Как и в любой другой сфере, в сфере инвестирования существует свой собственный набор терминов. Термин «инвестиционный портфель» обычно используется для описания всех вложенных активов отдельного лица. Создание инвестиционного портфеля может показаться сложным на первый взгляд, но есть меры, которые вы можете предпринять, чтобы упростить процедуру и сделать ее менее обременительной. Тем не менее, есть несколько решений, доступных для людей, которые хотят активно участвовать в своем инвестиционном портфеле. Читайте дальше, чтобы узнать о программном трекере инвестиционного портфеля, менеджере и примере управления инвестиционным портфелем.
Что такое инвестиционный портфель?
Инвестиционный портфель — это совокупность активов, которые физическое лицо покупает или вкладывает средства для получения дохода или прироста капитала. Активы являются важным компонентом финансового портфеля. Их можно разделить на различные категории, такие как наличные деньги, недвижимость и ценные бумаги. Недвижимое имущество — это собственность, а денежные средства — это счета денежного рынка или депозитные сертификаты. Акции, торгуемые фонды, портфели облигаций, взаимные фонды и криптовалюты можно покупать с помощью торгового счета.
Кроме того, инвестиционные портфели могут включать один или несколько типов счетов. Одним из видов пенсионного плана является план 401(k), предлагаемый вашим работодателем. По мере того, как вы расширяете свои финансовые цели, включая сбережения на первоначальный взнос за дом или финансирование обучения в колледже, вам, вероятно, потребуется включить в свой портфель дополнительные инвестиционные счета. Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель может состоять из сберегательного счета с высокой доходностью и плана 529. Когда дело доходит до инвестирования, крайне важно учитывать индивидуальную работу каждого инвестиционного счета, а также то, как они взаимодействуют друг с другом.
Также рекомендуется диверсифицировать свои инвестиции и не класть все яйца в одну корзину. Это связано с тем, что существует риск непреднамеренного инвестирования в одни и те же активы на нескольких счетах. Как вы скоро узнаете, некоторые инвестиции могут не подходить для всех инвесторов или их соответствующих финансовых целей.
Почему это называется инвестиционным портфелем?
Портфель не является физическим контейнером, хотя название «портфель» происходит от итальянского слова, обозначающего такой случай (portafoglio). Скорее, это общий термин для совокупности финансовых инструментов.
Пример инвестиционного портфеля
Давайте рассмотрим вымышленный пример, чтобы увидеть, как рассчитываются и отображаются риски и доходность портфеля. Для иллюстрации предположим, что мы купили казначейские облигации с доходностью 2% годовых. Поскольку правительство США гарантирует казначейские облигации, инвесторам не нужно беспокоиться о дефолте. Таким образом, не будет никакого общего риска или изменения в доходе. В результате компания гарантирует скудный годовой доход в 2% каждый год.
Рассмотрим акцию с ожидаемой доходностью 10% и стандартным отклонением 2%. Если доходы подчиняются нормальному распределению, то чистая прибыль будет находиться в этом диапазоне — от 8% до 12% — в 68% случаев. Именно поэтому у нас есть портфолио. Инвестор может рассчитывать на средний доход примерно в 6 %, если он вложит 50 % своего капитала в облигации, а оставшиеся 50 % — в акции. Это лучше, чем средняя доходность облигаций, но ниже средней доходности акций. Инвестор может повысить свой уровень риска, увеличив распределение своих акций, или снизить его, увеличив распределение своих облигаций.
Трекер инвестиционного портфеля
Вы можете следить за своими инвестициями и их эффективностью с помощью трекера инвестиционного портфеля. Трекеры портфелей предоставляют вам более широкую и всестороннюю картину ваших инвестиций, чем просто отслеживание отдельных акций. Таким образом, вы можете видеть, где вы стоите относительно того, где находятся все остальные, и отслеживать это быстро и легко. Многие из этих трекеров взимают комиссию, несмотря на то, что все они претендуют на звание лучших трекеров инвестиционного портфеля. Здесь я расскажу о лучших приложениях и программном обеспечении для отслеживания инвестиционного портфеля на 2023 год.
№ 1. Кубера
Это средство отслеживания инвестиционного портфеля позиционирует себя как передовое средство отслеживания портфеля, доступное сегодня. Платформа представляет собой центральный репозиторий для мониторинга как фиатных, так и криптовалютных активов.
После того, как вы введете все свои инвестиции и активы, вы быстро увидите свой собственный капитал. Вы можете отслеживать эффективность своего портфеля акций в режиме реального времени, связав свои брокерские онлайн-счета или добавив акции вручную. Получите самую актуальную информацию об остатках на ваших криптовалютных кошельках и биржевых счетах или вручную введите стоимость монет, чтобы следить за стоимостью ваших криптовалютных запасов в долларах США. Вы можете связать свои счета в более чем 20,000 XNUMX различных финансовых учреждений с Kubera, и вы даже можете включить стоимость вашего дома, автомобилей и веб-сайтов. Вы можете добавить дополнительные активы, создав новую строку, как в электронной таблице.
№ 2. Поиск альфа-платы
Хотя Seeking Alpha Premium хорошо известен как отличный сайт для исследования инвестиций, он также имеет единственный в своем роде инструмент для отслеживания портфеля, основанный на его данных и отчетах. Поиск трекера портфолио Alpha — большой аргумент в пользу сайта. Быстро и легко получите доступ к обширным количественным и качественным исследованиям Seeking Alpha, связав свои брокерские счета.
3. Магнифи
Magnifi — это торговая платформа, на которой инвесторы могут использовать стандартные брокерские инструменты и искусственный интеллект для оптимизации своих портфелей. Когда у вас есть доступ к исчерпывающим данным по любому конкретному активу, вы можете с уверенностью вкладывать свои деньги туда, где они принесут наибольшую прибыль и наилучшим образом соответствуют вашей инвестиционной стратегии.
Эта платформа идеально подходит для долгосрочных инвесторов и тех, кто нуждается в клиентской поддержке, поскольку она предоставляет доступ к образовательным ресурсам, помощнику по инвестированию на базе искусственного интеллекта, торговле без комиссии, мобильному приложению и более чем 15,000 XNUMX различных инвестиционных возможностей. В результате Magnifi является отличной торговой платформой как для опытных экспертов, так и для новичков.
№ 4. Список наблюдения за Уолл-Стрит Дзен
Список наблюдения WallStreetZen может быть идеальным для терпеливого фундаменталистского инвестора. Вы можете легко добавлять акции из своего портфеля и отслеживать их эффективность. Вы также можете легко получить доступ к фундаментальным аналитическим инструментам и мнениям самых успешных аналитиков Уолл-стрит одним щелчком мыши.
№ 5. InvestorsObserver
В соответствии со своей миссией упростить инвестирование, InvestorsObserver разработал средство отслеживания портфеля, которое объединяет информацию со многих брокерских счетов в единую панель инструментов. Персональный анализ ваших активов предоставляется в дополнение к стандартным брокерским данным, таким как цена, прибыль и убытки и баланс. IO рассчитывает общую оценку портфеля на основе 7 критериев. Вы можете сразу увидеть, соответствуют ли ваши текущие инвестиции вашим долгосрочным финансовым целям. Таким образом можно выделить акции, которые в наибольшей степени способствуют общей эффективности вашего портфеля. Вам не нужно искать дальше для беспристрастного анализа портфеля, который будет держать вас на правильном пути.
Программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем
Программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем называется программным обеспечением для управления капиталом. Финансовые консультанты используют программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем для построения, мониторинга и наблюдения за финансовыми инвестициями своих клиентов. Финансовые консультанты, инвесторы и клиенты могут воспользоваться функциями двусторонней связи, встроенными в программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем. Ниже представлено лучшее программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем:
№ 1. Женева
Geneva, гордый член семьи SS&C, зарекомендовала себя как первоклассное программное обеспечение для управления финансовыми активами и глобальным портфелем для инвестиционных фирм, портфельных менеджеров, бухгалтеров и менеджеров по управлению финансовыми активами. На протяжении всего своего легендарного прошлого эта организация постоянно демонстрировала замечательную способность преуспевать в сфере портфельного финансирования и управления позициями, независимо от задействованного инструмента, формы или региона. Geneva позволяет инвестиционным менеджерам и консультантам эффективно контролировать и развивать свой бизнес, независимо от того, выбирают ли они развертывание на региональном уровне или в облаке.
№ 2. МРТ
Программное обеспечение MRI предоставляет динамическую облачную платформу, которая удовлетворяет потребности владельцев недвижимости, инвесторов и операторов. Эта универсальная платформа охватывает широкий спектр услуг, включая управление коммерческой и жилой недвижимостью, бухгалтерский учет и отчетность, расходы и многое другое.
№3. StockMarketEye
Откройте для себя удобное программное обеспечение для управления инвестиционным портфелем, которое подойдет как частным инвесторам, так и управляющим фондами. Это удобное программное обеспечение упрощает инвестиционный процесс, позволяя вам с легкостью управлять своим портфелем. Консолидируйте свой инвестиционный портфель и возьмите под контроль свою финансовую судьбу.
№ 4. FutureAdvisor
Этот шедевр создан не кем иным, как BlackRock, известным экспертом по управлению активами. Передовые соглашения об обслуживании FutureAdvisor и автоматическая финансовая информация позволяют пользователям легко контролировать свои инвестиции с помощью персонализированной панели инструментов и портфолио.
№ 5. Аналитика Клируотера
Это цифровой оазис для управления инвестиционными портфелями! Этот веб-инструмент удовлетворяет потребности институциональных инвесторов, предоставляя им первоклассные решения. Clearwater может похвастаться тем, что обслуживает более тысячи организаций с максимальной самоотдачей, предоставляя надежные решения для интеграции данных, воссоединения, инвестиционного финансирования и отчетности.
Управление инвестиционным портфелем
Управление инвестиционным портфелем — это искусное сочетание искусства и науки, которое включает в себя тщательный отбор и надзор за набором инвестиций, которые соответствуют будущим финансовым целям клиента или учреждения и склонности к риску. Некоторые люди предпочитают самостоятельно управлять своим инвестиционным портфелем. Следовательно, чтобы добиться успеха в развитии и поддержании портфеля, важно иметь фундаментальное представление о ключевых элементах. Эти элементы включают распределение активов, диверсификацию и сброс.
Кроме того, эффективное управление инвестиционным портфелем требует способности оценивать все за и против, потенциальные преимущества и недостатки, а также возможные риски и возможности, связанные с разнообразными инвестициями. Инвестиционные решения часто требуют взвешивания различных компромиссов. Они могут варьироваться от выбора между заемным и собственным капиталом до принятия решения о том, следует ли инвестировать внутри страны или за рубежом, и балансирования потенциала роста с соображениями безопасности.
Что такое процесс управления инвестиционным портфелем?
Управление инвестиционным портфелем облегчает согласование терпимости инвестора к риску с его финансовыми целями. Инвесторы могут разработать план для широкого спектра ценных бумаг и товаров, от акций и облигаций до биржевых фондов и фондовых взаимных фондов, инвестиций в акции и биткойнов и даже недвижимости и ценных металлов. Ставьте цели, распределяйте средства, определяйте риски и диверсифицируйте ресурсы, чтобы избежать потерь.
Почему важно управление портфелем?
Управление инвестиционным портфелем, учитывающее различные варианты краткосрочного и долгосрочного финансирования в течение определенного периода, может привести к более высокой доходности инвестиций при снижении риска. Диверсификация помогает управляемым инвестициям расти и оставаться стабильными. Дополнительными преимуществами являются оценка капитала, более эффективное использование ресурсов и более стабильное финансовое будущее.
Менеджер инвестиционного портфеля
Менеджер инвестиционного портфеля является экспертом в финансовом положении клиента, который затем адаптирует инвестиционную стратегию к доходу клиента и уровню комфорта с риском. Тот, кто управляет инвестициями клиента, известен как портфельный менеджер. Работа менеджера инвестиционного портфеля заключается в том, чтобы направлять клиентов к инвестиционной стратегии, которая принесет им максимально возможную прибыль. Хороший управляющий инвестиционным портфелем внимательно слушает своих клиентов, чтобы предложить индивидуальные инвестиционные стратегии, которые помогут им достичь своих финансовых целей. Клиенты не могут иметь одни и те же бюджетные требования.
Какова зарплата управляющего инвестиционным портфелем?
Годовой доход управляющего инвестиционным портфелем колеблется от 78,558 115,000 до 17 2030 долларов и более, при этом средняя зарплата находится где-то посередине. Например, крупные города и более крупные компании имеют более высокие доходы, чем пригородные или сельские районы и более мелкие. Бюро трудовой статистики США прогнозирует XNUMX-процентное увеличение количества рабочих мест для инвестиционных портфелей и других финансовых менеджеров в период до XNUMX года, что значительно быстрее, чем в среднем по всем должностям.
Выводы
При формировании инвестиционного портфеля очень важно тщательно продумать распределение активов. Также важно убедиться, что выбранный вариант соответствует вашему уровню терпимости к риску. Ваша способность ориентироваться в колебаниях рынка является ключевым фактором, определяющим ваш успех. Акции часто рассматриваются как класс активов с высокой волатильностью. Ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации и депозитные сертификаты, широко считаются безопасными вариантами инвестиций. Важно учитывать ваш временной горизонт или количество времени, которое вы должны инвестировать, прежде чем вам потребуются средства. Я надеюсь, что вы найдете эту статью информативной и познавательной, пожалуйста, сообщите нам об этом в разделе комментариев.
Рекомендации
- nerdwallet.com
- forbes.com
- www.wallstreetmojo.com
- Trustradius.com
- startstash.com
Статьи по теме
- ОТСЛЕЖИВАНИЕ ПРОБЛЕМ: 10+ лучших приложений для отслеживания, система и программное обеспечение вкладка
- INVENTORY TRACKER: значение, бесплатное программное обеспечение и таблица
- ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ УПРАВЛЕНИЯ ПОРТФЕЛЕМ: лучшее программное обеспечение для инвестиций в 2023 году
- ОТСЛЕЖИВАНИЕ ТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ: самые надежные отслеживатели и руководство
- УСЫНОВЛЕНИЕ В США: стоимость, требования, агентства и руководство
