инвестиций на фондовом рынке, но если вы действительно хотите, чтобы ваши деньги росли для вашего будущего, долгосрочные инвестиции — это то, что вам нужно. Когда вы сосредотачиваетесь на получении прибыли в течение следующих 5-10 лет, вы даете своим инвестициям больше возможностей для получения большей прибыли. Долгосрочная перспектива также удерживает вас от принятия необдуманных решений, основанных на волатильности рынка.

Руководство по инвестированию в акции

Если вы решите, что фонды акций — это то, что вам нужно, вы столкнетесь с новой проблемой: какой именно? Из-за диверсификации, обеспечиваемой фондами акций, у вас есть множество вариантов в зависимости от типов фирм, в которые инвестирует фонд.

Фонды акций часто строятся вокруг следующих тем:

• Где найти компании: Индексные фонды акций инвестируют в фирмы, которые являются частью определенного индекса, такого как промышленный индекс Доу-Джонса или S&P 500. Это позволяет инвесторам получать прибыль от широкого роста рынка.

• Чем занимаются фирмы: Инвестирование в определенную отрасль, например в страхование, фармацевтику, нефть и газ или технологии, обеспечивает большее разнообразие, чем покупка акций нескольких компаний в секторе.

• Размер компании: Некоторые фонды акций сосредотачиваются на размере компании или ее рыночной капитализации, начиная от корпораций с большой капитализацией, таких как Apple и Disney, и заканчивая предприятиями с малой капитализацией, имена которых могут быть непопулярными, но приносить значительную прибыль.

• Местонахождение: Международные или глобальные фонды инвестируют в фирмы и отрасли по всему миру, позволяя инвесторам компенсировать падение на одном рынке прибылью на другом.

Читайте также: Акционерный капитал: как рассчитать акционерный капитал

В зависимости от пенсионных целей отдельного инвестора, многие инвесторы составляют портфель из фондов широкого рынка и нескольких отраслевых или географически нишевых фондов.

А где их взять? Существует три способа приобретения акционерного капитала:

• Пенсионные счета, спонсируемые работодателем, такие как 401(k) или 403(b)(b). Ваш выбор средств будет определяться поставщиком, выбранным вашей компанией, но многие планы предлагают полдюжины или около того возможностей.

• Непосредственно через поставщика средств, например, Vanguard или Fidelity Investments, хотя ваши возможности могут быть ограничены.

• Путем открытия брокерского счета. У вас будет больше возможностей, если вы не привязаны к одному поставщику средств. Может существовать начальное минимальное требование к депозиту, хотя некоторые предлагают минимум 0 долларов для инвестирования через индивидуальный пенсионный счет, такой как традиционный или Roth IRA, или если вы настроили автоматические ежемесячные депозиты. Затраты и возможности могут сильно различаться, поэтому присмотритесь к ценам.

Куда бы вы ни инвестировали, следите за затратами, которые со временем могут съедать вашу прибыль. Также важно учитывать, как распоряжаются деньгами. Некоторые фонды акций активно управляются, а это значит, что они стремятся превзойти рынок. Однако они имеют премиальную цену. Другие управляются пассивно, что означает, что они стремятся воспроизвести рыночные показатели; они предлагают более низкие комиссии и, во многих случаях, более высокую прибыль.

Советы по инвестированию в акции

Если вы новичок в инвестировании или хотите улучшить свой текущий портфель, услуги финансового консультанта могут оказаться полезными. Финансовые консультанты могут полностью изучить ваше финансовое состояние и провести необходимые исследования, чтобы создать для вас наилучшие инвестиции.

В сбалансированный инвестиционный портфель должны входить не только акции. Подумайте о диверсификации своих активов, купив облигации, опционы, взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) и другие продукты.

Преимущества инвестирования в акции

Теперь, когда вы понимаете, что такое акции и как в них инвестировать, давайте рассмотрим различные преимущества, которые дает инвестирование в акции. Среди потенциальных преимуществ:

№1. Доходность, превышающая инфляцию

Инфляция со временем снижает покупательную способность денег. Долгосрочные цели, такие как образование детей и выход на пенсию, требуют, чтобы вы инвестировали в класс активов, который потенциально может превзойти инфляцию. Инвестиции в акции могут помочь вам в этом, поскольку они могут генерировать долгосрочную прибыль, которая превосходит инфляцию.

№ 2. Рост капитала

Инвестирование в акции может значительно увеличить стоимость вашего основного капитала. Если вы инвестируете акции в фундаментально хорошую компанию, цена почти наверняка вырастет со временем. Это увеличение капитала может принести вам пользу.

Те, кто оставался верным своим инвестициям в акции, когда рынки резко упали в марте 2020 года, теперь пожинают исключительную прибыль, поскольку рынки преодолели порог в 50,000 XNUMX долларов. Кроме того, если корпорация выплачивает дивиденды, это может дополнить ваш обычный доход.

Риски, связанные с инвестированием в акции

Инвестиции в акции сопряжены с рисками и по своей природе нестабильны. Их цены определяются множеством внутренних и внешних факторов, большинство из которых неподконтрольны рядовым инвесторам. Колебания цен могут быть значительными, и в таком случае вы должны сохранять терпение. Кроме того, при инвестировании вы должны ориентироваться на долгосрочную перспективу. В долгосрочной перспективе величина волатильности значительно снижается.
Вы не должны подходить к инвестициям в акции с краткосрочным мышлением, потому что это почти всегда приведет к убыткам. Долгосрочный взгляд, наряду с дисциплиной и терпением, может помочь вам использовать потенциал акций для увеличения вашего богатства.

Другими видами риска, которые могут повлиять на инвестиции в акционерный капитал, являются:

• Кредитный риск: неспособность компании погасить свои долги.
• Валютный риск: стоимость корпорации может колебаться из-за изменений стоимости нескольких международных валют.
• Риск ликвидности компании заключается в том, что она не сможет погасить свои краткосрочные кредитные обязательства.
• Политический риск: прибыль компании может пострадать в результате политических изменений или нестабильности в стране.
• Риск экономической концентрации: стоимость компании может упасть, если она чрезмерно сконцентрирована в одном субъекте, секторе или стране (класть все яйца в одну корзину). Если значение этого фактора упадет, компания пострадает несоразмерно.
• Инфляционный риск: стоимость компании может упасть в результате растущей инфляции, размывая ее стоимость.

Инвестирование в отдельные акции против инвестирования в акции

После того, как вы нашли достойный фонд акций, вы должны продолжать покупать акции, реинвестировать дивиденды и прирост капитала и каждый год просматривать годовой отчет взаимного фонда. Ваша цель состоит в том, чтобы гарантировать, что управленческий бизнес придерживается финансовой философии, в которую вы верите, и что вы по-прежнему удовлетворены активами. Во многом это похоже на оценку эффективности управляющего зданием, которого вы наняли для надзора за арендуемой недвижимостью.

Выбор отдельных акций, с другой стороны, означает, что вы обязаны формировать портфель, читать годовые отчеты и 10 тысяч документов, принимать решения о покупке и продаже и быть в курсе того, что происходит в каждой из фирм, в которых вы работаете. инвестиции. Ведь это ваши кровно заработанные деньги. Для многих это звучит как интеллектуальная пытка.

При создании собственного портфеля вы должны учитывать свою личную устойчивость к риску, существующий бюджет, а также долгосрочные и краткосрочные цели инвестирования.

Вот несколько показателей, по которым вам следует инвестировать в фонды акций, а не в отдельные обыкновенные акции.

Чем отличаются фонды акций от акций?

Акции отдельных предприятий и фонды акций, часто называемые фондами акций, являются способами инвестирования в публично торгуемые фирмы, и привлекательность обоих можно охарактеризовать одним словом: рост. Покупка и хранение акций или фондов акций с течением времени является важной частью пенсионного инвестирования.

Многие специалисты по финансовому планированию советуют людям вкладывать больше денег в акции в раннем возрасте, а затем постепенно менять компоненты своего портфеля на более безопасные инвестиции, такие как облигации и счета денежного рынка, по мере приближения выхода на пенсию.

Почему? Рост отдельных компаний и индексов — это катание на американских горках. Чем моложе инвестор, тем больше времени у него есть, чтобы пережить рыночные спады.

Фонды акций помогают сгладить ситуацию. Они не застрахованы от колебаний рынка. В действительности, если взаимный фонд хорошо выполняет свою работу, его стоимость должна отслеживать взлеты и падения рынка. С другой стороны, фонд имеет встроенную диверсификацию: вы распределяете свои инвестиции между несколькими фирмами, сектором или всем рынком. Если одна из компаний фонда потерпит крах, более высокие результаты других могут покрыть убытки, и ваш портфель все еще может вырасти.

Это гораздо более безопасная ставка за ваши деньги, чем полагаться на производительность одной компании. Прямое владение акциями компании потенциально может превзойти рынок, но также сопряжено с более высоким риском.

Анализ финансовой отчетности

Можете ли вы читать финансовые отчеты по GAAP, такие как отчеты о прибылях и убытках и балансы? Если у вас есть такие способности, выбор собственных акций не должен быть намного сложнее, чем изучение возможности частного бизнеса, например инвестирование в корпорацию с ограниченной ответственностью (LLC).

В таком случае нанимать профессионального управляющего капиталом, чтобы он целыми днями занимался поиском фирм для вас, кажется немного нелепым, если только вы не хотите сосредоточиться на своем основном призвании.

Изучение предприятий

Для некоторых людей мало что может быть приятнее, чем открыть для себя фантастическую фирму и узнать о ее бизнесе, отрасли, товарах, затратах и ​​стратегии, а также о том, как она вписывается в мир.

Вам нравится заходить в винный магазин и узнавать валовую прибыль компании, производящей определенный бренд виски? Вам нравится проходить мимо отеля и знать среднюю стоимость его строительства за номер? Как насчет обсуждения общей прибыли до вычета налогов, которую она должна принести, если предположить, что компания работает хорошо и достаточно успешно? Изучение бизнеса (и, соответственно, отдельных акций) — это способ лучше понять мир и то, что люди действительно ценят.

Если вас не волнуют эти вещи, не стоит тратить усилия на поиск конкретных компаний, в которых вы можете стать совладельцем. Вместо этого заплатите профессиональную комиссию за управление и инвестируйте в солидные, хорошо диверсифицированные фонды акций.

Фондами акций можно управлять активно, что означает, что управляющий портфелем использует собственное суждение, или пассивно управлять, что означает, что фонд отслеживает рыночный индекс. Плата за пассивно управляемые фонды часто ниже, чем за активно управляемые фонды.

Что для меня лучше: Инвестировать в Акции или Акции?

Если вы не можете мыслить как долгосрочный инвестор, вы можете добавить уровень защиты, инвестируя в фонды акций, а не в отдельные акции. Взаимные фонды, если вы не выбрали ETF (биржевой фонд), обновляют цены своих акций или стоимость чистых активов только один раз в день.

Это избавляет вас от необходимости быть приклеенным к экрану или беспокоиться о пятидесятицентовом движении акций голубых фишек, которые не должны вызывать у вас никакого беспокойства.

Как снизить риск инвестирования в акции?

Один из способов снизить риск инвестирования в акции — диверсифицировать свой портфель, инвестируя в различные акции и другие типы инвестиций.

Могу ли я инвестировать в акции с небольшой суммой денег?

Да, можно инвестировать в акции с небольшой суммой денег, покупая дробные акции или инвестируя в недорогой биржевой фонд (ETF).

Как правильно выбрать акции для инвестиций?

При выборе акций для инвестирования учитывайте такие факторы, как финансовые показатели компании, качество управления, отраслевые тенденции и потенциал роста.

Какие существуют популярные стратегии инвестирования в акции?

Некоторые популярные стратегии инвестирования в акции включают в себя инвестирование в стоимость, инвестирование в рост и инвестирование в дивиденды.

Как мне управлять своим портфелем акций?

Чтобы управлять своим портфелем акций, регулярно просматривайте и оценивайте свои инвестиции, вносите коррективы по мере необходимости и будьте в курсе рыночных условий и новостей компании.

Могу ли я купить акции напрямую у компании?

Да, можно купить акции напрямую у компании через план прямой покупки акций.

Заключение

Если у вас агрессивный склад ума и терпимость к высоким рискам, вам лучше всего инвестировать в акции. Они могут помочь вам накопить достаточно средств для различных жизненных целей, особенно долгосрочных, и гарантировать, что вы сможете с легкостью их решать.

Инвестиции в акции

Какое правило 7 лет для инвестирования?

С прогнозируемой годовой доходностью 7% разделите 72 на 7, чтобы узнать, что ваши инвестиции удвоятся за 10.29 лет.

Являются ли акции высоким риском?

Акции считаются самым рискованным классом активов. Инвесторы в акции должны оценивать риск и потенциальную прибыль. В финансах риск и доход имеют положительную корреляцию. Чем больше денег инвестор может заработать на конкретной инвестиции, тем больше денег он потеряет.

В чем разница между акциями и ценными бумагами?

Основное различие заключается в том, что в то время как акции представляют собой торговую или неторгуемую позицию в фирме, акции обычно представляют собой торгуемые акции компании, которые могут распространяться среди широкой публики через фондовые биржи.

Статьи по теме

• Рынок акционерного капитала (ECM): подробное руководство с примером
• Альтернативные инвестиции: руководство для начинающих по вариантам инвестирования
• Инвестировать деньги: лучший способ инвестировать деньги 2023
• Лучшие способы вложить деньги: 7 лучших + вариантов в 2023 году и лучшие практики
• Стратегия инвестирования в рост: пошаговое руководство для начинающих (+бесплатные советы)