Мы не можем упрощать необходимость внимательно следить за денежным потоком вашего бизнеса. Это может быть расхождение между получением прибыли и выходом из бизнеса. Положительный чистый денежный поток является хорошим признаком того, что ваш бизнес идет хорошо. Эта статья поможет вам получить полное представление о чистом денежном потоке, о том, как его рассчитать, о простой формуле и о его важности.
ЧТО ТАКОЕ ЧИСТЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК?
Чистый денежный поток компании можно определить как разницу между ее притоком и оттоком денежных средств за определенный период. Денежный поток просто относится к поступающему доходу, а денежный отток относится к исходящему доходу. Кроме того, считается, что компания имеет положительный денежный поток, когда у нее есть вычитаемые деньги после выплаты всех долгов и операционных расходов. Кроме того, когда вы получаете доход и число положительное, это означает, что вы зарабатываете деньги, когда число становится отрицательным, это просто означает, что ваш бизнес испытывает трудности. Кроме того, это прибыльная мера, которая отображает сумму дохода, полученного или потерянного в бизнесе за период. Это также сумма дохода, оставшаяся после завершения бизнес-операции и вычета всех вычетов.
Он состоит из трех компонентов, и они
№1. Основная деятельность:
Это доход, полученный и потраченный фирмой на выполнение стандартных деловых операций. Сюда входят наличные платежи от стоимости проданных товаров, административные расходы, поступления от клиентов и реклама.
№ 2. Инвестиционная деятельность:
Это доход, накопленный за счет прибыльных инвестиций, выпущенных для осуществления инвестиций или приобретения оборудования или имущества. или денежные средства, выпущенные для осуществления инвестиций или покупки основных средств.
№3. Финансовая деятельность:
Это доход, полученный, когда предприятия выплачивают проценты по инвестициям или приобретают оборудование или недвижимость для основных средств.
КАК РАСЧЕТ ЧИСТЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК
Формула помогает диктовать, если бизнес преуспевает или рушится. Между тем, это очень важная формула, поскольку она позволяет компании диктовать размер полученного дохода, будь то положительный или отрицательный. Чтобы рассчитать чистый денежный поток, вам нужно найти разницу между притоком и оттоком денежных средств, формула денежного потока очень проста в использовании.
Формула
Приток денежных средств - Отток денежных средств = Чистый денежный поток
Приток денежных средств включает в себя гранты, продажу оборудования, проценты, продажу имущества, получение кредитов и т. д., а отток денежных средств включает топливо и транспорт, аренду, коммунальные услуги, налоги, лицензии, выплаты акционерам, покупку недвижимости и т. д.
Существует также расширенная формула для чистого денежного потока, денежный поток также может быть разделен путем классификации операционной, инвестиционной и финансовой деятельности.
Формула
Денежный поток от операционной деятельности (OCF) + Денежный поток от инвестиционной деятельности (ICF) + Денежный поток от финансовой деятельности (FCF) = Чистый денежный поток.
Денежный поток от операционной деятельности:
Примеры движения денежных средств от операционной деятельности включают изменение чистой прибыли за период, а также модификации для восстановления чистых денежных средств, предоставленных или использованных в операционной деятельности. Денежный поток от операционной деятельности является верным признаком того, что бизнес растет.
Примеры денежных потоков от инвестиционной деятельности: можно увидеть, когда фирма инвестирует свой основной денежный поток в недвижимость или другие товары в качестве инвестиций, и в данном случае приток денежных средств будет представлять собой полученные дивиденды.
Денежный поток от финансовой деятельности
Это последнее действие. При этом фирма будет знать, как она привлекла свои средства, которые могут быть внутренними, т. е. акциями, или внешними, т. е. за счет кредита. Примерами потоков денежных средств от финансовой деятельности являются движения от кредита для финансирования бизнеса, а иллюстрациями оттоков являются погашения кредита.
ПРИМЕРЫ
Используя формулу, давайте рассмотрим несколько примеров.
Пример #1
Мисс Би владеет модным домом. Денежный поток за апрель распределяется следующим образом.
Операционная деятельность - Денежный поток в размере 60 000 долларов США пришел и 50 000 долларов США ушел
Инвестиционная деятельность. Пришел денежный поток в размере 4 000 долларов США, а ушел 6 000 долларов США.
Финансовая деятельность - Денежный поток $20 000 поступило и $5 000 ушло
Формула
Денежный поток от операционной деятельности (OCF) + Денежный поток от инвестиционной деятельности (ICF) + Денежный поток от финансовой деятельности (FCF) = Чистый денежный поток.
OCF= $60 000-$50 000
(равно 10 000 долларов США на человека)
ICF = $4000 – $6
(равно 2 000 долларов США на человека)
Свободный денежный поток = $20 000 -$5 000
(равно 15 000 долларов США на человека)
| Активности | Сумма | Приток или отток |
| Операционная деятельность | (равно 10 000 долларов США на человека) | приток |
| Инвестиционная деятельность | (равно 2 000 долларов США на человека) | Отток |
| Финансовая деятельность | (равно 15 000 долларов США на человека) | приток |
Чистый денежный поток = $ 27 000
Однако инвестиции оказались не такими успешными, но OCF и FCF уравновешивают их и
Инвестиции оказались не очень удачными, однако OCF и FCF уравновесили ситуацию и дали ей положительный результат.
Когда вы понимаете свой чистый денежный поток, это позволяет вам иметь хорошее представление о способности вашего бизнеса приносить доход в данный период. Кроме того, своевременное отслеживание позволит вашей компании быть прибыльной как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.
Пример #2
Дэвид из компании B хочет определить NCF своего бизнеса за последний месяц, ниже приведен его отчет о движении денежных средств:
Операционная деятельность: $50 000
Инвестиционная деятельность: $70 000
Финансовая деятельность: $15 000
| Основная деятельность | (равно 50 000 долларов США на человека) | приток |
| Инвестиционная деятельность | (равно 70 000 долларов США на человека) | Отток |
| Финансирование деятельности | (равно 15 000 долларов США на человека) | приток |
Здесь мы можем использовать первую формулу для расчета результата.
Денежный приток- Денежный отток
Приток денежных средств = $50 000 + $15 000
= $65 000
Отток денежных средств = $70 000
Чистый денежный поток = $65 000-$70 000
= $15 000
NCF приходит с отрицательным денежным потоком в размере 5,000 долларов. Хотя один период отрицательного результата денежного потока не является плохим признаком. Дэвид хотел бы убедиться, что это не повторяется.
Пример #3
| Основная деятельность | (равно 300 000 долларов США на человека) | приток |
| Финансирование деятельности | (равно 200 000 долларов США на человека) | приток |
| Инвестиционная деятельность | (равно 120 000 долларов США на человека) | Отток |
Чистый денежный поток = $300 000 + $200 000 – $120 000
= $ 380 000
При чистом денежном потоке в размере 380 000 долларов компания А преуспевает в бизнесе.
Является ли чистый денежный поток таким же, как NPV?
Нет, они не. Чистый денежный поток — это разница между притоком и оттоком денежных средств компании за определенный период времени. В то время как чистая приведенная стоимость - это разница между приведенной стоимостью притока и оттока денежных средств за определенный период времени.
В чем разница между чистым денежным потоком и прибылью?
Прибыль показывает сумму денег, оставшуюся у предприятия после вычета всех расходов. Напротив, чистый денежный поток показывает баланс притока и оттока денежных средств.
Каковы три типа денежного потока?
- Операционный денежный поток.
- Инвестиционный денежный поток.
- Денежный поток финансирования.
Что такое отрицательный и положительный денежный поток?
Отрицательный денежный поток показывает, когда у бизнеса больше исходящих денег по сравнению с поступающими. В то время как положительные денежные потоки указывают на то, что компания получает больше входящих денег, чем исходящих.
Как можно улучшить отрицательный чистый денежный поток?
- Поддерживайте регулярный прогноз движения денежных средств.
- Сокращайте и управляйте бизнес-расходами.
- Создайте несколько источников дохода.
- Следите за своим инвентарем.
- Создайте чрезвычайный бюджет для чрезвычайных расходов.
Заключение
Чистый денежный поток помогает компаниям разработка новых продуктов, выплаты дивидендов акционерам или погашения их кредитов. Это позволяет фирмам беспрепятственно выполнять свою повседневную рутинную деятельность. По этой причине некоторые фирмы ценят его больше, чем любой другой финансовый показатель. Когда вы научитесь рассчитывать чистый денежный поток, это поможет вам определить, какой доход приносит ваша фирма и является ли ее денежный поток положительным или отрицательным. Чистый денежный поток, как упоминалось ранее, является важным понятием и топливом, которое помогает компаниям разрабатывать новые продукты. Формула чистого денежного потока дает вам четкое представление о том, как работает ваш бизнес. Таким образом, период отрицательного денежного потока не является чем-то плохим, так же как период положительного денежного потока не является хорошим.
Часто задаваемые вопросы о чистом денежном потоке
Какова основная цель чистого денежного потока?
Основная цель чистого денежного потока - дать компании возможность определять приток и отток доходов, получаемых в бизнесе, а также способствовать улучшению роста бизнеса.
Как рассчитать чистый денежный поток?
Можно рассчитать чистый денежный поток, вычитая приток денежных средств из оттока денежных средств, таким образом: Приток денежных средств - Отток денежных средств = Чистый денежный поток. Существует также расширенная формула для чистого денежного потока, денежный поток также может быть разделен путем классификации операционной, инвестиционной и финансовой деятельности.
Может ли отрицательный результат чистого денежного потока компании определить ее рост?
Нет, это не определяет рост компании, а дает вам четкое представление о том, как работает ваша компания.
- ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК: Все, что вам нужно знать, упрощенно!!! (+ Свободный формат)
- Управление денежными потоками: лучшие способы эффективного управления денежными потоками
- ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ: все, что вам нужно знать, с примерами (+ быстрые и простые инструменты)
- Прогнозирование денежных потоков: значение, методы, инструменты, модели (+ подробные шаблоны
- ПРОГНОЗ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ: определение и руководство по составлению прогноза движения денежных средств
- ВЫПИСКА СЧЕТА: зачем она вам нужна
- ПРОСТОЙ ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ: О чем он?
