Инфляция относится к росту цен за установленный период времени; это также средний уровень цен на корзину товаров и услуг в экономике. В результате инфляции данное количество денег будет стоить меньше, чем раньше. Следовательно, поиск правильной защиты от инфляционных инвестиций имеет решающее значение. Эта статья послужит руководством к тому, что вам нужно знать о том, как использовать стратегию инвестиций на инфляцию, чтобы избежать потерь.
Что такое инфляция?
Инфляция определяется как общий рост цен в данной экономике за определенный период времени. Федеральная резервная система обычно стремится к низкому и постоянному уровню инфляции около 2%, что указывает на рост экономики. Однако изменения в экономике могут вызвать инфляцию.
Стоимость доллара, безусловно, изменится в течение определенного периода времени из-за инфляции.
Стоит остановиться, чтобы изучить, почему вообще существует инфляция. Обесценивание валюты — это инструмент политики, который побуждает потребителей тратить деньги. Потребители, с другой стороны, будут ждать, чтобы приобрести товары и услуги в условиях дефляционной экономики, потому что они ожидают, что скорость со временем упадет.
Дефляция может привести к снижению продаж и прибыли компании, что приведет к увольнениям, сокращению потребительских расходов и, в конечном итоге, к уменьшению экономики. Необходимо избегать такой ситуации, поэтому только ограниченная часть инфляции используется для стимулировать экономика.
В периоды инфляции акции часто являются безопасным убежищем. Это связано с тем, что акции имеют нормальную общую доходность, которая превзошла инфляцию. И некоторые акции превосходят другие, когда дело доходит до управления инфляцией.
Эти два фактора вызывают инфляцию: рост заработной платы и быстрый рост сырьевых ресурсов, таких как нефть.
Типы инфляции
Есть три основных типа инфляции;
- Инфляция спроса: Когда спрос превышает производственные мощности, возникает инфляция спроса. Другими словами, существует больший спрос на товары, чем может удовлетворить нынешнее предложение. В результате повышается стоимость жизни.
- Инфляция издержек: Когда производственные затраты растут, корпорациям становится дороже производить те же самые товары. Это известно как инфляция издержек. В результате роста стоимости ресурсов растут рыночные цены.
- Встроенная инфляция: Рабочие хотят, чтобы более высокая заработная плата компенсировала рост стоимости жизни, что приводит к встроенной инфляции. Такая инфляция может привести к эффекту обратной связи, при котором предприятия должны постоянно повышать цены, чтобы не отставать от растущих затрат на заработную плату.
Что такое инфляционные инвестиции?
Инфляция имеет множество тревожных последствий, наиболее очевидным из которых является то, что она со временем подрывает вашу покупательную способность. Когда начнется инфляция, на доллар можно будет купить меньше товаров и услуг, чем раньше. Инфляция усугубляет нестабильность экономики.
Поскольку процентные ставки в последнее десятилетие были необычно низкими, как долгосрочные инвесторы, так и пенсионеры все больше успокаиваются на возможности инфляции. В будущем инфляция должна быть признана серьезной угрозой комфортной пенсии, если ее не контролировать должным образом.
Для большинства американцев рост цен стал неизбежной реальностью. Вы, наверное, слышали об инфляции в новостях, видели ее в продуктовом магазине и задумывались, как она влияет на ваши инвестиции. Вот несколько инвестиций, которые доказали свою эффективность, помогая инвесторам противостоять инфляции с течением времени.
Инвесторы все больше обеспокоены влиянием инфляции на их активы.
Уровень инфляции в данной экономике колеблется в зависимости от текущих обстоятельств.
Есть ли способ для инвесторов воспользоваться инфляцией?
Инфляция не обязательно плохая вещь для всех. Когда цены растут, некоторые фирмы чувствуют себя лучше. По мере роста процентных ставок банки обычно зарабатывают больше денег, потому что они могут извлечь выгоду из большей разницы между тем, что они взимают за кредиты, и тем, что они выплачивают по депозитам. В периоды инфляции компании с низкими требованиями к капиталу и возможностью повышения цен часто находятся в лучшем положении. Эти компании могут сохранять и увеличивать свою прибыль без необходимости реинвестировать значительные суммы денег по постоянно растущим ценам.
Как отдельные ситуации могут повлиять на ваши инфляционные инвестиции?
Хотя многие инвесторы считают, что эти страховки от инфляции являются выгодным дополнением к их активам во время инфляции, они подходят не всем. Прежде чем принять решение об инвестировании, примите во внимание свои личные цели, временные рамки и терпимость к риску.
Представление о том, что инфляция растет, не означает, что эти опасные инвесторы должны вкладывать свои деньги в акции, товары и другие инвестиции с высоким риском. Вместо этого компании могут выделять небольшую часть своих портфелей на хеджирование инфляции, сохраняя при этом свой инвестиционный портфель.
Инфляционная инвестиционная стратегия
Использование инфляционной инвестиционной стратегии, несомненно, предотвратит ваши потери. Давайте посмотрим на типы инвестиционных стратегий инфляции один за другим.
№1. Стратегия «купи и держи»
Срок владения был выбран инвесторами на основе стоимости, которую они хотели получить в своих портфелях. Стратегия инвестирования в инфляцию «купи и держи» концентрируется на долгосрочной перспективе и позволяет вам думать как владелец, избегая активной торговли, которая снижает эффективность большинства инвесторов. Инвесторы будут инвестировать в фирмы, которые, по их мнению, будут расти в ближайшие несколько лет и чья реальная стоимость вырастет, чтобы увеличить стоимость своего портфеля.
№ 2. Доход Инвестирование
Владение инвестициями, создающими распределение денежных средств, такими как дивидендные акции и облигации, известно как доходное инвестирование. Вы можете получить часть своей прибыли в виде наличных денег, которые вы можете потратить по своему усмотрению, или вы можете реинвестировать их в большее количество акций и облигаций. Если вы держите доходные акции, вы можете воспользоваться приростом капитала в дополнение к денежному доходу.
Существует два типа денежного дохода, который может получить инвестор: дивиденды и доход с фиксированной процентной ставкой по облигациям. Эту стратегию выбирают инвесторы, которые хотят иметь постоянный поток доходов от своих вложений.
№3. Пассивная и активная стратегия
Чтобы избежать увеличения транзакционных издержек, стратегия инвестирования в пассивную инфляцию предполагает покупку и хранение акций, а не их частую продажу, поскольку они считают, что не смогут превзойти рынок из-за его нестабильности. Пассивные решения менее изменчивы. Активная стратегия предполагает регулярные покупки и продажи. Они считают, что, превзойдя рынок, они могут получить более высокую прибыль, чем обычные инвесторы.
№ 4. Индексация
Целью этой стратегии является поиск привлекательного фондового индекса, а затем покупка индексного фонда на его основе.
Этот метод инвестирования позволяет физическим лицам вкладывать скромный процент своего портфеля акций в рыночный индекс. Это могут быть S&P 500, взаимные фонды и биржевые фонды. Покупка индекса — это простая стратегия, которая может дать отличные результаты, особенно в сочетании с мышлением «купи и держи». Среднее значение активов индекса будет вашей прибылью.
#5.Противоположное инвестирование
Этот тип стратегии позволяет инвесторам покупать акции компании, когда экономика идет вниз. Эта стратегия направлена на покупку по низкой цене и продажу по высокой цене. Однако инвесторам не следует приобретать акции какой-либо компании во время кризиса.
Защита от инфляции Инвестиции
Страхование ваших инвестиций от инфляции имеет решающее значение для предотвращения потерь. Ниже приведены типы хеджирования инвестиций от инфляции, которые вы можете использовать.
№1. Инвестиции в золото
Люди чувствуют золото является хорошей защитой от инфляционных инвестиций. Большинство людей будут смотреть на золото как на альтернативную валюту, особенно в странах, где национальная валюта обесценивается. Когда их собственная валюта терпит неудачу, эти страны часто прибегают к золоту или другим сильным валютам. Золото — это подлинный материальный актив, который по большей части; держит свою цену.
Хотя инвестиции в паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF), ориентированные на золото, могут значительно снизить эти затраты, все же важно помнить, что цена на золото весьма непредсказуема, особенно в течение короткого периода времени.
Только не вкладывайте все свои сбережения в золото; есть несколько дополнительных вещей, которые вы должны знать об инвестициях в золото.
Вам нужно будет знать, является ли целью выбранного вами фонда отслеживание цены на золото или инвестирование в золотодобывающие компании. Оба метода могут быть прибыльными для игры на рынке золота, но доходность может быть совершенно разной.
№ 2. Доход от недвижимости
Один из лучших способов хеджирования инвестиционный портфель против инфляции заключается в том, чтобы инвестировать в доход от недвижимости.
Доход от недвижимости — это доход, который вы получаете от сдачи недвижимости в аренду. Инфляция прекрасно работает с недвижимостью. Это связано с тем, что по мере роста инфляции растут и цены на недвижимость, что снижает сумму, которую арендодатель может потребовать за арендную плату. С течением времени арендодатель сможет получать больше доходов от аренды.
В 2023 году люди будут считать жилую недвижимость безопасным убежищем. Строительные материалы и жилищное строительство также пропагандируются как средство борьбы с инфляцией. REIT или публично торгуемые организации, владеющие недвижимостью или ипотечными кредитами, предоставляют средства для инвестирования в недвижимость без фактической покупки недвижимости.
№3. Победите инфляцию, инвестируя в биткойн
Биткойн — отличная инвестиция, особенно потому, что он позволяет вам делать ставки против мировых фиатных валют, это хорошая защита от инфляционных инвестиций. Это связано с тем, что количество используемого биткойна упадет по сравнению со всеми другими валютами. Только 21 миллион биткойнов будет когда-либо добыт, и это записано в коде блокчейна, поэтому никто не может его изменить.
Стоимость Биткойна со временем должна расти, основываясь только на этой динамике, в которой будет постоянно увеличиваться количество долларов по отношению к фиксированному предложению Биткойна.
№ 4. Победите инфляцию, инвестируя в сырьевые товары
Товары и инфляция имеют особые отношения, при которых товары служат предиктором будущей инфляции. Стоимость товаров, для производства которых часто используется товар, растет вместе с ценой товара.
Зерно, драгоценные металлы, электричество, нефть, крупный рогатый скот, апельсиновый сок и природный газ — все это примеры товаров.
Товары основаны на спросе и предложении, даже небольшое изменение предложения из-за геополитической нестабильности или споров может оказать негативное влияние на цены на товары. Инвесторы должны знать, что товары крайне нестабильны, и при торговле ими необходимо соблюдать осторожность.
№ 5. Кредиты с кредитным плечом
Заем с кредитным плечом предоставляется компании, которая уже имеет большую задолженность или плохой кредитный рейтинг. Эти кредиты являются более дорогими для заемщика, поскольку они имеют больший риск дефолта.
Базовые кредиты осуществляют запланированные выплаты долга инвестору, а обеспеченные кредитные обязательства (CLO) часто имеют доходность с плавающей процентной ставкой, что делает их эффективным средством хеджирования инфляции.
Обеспеченные кредитные обязательства — наиболее распространенное название кредита с использованием заемных средств как класса активов.
Кредиты с кредитным плечом, как и любые другие инвестиции, требуют компромисса между вознаграждением и опасностью. Кредитный дефолт, ликвидность и меньшая защита — вот некоторые из опасностей инвестирования средств в кредиты с использованием заемных средств.
Как инвестировать во время инфляции?
По мнению финансовых экспертов, лучший способ максимизировать свою прибыль во времена растущей инфляции — это вложить деньги в инвестиции, которые имеют репутацию приносящих доход, превышающий уровень инфляции. Инвестиции в золото, недвижимость, сберегательные облигации серии I и TIPS — вот некоторые примеры других типов инвестиций, которые являются хорошими моделями. Другие модели включают диверсифицированные индексные фонды.
Как подготовить свой портфель к инфляции?
Лучшая стратегия для защиты вашего богатства от последствий инфляции — это предпринять шаги для диверсификации своих сбережений и вложить деньги в активы, которые исторически работали лучше, чем уровень инфляции.
Как инвестировать во время инфляции?
По мнению финансовых экспертов, лучший способ максимизировать свою прибыль во времена растущей инфляции — это вложить деньги в инвестиции, которые имеют репутацию приносящих доход, превышающий уровень инфляции. Инвестиции в золото, недвижимость, сберегательные облигации серии I и TIPS — вот некоторые примеры других типов инвестиций, которые являются хорошими моделями. Другие модели включают диверсифицированные индексные фонды.
Как можно застраховаться от инфляции?
Ищите инвестиции с долгосрочной доходностью не менее 3.7%, что представляет собой средний уровень инфляции в Соединенных Штатах с 1960 года. Вам также следует диверсифицировать свой портфель, чтобы защитить себя от возможности финансовых потерь. Это особенно важно, если вы владеете активами, которые исторически опережали темпы инфляции.
Почему инфляция — это плохо?
Со временем стоимость продуктов и услуг будет дорожать из-за инфляции. Из-за этого покупательная способность ваших денег со временем будет уменьшаться, что приведет к меньшему общему количеству товаров и услуг, которые вы сможете получить на ту же сумму денег.
Как подготовить свой портфель к инфляции?
Лучшая стратегия для защиты вашего богатства от последствий инфляции — это предпринять шаги для диверсификации своих сбережений и вложить деньги в активы, которые исторически работали лучше, чем уровень инфляции.
Как инфляция может повлиять на мои финансы?
Быстрый рост цен может оказать дестабилизирующее воздействие на экономику и поставить под угрозу ваши с трудом заработанные сбережения. Хотя общепризнано, что умеренный и стабильный уровень инфляции (исторический целевой показатель составляет 2%) является признаком экономического здоровья, быстрый рост цен может иметь противоположный эффект. Проблема наиболее актуальна для домохозяйств с более низким уровнем доходов, таких как пенсионеры, живущие с ограниченным бюджетом, а также для домохозяйств с детьми, живущих в бедности.
Ваша покупательная способность может со временем снизиться из-за давления, оказываемого инфляцией, в результате чего вам будет трудно позволить себе растущие расходы на жилье, цены на продукты, счета за электроэнергию и медицинские расходы. Инфляция — это давление, которое проявляется с течением времени. Последствия могут быть крайне пагубными для вашего текущего состояния личных финансов.
Часто задаваемые вопросы
Является ли золото страховкой от инфляции?
Золото иногда хвалят как средство защиты от инфляции, поскольку его стоимость растет, когда покупательная способность доллара снижается. Государственные облигации, с другой стороны, являются более надежными и, как было продемонстрировано, приносят более высокие ставки по мере роста инфляции, а TIPS казначейства включают встроенную защиту от инфляции.
Какой актив является самым безопасным для владения?
Наличные деньги, казначейские облигации, фонды денежного рынка и золото — все это примеры безопасных активов. Безрисковые активы, такие как суверенные долговые ценные бумаги, выпущенные правительствами промышленно развитых стран, являются лучшими активами.
Что происходит с наличными во время инфляции?
Инвестиции в наличные деньги становятся более важными во времена инфляции. Наличные деньги потеряют покупательную способность, когда цены на товары вырастут в периоды инфляции, и на один доллар можно будет купить меньше, чем раньше.
Статьи по теме
