Многие новые инвесторы не знают, что такое дивиденды и как они работают с инвестициями. Кроме того, будь то отдельная акция или взаимный фонд, дивиденды — это часть прибыли компании, которая предоставляется акционерам, отвечающим определенным требованиям. В большинстве случаев это делает публичная компания. Далее в этой статье мы обсудим значение дивидендного инвестирования, как оно работает, его стратегии, минусы дивидендного инвестирования и дивидендного инвестирования ETF.
Дивидендные инвестиции
Это метод покупки акций компаний, которые регулярно выплачивают денежные дивиденды своим акционерам. Дивиденды могут дать вам стабильный поток доходов от ваших инвестиций в дополнение к любому росту стоимости ваших акций и других активов. Дивиденды – это деньги, которые компания отдает своим акционерам. Когда вы владеете акциями, по которым выплачиваются дивиденды, вы получаете долю прибыли компании. дивиденды Инвестирование может быть отличным способом заработать деньги. В прошлом дивидендные акции были лучше, чем S&P 500, и были менее волатильны. Это потому, что дивидендные акции предлагают два способа заработать деньги: регулярный доход от выплаты дивидендов и прирост капитала по мере роста цены акций. Со временем этот доход может увеличиваться.
Как работает дивидендное инвестирование
Дивиденд – это выплата, которую компания регулярно производит своим акционерам. Многих инвесторов, особенно новых, привлекает вложение дивидендов, потому что это не требует от них большой работы. Вы покупаете акции и используете выплаты дивидендов, чтобы купить больше акций. Инвестиции в дивиденды привлекательны, потому что сами по себе выплаты дивидендов равны или превышают процентные платежи по казначейским облигациям. Акции компании, выплачивающей дивиденды, могут приносить инвесторам пассивный доход.
как работает дивидендное инвестирование, например, во время инвестирования. Скажем, вы покупаете 100 акций компании по 10 долларов каждая, и каждая акция выплачивает ежегодный дивиденд в размере 0.50 доллара. Если вы вложите 1,000 долларов в акции, вы получите 50 долларов в виде дивидендов в течение года. Это дает выход 5% — не так уж и плохо.
Вы можете делать со своими дивидендами все, что захотите. Ты можешь:
- Вложите деньги обратно в компанию, чтобы купить больше акций.
- Купить акции другой компании.
- Сэкономь свои деньги.
- Используйте наличные.
Даже если цена акций компании пойдет вверх или вниз, вы все равно будете получать эти дивиденды, пока компания продолжает их выплачивать.
Стратегии инвестирования дивидендов
Инвестирование дивидендов популярно среди многих типов инвесторов, но особенно среди пожилых инвесторов. Это связано с тем, что многие пожилые инвесторы ищут стабильный источник дохода, чтобы помочь им выплатить пенсию. Трейдеры и инвесторы разрабатывают различные стратегии, чтобы заработать больше денег при одновременном снижении риска, потому что они могли бы заработать больше денег, просто удерживая некоторые акции в своих портфелях. Вот некоторые из лучших стратегий инвестирования дивидендов.
№1. Долгосрочная покупка акций
Стратегии инвестирования в дивиденды включают покупку акций одной или двух хороших компаний. Держите его как можно дольше, независимо от того, как изменится цена акций. Кроме того, цена акций не имеет значения, потому что никто не знает, что произойдет в будущем.
Например, мы увидели, что цена акций Apple Inc. удвоилась всего за один год. С другой стороны, все может показаться простым, но инвесторам нелегко наблюдать падение рынка. В большинстве случаев они просто заканчивают с потерями.
Опытные трейдеры говорят, что вы всегда должны быть готовы к такого рода потерям. Например, Уоррен Баффет утверждает, что часто лучше ничего не делать, чем покупать и продавать акции. Он пытался убедить нас, что гораздо лучше потратить время на изучение компаний и выбор хороших акций, чем торговать акциями без плана. Есть сильные внутридневные трейдеры, но большинство людей, покупающих и продающих акции, могут получать доход от пассивного вложения свободных средств в акции. Стратегия долгосрочная, что является большим недостатком. С другой стороны, зарабатывание денег на будущих выплатах дивидендов является преимуществом.
№ 2. Покупка акций до дня выплаты дивидендов
Как мы уже говорили, когда трейдеры узнают размер дивиденда после собрания акционеров, их интерес к акциям возрастает, а сильные покупки толкают акции вверх. Цена акций растет по мере приближения даты сокращения дивидендов.
Одна из стратегий инвестирования в дивиденды состоит в том, чтобы покупать акции задолго до сокращения, а не за несколько дней до них. По сути, акции нужно покупать сразу после собрания акционеров, пока цены не выросли слишком сильно. Таким образом, инвестор может зарабатывать как на дивидендах, так и на росте цены акций. Важно помнить, что, когда мы являемся игроками на рынке, не всегда все идет так, как мы хотим. Вот почему мы должны следовать правилам управления капиталом.
№3. Покупка акций после выплаты дивидендов
После выплаты дивидендов цена акций обычно снижается на сумму выплаты. В этот момент мы можем подумать о покупке акций в надежде, что их цены будут продолжать расти. Мы не должны ожидать, что дивиденды сразу принесут доход. Вместо этого мы должны дождаться следующего платежа.
Но если цена акции резко упадет после сокращения дивидендов, мы можем купить ее по более низкой цене, чем раньше, что впоследствии позволит нам получать прибыль от колебаний. Акциям требуется два-три месяца, чтобы вернуться на прежний уровень. В редких случаях они могут вернуться туда, где были, всего через несколько недель или даже дней. Большим преимуществом этой стратегии является рост цен на акции в среднесрочной перспективе. Странно, что выплаты дивидендов не оказывают большого влияния на акции на рынке США. У Apple Inc. мы не видим серьезных просадок на ценовом графике. Бывают такие времена, но можно сказать, что когда рынок падает в течение длительного времени, выплаты дивидендов только заставляют его падать еще больше, потому что продавцы заставляют его падать.
Минусы дивидендного инвестирования
Дивидендные акции имеют преимущества, выходящие за рамки привлекательности пассивного дохода. Но, как и в случае любых других инвестиций, вы должны изучить минусы инвестирования в дивиденды, прежде чем покупать.
№1. Двойное налогообложение.
Одним из минусов инвестирования дивидендов является то, что вам придется дважды платить налоги с денег, которые вы получаете от них. Первое требование заключается в том, что вы платите налоги до того, как получите дивиденды. Это связано с тем, что компания платит свою чистую прибыль, а также налоги на свою годовую прибыль. Это источник дивидендов. Второе налогообложение происходит, когда вы, как инвестор, должны платить подоходный налог с любых дивидендов, которые вы зарабатываете в данном году.
По сути, это двойное налогообложение означает, что вы должны платить налоги и как совладелец компании, и как физическое лицо.
№ 2. Неблагоприятные последствия изменений в дивидендной политике
План, который компания имеет для определения суммы дивидендов и любого возможного увеличения на основе будущих доходов, называется дивидендной политикой. Когда компания, выплачивающая дивиденды, вносит изменения в свою политику, особенно такие, которые приводят к уменьшению выплат или их полному отсутствию, цена акций компании падает. Эффект клиентуры — это теория фондового рынка, согласно которой цена акции тесно связана с тем, как инвесторы реагируют на изменения в политике компании. Минусы инвестирования в дивиденды заключаются в том, что когда происходят эти изменения, многие инвесторы в ответ покупают или продают акции своих компаний.
Если компании по какой-либо причине придется сократить свои дивиденды, вы рискуете потерять не только свой регулярный доход от акций, но и накопленный рост стоимости акций, поскольку другие инвесторы продают и переходят к другим акциям.
№3. Высокие риски выплаты дивидендов
Когда вы инвестируете в компанию с высоким коэффициентом выплаты дивидендов, вы берете на себя определенный риск. Коэффициент выплаты дивидендов по акциям компании показывает, какую часть прибыли компании они возвращают акционерам, а какую часть оставляют для погашения долга, инвестирования в рост или сохранения денежных средств. Определение суммы, подлежащей выплате акционерам, может оказаться сложной задачей для многих компаний. Они хотят привлекать и удерживать инвесторов высокими выплатами, но им также необходимо сохранять достаточно своих доходов, чтобы поддерживать будущий рост и возможность увеличивать суммы дивидендов. Когда коэффициент выплаты дивидендов компании становится слишком высоким, чтобы быть устойчивым, компании, возможно, придется сократить свои дивиденды или вообще прекратить их выплату.
Дивидендные инвестиционные ETF
ETF, инвестирующий дивиденды, — это биржевой фонд (ETF), который покупает группу акций, по которым выплачиваются дивиденды. Они есть обмена- торгуемые фонды, которые владеют акциями с хорошей историей выплаты дивидендов своим акционерам. Когда вы покупаете ETF, инвестирующий дивиденды, управляющие фондом следят за тем, чтобы активы всегда были хорошими акциями, приносящими дивиденды.
Управляющие ETF, инвестирующим дивиденды, выбирают портфель акций, который соответствует акциям в индексе дивидендов, точно так же, как они делают это с любым другим биржевым фондом. Полученный портфель дает владельцам дешевый способ заработать деньги на своих инвестициях.
Дивидендные ETF могут быть более удобным способом инвестирования для получения дохода, чем покупка корзины отдельных дивидендных акций и самостоятельное управление ими. Выплаты дивидендов никогда не гарантируются, в отличие от купонных выплат по облигациям. Это усложняет отдельным инвесторам отслеживание портфеля дивидендных акций.
Как выбрать ETF для инвестирования дивидендов
У Morningstar есть список из более чем 130 ETF, инвестирующих дивиденды, поэтому важно знать, как выбрать лучший для своего портфеля. Например, доходность двух дивидендных фондов может быть одинаковой. Но вам может больше понравиться ETF, потому что в прошлом его дивиденды росли быстрее.
Выбирая ETF для инвестирования дивидендов, вы должны знать следующее:
- Дивидендная доходность. Именно столько от покупной цены было выплачено в виде дивидендов за прошлый год. Если ETF стоимостью 100 долларов выплачивает 10 долларов в виде дивидендов, его дивидендная доходность составляет 10%.
- Рост дивидендов. Даже если компания платит дивиденды сейчас, это не значит, что она будет делать это всегда. Даже если дивиденды останутся прежними, нет никакой гарантии, что выплаты со временем вырастут. Из-за этого некоторым инвесторам нравится покупать так называемых дивидендных аристократов. Дивиденды компаний S&P 500 растут уже давно.
- Качество дивидендов. Это верно для качества и безопасности акций, которыми владеет ETF. Если фонд инвестирует в более рискованные компании с более низким кредитным рейтингом, стоимость фонда, скорее всего, упадет, а вместе с ним упадет и ваша общая прибыль. В качестве общего руководства. Избегайте фондов, которые инвестируют в более рискованные компании, чтобы получить более высокую прибыль.
«Как новички инвестируют в дивиденды?
Большинство новых инвесторов сразу узнают, что дивидендные акции — отличный вариант. Дивидендные акции обычно считаются более безопасным выбором, чем акции роста или другие акции, по которым дивиденды не выплачиваются. Даже в портфелях новых инвесторов обычно есть несколько дивидендных акций.
Можно ли разбогатеть на дивидендных инвестициях?
Для создания портфеля дивидендов в размере 1 миллиона долларов требуется от 20 до 30 лет. Да. Это можно сделать быстрее. Но для этого вам нужно будет очень быстро копить и инвестировать дивиденды.
Дивидендные инвестиции лучше, чем рост?
Инвестирование в дивидендные акции, а не в компании роста, вероятно, приведет к меньшим потерям, если вы считаете, что рынок вот-вот войдет в медвежий рынок. По сравнению с растущими компаниями корпорации, выплачивающие дивиденды, часто имеют лучшие балансы, более сильный денежный поток и более надежные бизнес-стратегии.
Как долго нужно держать акции, чтобы получать дивиденды?
Вы должны иметь эти акции без хеджирования в течение как минимум 61 из 121 дня, которые начались за 60 дней до экс-дивидендной даты. Ценные бумаги должны удерживаться в течение 91 дня из 181 дня, начиная с 90 дней до экс-дивидендной даты для конкретных привилегированных акций.
Сколько я должен инвестировать, чтобы получить дивиденды?
Теперь вам не нужно вкладывать определенную сумму денег, чтобы получить дивиденды. Все зависит от доходности ваших инвестиций, поэтому очень важно понимать «доходность», если вы хотите инвестировать в дивиденды. (Обратите внимание, что приведенное ниже определение показывает, как «доходность» используется, когда речь идет о дивидендах от акций.
Стоит ли новичку инвестировать в дивидендные акции?»
Акции, приносящие дивиденды, могут быть отличным способом увеличить ваш доход и помочь росту вашего портфеля, независимо от того, на каком этапе жизни вы находитесь. Просто убедитесь, что, прежде чем инвестировать, вы изучите общее финансовое состояние компании, а не только ставки их дивидендов.
Статьи по теме
- Лучшие дивидендные фонды 2023.
- ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ В РОСТ: Руководство для начинающих по инвестированию в рост
- Дивидендная доходность: значение, подробные примеры, формула и бесплатные советы инвесторам
- ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ: что такое дивидендные акции и как инвестировать
- ЧАСТНЫЕ ИНВЕСТОРЫ: что это такое, типы, как их найти и объединить!)
