Инвесторы-ангелы, как правило, богатые люди, которые инвестируют в новые предприятия в обмен на конвертируемый долг или доли в капитале. Многие инвесторы-ангелы являются индивидуальными владельцами, но есть также группы ангелов и фонды ангелов. Узнайте больше о венчурных капиталистах и бизнес-ангелах.
Что нужно знать об ангелах-инвесторах
Инвесторы на уровне «ангелов» — это, как правило, люди, желающие вложить деньги в стартапы на их ранних стадиях. Инвесторы-ангелы редко выделяют более десяти процентов своих портфелей на инвестиции с высоким риском. Подавляющее большинство бизнес-ангелов могут позволить себе рисковать и ищут более высокую отдачу от своих денег, чем они могут получить от более традиционных инвестиционных инструментов.
Поскольку инвесторы-ангелы обычно инвестируют в предпринимателя, начинающего свой бизнес, а не в жизнеспособность самого бизнеса, они могут предложить более выгодные условия, чем другие кредиторы. Бизнес-ангелы больше заботятся об успехе компании, чем о возврате инвестиций (ROI). По сравнению с венчурными капиталистами бизнес-ангелы представляют собой полную противоположность. Инвесторов-ангелов также называют посевными инвесторами, бизнес-ангелами, частными инвесторами, неформальными инвесторами или ангельскими инвесторами. Это богатые люди, которые инвестируют в новый бизнес в обмен на акционерный капитал или конвертируемый долг. Некоторые инвесторы-ангелы предпочитают объединять свои ресурсы, инвестируя через онлайн-платформы краудфандинга, в то время как другие формируют сети инвесторов-ангелов.
С чего начинали бизнес-ангелы
Термин «ангел» возник в бродвейском театре. Именно здесь он использовался для описания богатых покровителей, которые оказывали финансовую поддержку шоу. Изобретенный Уильямом Ветцелем, основателем Центра венчурных исследований в Университете Нью-Гэмпшира, термин «ангел-инвестор» с тех пор стал общеупотребительным. Ветцель закончил свое исследование о том, где и как стартапы получают финансирование.
Основы ангельского инвестирования
Посевное или ангельское финансирование происходит, когда компания все еще находится на ранней стадии и зависит от своих основателей. Инвестиции ангела могут прийти, когда компания только идея, или это может произойти после того, как компания уже начала свою деятельность. После того, как бизнес получил первоначальный раунд финансирования от основателей, друзья и семья основателей, банк или инвесторы-ангелы могут принять решение об участии. Стартапы обычно выпускают свой продукт или услугу всего за 10,000 XNUMX долларов первоначального финансирования от основателей компании. После того, как начальное финансирование было обеспечено, но до того, как потребуются существенные инвестиции от венчурной фирмы, на помощь приходит бизнес-ангел. Прежде чем венчурные капиталисты инвестируют, бизнесу нужны их деньги для роста.
Функция ангела-инвестора
Чтобы новый бизнес начал развиваться, ангел-инвестор часто предоставляет финансирование в обмен на конвертируемый долг или акции. Из-за этого их обычно считают более рискованными, но потенциально прибыльными инвесторами. Ангелов-ангелов часто упускают из виду, но многие успешные компании говорят, что они важны для их роста. Доступность инвестора-ангела и его интерес к предприятию — два из его многочисленных преимуществ. Кроме того, они могут познакомить вас с людьми из своей сети и стать вашим наставником.
Являются ли бизнес-ангелы хорошей идеей?
Из-за неопределенности финансирования стартапа ангельское инвестирование не лишено опасностей. FundersClub, онлайн-инвестиционный форум для стартапов, подсчитал, что 75–90% стартапов в конечном итоге терпят неудачу. Хотя некоторые люди преуспевают в качестве бизнес-ангелов, большинство инвесторов на самом деле теряют деньги. Исследователи Гарвардской школы бизнеса обнаружили, что предприятия, получающие деньги от бизнес-ангелов, с большей вероятностью достигают своих целей. Тем не менее, оставаясь в бизнесе дольше, значительно развиваясь и получая высокую норму прибыли.
Какой процент берут бизнес-ангелы?
Многие инвесторы-ангелы ожидают возврата своих денег в размере от 20% до 25%. Например, если продукт все еще находится в разработке, венчурный капиталист может потребовать 40 процентов акций компании в качестве компенсации за высокий риск, на который она идет.
Что такое пример ангела-инвестора?
Самая большая выгода для ангела-инвестора обычно происходит от продажи компании, в которую он вложил деньги, или от первичного публичного размещения акций. Если ангел-инвестор владеет 10 процентами компании и эта компания продается за 1 миллион долларов, бизнес-ангел-инвестор заработает 100,000 10 долларов. 10% акций публичной компании по цене 1 долларов за акцию будут стоить 20 миллион долларов (плюс-минус в зависимости от цены акций). В зависимости от того, сколько денег они вложили и как далеко компания продвинулась в своем росте, они могут запросить и получить доли в размере от 50% до XNUMX% в обмен на свои деньги.
Кто такой известный ангел-инвестор?
- Фабрис Гринда: 245 инвестиций
- Пол Бухейт: 135 инвестиций
- Вэй Го: 129 инвестиций
- Алексис Оганян:126 инвестиций
- Скотт Бэнистер: 126 инвестиций
- Навал Равикант:121 инвестиция
- Дэниел Карран: 114 инвестиций
- Марк Бениофф: 113 инвестиций
- Марк Кьюбан: 110 инвестиций
- Саймон Мердок: 99 инвестиций
Как бизнес-ангелы получают деньги?
Инвесторы-ангелы зарабатывают деньги, предоставляя финансирование многообещающим стартапам на самых ранних стадиях, обычно от 5,000 до 150,000 XNUMX долларов. Они получают долю в компании и надеются получить прибыль от ее роста.
Является ли Shark Tank бизнес-ангелом?
Хотя инвесторы Shark Tank не соответствуют образцу типичного частного инвестора, они все же используют некоторые из распространенных в отрасли практик. Например, оценка и оценка стоимости новых предприятий.
Можно ли разбогатеть на ангельском инвестировании?
Инвестиции с ангелами — это не быстрый путь к финансовый успех. Стартапу может потребоваться от семи до десяти и более лет, чтобы созреть до момента, когда инвесторы смогут выйти с прибылью. Вы должны только инвестировать деньги которые вы можете позволить себе потерять и которые вам не понадобятся в ближайшем будущем.
Ангел-инвестор против венчурного капитала
Инвесторы-ангелы, как правило, успешные бизнесмены или предприниматели, которые заработали собственные деньги упорным трудом и хорошо понимают рынок. Обычны одна или две инвестиции за раз, что позволяет им познакомиться с компанией и новой концепцией на более глубоком уровне. Инвесторы-ангелы хотят быстро получить высокую отдачу от своих инвестиций, и они, как правило, задерживаются достаточно долго, чтобы увидеть, как их инвестиции окупаются.
Венчурные капиталисты — еще один распространенный тип частных инвесторов. Как правило, это люди, которые зарабатывают на жизнь инвестициями. Инвесторы этой категории заинтересованы как в авторитетных компаниях, так и в новаторских инновациях, и они обычно вкладывают более крупные суммы денег. Принимая решение об инвестировании, венчурные капиталисты могут быть более избирательными, и как только они определят, что компания находится на правильном пути, они могут меньше участвовать в повседневных операциях и общении с ее владельцами.
Риски бизнес-ангелов и венчурных капиталистов
Опасности бизнес-ангелов по сравнению с венчурными капиталистами Инвестирование через сеть бизнес-ангелов не лишено опасностей. Например, бизнес-ангелы могут использовать более практичный подход к своим инвестициям. Бизнес-ангел берет личный интерес в компании, в отличие от традиционных источников финансирования, таких как банки и учреждения, которые с большей вероятностью откажутся от своей поддержки после того, как деньги будут переведены. Поскольку это их собственные деньги, они могут чувствовать себя обязанными следить за тем, как управляется компания, чтобы обеспечить ее безопасность.
Вполне возможно, что бизнес-ангелы будут иметь более весомый голос в вопросах управления. В результате инвестирования в ваш бизнес они могут почувствовать, что имеют право влиять на то, как все делается в вашей компании. Если вы не готовы прислушиваться к их советам, этот план может провалиться. Кроме того, большинство частных инвесторов инвестируют только один раз и надеются получить существенную прибыль. Если компания попросит больше денег, они, скорее всего, откажутся, потому что инвестор хочет быстрого возврата своих денег.
Преимущества бизнес-ангелов по сравнению с венчурными капиталистами
Ангельское инвестирование может иметь ряд положительных результатов. Во-первых, у них есть свобода поддерживать рискованные, но потенциально прибыльные новые предприятия. Когда традиционные источники финансирования недоступны, это дает начинающим предпринимателям возможность получить необходимый им капитал.
С ангелами легче связаться. По сравнению с другими источниками капитала, есть больше людей, у которых есть свободные деньги, и они готовы использовать их с пользой. Некоторые из этих ангелов самостоятельно построили свое состояние и могут дать ценную информацию начинающим предпринимателям. И последнее, но не менее важное: ангельские инвестиции могут быть реализованы быстро. Поскольку инвесторам-ангелам обычно не нужно прыгать через множество обручей или получать одобрение от нескольких человек, прежде чем принять решение, они могут быстро решить, финансировать проект или нет.
Часто задаваемые вопросы
Насколько сложно привлечь бизнес-ангелов?
Требуются усилия и время, чтобы найти и развить сеть бизнес-ангелов. Поэтому начинать налаживать связи никогда не рано, даже если вы еще не готовы привлекать финансирование.
Сколько стоит типичная ангельская инвестиция?
Инвесторы-ангелы обычно вкладывают от 100,000 2 до XNUMX миллионов долларов в компании, которые уже разработали продукт и больше не находятся на ранних стадиях формирования компании.
Сколько времени требуется бизнес-ангелам?
В лучшем случае предпринимателю может потребоваться всего месяц или два, чтобы закрыть раунд.
Статьи по теме
- Как найти бизнес-ангелов для вашего малого бизнеса
- Инвестиционная сеть Angel: обзоры компаний за 2023 год
- КАК ПРИОБРЕСТИ ИНВЕСТОРОВ: полное руководство для стартапов
- СОБИРАЙТЕ СРЕДСТВА ДЛЯ СТАРТАПА: лучший творческий проект для реализации прямо сейчас
- АКЦИОНЕРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ: виды, источники, преимущества и недостатки
Рекомендации
