Когда дело доходит до инвестиций с низким уровнем риска, которые предлагают долгосрочный регулярный доход, инвесторы, как правило, обращаются к дивидендным акциям. Это связано с тем, что дивидендные акции способны создать ситуацию, в которой выигрывают все, что удовлетворяет компанию и ее инвесторов или акционеров. Как правило, по большинству высокодоходных акций выплачиваются ежеквартальные дивиденды, но хорошо то, что эти ежемесячные дивидендные акции приносят не менее 5% каждые четыре недели. Тем не менее, инвестируя в лучшие акции с высокой дивидендной доходностью, вы, возможно, захотите получить больше информации о том, что такое дивидендные акции, лучшие и лучшие. самые высокие месячные запасы, и почему это такие хорошие инвестиции.
Что такое акции с дивидендным доходом?
Дивидендные акции — это публично торгуемая корпорация, которая выплачивает дивиденды инвесторам. Кроме того, эти предприятия, как правило, успешны и готовы выплачивать дивиденды в обозримом будущем. Однако дивиденды могут составлять значительную часть чистой прибыли акционера с течением времени. И это несмотря на то, что они менее увлекательны, чем погоня за новейшими высокопоставленными игроками на финансовых рынках.
Дивидендная доходность акций информирует вас о том, какую прибыль от инвестиций вы получаете по сравнению с текущей ценой акций. Покупка акций с высокой дивидендной доходностью может быть выгодной, но есть и другие соображения, которые следует учитывать.
Другими словами, дивидендные акции регулярно обеспечивают долю прибыли для инвесторов. Как правило, по большинству американских дивидендных акций выплачивается фиксированный ежеквартальный дивиденд, а лучшие из них увеличивают его со временем, создавая поток дохода, аналогичный аннуитету. Тем не менее дивидендные акции, как правило, представляют собой хорошо зарекомендовавшие себя компании. добавление стабильности в ваш портфель.
Что такое дивидендная доходность?
Это финансовый коэффициент (доход на капитал), который показывает, сколько фирма ежегодно выплачивает вознаграждения по сравнению с ценой ее акций. Он оценивает дивидендную доходность акций. Однако, если дивиденд не увеличивается или не уменьшается, доходность возрастает.
Дивидендная доходность рассчитывается путем деления суммы, выплаченной акционерам, на текущую цену акций. Однако зрелость компании обычно увеличивает потенциал выплаты дивидендов. Точно так же компании потребительского и коммунального сектора часто выплачивают более высокие дивиденды.
Однако инвесторы должны помнить, что более высокая доходность по дивидендам не всегда означает лучшие инвестиционные возможности. как дивидендный доход фирмы может вырасти в ответ на падение цены акций.
Как это устроено
Как правило, чтобы получать дивиденды по акциям, вы должны владеть акциями компании через брокерский счет или IRA. Делая это, вы будете получать свои дивиденды непосредственно на предоставленный вам счет. когда придет время выплаты дивидендов.
Компании выплачивают дивиденды по разным причинам, но чаще всего для того, чтобы поделиться прибылью со своими владельцами или акционерами. Однако компании также могут выплачивать дивиденды, если они не могут реинвестировать средства.
Кроме того, дивиденды обычно выплачиваются ежеквартально, но могут быть приняты и альтернативные меры. Между тем, специальные дивиденды — это разовые выплаты, которые не повторяются. Тем не менее, совет директоров корпорации утверждает дивидендную политику и уведомляет инвесторов посредством пресс-релиза или заявки в SEC.
Важные даты для инвесторов:
- Дата объявления: Корпорация объявляет о своих дивидендных планах.
- Инвесторам, являющимся акционерами на сегодняшний день, будут выплачены дивиденды.
- Экс-дивидендная дата: дата, когда новые инвесторы больше не будут получать дивиденды.
- Дата выплаты дивидендов:
Как инвестировать в дивидендные акции
Создание портфеля индивидуальных дивидендных акций требует времени и усилий, но для многих инвесторов это того стоит. Вот как получить дивидендные акции:
№1. Ищите акции, которые платят дивиденды
Сложно ли его найти? Нет, поиск на многих финансовых веб-сайтах,а также сайт вашего онлайн-брокера, позволяют искать акции, приносящие дивиденды.
№ 2. Оцените акции
Чтобы получить лучшее представление об акциях с высокими дивидендами, сравните их дивидендную доходность с доходностью ее конкурентов. Однако по сравнению с аналогичными компаниями высокая дивидендная доходность может быть тревожным сигналом. Следовательно, стоит провести дополнительное расследование и изучить компанию и безопасность дивидендов.
После этого посмотрите на коэффициент выплат, который показывает, какая часть прибыли компании идет на выплату дивидендов. Как правило, коэффициент выплат выше 80%, хотя он варьируется в зависимости от отрасли, показывает, что фирма платит слишком много дивидендов. Между тем, в ситуации, когда коэффициенты выплаты дивидендов достигают 100%, это просто означает, что компания берет кредит для выплаты дивидендов.
№3. Определите количество акций, которое вы хотите приобрести.
Если вы относитесь к тем, кто имеет дело с отдельными акциями, вы должны определить, какую часть вашего портфеля представляет каждая акция. С другой стороны, если вы покупаете 20 акций, вы можете инвестировать в каждую из них 5% своего портфеля. Однако, если акции более рискованны, вам следует покупать их меньше и вкладывать деньги в более безопасные инвестиции. Тем не менее, для каждого реинвестированного дивиденда вы должны пересчитать свои затраты на основе цены, уплаченной за акцию.
Дивидендная безопасность дивидендных акций является основным соображением. Дивидендная доходность более 4% вызывает подозрения, а доходность более 10% — риск. Например, неустойчивая дивидендная доходность может указывать на то, что инвесторы продают акции, снижая цену акций, но вместо этого увеличивая дивидендную доходность.
Лучшие акции с дивидендной доходностью
Дивидендные акции дают инвесторам ежемесячные и регулярные денежные дивиденды. Как правило, дивидендные акции могут приносить доход, но лучшие дивидендные акции также могут помочь вам со временем накопить богатство. Точно так же компании с историей ежегодного роста дивидендов также обеспечивают комфорт. Однако когда компании удается год за годом увеличивать свои дивиденды, несмотря на рецессию, войну, рыночные обвалы и многое другое, она просто демонстрирует как финансовую устойчивость, так и приверженность акционеров. Это подводит нас к дивидендным аристократам S&P;
Дивидендные аристократы
представляют собой группу корпораций S&P 500, которые увеличивали дивиденды в течение как минимум 25 лет. Хотя многие из компаний в этом списке известны всем, тем не менее, все они играют важную роль в американской экономике. И пока они разбросаны по рынку, всех их объединяет одно: стремление к постоянному увеличению дивидендов.
S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) упрощает для инвесторов участие в компаниях, которые регулярно выплачивают дивиденды акционерам.
Однако для включения в группу дивидендных аристократов необходимо выполнить определенные условия:
- Компании должны быть членами S&P 500.
- Должен увеличивать годовой общий дивиденд на акцию не менее 25 лет подряд.
- Иметь среднюю дневную торговую стоимость не менее 5 миллионов долларов.
- Должна иметь рыночную капитализацию с поправкой на оборот не менее 3 миллиардов долларов.
По состоянию на март 65 года в списке дивидендных аристократов 2022 фирм, включая такие известные бренды, как
- Уолмарт (WMT)
- Международные Бизнес Машины (IBM)
- Кока-кола (нокаут)
- Альянс Walgreens Boots (NYSE: WBA)
- Цель (NYSE: TGT)
- Энергия NextEra (NEE)
- Гусеница (CAT)
- Доход от недвижимости (O)
- АО Смит (AOS)
- Инструментальный завод Иллинойса (ITW)
- Expeditors International из Вашингтона (EXPD).
- Черч и Дуайт (CHD)
- Expeditors International из Вашингтона (EXPD)
- Альбемарль (ALB)
Что нужно искать в дивидендных акциях
Как правило, если вы новичок в инвестировании в дивиденды, важно узнать, что такое дивидендные акции, а также почему они кажутся хорошими инвестициями. Понимание дивидендов может помочь вам найти отличные дивидендные акции, которые лучше всего подходят для вашего портфеля. Тем не менее, ниже приведены некоторые вещи, которые вам, возможно, придется искать и учитывать, прежде чем инвестировать в акции:
№1. Коэффициент выплаты
Дивиденды, выплаченные на акцию, разделенные на прибыль на акцию, дают коэффициент выплаты. То есть, какой процент прибыли акция распределяет среди акционеров. Коэффициент выплаты 60% или менее указывает на то, что дивиденды являются устойчивыми.
№ 2. Поднимает историю
Когда компания повышает дивиденды, это очень позитивно. Особенно, когда это продолжается во время рецессий и других сложных экономических периодов, таких как эпидемия COVID-19.
№3. Стабильный рост выручки и прибыли
При покупке долгосрочных дивидендных акций ищите стабильные компании. Между тем, непредсказуемый доход (в один год вверх, в следующий — вниз) и прибыль могут указывать на трудности.
№ 4. Устойчивые конкурентные преимущества:
Это один из решающих факторов. Однако конкурентным преимуществом может быть запатентованная технология, высокие входные барьеры, высокие издержки переключения клиентов или сильная идентичность бренда, упомянуть несколько.
# 5. High Yield
Очевидно, что предпочтительнее более высокий выход, но только при соблюдении остальных четырех требований. Поэтому сравните дивидендную доходность после того, как убедитесь, что бизнес здоров, а выплаты стабильны.
Акции с самой высокой месячной доходностью дивидендов
В отличие от начинающих искателей доходности, инвесторы, торгующие по принципу «купи-и-держи», знают, что торговля доходом требует терпения. Даже компании с низкой начальной доходностью могут со временем предложить более высокую общую прибыль. Примечательно, что регулярное увеличение дивидендов повышает доходность на основе затрат. Итак, если вы продержитесь достаточно долго, ваш первоначальный доход в 1% может утроиться.
Однако ниже приведен список 10 акций с самой высокой месячной доходностью в промышленном индексе Доу-Джонса.
| ТИКЕРНЫЙ СИМВОЛ | КОМПАНИЯ | ГОДОВОЙ ДИВИДЕНД | ДИВИДЕНДНАЯ ДОХОДНОСТЬ |
| IBM | Международные Бизнес Машины | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Ботинки Walgreens Альянс | $1.91 | 4.09% |
| МММ | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CVX | шеврон | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | АМГЕН | $7.76 | 3.28% |
| ИНТЕРК | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca-Cola | $1.76 | 2.91% |
Лучшие акции с высокой дивидендной доходностью
Следующие 25 акций с высокими дивидендами перечислены по дивидендной доходности. Однако дивиденды указаны за квартал, а не за год.
| Символ | Название компании | Дивидендная доходность |
| MO | Альтрия Групп Инк | 6.88% |
| УВВ | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Филип Моррис Интернешнл Инк | 5.32% |
| OKE | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | ЛайонделлБаселл Индастриз Н.В. | 4.39% |
| PSX | Филлипс 66 | 4.25% |
| СЗЕ | NorthWestern Corp. | 4.16% |
| МММ | 3М Ко | 4.00% |
| ЭИКС | Эдисон Интернешнл | 3.99% |
| НКШ | National Bankshares Inc. | 3.97% |
| САФТ | Страховая Группа Безопасности Инк. | 3.96% |
| ALE | АЛЛЕТЕ Инк. | 3.88% |
| ПЗП | Valero Energy Corp. | 3.86% |
| SR | Spire Inc. | 3.81% |
| ЛАМР | Ламар Реклама Ко | 3.78% |
| КМБ | Кимберли-Кларк Корп | 3.77% |
| CVX | Chevron Corp | 3.48% |
| PFG | Основные финансовые группы Inc | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc | 3.44% |
| ИМЕЕТ | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| ВОН | Банк Гавайев Корпорация | 3.33% |
| ВТО | Омником Групп Инк | 3.29% |
| ЕВБН | Эванс Банкор Инк | 3.26% |
На что обратить внимание при работе с дивидендами по акциям
Здесь мы говорим о том, что может повлиять на вашу доходность, когда вы инвестируете в акции. Это сделано для того, чтобы подготовить вас к потенциальному происшествию
Налоги
Имейте в виду, что доход в виде дивидендов от налогооблагаемых брокерских счетов облагается налогом по обычным ставкам дохода. Однако стандартная или Roth IRA может помочь вам избежать этого.
Уменьшение дивидендов
Иногда фирмы вынуждены сокращать или отменять дивиденды из-за финансовых проблем. Вот почему вы должны опасаться высоких дивидендов. Кроме того, высокая доходность может быть намеком на то, что инвесторы ожидают от корпорации снижения выплаты в любой момент.
Можно избежать выбора неправильной фирмы, инвестируя в диверсифицированный инвестиционный счет. Поскольку многие банки были вынуждены сократить дивиденды во время финансового кризиса 2008 и 2009 годов, дивиденды индекса S&P 500 на акцию упали впервые за 50 лет. Аналогичным образом, дивиденды за этот период упали на 21%. Однако сейчас они превзошли свой предыдущий максимум.
Процентные ставки растут
Повышение ставок может потенциально угрожать продуктам, выплачивающим дивиденды, и ETF. По мере роста ставок инвесторы могут переключиться с высокодоходных акций на облигации или другие активы, однако это приведет к снижению цен на акции.
Акции с высокой дивидендной доходностью 2023 г.
Ниже приведены некоторые из высокодоходных дивидендных акций, которые можно купить:
- AllianceBernstein Holding LP (AB)
- Altria Group Inc. (Миссури)
- Свойства EPR (EPR)
- ФС KKR Capital Corp. (ФСК)
- Гердау С.А. (GGB)
- Корпорация International Business Machines (IBM)
- Онеок Инк. (ОКЕ)
- Проспект Капитал Корп. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Заключение
Доходность дивидендов по акциям может иметь долгосрочное влияние на ваше состояние или инвестиции. Точно так же их можно реинвестировать, чтобы увеличить общую прибыль на капитал. Между тем, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в компании, выплачивающие дивиденды, через недорогой фонд или ETF на счете с налоговыми льготами.
Часто задаваемые вопросы об акциях с дивидендной доходностью
Что такое хорошая дивидендная доходность?
Как правило, дивидендная доходность 2% до 4% считаются сильными, и все, что выше 4%, может быть отличной покупкой, но также и рискованной. Однако при сравнении акций важно смотреть не только на дивидендную доходность.
Выплачивает ли Coca Cola ежемесячные дивиденды?
Coca-Cola НЕ выплачивает ежемесячные дивиденды. Конечно, есть способы получать дивиденды каждый месяц, и есть несколько акций, которые ежемесячно выплачивают дивидендную доходность.
Облагаются ли дивиденды налогом?
Да, IRS считает дивиденды доходом, поэтому обычно с них нужно платить налоги. Даже если вы реинвестируете все свои дивиденды напрямую обратно в ту же компанию или фонд, который выплатил вам дивиденды, вы будете платить налоги, поскольку технически они все еще проходили через ваши руки.
Сколько мне нужно, чтобы зарабатывать 100 долларов в месяц на дивидендах?
Чтобы получать 100 долларов в месяц в виде дивидендов, вам необходимо инвестировать от 34,286 48,000 до 40,000 100 долларов при среднем портфеле в XNUMX XNUMX долларов. Другими словами, точная сумма денег, которую вам нужно будет инвестировать, чтобы получить ежемесячный доход в виде дивидендов в размере XNUMX долларов, зависит от дивидендной доходности акций.
Статьи по теме
- ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ: что такое дивидендные акции и как инвестировать
- Дивидендная доходность: значение, подробные примеры, формула и бесплатные советы инвесторам
- Взаимные фонды с высокими дивидендами: лучшие варианты на 2023 год (обновлено)
- Дивидендные взаимные фонды: определение, принцип работы, плюсы и минусы
- Портфель ETF: 7+ лучших дивидендных портфелей в 202 году3
