Многие финансовые эксперты превозносят достоинства индексных фондов. Однако, если вы новый инвестор, вы можете не до конца понимать, что такое индексный фонд или почему он превосходит альтернативу. Как и во многих аспектах личных финансов, единого списка лучших индексных фондов не существует. Лучший индексный фонд для вас, чтобы инвестировать, будет определяться вашими конкретными обстоятельствами. Но мы можем указать вам правильное направление. Сегодня мы обсудим лучшие индексные фонды для инвестиций, когда вы начнете формировать портфель в 2023 году.
Это список потенциальных инвестиционных возможностей, которые с большей вероятностью подойдут, чем другие индексные фонды Уолл-стрит. Кроме того, мы предоставим некоторую информацию, которая поможет вам понять, на что обращать внимание при расширении и изучении других индексных фондов для инвестирования в будущем. Давайте начнем.
Что такое индексный фонд?
Проще говоря, «фонд» — это набор ценных бумаг (таких как акции или облигации), который позволяет вам реализовать более широкую стратегию с одним холдингом. «Индексный фонд» — это более конкретный тип фонда: тот, который руководствуется простым ориентиром («индексом», регулируемым определенными правилами) для достижения этой стратегической цели.
Существуют тысячи индексных фондов, в которые можно инвестировать, каждый из которых имеет уникальный подход. Однако, говорите ли вы об индексном фонде фондового рынка, привязанном к популярному эталону (например, промышленному индексу Доу-Джонса), или об индексном фонде облигаций, привязанном к казначейским облигациям США, основной подход один и тот же: фонд просто хранит коллекцию ценных бумаг. ценных бумаг, связанных между собой некоторыми правилами и общей нитью.
Почему индексные фонды популярны?
Индексные фонды популярны среди инвесторов, потому что они обещают широкое владение акциями, большую диверсификацию и меньший риск — и все это по низкой цене. В результате многие инвесторы, особенно начинающие, считают, что индексные фонды лучше вкладывают средства, чем отдельные акции.
- Привлекательная доходность: основные индексы, как и все акции, будут колебаться. Однако со временем индексы принесли солидную доходность, например, долгосрочная годовая доходность S&P 500 составляет около 10%. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но это была средняя доходность за длительные периоды.
- Диверсификация: Индексные фонды популярны среди инвесторов, потому что они обеспечивают немедленную диверсификацию. Инвесторы могут владеть разнообразным бизнесом за одну покупку. Одна акция индексного фонда S&P 500 обеспечивает владение сотнями компаний, тогда как одна акция фонда Nasdaq-100 обеспечивает доступ примерно к 100 компаниям.
- Низкий риск: поскольку индексные фонды диверсифицированы, они менее рискованны, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не означает, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как, скажем, компакт-диск, но индекс, как правило, колеблется гораздо меньше, чем отдельные акции.
- Низкая стоимость: поскольку индексные фонды имеют низкий коэффициент расходов, они могут взимать очень небольшую плату за эти преимущества. Для более крупных фондов с вас может взиматься плата в размере от 3 до 10 долларов США в год за каждые инвестированные 10,000 XNUMX долларов США. Один фонд (описанный ниже) вообще не имеет коэффициента расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, одним из наиболее важных факторов в вашем общем доходе является стоимость.
Индекс фондов для инвестиций в 2023 году
Следующий список включает в себя индексные фонды, в которые можно инвестировать от различных компаний, которые отслеживают широко диверсифицированный индекс, а также некоторые фонды с самой низкой стоимостью, доступные на публичных рынках. Одним из наиболее важных факторов в вашем общем доходе, когда речь идет о таких индексных фондах, является стоимость.
№1. Индекс крупной капитализации Fidelity ZERO (FNILX)
Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью набега инвестиционной фирмы на взаимные фонды без коэффициента расходов, отсюда и прозвище ZERO. Фонд официально не отслеживает S&P 500; вместо этого он следует индексу крупной капитализации США Fidelity, но различие носит чисто академический характер. Настоящая разница заключается в том, что Fidelity, ориентированная на инвесторов, не должна платить лицензионный сбор за использование имени S&P, что снижает затраты инвесторов.
№2. Авангард S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500, как следует из названия, отслеживает индекс S&P 500 и является одним из крупнейших фондов на рынке, в который можно инвестировать сотни миллиардов долларов. Этот ETF дебютировал в 2010 году и поддерживается Vanguard, одним из лидеров индустрии фондов.
№ 3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
SPDR S&P 500 ETF — дедушка ETF, созданный в 1993 году. Он сыграл важную роль в запуске текущей волны инвестирования в ETF. Это один из самых популярных ETF с активами в сотни миллиардов долларов. Фонд спонсируется State Street Global Advisors, еще одним тяжеловесом отрасли, и отслеживает S&P 500.
iShares Core S&P 500 ETF спонсируется BlackRock, одной из крупнейших фондовых компаний. Этот фонд iShares, который отслеживает S&P 500, является одним из крупнейших ETF. Этот фонд, основанный в 2000 году, является еще одним долгосрочным игроком, внимательно следившим за индексом с течением времени.
№ 5. Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)
Индексный фонд Schwab S&P 500 с активами в десятки миллиардов долларов находится в меньшей части тяжеловесов в этом списке, но это не имеет большого значения для инвесторов. Этот взаимный фонд имеет солидный послужной список, начиная с 1997 года, и спонсируется Чарльзом Швабом, одним из самых авторитетных имен в отрасли. Schwab известен тем, что создает продукты, удобные для инвесторов, о чем свидетельствует сверхнизкий коэффициент расходов этого фонда.
№ 6. Прямой индекс Шелтона NASDAQ-100 (NASDX)
ETF Shelton Nasdaq-100 Index Direct отслеживает показатели крупнейших нефинансовых компаний индекса Nasdaq-100, которые в основном являются технологическими компаниями. Этот взаимный фонд дебютировал в 2000 году и имеет хороший послужной список за последние пять и десять лет.
№7. ETF Invesco QQQ Trust (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF — еще один индексный фонд, который отслеживает результаты крупнейших нефинансовых компаний Nasdaq-100. Этот ETF был запущен в 1999 году и управляется инвестиционным гигантом Invesco. По словам Липпера, этот фонд является наиболее эффективным фондом роста с крупной капитализацией с точки зрения общей доходности за 15 лет, закончившихся в сентябре 2022 года.
№ 8. Авангард Рассел 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF отслеживает индекс Russell 2000, который включает примерно 2,000 самых маленьких публичных компаний в Соединенных Штатах. Этот ETF Vanguard начал торговаться в 2010 году и ориентирован на поддержание низких инвестиционных затрат.
№ 9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard также предлагает ETF Vanguard Total Stock Market, который эффективно охватывает всю совокупность публично торгуемых акций в Соединенных Штатах. Он состоит из малого, среднего и крупного бизнеса из различных отраслей. Фонд существует с 2001 года, когда он впервые начал торговать. А с Vanguard в качестве спонсора вы знаете, что затраты будут минимальными.
№10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Существует не так много ETF, которые отслеживают промышленный индекс Доу-Джонса, но State Street Global Advisors предлагает этот фонд, который отслеживает индекс из 30 акций компаний с большой капитализацией. Фонд, несомненно, является одним из первых ETF, дебютировавших в 1998 году, и управляет десятками миллиардов долларов.
№ 11. Индекс верности 500 (FXAIX)
По уважительной причине флагманский фонд FXAIX Fidelity Investments остается одним из самых популярных индексных фондов S&P 500 для инвестиций среди американских инвесторов. С коэффициентом расходов 0.015%, или 1.5 доллара США в качестве комиссии за инвестиции в размере 10,000 1988 долларов США, этот фонд обеспечивает исключительную ценность. Без комиссий за транзакции, объемов продаж или минимальных инвестиций Fidelity сделал этот фонд чрезвычайно доступным для инвесторов любого размера счета. Поскольку фонд существует с XNUMX года, вы можете быть уверены в его долгом опыте компетентного управления.
№ 12. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Начинающим инвесторам, ищущим доход, следует рассмотреть ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD), который предлагает намного более высокую, чем в среднем по рынку, дивидендную доходность в размере 3.1% в год. Этот концентрированный индексный фонд Schwab насчитывает всего 100 холдингов, но, как и во многих других лучших фондах для начинающих, целью является простота. Индекс Dow Jones US Dividend 100 служит эталоном для SCHD, который ищет среди крупнейших компаний США высокодоходные компании с послужным списком стабильной выплаты дивидендов.
В то время как большинство других индексных фондов в этом списке являются ETF, взаимный фонд облигаций Vanguard менее дорог, более разнообразен и столь же эффективен, как и его биржевые аналоги.
Облигации — это способ привлечения средств правительствами, корпорациями и другими организациями. Вы покупаете облигацию у правительства Соединенных Штатов, и они соглашаются выплатить вам (с процентами) к определенной дате. Эта процентная ставка предоставляется в виде фиксированного «купонного платежа», который обычно производится каждые шесть месяцев.
№ 14. Индексный фонд State Street S&P 500 класса N (SVSPX)
Флагман SPDR S&P 500 ETF (SPY) от State Street Global Advisors хорошо известен, но он также предлагает SVSPX для инвесторов, которые предпочитают взаимные фонды ETF. Этот фонд относится к классу акций «N», который был представлен в декабре 1992 года. SVSPX, как и большинство индексных фондов S&P 500, имеет низкую скорость оборота и диверсификацию по всем 11 секторам фондового рынка. Фонд выплачивает ежеквартальные выплаты и имеет текущую доходность 1.51%.
Как инвестировать в индексный фонд за 3 простых шага
Инвестировать в индексные фонды на удивление просто, но вы должны знать, что делаете, а не просто покупать случайные фонды, о которых ничего не знаете.
№1. Исследуйте и оценивайте индексные фонды
Первый шаг — определить, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является наиболее популярным, существуют и другие фонды для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. Поэтому подумайте о том, во что вы хотите инвестировать и почему это может быть хорошей инвестицией.
Вы должны внимательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы знать, чем вы владеете. Ярлыки индексных фондов иногда могут быть обманчивыми. Тем не менее, вы можете посмотреть на активы индекса, чтобы увидеть, что находится в фонде.
№ 2. Выберите индексный фонд для покупки.
После того, как вы нашли подходящий вам фонд, рассмотрите другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда являются важными факторами, которые могут со временем принести вам десятки тысяч долларов или разорить их.
№3. Получите свой индексный фонд.
После того, как вы решили, какой фонд лучше всего подходит для вашего портфеля, начинается легкая часть: покупка фонда. У вас есть возможность покупки напрямую у компании взаимного фонда или через брокера. Однако купить взаимный фонд через брокера обычно проще. Если вы хотите купить ETF, вам нужно обратиться к своему брокеру.
Является ли индексный фонд хорошей инвестицией?
Большинство экспертов сходятся во мнении, что индексные фонды являются отличными долгосрочными инвестициями. Это недорогие альтернативы для получения хорошо диверсифицированного портфеля, который пассивно отслеживает индекс.
Стоит ли новичку инвестировать в индексные фонды?
Да. Недорогой индексный фонд — отличный способ как для начинающих, так и для опытных инвесторов инвестировать в фондовый рынок.
Как новичкам инвестировать в индексные фонды?
Индексный фонд можно приобрести непосредственно у компании взаимного фонда или у брокерской компании. То же самое относится и к биржевым фондам (ETF).
- Выберите индекс.
- Выберите подходящий фонд для вашего индекса.
- Инвестируйте в индексные фонды.
Сколько денег мне нужно для индексного фонда?
Поскольку индексные фонды обычно не требуют минимальных инвестиций, вы можете распределить небольшую сумму денег между несколькими фондами.
Какой самый успешный индексный фонд?
Ниже приведены наиболее успешные индексные фонды:
- Индекс крупной капитализации Fidelity ZERO (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)
- Прямой индекс Шелтона NASDAQ-100 (NASDX)
- ETF Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Как открыть индексный фонд?
Вот как начать инвестировать в индексные фонды.
- Определите инвестиционные цели вашего индексного фонда.
- Выберите лучшую стратегию индексного фонда для вашего периода времени.
- Изучите потенциальные индексные фонды.
- Открыть инвестиционный счет.
- Инвестируйте в свой первый индексный фонд.
- Составьте план, чтобы продолжать инвестировать регулярно.
- Спланируйте свою стратегию выхода.
Могу ли я инвестировать 500 долларов в индексный фонд?
Да. Подумайте о том, чтобы положить 500 долларов на индивидуальный пенсионный счет (IRA), который позволит вам инвестировать в акции, облигации или взаимные фонды. Если у вас еще нет IRA, 500 долларов помогут вам начать работу в большинстве банков и кредитных союзов. IRA также можно открыть в онлайн-брокерских конторах и инвестиционных фирмах.
Какой самый безопасный индексный фонд?
Лучшие безопасные индексные фонды выглядят следующим образом:
- Акции Core S&P 500 ETF
- Индексный фонд Schwab S&P 500
- Прямой индекс Шелтона NASDAQ-100
- ETF Invesco QQQ Trust
- ETF Vanguard Russell 2000
Заключение
Это одни из лучших индексных фондов для инвестирования на рынке, предоставляющие инвесторам недорогой способ владеть разнообразным набором акций, при этом пожиная плоды диверсификации и снижения рисков. Учитывая эти преимущества, неудивительно, что эти фонды являются одними из крупнейших на рынке.
Статьи по теме
- Взаимные фонды против индексных фондов: разница, формулы и примеры
- ИССЛЕДОВАНИЕ РЫНКА: что это такое, инструменты и отличия
- ЧТО ТАКОЕ S&P 500? Лучшее руководство и бизнес-аналитика 2023 года
- НЕДОРОГИЕ ИНДЕКСНЫЕ ФОНДЫ: лучшие варианты 2023 года и все, что вам нужно
- Лучшие индексные фонды: 13+ лучших вариантов 2023 года для начинающих и профессионалов
Рекомендации
