Известные инвесторы понимают, что диверсификация инвестиционных портфелей является одним из лучших способов накопить богатство, а также защитить себя в случае спадов. Вот почему крупные инвесторы инвестируют в альтернативные инвестиции, зная, что они предлагают больше преимуществ, чем обычные инвестиции. Хотя в этом есть больше рисков, инвесторы могут доверить свой альтернативный инвестиционный фонд профессиональному управляющему или платформе. Хорошая инвестиция требует адекватной информации, и это руководство стремится предоставить. Давайте перейдем к тому, что такое альтернативные инвестиции, их примеры и некоторые из лучших платформ, которые будут управлять вашим фондом.
Обзор
Можно подумать, что название «альтернативные инвестиции» относится к еще одной инвестиционной возможности или портфелю. Наоборот, это реальные финансовые активы, но они не относятся к той же категории, что и традиционные инвестиции. Они настоящие? Да. Приносят ли они хорошую прибыль? Конечно, но ведь у каждой финансовой инвестиции есть свои правила, а также риски. Однако, если вы можете изучить правила игры или, возможно, найти кого-то, кто это делает, тогда вы можете идти. В большинстве случаев второй вариант предпочтительнее. Таким образом, найти кого-то, кто понимает правила игры, или платформу, которая их понимает, избавит вас от большого стресса. Инвестиции связаны с риском, и если они принесут больше прибыли, стоит попробовать.
Что такое альтернативные инвестиции?
Альтернативные инвестиции – это активы, не подпадающие под действие традиционного, а точнее обычного, инвестиционного портфеля. Между прочим, «традиционные» не означает, что они расплывчаты или бесполезны. Это просто означает, что они более безопасны, и это ваши акции, деньги или облигации. Недвижимость, товары, частный капитал, антиквариат, искусство, венчурный капитал, производные контракты, хедж-фондыи управляемые фьючерсы — некоторые из активов, подпадающих под эту категорию.
Альтернативные инвестиции управляются активно. Это просто означает, что управляющий альтернативным инвестиционным фондом может свободно использовать деривативы и кредитное плечо или просто использовать любую технику, которая работает, даже если она требует открытия коротких позиций.
Управляющий альтернативным инвестиционным фондом свободен в выборе того, что, по его мнению, работает, потому что его операции регулируются меньшим количеством правил. Соединенные штаты Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) стремится ослабить правила для альтернативных инвестиционных фондов.
Как работает альтернативный инвестиционный фонд
Альтернативные инвестиции в основном имеют более высокие требования для входа и первоначальные инвестиционные сборы, однако этот класс активов обычно имеет более низкие транзакционные издержки, чем традиционные инвестиции, из-за его низкой оборачиваемости. Если вы более ликвидный инвестор, вам следует держаться подальше от альтернативных инвестиционных фондов, потому что у них низкая ликвидность, хотя недвижимость имеет тенденцию оспаривать это. У этих инвестиций меньше шансов рекламировать себя или публиковать правдоподобные данные об эффективности для потенциальных инвесторов. И это потому, что они непрозрачны или имеют прочную историческую подоплеку.
Более того, учитывая редкость альтернативных инвестиций и связанных с ними сделок, их оценка может быть сложной задачей для инвесторов. Это объясняет, почему одной из его отличительных черт является узкая перспектива управляющего фондом.
Альтернативные инвестиции обычно принадлежат учреждениям или людям с большими деньгами и хорошей кредитной историей, потому что их трудно понять, в них мало правил и они сопряжены с высоким риском.
Основные характеристики альтернативного инвестиционного фонда
- Существует меньше надзора и раскрытия информации, чем при более традиционных инвестициях.
- Более высокие комиссии
- Большинство из них довольно неликвидны
- Ограничения погашения, блокировка или ворота
- Эти инвестиции часто менее ликвидны, чем традиционные.
- Особые фискальные и юридические последствия
- Зависит от узкого взгляда инвестиционных менеджеров
- Плохая доступность информации о прошлых рисках и доходах
- Узкоспециализированные холдинги
- Он может обеспечить стабильную прибыль даже во время спадов
Каковы плюсы альтернативного инвестиционного фонда?
Вот некоторые из многих преимуществ, связанных с нетрадиционными инвестиционными стратегиями:
- Высокие награды
- Диверсификация портфеля
- Противовес традиционным активам
- Хеджирование инфляции
Каковы некоторые из недостатков альтернативного инвестиционного фонда?
К недостаткам портфеля альтернативных инвестиций можно отнести следующее:
- Высокий риск
- неликвидный
- Трудно оценить
- Меньше нормативных требований
Как получить доступ к альтернативным инвестициям?
Ниже приведены основные способы доступа инвесторов к альтернативным инвестиционным фондам.
- Соинвестирование в портфельную компанию фонда.
- Прямые инвестиции в бизнес или проект (например, в инфраструктуру или недвижимость)
- Инвестирование в фонд (например, фонд PE)
Платформа альтернативных инвестиций
Когда дело доходит до инвестиций, ничто не подрывает силу диверсификации. Вот почему даже эксперты не советуют класть все яйца в одну корзину. Таким образом, физические лица с фондом готовы инвестировать в альтернативные инвестиционные фонды. Инвесторы могут полагаться только на мастерство менеджера, потому что нет четких правил или даже послужного списка. Вот небольшой совет, если вы не понимаете, как работают альтернативные инвестиционные фонды, доверьте свой фонд профессиональной платформе. Их опыт и способность спекулировать на выгодных условиях помогут обезопасить ваши инвестиции. Эти платформы позаботятся об анализе, и вы можете быть уверены, что ваши средства в надежных руках. Ниже приведены некоторые из лучших альтернативных инвестиционных платформ в штате.
№1. Гэтсби
Если вы инвестор, который ищет различные возможности для инвестиций в недвижимость, включая ремонт, ремонт, новое строительство, а также краткосрочную и долгосрочную аренду, то Gatsby — хорошая альтернативная инвестиционная платформа, которую стоит проверить. Компания Gatsby Investment, основанная в 2016 году, представляет собой универсальный магазин для аккредитованных инвесторов, ищущих доходную жилую и коммерческую недвижимость.
Преимущество инвестирования в Gatsby заключается в том, что как только вы достигнете минимального порога инвестиций в 10,000 XNUMX долларов, вам не о чем беспокоиться. Компания является единственной, кто отвечает за ремонт и техническое обслуживание этих зданий, удовлетворение потребностей арендаторов, обеспечение того, чтобы все хорошо проводили время, и получение прибыли, когда инвесторы объединяют свои деньги.
№ 2. Ход (х)
Инвесторы, которые ищут альтернативную инвестиционную платформу, также могут выбрать Propel(x). Propel(x) попал в наш список, потому что их инвестиционные возможности тщательно отобраны, легкодоступны и охватывают множество секторов. Эта альтернативная инвестиционная платформа связывает венчурных капиталистов с новыми предприятиями. Как и в случае с Гэтсби, здесь также установлен минимальный порог инвестиций в размере 10,000 2 долларов. Propel(x) попал в наш список альтернативных инвестиционных платформ, потому что их инвестиционные возможности тщательно отобраны, легко доступны и охватывают множество секторов. Кроме того, инвесторы должны платить 10,000% комиссии за присоединение к платформе, но, учитывая тот факт, что вы получите доступ к широкому спектру продуктов, предприятий и идей для инвестирования, это достаточно справедливо. Если вы хотите получить менее 5,000 7.5 долларов, вам придется присоединиться к синдикату. Синдикаты имеют минимальный порог инвестиций в размере XNUMX долларов США и плату за платформу в размере XNUMX%.
№3. EquityBee
Следующей в нашем списке альтернативных инвестиционных платформ является EquityBee. Инвесторы могут получить доступ к многообещающим новым предприятиям через EquityBee, в то время как стартапы и инновационные предприятия могут расширить свое присутствие, связавшись с розничными инвесторами. Так что это беспроигрышная ситуация для всех участников. С помощью этой платформы инвесторы могут легко диверсифицировать свои портфели, получить доступ к компаниям, которые еще не стали публичными, или даже сделать свои первые частные инвестиции. Хотя минимальный порог инвестиций составляет 10,000 XNUMX долларов, он попал в этот список, потому что предлагает возможности как для инвесторов, так и для их работников.
Система дает работникам возможность вернуть свои опционы на акции компании и участвовать в будущем росте компании, вложив деньги в свои портфели акций.
№ 4. Прибывшие дома
Arrived Homes — отличная альтернативная инвестиционная платформа для инвесторов, интересующихся недвижимостью. С Arrived Homes даже неаккредитованные инвесторы имеют доступ к акциям в тщательно отобранных объектах компании для сдачи в аренду.
Платформа позволяет любому человеку инвестировать, независимо от его финансовой устойчивости, с минимальным порогом в 100 долларов. Всего за 100 долларов вы можете инвестировать. Инвесторы также могут получать ежеквартальные дивиденды от своей недвижимости, ожидая повышения ее стоимости.
№ 5. Public.com
Public.com — это одна из платформ, которая доказывает ценность предметов коллекционирования. Да, помимо недвижимости и акций, на этой платформе вы можете инвестировать в предметы коллекционирования и искусства. Платформа позволяет инвесторам исследовать особенности каждого актива, который они рассматривают, прежде чем покупать, а затем отслеживать его эффективность, чтобы увидеть, как растут их деньги.
Они также предоставляют большой учебный центр, где вы можете найти информацию о различных альтернативных активах и о том, как они могут принести пользу вашему портфелю.
Примеры альтернативных инвестиций
Альтернативные инвестиции существуют в нескольких транспортных средствах. Ниже приведены некоторые примеры альтернативных инвестиций;
№1. Недвижимость
Часто люди задаются вопросом, почему недвижимость является одним из примеров альтернативных инвестиций, зная, что люди с ней знакомы. Это ничего не меняет; недвижимость — это то, что есть — альтернативный вариант инвестирования. Под недвижимостью понимается что угодно, от подземного туннеля до дома, торгового центра, городского квартала или даже квартиры. Это может быть коммерческая или жилая недвижимость и один из самых активных альтернативных инвестиционных портфелей.
Понимание недвижимости как альтернативной инвестиции
Когда люди инвестируют в недвижимость, это происходит потому, что они намерены что-то получить от нее. Большую часть времени деньги можно заработать на инвестициях в недвижимость за счет дохода от аренды, роста стоимости собственности и, реже, роялти от полезных ископаемых или нефти, обнаруженных на вашей земле. Если у вас есть финансовые способности, недвижимость является одним из лучших примеров альтернативных инвестиций. Однако люди, которые не могут позволить себе покупку недвижимости, могут перейти на REIT.
№2. Частный акционерный капитал
Помимо недвижимости, частный капитал является одним из лучших примеров альтернативных инвестиций. Термин «частный капитал» (PE) относится к инвестиционному капиталу, предоставленному состоятельными частными лицами (HNWI) и компаниями, которые покупают частные компании или делают публичные компании частными и исключают их из листинга фондовых бирж.
Мы также можем сказать, что частный капитал — это практика направления денег в частные предприятия или партнерства для получения прибыли за счет либо долгосрочных инвестиций в рост компании, либо краткосрочной реорганизации.
Когда дело доходит до инвестирования в фонды прямых инвестиций, у мелких инвесторов обычно нет шансов. Частный капитал — это финансовая модель, в которой инвесторы объединяют свои ресурсы для приобретения или инвестирования в частные или нишевые предприятия. Поступая таким образом, главные партнеры могут влиять на управленческие и другие деловые решения, чтобы увеличить прибыль и, в конечном счете, стоимость компании для продажи. одной из его основных особенностей является то, что он не торгуется на бирже.
Понимание альтернативных инвестиций в частный капитал
Вы, вероятно, увидите, что частные инвестиционные компании стремятся быть доступными всякий раз, когда целевая компания имеет возможность получить вливание капитала, что может происходить несколько раз на протяжении всей ее жизни. Проще говоря, это выкуп компании, получение права собственности, а также ребрендинг или реструктуризация компании. Конечно, приобретение компании стоит целое состояние, и, как и другие примеры альтернативных инвестиций, это не так уж доступно. Сейчас тоже все меняется, что позволяет инвесторам рисковать альтернативными инвестициями в частный капитал через объединенный фонд, который инвестирует в хеджирование или взаимные фонды и биржевые фонды (ETF))
Это делает инструмент недоступным для большинства людей, хотя теперь есть варианты для более стандартных заработков, таких как фонды фондов — объединенные фонды, которые инвестируют в хеджирование или взаимные фонды, а также ETF, которые отслеживают частные компании. Оба имеют гораздо более низкие минимальные суммы инвестиций. Мир краудфандинга также снизил минимальные инвестиции в частные сделки.
№3. Коллекционные предметы
Вы когда-нибудь слышали о золотой монете номиналом 20 долларов «Двойной орел Сен-Годенса»? Я слышал, что их всего 13, и только один может находиться в собственности на законных основаниях. Ну, я даже не знаю, как это выглядит, но да, это хороший пример того, что такое предмет коллекционирования. Если у вас в погребе есть вино 80-летней выдержки, оно тоже может сойти за предмет коллекционирования. Дело в том, что всякий раз, когда вы слышите о предметах коллекционирования, список бесконечен, но они сосредоточены на антиквариате. Предметы коллекционирования — это физические вещи, которыми вы наслаждаетесь и, в идеале, их ценность со временем будет расти. По сравнению с недвижимостью и прямыми инвестициями люди могут предпочесть им другие, но это все же один из примеров альтернативных инвестиций.
Понимание предметов коллекционирования
В зависимости от стоимости предмета коллекционирования он может служить залогом, если вам нужен кредит. Предметы коллекционирования — это редкие и ценные предметы, их ценность зависит от их возраста и редкости, полноты коллекции или заботы о сохранении их подлинности.
Кроме того, не существует официальной методологии оценки рыночной цены или прозрачности ценообразования, поскольку предметы коллекционирования не торгуются на публичных биржах. Это означает, что нет никаких правил, и найти покупателя, который оценивает товары так же, как и вы, может быть не так просто. Таким образом, продавец не знает, когда они подорожают или обесценятся во времени.
№3. Производные
Производные обычно заключаются между двумя или более людьми, и этот контракт основан на ожидании изменения стоимости базового актива. Что касается альтернативных инвестиционных фондов, деривативы являются идеальным портфелем для хеджирования, чистой спекуляции или кредитного плеча. Вот что хорошо в деривативах, это беспроигрышная ситуация. Если ситуация сложится в вашу пользу, держатели могут допустить истечение срока действия контракта, а затем продать его по новой цене. Если рис упадет, они могут использовать контракт, чтобы защитить себя.
Понимание деривативов как альтернативных инвестиций
Основное правило деривативов — спекуляция. Одни и те же принципы применялись как к инвесторам, так и к мелким предпринимателям. Из-за психологической дистанции между ними и базовым активом деривативы очень восприимчивы к рыночным настроениям, что часто приводит к их колебаниям, не имеющим ничего общего со стоимостью базового актива. Эти альтернативные инвестиции также имеют тенденцию быть очень ликвидными из-за неопределенности, связанной с
№ 5. Товары
Последними в нашем списке примеров альтернативных инвестиций являются товары. Сырьевые товары широко используются в качестве страховки от инфляции, потому что они имеют тенденцию двигаться в направлении, противоположном бумажным активам (рынки акций и облигаций).
Как правило, товары представляют собой рыночные физические товары, которые включают как промышленные товары, так и сырье. Такие предметы, как зерно, нефть, золото, говядина и природный газ, являются примерами товаров, которыми можно либо полностью владеть, либо иметь долю.
Когда цена товара увеличивается, законный владелец может решить продать его, тогда как инвесторы, владеющие акциями этого товара, выиграют.
Понимание товарных альтернативных инвестиций
Цены на сырьевые товары чувствительны к изменениям спроса и предложения, поэтому они имеют тенденцию сильно колебаться. Помните, что на этом рынке нет действующих правил, поддерживаемых SEC, поэтому инвесторы предпочитают торговать фьючерсными контрактами таким образом, чтобы защитить себя. Как всегда, товары в качестве альтернативных инвестиций не для новичков или тех, кто хочет более безопасный инвестиционный план.
Является ли криптовалюта альтернативной инвестицией?
Да, это так. Помимо недвижимости, деривативов, предметов коллекционирования, прямых инвестиций и так далее, криптовалюта является еще одним примером альтернативных инвестиций. Добавление инвестиций в криптовалюту в ваш диверсифицированный портфель — хорошая идея, несмотря на то, что за этим стоят некоторые правила, это все же очень рискованный и очень спекулятивный вариант инвестирования. Биткойн, первая криптовалюта, была разработана в 2008 году. Те, что появились позже, иногда называют «альтернативными» монетами.
Что такое лучшая альтернативная инвестиция?
Вот некоторые из лучших альтернативных инвестиций для каждого инвестора;
- Недвижимость
- Частный акционерный капитал
- Коллекционирование
- Криптовалюта
- Инвестиции в хедж-фонд
Заключение
Хотя нет строгих правил для альтернативных инвестиций, это все же отличный способ накопить богатство с течением времени. Однако вы должны помнить, что они сильно отличаются от акций и облигаций; следовательно, необходимо обратиться за профессиональной помощью, чтобы убедиться, что вы принимаете правильное решение.
Часто задаваемые вопросы об альтернативных инвестициях
Почему инвесторы инвестируют в альтернативные инвестиции?
Альтернативные инвестиции привлекательны для некоторых инвесторов, потому что они имеют низкую корреляцию с традиционным рынком. Это означает, что они сохраняют свою стоимость во время рыночного спада. Более того, они являются эффективным средством защиты от инфляции.
Каковы 4 основные категории альтернативных инвестиций?
Хедж-фонды, частный капитал, природные ресурсы и недвижимость.
Статьи по теме
- АЛЬТЕРНАТИВНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ: Полное руководство по альтернативным вариантам кредитования в 2023 году
- Полное руководство по частному инвестированию в недвижимость
- КАК РАБОТАЮТ ВАРИАНТЫ: пошаговое руководство, примеры и преимущества
- Приложение для торговли криптовалютой: обзор 10 лучших приложений для торговли криптовалютой
- Финансовые инструменты: определение, типы и примеры
- Альтернативные инвестиции: руководство для начинающих по вариантам инвестирования
Рекомендации
- www.бензинга.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
