КАК ПЛАТИТЬ КВАРТАЛЬНЫЕ НАЛОГИ: Руководство 2023 г.

Содержание Спрятать

Как платить квартальные налоги
Как платить ежеквартальные налоги для самозанятых
Как платить ежеквартальные налоги для малого бизнеса
Как платить квартальные налоги в Калифорнии
Когда следует подавать налоги ежеквартально?
Могу ли я заплатить расчетные налоги сразу?
Как мне платить ежеквартальные налоги в США?
Стоит ли платить ежеквартальные налоги?
Могу ли я заплатить все квартальные налоги сразу?
Сколько нужно откладывать на ежеквартальные налоги?
Статьи по теме

Налогоплательщики, которые имеют право платить свои ежеквартальные налоги, уплачивают определенный процент от расчетного годового подоходного налога каждый квартал года, что делает эти платежи расчетными. Поэтому мы проведем вас через пошаговое руководство о том, как платить ежеквартальные налоги в качестве самозанятого с малым бизнесом в Калифорнии в 2023 году.

Как платить квартальные налоги

Прежде чем мы увидим, как мы можем платить наши квартальные налоги в качестве владельца бизнеса, корпорации или индивидуального предпринимателя, давайте поймем значение квартальных налогов.

Что такое квартальный налог? Они производятся в рассрочку до годовой налоговой декларации в каждом квартале. Вы платите процент от своей приблизительной суммы налога за год каждый квартал, но платежи являются расчетными, поскольку они происходят до того, как вы подаете налоговую декларацию. Частные лица и организации могут использовать ежеквартальные налоги и сроки для создания системы для уплаты своих регулярных взносов в свой окончательный счет подоходного налога.

Medicare, Social Security и ваш подоходный налог покрываются этими ежеквартальными налоговыми платежами. В результате вам необходимо узнать, как работают эти налоги: подоходный налог и налог на самозанятость. Низкооплачиваемые работники платят подоходный налог по той же ставке, что и самозанятые.

Почему правительство требует расчетных налоговых платежей каждый квартал?

Прежде чем перейти к тому, как платить ежеквартальные налоги, важно знать, кому принадлежат платежи и почему они требуются IRS. Система подоходного налога в Соединенных Штатах представляет собой распределительный механизм. Налогоплательщики платят налоги, поскольку они зарабатывают деньги в рамках этой системы. В результате правительство имеет возможность облагать налогом сотрудников W-2 посредством удержаний, а самозанятых лиц - посредством ежеквартальных налоговых платежей. Ваши налоги часто не вычитаются из вашей зарплаты, если вы работаете на себя в качестве независимого подрядчика или фрилансера. В результате Служба внутренних доходов (IRS) собирает подоходный налог посредством ежеквартальных налоговых платежей.

Хотя ежеквартальные расчеты налогов могут показаться неудобными, это может помочь вам избежать крупных налоговых платежей в преддверии налогового сезона. Кроме того, уплата налогов ежеквартально облегчает их контроль в течение года.

Каковы прогнозируемые сроки уплаты квартальных налогов в 2023 году?

Налоговая служба еще не изменила обычные крайние сроки уплаты федерального подоходного налога на 2023 год. Вот ожидаемые квартальные сроки уплаты налогов на 2023 год.

Крайний срок сдачи первого квартала – 18 апреля 2022 года.
Для второго квартала было 15 июня 2022 года.
Для третьего квартала было 15 сентября 2022 года.
Крайний срок сдачи четвертого квартала — 17 января 2023 года.

Корпорации будут платить расчетные квартальные налоги 18-го числа четвертого, 15-го числа шестого, девятого и двенадцатого месяцев своего финансового года. Это означает, что, за исключением четвертого квартала, если компания следует календарному году, его даты будут такими же, как и отдельные сроки.

Можно ли получить ежеквартальную налоговую отсрочку?

Когда IRS действительно предоставляет продления, они обычно применяются только к документам. Продление даст вам дополнительное время для подачи налоговой декларации, но не изменит дату уплаты налога. Обычного продления нет, потому что ваши квартальные сроки уплаты налогов не всегда требуют оформления документов.

Если вам нужно дополнительное время, чтобы заполнить налоговую декларацию, не бойтесь продлить дату. Стандартный срок подачи налоговых деклараций — 15 апреля, но вы можете просто запросить аванс, чтобы продлить срок на шесть месяцев до 15 октября.

Что произойдет, если я не уплачу ожидаемый налоговый платеж вовремя?

Как только вы заметите, что пропустили квартальный ожидаемый налоговый платеж, примите меры, чтобы заплатить его немедленно. Если вы заплатите с опозданием, вас могут наказать, поэтому лучше произвести платеж, как только вспомните. Некоторые люди считают, что они могут заплатить за несколько кварталов сразу или даже заплатить за все в конце. Платежи, полученные после квартала, в котором они должны быть произведены, могут подлежать штрафу.

Могу ли я пропустить расчетный налоговый платеж?

Служба внутренних доходов (IRS) нуждается в ежемесячных налоговых платежах в течение года. Если вы уже заплатили достаточное количество прогнозируемых налогов с помощью предыдущих взносов, пропустить предполагаемый налоговый платеж — это хорошая идея.

Вы вполне можете предотвратить уплату ожидаемых налоговых платежей, если вы должны менее 1,000 долларов США на конец года или если вы уже выплатили практически всю сумму, которую вы должны были за предыдущий год.

Каковы последствия неуплаты расчетных налогов?

Недоплата расчетного налога приводит к финансовому штрафу от IRS. Когда вы подаете налоговую декларацию, она будет добавлена к сумме, которую вы должны. Однако чем выше штраф, тем меньше вы платите вперед.

Что я могу сделать, чтобы ежеквартальные налоговые платежи проходили более гладко?

Налоги не должны быть проблемой каждый квартал. У вас не будет проблем, если в начале года вы потратите время на расчет прогнозируемого налога, подлежащего уплате, а затем будете придерживаться плана ежеквартальных платежей.

Сотрудничество с бухгалтером может помочь вам разработать безопасную и точную оценку того, сколько вам нужно будет заплатить, чтобы избежать обвинений. Вы должны быть в состоянии управлять своими ежеквартальными платежами, если вы остаетесь организованным и ведете бухгалтерский учет. Процедура также облегчит подготовку налоговой декларации в конце года.

Как вы рассчитываете свои квартальные налоги?

Использование оценки общего ожидаемого дохода за год — это самый простой способ рассчитать квартальные налоги. Начните с суммы за предыдущий год, если вы планируете зарабатывать столько же, сколько и в прошлом году. Когда ваша компания только начинает свою деятельность или ваш прогнозируемый доход резко отличается от предыдущих лет, вам может потребоваться более тщательные расчеты на основе вашего квартального дохода. Если вы хотите получить точную оценку своего квартального налога, подлежащего уплате, выполните следующие простые действия:

Подсчитайте всю сумму денег, которую вы собираетесь заработать в будущем.
Рассчитайте свой скорректированный валовой доход, вычтя налоговые вычеты (AGI).
Чтобы рассчитать ожидаемую задолженность по подоходному налогу, умножьте свой AGI на применимую налоговую ставку.
Имейте в виду, сколько денег вы планируете заработать на первом этапе? Рассчитайте налоги на самозанятость, которые вы должны будете заплатить в фонды Social Security и Medicare, используя этот общий расчетный доход.
Суммируйте ожидаемый подоходный налог и ожидаемый налог на самозанятость вместе. Это ваш налоговый прогноз на конец года.
Разделите расчетный годовой налог на четыре (за четыре квартала года), чтобы получить сумму налога за квартал!

Обработка ежеквартальных налоговых платежей онлайн — самый быстрый и удобный способ сделать это. Вы также можете отправить деньги по почте, если хотите. Потратьте усилия, чтобы узнать, сколько вам нужно будет платить ежеквартальных налогов, когда они придутся к сроку, и как представить свои платежи в IRS, чтобы предотвратить любые дополнительные налоги. Вот как сделать ежеквартальный платеж.

Как платить ежеквартальные налоги для самозанятых

Если вы работаете не по найму, не ждите апреля, чтобы заплатить ежеквартальные налоги. Если вы ведете собственный бизнес (все еще как самозанятый), вам придется платить налоги ежеквартально. Слишком многие предприятия на горьком опыте усвоили, что за неисполнение своих обязательств могут последовать штрафы и проценты. Вот некоторые вещи, которые вам нужно знать о том, как вы можете платить ежеквартальные налоги в качестве индивидуального предпринимателя.

Как сделать квартальный налоговый платеж

После того, как вы выяснили, как платить ежеквартальные налоговые платежи в качестве индивидуального предпринимателя,

Вы можете использовать Электронную систему уплаты федеральных налогов, чтобы отправить их онлайн.
Вы также можете оплатить документацию, предоставленную IRS.
Вы будете платить все налоги, которые не включены в ваши ежеквартальные платежи, если вы заполните свою годовую налоговую декларацию.

Если у вас возникла переплата налога после подачи формы 1040 или 1040-SR, у вас есть альтернативные варианты. Вместо того, чтобы получить возмещение, вы можете ходатайствовать о том, чтобы часть или вся ваша переплата была применена к вашему ожидаемому налогу за текущий налоговый год.

При расчете налоговых платежей за текущий налоговый год учитывайте эту цифру. Вы также можете использовать переплату, относящуюся к вашим расчетным налогам, в качестве платежа за первый квартал текущего налогового года, сделанного до крайнего срока в апреле.

Таким образом, вы также можете рассчитать свои квартальные платежи за следующий налоговый год, используя общий годовой доход. также вы можете управлять своими доходами, затратами и расходами в течение всего года с помощью таких систем, как QuickBooks Self-Employed, которые помогут рассчитать, как вы платите ежеквартальные налоговые платежи.

Что такое квалификационный вычет из дохода от бизнеса и как он работает?

Подав заявку на вычет квалификационного дохода от бизнеса (QBI), вы вполне можете еще больше снизить свой доход от самостоятельной занятости. Это позволяет вам вычитать до 20% вашего сквозного дохода от самостоятельной занятости или владения малым бизнесом из вашего налогооблагаемого дохода.

Это также может снизить чистую сумму соответствующих торговых или корпоративных доходов, прибылей, отчислений и убытков. Прирост и убытки от прироста капитала, дивиденды, процентные доходы и другие некоммерческие прибыли и убытки исключаются из этого расчета.

Чтобы иметь право на вычет QBI в 2021 году, ваш налогооблагаемый доход должен быть менее 164,900 329,800 долларов США для плательщиков единого налога и 2022 1666900 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию. В 333,100 году ограничения увеличатся до $XNUMX и $XNUMX соответственно.

Чтобы указать свой скорректированный валовой доход в форме 1040, вы должны сначала выяснить свой доход от самостоятельной занятости или бизнеса с помощью Приложения C. Затем можно рассчитать этот транзитный штраф.

Какие налоговые обязательства я несу как самозанятое лицо?

Как самозанятое лицо вы обычно должны подавать годовую налоговую декларацию и ежеквартально платить ожидаемый налог.

Самозанятые люди обычно должны платить как подоходный налог, так и налог на самозанятость. Люди, которые работают на себя, облагаются налогом SE, который является налогом на социальное обеспечение и медицинскую помощь. Это сравнимо с тем, как многие налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь вычитаются из их зарплаты. По сути, термин «налог на самозанятость» применяется исключительно к налогам на социальное обеспечение и медицинскую помощь, а не к любому другому виду налога (например, подоходному налогу).

Прежде чем определить, несете ли вы ответственность за уплату налога на самозанятость и подоходного налога, необходимо рассчитать одну чистую прибыль или убыток от вашей фирмы. Это достигается путем вычитания ваших расходов из вашего дохода в бизнесе. Если ваши расходы намного ниже вашего дохода, эффект называется чистой прибылью и отображается на странице 1 формы 1040 или 1040-SR как часть вашего дохода. Если ваши расходы превышают ваши доходы, разница называется чистым убытком. На странице 1 формы 1040 или 1040-SR вы обычно можете вычесть убыток из своего валового дохода. Однако в некоторых случаях ваши потери ограничены.

Возможна ли оплата по другому графику?

Да. Вы можете отправлять меньшие суммы еженедельно, раз в два месяца или ежемесячно, если хотите; но просто убедитесь, что вы платите достаточно хорошо до конца каждого квартала. Вы также можете заплатить расчетные налоги за весь год сразу.

Что делать, если я не смогу уложиться в сроки квартальной оплаты?

Если вы не можете сделать одну или несколько из вышеупомянутых дат, вы можете подать заявку на план платежей IRS онлайн, чтобы избежать сборов за последний.

Как платить ежеквартальные налоги для малого бизнеса

Быть организованным — одна из самых важных основных частей оценки того, как платить ежеквартальные налоги в качестве владельца малого бизнеса. Ежеквартальные платежи производятся с января по март, с апреля по июнь, с июля по сентябрь и с октября по декабрь. В течение каждого квартала ведите файл со своими прибылями, убытками, расходами и другой информацией как в электронном, так и в бумажном виде. Регулярно откладывайте деньги, чтобы гарантировать, что у вас достаточно денег для покрытия долга. Возможно, вам придется обратиться к бухгалтеру, бухгалтеру или налоговому инспектору, желательно к тому, кто работает исключительно с предпринимателями, если это необходимо.

Чтобы платить также, ваши ежеквартальные налоги в качестве владельца малого бизнеса не так уж ужасны, если вы планируете заранее. Кроме того, поскольку вы платите ежеквартальные налоги как владелец малого бизнеса, вам необходимо делать пометки в календаре, систематизировать документы, планировать свой бюджет и своевременно вносить платежи. Чтобы ваша фирма оставалась финансово благоразумной в течение всего года, разработайте последовательные процедуры для уплаты ежеквартальных налогов, особенно когда речь идет о ваших налоговых обязательствах в качестве владельца малого бизнеса.

Как платить квартальные налоги в Калифорнии

Возможность оплаты кредитной картой для предприятий была включена в мае 2014 года. Калифорнийский совет по налогам на франшизы (FTB) теперь принимает платежи по кредитным картам от корпораций, товариществ и организаций с ограниченной ответственностью (LLC). Для уплаты ежеквартальных налогов в Калифорнии можно использовать карты Discover, MasterCard, Visa или American Express. Official Payments Corporation, сторонний процессор кредитных карт, взимает комиссию за обслуживание. Поскольку вы платите ежеквартальные налоги в Калифорнии, сумма сбора определяется суммой вашего налогового платежа.

Таким образом, с электронным оценочным налогом поставщик услуг электронных платежей автоматически извлечет всю вашу налоговую информацию с веб-сайта IRS (EPSP).

Оплата неуплаченных налоговых остатков с налоговыми декларациями

Электронные расчетные налоговые платежи легко осуществить, и они могут помочь вам сэкономить деньги, избегая подачи штрафов и пени. Электронные платежи имеют меньшую цену, чем именные чеки, поэтому, даже если эти формы на первый взгляд кажутся пугающими, стоит перейти на них. Лучше всего то, что электронные расчетные налоги не только более удобны для вас, но и экологичны! Использование поставщиков услуг электронных платежей при уплате ежеквартальных налогов в Калифорнии упростит электронные налоговые платежи (EPSP).

Электронные процедуры уплаты расчетного налога:

Вы должны войти в свою учетную запись EPSP, чтобы сделать электронный платеж в Налоговый совет по франшизе Калифорнии.
Если у вас уже есть данные для входа, перейдите в раздел Электронные платежи на веб-сайте Калифорнийского налогового совета по франшизе.
Для начала введите свои учетные данные для входа в EPSP.

Платежи или платежи за продление

Электронные расчетные налоговые платежи — это удобный способ досрочно уплатить ежеквартальные налоги в Калифорнии. Таким образом, поставщики услуг электронных платежей (EPSP) предлагают дополнительный платеж для электронного вывода средств, что позволяет вам платить налоги даже после крайнего срока 15 апреля! Даже если на первый взгляд эти документы кажутся обременительными, электронные платежи за продление обходятся дешевле, чем бумажные чеки, поэтому стоит перейти на них.

Плата за расчетные платежи

Расчетные налоговые платежи — это простой и эффективный способ своевременного расчета налоговых платежей. Электронные платежи дешевле, чем бумажные чеки, поэтому, даже если те же формы на первый взгляд кажутся угрожающими, стоит перейти на них. Лучше всего то, что электронные расчетные налоги не только более удобны для вас, но и экологичны! При оплате бумажным чеком или снятии средств прямым дебетом/автоматом с вашего банковского счета поставщики услуг электронных платежей (EPSP) предлагают в качестве альтернативы снятие электронных средств.

По данным Калифорнийского налогового совета по франчайзингу, налогоплательщики также могут оплачивать свои прогнозируемые квартальные налоговые платежи, платежи за продление или непогашенную задолженность по своим прошлым налогам или налоговым декларациям за текущий год одним из четырех способов.

Налогоплательщики физических и юридических лиц могут использовать Web Pay.
Чеки и денежные переводы могут быть отправлены по почте.
Лично в местных отделениях Совета по налогу на франшизы
Официальная платежная корпорация принимает кредитные карты онлайн.

Кто несет ответственность за уплату квартальных налогов в Калифорнии?

Если вы планируете заплатить по крайней мере в 2023 году, вам следует произвести прогнозируемые налоговые платежи.

$500
Если вы состоите в браке и подаете RDP отдельно, вы сэкономите 250 долларов.

Однако, если вы ожидаете, что ваши удержания и кредиты будут меньше меньшего из следующего:

90% налоговых поступлений за текущий год
Налоги за предыдущий год возвращаются полностью (включая альтернативный минимальный налог)

Использование налоговых деклараций за предыдущий год ограничено.

Если вам необходимо произвести ожидаемые налоговые платежи, а ваш скорректированный валовой доход в штате Калифорния в предыдущем году был выше, чем:

$150,000
Если вы состоите в браке и подаете документы отдельно, вам придется заплатить 75,000 XNUMX долларов налогов.

Затем вы должны основывать расчетный налог на меньшем из этих двух вариантов:

За текущий налоговый год вы должны уплатить 90% подоходного налога.
110 процентов налога за предыдущий налоговый год (включая альтернативный минимальный налог)

Когда вы должны платить?

Налоговые платежи потребуются в четыре этапа. Калифорния не похожа на остальную часть страны. Вы должны заплатить не позднее даты, указанной ниже, чтобы избежать штрафа.

Способ оплаты	Сумма	Срок
1	(1 января – 31 марта) 30%	Апрель 18, 2022,
2	(1 апреля – 31 мая) 30%	15 июня 2022
3	(1 июня – 31 августа) 0%	15 сентября, 2022
4	(1 сентября – 31 декабря) 30%	17 января 2023

Когда следует подавать налоги ежеквартально?

Налоговая служба еще не изменила обычные крайние сроки уплаты федерального подоходного налога на 2023 год. Вот ожидаемые квартальные сроки уплаты налогов на 2023 год:

Крайний срок сдачи первого квартала – 18 апреля 2022 года.
Для второго квартала - 15 июня 2022 года.
Для третьего квартала - 15 сентября 2022 года.
Крайний срок сдачи четвертого квартала — 17 января 2023 года.

Могу ли я заплатить расчетные налоги сразу?

Да. Вы также можете сразу заплатить расчетные налоги за весь год. Кроме того, вы можете отправлять меньшие суммы еженедельно, раз в два месяца или ежемесячно, если хотите; но просто убедитесь, что вы платите достаточно хорошо до конца каждого квартала.

Как мне платить ежеквартальные налоги в США?

В Калифорнии (США) вы можете расплачиваться картами Discover, MasterCard, Visa или American Express. Official Payments Corporation, сторонний процессор кредитных карт, взимает комиссию за обслуживание. Сумма сбора определяется суммой вашего налогового платежа.

Стоит ли платить ежеквартальные налоги?

Вам, скорее всего, придется производить ежеквартальные расчетные налоговые платежи, если ваш работодатель не удерживает федеральный подоходный налог из вашей заработной платы или если у вас есть другие источники дохода, и вашего удержания недостаточно для покрытия ваших налоговых обязательств.

Могу ли я заплатить все квартальные налоги сразу?

Нет. Люди часто задумываются: «Могу ли я сразу заплатить все предполагаемые налоги?» вместо этого отложите часть общей цены сейчас. Многие люди задаются этим вопросом, потому что считают ежеквартальную налоговую отчетность ненужной хлопотой.

Сколько нужно откладывать на ежеквартальные налоги?

Разделите прошлогодний доход компании на четыре, чтобы получить приблизительную оценку за этот год. Затем вычтите из этой суммы 30%. Полученная сумма — это сумма, которую вам нужно будет отложить (и впоследствии заплатить), чтобы покрыть свои квартальные прогнозируемые налоговые обязательства.