Реинвестирование дивидендов — заманчивая тактика, которая может повысить доходность ваших инвестиций. Таким образом, когда вы реинвестируете дивиденды, вы обычно покупаете больше акций компании или фонда, которые при выплате дивидендов дали вам дивиденды. Реинвестирование дивидендов может помочь вам заработать больше денег, позволяя покупать больше акций и снижая риск, распределяя затраты по времени. Читайте дальше, чтобы узнать больше о плане реинвестирования дивидендов, его налогах и калькуляторе.
План реинвестирования дивидендов
Если вы получаете дивиденды в виде акций, а не наличными, вы можете легко, быстро и дешево увеличить свои активы. Компании-участники могут предлагать несколько способов реинвестирования дивидендов, но в большинстве случаев они предлагают только один. Кроме того, они могут изменить или прекратить предлагать некоторые варианты. Выборы, сделанные в этом случае, которые не были использованы для этой выплаты, будут сохранены и использованы для будущих дивидендов.
Как работает план реинвестирования дивидендов?
Когда вы реинвестируете дивиденды, вы обычно покупаете больше акций компании или фонда, которые при выплате дивидендов дали вам дивиденды. План реинвестирования дивидендов может помочь вам заработать больше денег, позволяя покупать больше акций и снижать риск, распределяя затраты по времени.
Реинвестирование дивидендов через брокера
Хотя реинвестирование дивидендов по-прежнему является проверенным методом, инвесторы теперь могут делать это быстро и по доступной цене без необходимости регистрироваться в программе DRIP компании. Из-за большого количества бесплатных брокерских компаний и, казалось бы, бесконечного количества бесплатных транзакций, предлагаемых многими крупными онлайн-брокерскими конторами, реинвестировать собственный доход несложно. Если вы хотите сделать это, вы можете настроить свой брокерский счет для автоматического реинвестирования дивидендов в акции компании или фонда, который выплатил дивиденды. Если ваш брокер разрешает дробные акции, вы можете использовать все свои деньги.
Преимущества и недостатки реинвестирования дивидендов
Реинвестирование дивидендов имеет много преимуществ и недостатков обычного инвестирования, а также некоторые дополнительные преимущества и недостатки.
Преимущества инвестирования в дивиденды
- Увеличивайте свой доход за счет компаундирования. Компаундирование поможет вам, если цена акций со временем увеличится по мере увеличения ваших инвестиций.
- Выбрось это из головы. Если ваша учетная запись настроена на автоматическое реинвестирование прибыли, все готово. В большинстве случаев планы продолжаются до тех пор, пока вы не скажете им остановиться.
- простота настройки Как настройка планов DRIP, так и реинвестирование в вашей брокерской компании — это простые процедуры.
- Комиссионные за сделки не взимаются. Несмотря на то, что в настоящее время не так много интернет-брокеров, предлагающих комиссию за торговлю, вы можете сэкономить деньги, если разрешите автоматическое реинвестирование дивидендов во взаимный фонд.
- Для снижения риска можно использовать усреднение долларовой стоимости. Вы можете воспользоваться усреднением долларовой стоимости и снизить риск, постепенно реинвестируя.
Недостатки реинвестирования дивидендов
- Может понадобиться минимум. Хотя у некоторых компаний может быть минимальное требование к акциям, DRIP предназначены для помощи мелким инвесторам.
- Планы могут быть изменены. DRIP могут сильно различаться, поэтому важно обсудить с ними особенности плана работодателя. Например, некоторые компании могут взимать единовременную плату за открытие счета. Вы можете узнать больше о плане в отделе по связям с инвесторами компании, после чего вы сможете решить, соответствует ли он вашим требованиям.
- DRIP используются исключительно для инвестирования в акции компании. DRIP инвестируют только в свои акции или фонды. Поэтому, если вы хотите использовать свой дивидендная доходность выплаты, чтобы купить новые акции, вы должны быть активными.
- Жесткие сроки для инвестиций. DRIP и реинвестиции, проводимые через брокера, обычно происходят одновременно с выплатой дивидендов, поэтому инвесторы не могут контролировать, когда происходит реинвестирование. Здесь может быть больше места для прибыли, чем было с корпорацией, которая выплачивала дивиденды.
Нужно ли платить налоги, если вы реинвестируете дивиденды?
Независимо от того, получаете ли вы выплату дивидендов наличными или акциями, вы по-прежнему обязаны платить налоги на реинвестирование дивидендов. Это может не быть серьезной проблемой, если ваш годовой доход в виде дивидендов составляет всего несколько сотен долларов. Это может стать проблемой, если вы зарабатываете тысячи долларов и хотите вложить их все в акции. Чтобы реинвестирование дивидендов продолжалось, вам придется снимать деньги с других счетов для уплаты налога.
Некоторые финансовые консультанты могут порекомендовать вам держать дивидендные акции на IRA или другом счете с налоговыми льготами. Это один из способов остановить рост налогов.
Налоги на реинвестирование дивидендов
Многие инвесторы предпочитают использовать «план реинвестирования дивидендов» (DRIP) или автоматическое реинвестирование дивидендов (ADR), чтобы реинвестировать свою прибыль обратно в компанию. Теперь они могут приобретать больше акций компании, не оплачивая никаких дополнительных транзакционных издержек. Большинство предприятий предоставляют DRIP или ADR в той или иной степени, хотя и с определенными ограничениями (например, они доступны только для жителей Великобритании). Если вы заинтересованы в том, чтобы сделать это с налогами на реинвестирование дивидендов, обратитесь в соответствующую компанию.
Кроме того, если вы получаете выплату дивидендов наличными и впоследствии реинвестируете их самостоятельно, дивиденды обрабатываются так, как если бы вы получили наличные деньги. В результате они должны платить налоги по ставке, соответствующей их обычной предельной шкале подоходного налога. Однако, если корпорация реинвестирует ваши дивиденды, чтобы купить больше акций, например, через КАПЕЛЬНАЯ кампания, вам не придется платить налоги на реинвестирование дивидендов, пока вы не продадите эти акции. Таким образом, разница между ценой, которую вы заплатили за акции, и суммой, которую вы получили при их продаже, будет облагаться налогом на реинвестирование дивидендов на прирост капитала.
Облагаются ли налоги на реинвестирование дивидендов на корпоративном или индивидуальном уровне?
Дивиденды облагаются как корпоративным налогом для фирм, так и подоходным налогом для физических лиц в Великобритании. Дивиденды, выплачиваемые акционерам, учитываются как часть налогооблагаемой прибыли компании, которая облагается налогом. Весь доход человека, включая любую прибыль от инвестиций в акции, облагается подоходным налогом. Ставка налога зависит от уникального положения налогоплательщика и упомянутой выше категории подоходного налога.
Дивиденды, выплачиваемые корпорациям, освобождаются от корпоративного налога. В этой системе корпоративная прибыль облагается налогом до распределения среди акционеров, а доход от дивидендов облагается налогом по предельной ставке акционера.
Каковы преимущества и риски реинвестирования дивидендов?
Предприятия предоставляют своим акционерам деньги в виде дивидендов. Они часто доставляются регулярно и регулярно возвращаются в бизнес. Реинвестирование дивидендов может помочь вам расширить свои инвестиции, но следует помнить о рисках и преимуществах.
Преимущества
- Дивиденды могут быть объединены, чтобы увеличить ваш доход. Соответственно, ваши первоначальные инвестиции должны увеличиваться вместе с получаемыми вами дивидендами, повышая общую прибыль. Это может значительно повысить отдачу от ваших инвестиций с течением времени.
- Дивиденды являются налогооблагаемым доходом, то есть их реинвестирование в бизнес отсрочит уплату налогов на них до тех пор, пока вы не продадите свои акции. Это может быть полезно, если вы намерены сохранить свои инвестиции на некоторое время, но если вам нужны деньги прямо сейчас, вы можете подумать о том, чтобы взять налогооблагаемый доход и инвестировать его в другое место.
- Покупая акции со скидкой, реинвестирование может позволить вам увеличить ваши доходы.
Риски
- Необходимо помнить о реинвестировании дивидендов, потому что всегда есть вероятность того, что цена акций компании и выплаты дивидендов могут снизиться, что приведет к убыткам.
- Возможно, вы не заработаете столько денег, если цена акций снизится, как если бы вы просто обналичили дивиденды. Реинвестирование дивидендов сохраняет ваши деньги в безопасности и не позволяет использовать их для других видов инвестиций.
- Когда акции автоматически реинвестируются, вас могут обязать заплатить больше, чем вам было бы удобно за них.
Наконец, подумайте о плюсах и минусах реинвестированных доходов, прежде чем сделать выбор, как и в случае любого другого выбора, связанного с инвестициями.
План реинвестирования дивидендов
План DRIP дает людям возможность, обычно со скидкой, вкладывать дивиденды обратно в акции компании. Важно помнить, что эти инвестиции по-прежнему облагаются налогами, несмотря на то, что это позволяет долгосрочным инвесторам поддерживать свои инвестиции большим количеством денег по сниженной цене (подробнее об этом позже).
Типы планов реинвестирования дивидендов
Ниже приведены три наиболее распространенные формы планов реинвестирования дивидендов:
№1. DRIP, управляемый компанией
Это когда в бизнесе есть специальный отдел, отвечающий за надзор за собственным DRIP.
№ 2. DRIP, управляемый третьей стороной
Компания нанимает третью сторону для обработки всего DRIP от ее имени. Когда управление DRIP компании было бы слишком дорогим и трудоемким, это часто делается.
№3. Брокерский DRIP
По некоторым инвестициям брокеры могут предлагать инвесторам DRIP; однако некоторые компании могут этого не делать. Брокеры DRIP покупают акции на открытом рынке. В зависимости от того, насколько хорошо они знают своих клиентов, брокеры часто взимают небольшую комиссию или вообще не берут комиссию за сделки с акциями DRIP.
Как работают капли?
При DRIP дивиденды реинвестируются по установленной ставке на следующий день после их выплаты. В день выплаты дивидендов, по словам Филипа Вайса, основателя и главного финансового директора Apprise Wealth Management, вы должны купить больше дробных акций компании. Эта ситуация определяется как «любое автоматическое соглашение, позволяющее реинвестировать полученные дивиденды на счет, открытый в брокерской или финансовой организации».
Независимо от того, как обстоят дела на фондовом рынке, этот тип инвестиционного плана, также известный как усреднение долларовой стоимости, призывает к регулярным инвестициям равной суммы. DRIP автоматизируют инвестирование и распределяют риски, продолжая инвестировать независимо от рыночной конъюнктуры. Это особенно полезно для инвесторов, которым трудно держаться подальше от своих портфелей в условиях нестабильности на рынке.
Преимущества капельниц
Владение DRIP имеет три ключевых преимущества, в том числе:
- Инвестиции инвестора могут резко увеличиться с течением времени, используя DRIP.
- Все заинтересованные стороны получают выгоду от использования компанией средств реинвестирования для расширения и развития.
- Вместо того, чтобы получать огромную сумму в конце года, план реинвестирования дивидендов может предложить инвесторам стабильный поток дохода каждый раз, когда они реинвестируют дивиденды.
- Многие предприятия дают потребителям, у которых нет значительной суммы инвестиций, экономию на комиссиях за покупку акций при использовании DRIP.
Отрицательные эффекты капельницы
Хотя автоматическое реинвестирование вашего дохода может показаться заманчивым, многие планы реинвестирования дивидендов имеют большие проблемы. У DRIP, как и у любой другой инвестиционной стратегии, есть недостатки, и их следует учитывать перед инвестированием. Они состоят из:
- Право голоса вашей компании может быть ограничено DRIP.
- Кроме того, вместо того, чтобы делать это по собственной воле, вы будете обязаны приобретать, продавать и ликвидировать свои активы в соответствии с графиком компании.
- В экстренной ситуации вы, возможно, не сможете продать правильно быстро.
Институциональные инвесторы, такие как банки, финансовые организации и страховые компании, являются единственными, кто может принимать участие в программах реинвестирования дивидендов в Индии. Инвесторы могут получить аналогичные преимущества, покупая определенные планы, предлагаемые фондовыми биржами, или используя услуги по управлению портфелем, которые предлагают компании взаимных фондов.
Что такое калькулятор реинвестирования дивидендов?
С помощью калькулятора реинвестирования дивидендов вы можете увеличить количество акций, которыми вы владеете в настоящее время, не совершая дальнейших приобретений. Акции выпускаются каждый раз, когда по акциям выплачиваются дивиденды; чтобы определить, сколько акций выпущено, разделите сумму дивидендов в долларах на текущую цену акции.
Реинвестированные дивиденды со временем накапливаются и помогают увеличить стоимость ваших активов. Вы можете использовать калькулятор реинвестирования дивидендов, чтобы выяснить, сколько будут стоить инвестиции в будущем с реинвестированием дивидендов и без них. Акции по 150 долларов с годовым дивидендом в 3 доллара, годовым темпом роста цены акций на 4% и годовым темпом роста дивидендов на 1% были бы хорошим стартом. В случае реинвестирования дивидендов, сколько будут стоить акции?
Каковы недостатки реинвестирования дивидендов?
Тот факт, что реинвестирование дивидендов часто происходит автоматически или без особого рассмотрения, является одним из его недостатков. Без вашего участия план реинвестирования дивидендов позволит приобрести больше акций. Независимо от того, высока или низка цена акций, это все равно произойдет.
Что лучше: реинвестирование дивидендов или рост?
Как для Плана реинвестирования IDCW, так и для Плана роста реинвестируйте доходы схемы взаимных фондов, чтобы увеличить доход и предоставить вам доступ к сложному проценту. План роста более эффективен с точки зрения налогообложения, чем планы реинвестирования дивидендов или реинвестирования IDCW, и это единственное различие.
Когда я должен прекратить реинвестировать дивиденды?
Иногда имеет смысл обналичить дивиденды, а не реинвестировать их. Эти ситуации включают потребность в деньгах, когда вы на пенсии или почти на пенсии, когда акции или фонд не работают хорошо, когда вы хотите диверсифицировать свой портфель и когда реинвестирование выводит ваш портфель из равновесия.
Дивиденды автоматически реинвестируются?
DRIP, которые автоматически реинвестируют дивиденды, покупая больше акций для инвесторов, часто используются компаниями. Когда вы используете DRIP, вы можете получить более низкие цены на акции, приобрести дробные акции — что брокеры обычно не разрешают — и избежать уплаты комиссионных или брокерских расходов за приобретаемые вами акции.
Рекомендации
- buyupside.com
- fortune.com
- Realbusiness.co.uk
- Я bankrate.co
Статьи по теме
- КАПЕЛЬНАЯ КАМПАНИЯ: руководство по капельному маркетингу кампании
- Теории кривой доходности: понимание теорий кривой доходности
- Дивидендная доходность: значение, подробные примеры, формула и бесплатные советы инвесторам
- ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ В РОСТ: Руководство для начинающих по инвестированию в рост
- ЭЛЕКТРОННЫЙ МАРКЕТИНГ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА: значение, лучшее программное обеспечение для электронного маркетинга и советы
![ЗАКРЫТЫЕ ФОНДЫ: ЗНАЧЕНИЕ, ПРИМЕРЫ И РАЗНИЦА [Полное руководство]](https://businessyield.com/wp-content/uploads/2023/04/clo-380x220.png)