Факторинг счетов — отличный способ улучшить общий денежный поток вашей компании, который может стать вялым из-за медленно платящих клиентов. Лучшие факторинговые компании для грузоперевозок, брокеры и предприятия купят ваши счета и выплатят вам более 80% их номинальной стоимости авансом.
Это позволяет вам финансировать заработную плату, покупать инвентарь или выполнять другие финансовые обязательства.
Кроме того, лучшие факторинговые компании для малого бизнеса и брокеры предоставляют не менее 90% авансового платежа и вносят средства всего за один день. Клиенты обычно оплачивают счета в течение от 30 до 90 дней, при этом средний мировой показатель составляет 65 дней.
Кроме того, факторинговая компания предоставит вам деньги авансом, если вы заплатите небольшую комиссию, обычно от 5% до 8% от общей суммы счета. Вам не придется беспокоиться о том, как получить свои деньги.
В этой статье были оценены лучшие факторинговые компании для фрахтовых брокеров, брокеров, малого бизнеса и грузоперевозок. Наш рейтинг основан на сумме, которую они будут учитывать, их процессе и стоимости, а также скорости, с которой вы можете получить деньги.
Но давайте рассмотрим некоторые основы…
Лучшие факторинговые компании 2023 года
RTS Financial: лучше всего подходит для отраслевых услуг.
RTS Financial предоставляет простые и интегрированные услуги факторинга, в частности, транспортным компаниям, стремящимся контролировать свою дебиторскую задолженность. С момента своего основания в 1986 году RTS Financial работала с тысячами транспортных компаний в США и Мексике, зарекомендовав себя как лидер отрасли.
RTS Financial будет авансировать до 97% всей суммы по счетам, отправленным через веб-интерфейс RTS Pro. Он может предложить финансирование всего за 24 часа и не требует затрат на ACH или загрузку счетов.
Помимо факторинга счетов, RTS Financial предлагает дополнительные услуги, которые могут оказаться полезными для автотранспортных компаний. Его программа топливных карт предоставляет предприятиям скидки на более чем 2,000 заправочных станциях по всей территории Соединенных Штатов. В то же время его программное решение ProTransport призвано помочь автотранспортным компаниям повысить эффективность при одновременном снижении затрат.
RTS Financial предлагает ветеранам боевых действий специальные скидки.
Triumph: лучший вариант для финансирования в тот же день.
Это еще одна факторинговая компания, которая помогает дальнобойщикам и грузовым компаниям получить финансирование в тот же или на следующий день. Triumph стремится как можно скорее подготовить ваши деньги, независимо от того, владеете ли вы одним грузовиком или целым автопарком.
Клиенты Triumph могут проводить неограниченные проверки кредитоспособности текущих и потенциальных клиентов через веб-сайт MyTriumph, помогая им избегать ненадежных клиентов. MyTriumph предоставляет обратную связь по счетам в режиме реального времени, уведомляет вас о счетах, требующих вашего внимания, и напрямую связывает вас со службой поддержки клиентов Triumph, если вам требуется помощь.
Triumph не публикует свои квалификационные требования, и вы должны связаться с компанией, чтобы узнать цену.
AltLINE: наиболее адаптируемый
AltLINE, работающая под эгидой компании Southern Bank Company, устраняет необходимость в посреднике для получения средств. Клиенты выиграют от более дешевых расходов, а также повышения надежности и доверия.
Кадры, дистрибуция, производство, консалтинг, продукты питания и напитки, оптовая торговля, текстиль и одежда, нефть и газ, профессиональные услуги и другие отрасли поддерживаются altLINE. Он предлагает факторинг как для стартапов, так и для более зрелых предприятий, не требуя предыдущей операционной истории.
altLINE также предоставляет финансирование под дебиторскую задолженность (AR), что полезно для предприятий, которым нравится контролировать процесс оплаты.
TCI Business Capital: лучший вариант для крупных сумм финансирования.
TCI Business Capital помог тысячам фирм в различных отраслях, включая грузоперевозки, трудоустройство, производство, связь и нефтесервис, с момента своего основания в 1994 году. Это обеспечивает одни из самых высоких сумм инвестиций в бизнес с вариантами до 20 миллионов долларов. .
Вы можете в режиме реального времени получить расчет комиссий, которые вам придется заплатить, введя свои типичные продажи, выбранные периоды оплаты и авансовый платеж в размере 70%, 80% или 90% на веб-странице TCI Business Capital. TCI Business Capital требует, чтобы общая минимальная сумма счета составляла 50,000 XNUMX долларов США в месяц, что делает его непригодным для небольших предприятий.
Aladdin Capital: лучший вариант для малого бизнеса.
Aladdin Capital предоставляет специализированный факторинг для предприятий (включая факторинг автопарка) и управляет выставлением счетов и сбором дебиторской задолженности своих клиентов. Программа факторинга автопарка в Aladdin Capital специально разработана для автотранспортных компаний с 10 и более грузовиками и обеспечивает оформление кредита в тот же или на следующий день.
Aladdin Capital также предоставляет услуги по аренде оборудования, финансированию и соблюдению нормативных требований, чтобы помочь вашему бизнесу расти без дорогостоящих ошибок. Рабочие компьютеры, специальные транспортные средства, офисное оборудование и другие предметы могут быть профинансированы, что позволит вам растянуть стоимость крупных покупок с течением времени.
TBS
TBS предлагает множество удобных инструментов и технологий, помогающих транспортным компаниям развивать свои предприятия и управлять своими финансами. Эти функции включают чат, доступный 24 часа в сутки, приложение Get Paid для независимых владельцев грузовых автомобилей и средство поиска топлива, которое обеспечивает доступ к недорогому топливу в Соединенных Штатах.
TBS предоставляет топливные карты со скидкой до 90 центов за галлон — очень впечатляющая ставка — а также оплату счетов в тот же день. У TBS также есть схема, которая позволяет клиентам финансировать до 50% первоначального взноса по страхованию грузовых автомобилей в течение восьми недель с использованием факторинговых счетов.
Апекс Капитал Корпорейшн
Apex Capital — одна из самых быстрых факторинговых компаний в отрасли, позволяющая получать платежи всего через несколько минут после оплаты фрахтовых счетов. Это новая цифровая платежная система, blynk, обеспечивает скорость, гарантируя, что вам будут платить безопасно и вовремя.
Пакет факторинга Apex Capital с полным спектром услуг включает в себя бесплатные проверки кредитоспособности, мобильное приложение с функцией захвата изображения, возможность выбора с правом и без права регресса, доступ к доске загрузки для перевозчиков, грузоотправителей и брокеров, а также топливную карту Apex TCS по 69 центов за галлон. скидки.
Apex Capital предлагает факторинг предприятиям круглосуточно, включая выходные и праздничные дни.
TAFS: лучше всего подходит для грузоперевозок.
TAFS — известная транспортная факторинговая компания, которая предлагает надежное финансирование дебиторской задолженности (AR). Они часто обеспечивают оплату в течение часа или двух, сохраняя при этом конкурентоспособные ставки по сравнению с остальным бизнесом.
Мобильное приложение TAFS позволяет клиентам загружать счета прямо со своих мобильных телефонов, а также предоставляет дальнобойщикам скидки на топливо, бесплатные проверки кредитоспособности и поддержку бэк-офиса.
TAFS является факторинговой компанией с правом регресса, а это означает, что если клиент не оплатит свой счет, вы будете нести ответственность за оплату услуг TAFS.
Стоит ли работать с лучшими факторинговыми компаниями?
Работа с лучшими факторинговыми компаниями для малого бизнеса может быть выгодна, если вам нужно решить проблемы с денежными потоками или оплатить краткосрочные расходы. Это также может быть полезно, если вы не можете получить банковское финансирование или вам требуется более быстрый доступ к капиталу.
Если вы не против отказаться от контроля над своими счетами и доверяете лучшим факторинговым компаниям для малого бизнеса профессионально работать с вашими клиентами, то факторинг может быть лучшим вариантом, чем финансирование счетов.
Ниже приведены некоторые из преимуществ выбора лучших факторинговых компаний для малого бизнеса, брокеров, фрахтовых брокеров или грузоперевозок:
Денежный поток увеличился
Лучшие факторинговые компании для брокеров могут помочь вам, если вам требуется оборотный капитал для преодоления кассового разрыва в ожидании оплаты клиентами своих счетов.
Клиенты могут выбирать из множества вариантов оплаты
С лучшими факторинговыми компаниями для грузоперевозок и малого бизнеса вы можете соблюдать условия оплаты, сохраняя при этом бесперебойную работу своего бизнеса. Вы можете сделать это, даже если более длительные сроки оплаты сделают некоторых из ваших лучших клиентов довольными.
Что такое хорошая факторинговая ставка?
Плата за факторинг, также известная как ставка дисконтирования, может варьироваться от 1% до 5%, в зависимости от суммы счета, объема продаж и кредитоспособности ваших клиентов. Это также зависит от того, является ли фактор «регрессом» или «без регресса».
Тип фактора относится к тому, кто в конечном итоге несет ответственность за неоплаченный счет; Ваша компания или факторинговая компания.
Если договор является регрессным фактором, и клиент не в состоянии заплатить, вам может потребоваться выкупить неоплаченную дебиторскую задолженность у факторинговой компании или заменить ее более поздней дебиторской задолженностью равной или большей стоимости. Если вы используете фактор без права регресса, вы не обязаны погашать или заменять неоплаченную дебиторскую задолженность, но с вас, скорее всего, будет взиматься более высокая комиссия за транзакцию.
Это связано с тем, что лучшие факторинговые компании берут на себя дополнительный риск неполучения своих денег обратно.
Как выбрать лучшую факторинговую компанию для малого бизнеса?
Существуют различные способы выбора лучших факторинговых компаний для грузоперевозок, малого бизнеса или фрахтовых брокеров. Они включают:
Выбор на основе специалиста в отрасли:
Лучшие факторинговые компании для фрахтовых брокеров, грузоперевозок и бизнеса бывают разных форм и размеров. При поиске фактора дебиторской задолженности первым шагом является поиск того, кто понимает вашу бизнес-модель и отрасль, в которой вы работаете.
Работа с фактором дебиторской задолженности, который понимает уникальные характеристики вашей компании, гарантирует, что текущий процесс факторинга проходит гладко. Выберите спонсора, который знаком с вашей отраслью.
Гибкость
Степень гибкости, предлагаемая клиентам, является вторым фактором, который следует учитывать при выборе лучших факторинговых компаний для брокеров, грузоперевозок или малого бизнеса. Мудрый владелец бизнеса задаст потенциальным кандидатам на факторинг некоторые или все следующие вопросы:
- Есть ли ограничение по времени, как долго я должен оставаться в факторинговых отношениях?
- Должен ли я подписывать личную гарантию, соглашаясь нести личную ответственность за любые неоплаченные счета?
- Нужно ли мне продавать все мои счета?
- Нужно ли мне учитывать счета для всех моих клиентов?
- Существует ли минимальное количество счетов-фактур, которые необходимо учитывать в случае нового бизнеса? И если да, то каковы последствия, если я не выполню минимальные требования?
- Есть ли максимальная сумма, которую можно профинансировать в случае быстрорастущего бизнеса?
Служба поддержки клиентов
Время – деньги в деловом мире. Это огромная трата времени, когда приходится ориентироваться в сложной телефонной системе и находиться в режиме ожидания в течение длительного времени. Этого можно легко избежать на этапе исследования выбора лучших факторинговых компаний для брокеров, грузоперевозок или малого бизнеса.
Лучшими факторинговыми компаниями для фрахтовых брокеров являются те, которые доступны, когда их клиенты требуют этого. В процессе продаж следите за временем отклика как по электронной почте, так и по телефону.
Стабильность
Для владельцев малого и крупного бизнеса как никогда важно получить финансирование от авторитетной факторинговой компании. Работать с факторинговой фирмой, имеющей проверенный опыт работы в факторинговой отрасли, так же важно, как и найти фактор, понимающий вашу бизнес-модель.
Один из методов заключается в выборе лучших факторинговых компаний для малого или крупного бизнеса, входящих в Международную факторинговую ассоциацию (IFA). Факторинговые фирмы-члены IFA придерживаются строгого этического кодекса и деловой практики.
Ценообразование
Прежде чем погрузиться с головой в разговоры о цифрах, полезно понять, как лучшие факторинговые компании для брокеров и предприятий структурируют свои сборы. Когда факторинговая компания авансирует деньги под дебиторскую задолженность, она, по сути, совершает законную покупку счетов-фактур по сниженной ставке.
Эта скидка может быть единовременной фиксированной оплатой. Он также может варьироваться в зависимости от того, как долго фактор владеет счетом, при этом фактор взимает определенный процент в зависимости от того, сколько времени требуется для оплаты счета.
Сколько берут лучшие факторинговые компании?
Лучшие факторинговые компании для брокеров и предприятий взимают факторную плату с бизнес-клиента. Это плата, которую они берут за продвижение средств. Эту плату можно рассматривать как ставку дисконтирования.
Например, если факторный сбор в размере 1% применяется к счету на 30,000 300 долларов США, комиссия составляет 1 долларов США. Имейте в виду, что ставка 2% в этом примере, вероятно, увеличится до 5% в неделю и до XNUMX% к третьему месяцу.
Факторные сборы обычно варьируются от 0.75% до 5%. Чем больше времени требуется вашему клиенту, чтобы полностью рассчитаться с факторинговой компанией, тем выше со временем будет повышаться факторная ставка.
Как можно расторгнуть договор факторинга?
Чтобы расторгнуть договор факторинга, вы должны определить, когда истечет срок действия вашего текущего договора факторинга и какие сборы могут взиматься в случае досрочного расторжения. Условия вашего договора обычно указаны в «Положении о расторжении» вашего факторингового соглашения.
Прежде чем принимать решение, следует подумать о затратах на переход. Вы должны уведомить об этом, как только вы решили покинуть свой текущий фактор.
Чтобы расторгнуть договор, все лучшие факторинговые компании для грузоперевозок, брокеры или предприятия требуют письменного уведомления. Дата продления обычно составляет от 30 до 60 дней.
Вы должны определить, должно ли ваше уведомление о прекращении доставляться по почте или достаточно электронного уведомления.
Какой процент взимает OTR Capital?
OTR Capital — одна из лучших факторинговых компаний для фрахтовых брокеров, которая предоставляет малым предприятиям финансирование для строительства, грузоперевозок, кадрового делопроизводства и государственных контрактов. Его покрытие без права регресса, прозрачность комиссий и отличное обслуживание клиентов превосходят или конкурируют с другими оцениваемыми компаниями.
Большинство лучших факторинговых компаний для фрахтовых брокеров и различных предприятий предоставляют факторинг как с регрессом, так и без регресса. При использовании опциона без регресса факторинговая компания берет на себя риск неоплаты счета. Обратное обращение.
Если брокер не оплачивает счет, транспортная компания должна возместить расходы. В результате факторинговое покрытие без права регресса является важным показателем для сравнения.
OTR взимает 2-4% за опционы без права регресса, в зависимости от размера компании и связанного с ней риска. Договор без права регресса от OTR Capital прост для понимания.
Многие рецензенты считают, что OTR обеспечивает открытое и честное обсуждение их процесса. Важно отметить, что они пообещали заплатить независимо от того, что произойдет, если ваша доставка будет своевременной, неповрежденной и полной, а OTR будет уведомлен о любых авансах по доставке заранее.
Является ли Apex хорошей факторинговой компанией?
Apex — еще одна из лучших факторинговых компаний для фрахтовых брокеров. Есть множество причин выбрать Apex для ваших потребностей в факторинге грузов. Это включает в себя быструю оплату и низкую фиксированную ставку в размере 2%.
Если вы запутались, Apex предлагает авансовые платежи по неоплаченным счетам транспортным компаниям и фрахтовым компаниям, чтобы предоставить им более ликвидный капитал. Эта услуга позволяет предприятиям извлекать выгоду из срочных возможностей.
Заключение
Лучшие факторинговые компании для грузоперевозок, брокеры и предприятия помогут вам приобрести счета. Они также платят вам более 80% от их номинальной стоимости авансом. С такими компаниями вы можете финансировать заработную плату, закупать инвентарь или выполнять другие финансовые обязательства.
Кроме того, лучшие факторинговые компании для брокеров и предприятий предоставляют не менее 90% предоплаты и быстро финансируют. Использование факторинговой компании для вашего бизнеса может помочь улучшить ваш бизнес и удовлетворить некоторые из ваших потребностей.
Статьи по теме
- Факторинг счетов: все, что вам нужно, объяснено!! (+ Варианты кредита)
- ФАКТОРИНГ МАЛОГО БИЗНЕСА: Полное руководство для владельцев малого бизнеса
- Долговой факторинг: руководство для любого бизнеса (+ практические примеры)
- Факторинговая компания: определение и путеводитель по лучшим компаниям
- ЧТО ТАКОЕ ФАКТОРИНГ И КАК ЭТО РАБОТАЕТ В ФИНАНСАХ
Справка
