Когда возникает тема трейдинга, большинство людей, вероятно, знакомы с шумихой вокруг акций, облигаций и фондов. В то время как понятие финансов знакомо, тонкости производных финансовых инструментов могут быть менее известны в массах. Добро пожаловать в мир производных финансовых инструментов! Наш гид проведет вас по разным видам производных финансовых инструментов. Вы узнаете, что это такое, почему они так популярны и как ими можно торговать. Приготовьтесь расширить свои знания и исследовать захватывающие возможности деривативов!
Что такое финансовые производные?
Производные финансовые инструменты похожи на волшебные палочки, которые позволяют трейдерам колдовать над определенными финансовыми инструментами, индикаторами или товарами. Эти заклинания позволяют им торговать определенными финансовыми рисками в мистическом царстве фондового рынка.
Кроме того, операции с производными финансовыми инструментами, подобно крыльям бабочки, следует рассматривать как отдельные и независимые объекты, а не как расширения основных операций, с которыми они могут быть связаны. Стоимость производного финансового инструмента зависит от стоимости базового объекта, будь то актив или индекс.
Производные финансовые инструменты
Производный финансовый инструмент — это увлекательный финансовый инструмент, стоимость или производительность которого зависит от постоянно меняющейся стоимости фундаментальной группы активов. Эти активы могут варьироваться от запасов до акций, валют, процентных ставок и фондовых индексов. Кроме того, этот денежный механизм часто представляет собой договор между несколькими сторонами, основанный на основополагающем фискальном субъекте, подобном вышеупомянутому.
Рынок инвестиций включает деривативы в качестве важного компонента. Различные финансовые учреждения, в том числе коммерческие и инвестиционные банки, а также многонациональные корпорации, активно участвуют в торговле деривативами. Деривативы несут значительный уровень опасности, даже несмотря на то, что они могут принести огромную прибыль.
Особенности производных финансовых инструментов
Особенности производных финансовых инструментов включают следующее:
- Это финансовый инструмент или контракт, требующий минимальных или отсутствующих первоначальных инвестиций.
- Финансовый инструмент включает условную сумму, которая служит номинальной стоимостью для расчета соответствующих расчетов, и правило платежа.
- Метод расчета, известный как «расчет нетто», включает платеж, отражающий общую разницу между окончательными позициями обеих сторон.
- Стоимость производного инструмента любого типа подвержена колебаниям в зависимости от изменений фундаментальной переменной, такой как процентные ставки, обменные курсы, кредитные рейтинги или цены на товары, которые используются для расчета расчетов по инструменту. Внутренняя стоимость производной может колебаться в зависимости от метеорологических условий.
Примеры производных финансовых инструментов
Они включают в себя:
- Иностранные валюты
- Кредиты
- Облигации
- Долевые ценные бумаги
- Наличный расчёт
- кредиторская задолженность
- Задолженность на счетах
Как можно использовать производный финансовый инструмент?
По сути, дериватив — это финансовый инструмент, который предполагает спекуляцию на увеличении или уменьшении чего-либо. Производная может быть использована двумя различными способами. Его можно использовать либо как инструмент снижения рисков, либо в спекулятивных целях.
В вышеупомянутом сценарии производные инструменты используются для уравновешивания ожидаемых колебаний в оценке актива или обязательства, что приводит к нейтральному результату. В последнем сценарии организация берет на себя риск потенциального получения прибыли, превышающей среднюю. Участие в спекулятивных операциях с использованием деривативов может быть сопряжено со значительными рисками, поскольку существенное неблагоприятное изменение базового актива может привести к значительным обязательствам держателя дериватива.
Типы финансовых деривативов
К наиболее популярным видам производных финансовых инструментов относятся следующие:
№ 1. фьючерсы
Фьючерсы — это форма производного контракта, в котором стороны соглашаются установить количество и цену базового актива. В соглашении указывается количество, цена и дата сделки. При исполнении контракта как покупатель, так и продавец обязаны выполнить свои соответствующие обязательства, независимо от преобладающей рыночной стоимости актива. Фьючерсные контракты являются широко используемым финансовым инструментом как для снижения рисков, так и для спекулятивных целей. Основная цель состоит в том, чтобы стабилизировать цену актива перед лицом рыночных колебаний.
Следовательно, используя фьючерсный контракт, можно извлечь выгоду из маржи. Требование к марже относится к минимальной сумме депозита, необходимой для участия в торговле фьючерсами на бирже. По мере увеличения кредитного плеча маржа уменьшается.
Например, когда биржевая маржа для товара установлена на уровне 5%, соответствующий леверидж составляет 20-кратный. Вышеупомянутое заявление обозначает сумму депозита в размере 5 индийских рупий, которую можно использовать для торговых целей до 100 индийских рупий. По истечении срока действия контракта трейдеру необходимо полностью возместить общую сумму. Следовательно, большая степень кредитного плеча означает повышенный уровень риска.
№ 2. Фьючерсы против опционов
Основная цель фьючерсов и опционов — дать возможность людям заблаговременно зафиксировать цены, до совершения фактической сделки. Эта функция позволяет трейдерам смягчить потенциальное влияние неблагоприятных колебаний цен. В контексте фьючерсных контрактов покупатели по контракту обязаны перевести указанную сумму по согласованной цене по истечении срока контракта. Покупатель может воспользоваться своим правом на расторжение договора, используя доступные варианты. Между этими двумя ценными бумагами существует значительное несоответствие.
В целом фьючерсные рынки, как правило, демонстрируют высокую ликвидность, что приводит к узким спредам покупки и продажи. И наоборот, рынки опционов не всегда могут демонстрировать такие характеристики, особенно для опционных контрактов с отдаленными датами истечения. Фьючерсы предлагают повышенную стабильность торговли, хотя и с более высокой степенью жесткости. Опции предлагают пониженную стабильность; однако они также демонстрируют большую гибкость. Если вы хотите иметь возможность выйти из сделки, было бы целесообразно рассмотреть варианты. Если это не так, было бы целесообразно подумать о будущем.
№3. Контракты на разницу (CFD)
Первым пунктом, который рассматривается в этом руководстве по производным инструментам, являются не что иное, как CFD. CFD приобрели огромную популярность как один из самых востребованных производных финансовых инструментов на рынке. Давным-давно сообразительный трейдер заключил сделку с брокером, чтобы участвовать в захватывающем обмене разницей в цене актива между началом и завершением контракта.
Подобно игре в перетягивание каната, контракт сохраняется до тех пор, пока одна из сторон не откажется от своей хватки. Либо трейдер откажется от своего удержания, либо брокер будет вынужден отпустить его из-за недостаточного капитала на торговом счете. CFD предлагают трейдерам множество преимуществ, схожих с реальными инвестициями, но без необходимости физического владения базовым активом. Кроме того, трейдеры могут извлечь выгоду как из бычьих, так и из медвежьих рынков с помощью методов «длинных продаж» и «коротких продаж», чтобы максимизировать свою прибыль.
Мир торговли CFD огромен и захватывающий, он предлагает множество финансовых рынков для изучения. От валют до акций и криптовалют — возможности безграничны. Как и любой другой навык, овладение производными финансовыми инструментами требует различия между теоретическими и практическими аспектами. Вас ждут интересные новости! Вы можете отточить свои навыки торговли CFD, не рискуя своим капиталом, используя демо-счет Admirals.
№4. Свопы
Контракты, известные как свопы, также являются одним из видов производных финансовых инструментов, который позволяет обеим сторонам обмениваться своими соответствующими финансовыми обязательствами. Корпорации используют своп-контракты, чтобы снизить риски, связанные с конкретными проектами, и защитить себя от их последствий. Существует четыре различных вида обмена. Если быть точным, процентные свопы, сделки с валютами, товарные свопы и свопы по умолчанию — это четыре типа свопов.
Своп по дефолту по кредиту — это вид свопа, который используется наиболее часто. Своп для кредитных дефолтов обеспечивает покрытие от дефолта по долгу. Покупатель свопа перечисляет премиальные платежи продавцу. В случае дефолта продавец обязан возместить покупателю номинальную стоимость актива. Продавец одновременно вступает во владение активом после его продажи.
№ 5. Форвардные контракты
Финансовые продукты, которые устанавливаются с более непринужденной схемой и торгуются через брокера, который предоставляет трейдерам возможность покупать и продавать определенные активы, такие как валюта. К таким финансовым инструментам относятся фьючерсы, опционы и свопы. Даже в этом случае определяется цена, которая будет выплачена позднее. Этот контракт также может быть пересмотрен, позволяя продление за дополнительную плату или досрочное расторжение соглашения.
№ 6. Опции
Трейдерам, участвующим в торговле опционами на биржах деривативов, предоставляется право купить (колл) или продать (пут) конкретный актив по заранее определенной цене в определенную дату или до нее. Владелец не имеет права приобретать актив, о котором идет речь, в любой момент времени. Таким образом, основное различие между опционами и фьючерсами заключается в этом аспекте.
Как используются производные финансовые инструменты?
Когда дело доходит до финансовых сделок, деривативы — это инструмент управления рисками. Когда дело доходит до управления рисками, некоторые могут сразу подумать об их снижении. Однако для смелых спекулянтов производные финансовые инструменты дают возможность усилить свои опасности (и потенциальные прибыли или убытки) до новых высот. В захватывающем мире торговли фьючерсами фермеры часто используют хитрую стратегию, известную как продажа фьючерсов. Это позволяет им обеспечить гарантированную цену за свое драгоценное зерно или домашний скот, гарантируя богатый урожай для всех. Вот умный подход к смягчению потенциальных опасностей. Продукты CFD стали довольно популярными в мире торговли. Благодаря своему характеру использования заемных средств CFD может усилить результаты торговли разнообразными активами.
Какие рынки служат основой для производных финансовых инструментов?
Мир производных финансовых инструментов огромен и разнообразен, включая множество типов производных финансовых инструментов и базовых рынков. Когда дело доходит до производных финансовых инструментов, наши умы часто тяготеют к обычным подозреваемым — товарам, валюте и акциям. Однако мир деривативов огромен и запутан, и его глубины выходят далеко за пределы того, что кажется на первый взгляд.
Сфера деривативов обширна и разнообразна и охватывает множество рынков, таких как государственные облигации, краткосрочные кредиты, общее кредитование, кредитный риск и даже множество индексов, которые могут служить базовым активом для этих финансовых инструментов.
Каковы примеры финансовых деривативов?
Финансовый мир полон увлекательных инструментов, которые позволяют инвесторам хеджировать свои риски и спекулировать на будущем. Некоторые из наиболее популярных деривативов включают, среди прочего, фьючерсные контракты, опционные контракты и кредитно-дефолтные свопы. В дополнение к этому, широкий спектр производных соглашений адаптирован для удовлетворения уникальных требований широкого круга вовлеченных сторон.
Каковы две категории производных?
В сфере производных продуктов мы можем различать два различных класса: постоянный «замок» и гибкий «опцион». Фиксация таких продуктов, как фьючерсы, форварды или свопы, означает, что обе стороны привержены согласованным условиям на протяжении всего срока действия контракта.
Какова роль финансовых деривативов?
Универсальные производные финансовые инструменты служат множеству целей, от снижения риска до торговли, компромисса между рынками и даже для спекуляций.
Как банки используют деривативы?
В мире финансов кредитный дериватив может использоваться банком для передачи кредитоспособности кредита третьей стороне или для принятия новых и интересных рисков. Кредитные деривативы подобны служебному поясу супергероев для банков, позволяя им легко и точно управлять своими инвестициями в кредитные риски.
Кто использует финансовые производные?
Производные инструменты — это удобный инструмент для инвесторов, которые хотят хеджировать свою позицию, усилить кредитное плечо или сделать расчетливую ставку на движение актива. Можно приобретать или продавать деривативы либо через транзакцию, либо через прилавок. Мир деривативных контрактов огромен и разнообразен, включая множество опционов, свопов, фьючерсных или форвардных контрактов.
Какие финансовые производные являются крупнейшими?
В 2023 году Национальная фондовая биржа (NSE) штурмом захватит рынок деривативов и станет действующим чемпионом крупнейшей в мире торговли производными финансовыми инструментами. Это престижное звание было присвоено NSE на основании огромного объема проданных контрактов, что подтверждается Ассоциацией фьючерсной индустрии (FIA), уважаемой организацией по торговле деривативами.
Рекомендации
- admiralmarkets.com
- Accountingtools.com
- scripbox.com
- admiralmarkets.com
Статьи по теме
- ПРОИЗВОДНЫЕ ФИНАНСЫ: значение, примеры, типы, список и руководство
- Финансовые инструменты: определение, виды и примеры
- АЛЬТЕРНАТИВНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ: ВИДЫ И ПРИМЕРЫ
- Валютный своп: основа, примеры, ставки и принцип работы
- Инвестирование в фондовые фьючерсы: все, что вам нужно знать
- ПРОФИЛИРОВАНИЕ ДАННЫХ: определение, инструменты, примеры и открытый исходный код
