Налоги неизбежны. Любой, кто зарабатывает определенную сумму дохода, обязан подавать ежегодную налоговую декларацию. В зависимости от вашего возраста и статуса подачи, минимальная сумма налогов, подлежащих подаче, варьируется от 5 до 27,800 XNUMX долларов США. Даже лица, не соответствующие этим требованиям, должны подать заявление, особенно если они ожидают возмещения налога. Следовательно, пропуск даты подачи налоговой декларации может иметь тяжелые последствия. В этой статье вы узнаете, как подать налоговую декларацию в Turbotax. Кроме того, если вы хотите узнать, как подать налоговую декларацию без записей, мы вас обеспечим.
Что такое задолженность по налогам?
Задолженность по налогам — это невыплаченные федеральные или государственные налоговые обязательства за предыдущий год. Декларации по федеральному подоходному налогу обычно подаются 15 апреля каждого года за предыдущий год. Вы можете подать заявку на шестимесячное продление подачи налоговой декларации. Даже если ваше продление предоставлено, вы все равно должны оплатить свой налоговый счет в установленный срок. Для большинства индивидуальных налогоплательщиков это обычно 15 апреля.
Возврат налогов
Вы должны подать просроченную декларацию в IRS, если у вас есть задолженность по налогам. Хотя этот процесс сравним со своевременной подачей налоговой декларации, следует помнить о нескольких моментах.
Для начала найдите свои налоговые формы и другие финансовые данные. Для просроченной налоговой декларации требуется та же информация, что и для обычной налоговой декларации. Проверьте, есть ли у вас формы W-2 или 1099 за тот год, когда вы должны были заплатить налоги. Вы также должны получить все квитанции, необходимые для получения налоговых вычетов или зачетов.
Если у вас нет всей документации или вы не уверены, что она у вас есть, вы можете запросить в IRS расшифровку налоговой декларации. У вас есть возможность получить стенограмму в электронном виде или по почте. Выписки обычно доступны только за текущий налоговый год и три предыдущих налоговых года; однако налогоплательщики могут запросить выписку за предыдущий налоговый год, отправив форму 4506-T.
В связи с законодательными изменениями часто меняются налоговые формы. При подаче налоговой декларации используйте оригинальные налоговые формы и инструкции за тот год, который вы подаете. На своем веб-сайте IRS есть база данных форм за предыдущий год.
Просроченная декларация, в отличие от обычной налоговой декларации, не может быть подана в электронном виде. Вы должны отправить просроченную декларацию и платеж по почтовому адресу, указанному в форме 1040, или, если вы его получили, в позднем уведомлении IRS. Включите все налоги, подлежащие уплате за предыдущие налоговые годы, в свой платеж. До тех пор, пока ваш невыплаченный платеж не будет выплачен в полном объеме, на него будут продолжать начисляться проценты.
Вы можете использовать программное обеспечение для подготовки налоговой декларации или нанять эксперта, который поможет вам заполнить просроченную декларацию.
Что, если я не подам налоговую декларацию?
Если у вас есть задолженность по налогам, вы должны подать налоговую декларацию о просроченной задолженности как можно скорее. Если вы не подадите декларацию или не заплатите налоги вовремя, IRS начнет взимать штрафы с суммы, которую вы должны. Ниже приведены примеры штрафов:
№1. Штраф за непредставление файла
Если вы пропустите крайний срок подачи и не подадите продление, IRS применит штраф в размере 5% от суммы ваших неуплаченных налогов. IRS будет продолжать взимать дополнительные 5% в месяц в течение пяти месяцев. Декларации, поданные более чем через 60 дней после даты их подачи, подлежат дополнительному штрафу за несвоевременную подачу. Если ваша декларация должна была быть подана в 2021 году, ваш штраф составляет полную сумму вашего невыплаченного налогового долга или 435 долларов США, в зависимости от того, что меньше.
№ 2. Неуплата штрафа
Если вы не заплатите налоги в установленный срок, IRS наложит штраф в размере 0.5% за каждый месяц просрочки платежа. Самый высокий штраф за неуплату составляет 25%. Однако имейте в виду, что проценты будут начисляться до тех пор, пока ваши налоговые обязательства не будут уплачены в полном объеме.
Кроме того, существует штраф за неуплату расчетных налогов, которые обычно должны быть уплачены 15 апреля, 15 июня, 15 сентября и 15 января. Штраф за недоплату составляет 3% в первом квартале 2023 года.
Помимо процентов и штрафов, непредставление и уплата налогов может привести к другим неприятностям. Например, IRS не будет выплачивать возмещение просроченным налогоплательщикам.
Читайте также: IRA VS 401K: отличия и какой из них предпочтительнее
Подача налоговых деклараций в Turbotax
Возврат налогов с помощью Turbotax может помочь вам выполнить одно или несколько из следующих действий:
№1. Запросить возврат
Одной из практических причин для подачи налоговой декларации является выяснение того, должна ли IRS вам уплатить налог. Хотя у многих людей федеральный подоходный налог вычитается из их зарплаты, иногда вычитается слишком много. В некоторых случаях подача налоговой декларации может привести к возврату налога, который будет переведен на ваш банковский счет.
№ 2. Устранение штрафов и процентов за несвоевременную подачу документов
Даже если вы не можете выплатить причитающуюся сумму, своевременная подача налоговой декларации имеет решающее значение для предотвращения или сведения к минимуму штрафов. Если вы не подадите налоговую декларацию, вас могут обязать уплатить дополнительно 5% от неуплаченного налога, который вы должны были указать, за каждый месяц задержки подачи декларации, но не более чем на пять месяцев. Также могут быть ограничения по минимальному штрафу.
IRS налагает еще один штраф за неуплату налогов. Если вы подаете декларацию вовремя, но не можете полностью выплатить причитающуюся сумму к установленному сроку, с вас будет взиматься дополнительная плата в размере 0.5% от налога, не уплаченного вовремя, за каждый месяц или часть месяца, когда вы опоздали. Эти сборы будут продолжать накапливаться до тех пор, пока ваш долг не будет полностью погашен или штраф не превысит 25% вашего налога, в зависимости от того, что наступит раньше.
#3. Иметь налоговые декларации, доступные для заявок на получение кредита
Некоторые кредиты, такие как ипотечные кредиты и бизнес-кредиты, могут потребовать подтверждения дохода в рамках процесса утверждения. Подача налоговой декларации до подачи заявки на кредит делает процедуру более гладкой.
№ 4. Платите налоги на социальное обеспечение, чтобы иметь право на получение пособий
Самозанятые лица должны платить налоги Social Security и Medicare в своих декларациях по подоходному налогу с населения. Вы записываете свой доход, заполняя декларацию и оплачивая сопутствующие налоги, чтобы иметь право на получение пенсионных пособий по социальному обеспечению и пособий по инвалидности, а также пособий по программе Medicare, когда они вам нужны.
Подача налогов за предыдущий год в Turbotax
Подача налоговой декларации за предыдущий год не так сложна, как вы можете себе представить, но требует нескольких шагов.
№1. Получить информацию
Первым шагом является сбор любой информации за налоговый год, за который вы хотите подать декларацию. Соберите свои формы W-2, 1099 и любую информацию о любых вычетах или кредитах, на которые вы можете иметь право. Проверьте налоговые формы, которые вы собрали за год подачи налоговой декларации, чтобы убедиться, что вы используете правильные.
№ 2. Запросите у IRS налоговые документы
У некоторых людей могут возникнуть трудности с поиском записей прошлых лет. К счастью, IRS предлагает форму, которую вы можете использовать для запроса любой имеющейся у них налоговой информации за определенный год. Даже если вы не подали налоговую декларацию, форма 4506-T позволяет вам запросить расшифровку информации из вашей налоговой декларации. Вы можете получить информацию за предыдущие десять налоговых лет.
Налоговое управление США предоставит имеющуюся у него информацию, включая информацию из форм W-2, 1099 и 1098. Он не будет включать информацию о каких-либо вычетах или кредитах, на которые вы можете иметь право, поэтому вам все равно придется провести некоторые исследования самостоятельно.
№3. Завершите и подайте налоговую декларацию
После того, как вы собрали все необходимые формы, обязательно используйте налоговые формы того года, в котором вы подаете заявление. Например, чтобы подать налоговую декларацию за 2018 год, вы должны использовать формы налоговой декларации за 2018 год. Эти документы доступны на веб-сайте IRS. При заполнении налоговой декларации вручную необходимо терпение. К счастью, вы также можете использовать TurboTax для подачи налоговых деклараций за предыдущие годы.
Для начала выберите год, за который хотите подать декларацию.
Затем введите свою налоговую информацию, и TurboTax правильно заполнит налоговые формы.
Налоговые декларации за предыдущий год необходимо распечатать и отправить по почте, потому что онлайн-подача налогов за предыдущий год невозможна для TurboTax.
Помните, что TurboTax задаст вам простые вопросы о вашей жизни и поможет заполнить все необходимые налоговые формы. TurboTax гарантирует, что процесс подачи ваших налогов будет выполнен правильно, от простых до сложных налоговых деклараций, независимо от вашего сценария.
Какие налоговые документы необходимы для возврата налогов?
Вам понадобится столько соответствующих налоговых отчетов за годы, которые вы не подавали, сколько сможете найти.
Если вы хотите подать налоговую декларацию, но у вас нет записей о ваших налоговых документах за предыдущий год, вы можете запросить их в IRS, заполнив форму 4506-T, или вы можете связаться со своим работодателем или учреждением, которое доставило бы их в ты.
Имейте в виду, что нынешние или прошлые работодатели или другие предприятия могут больше не иметь этих документов в деле или к ним может быть трудно получить доступ. Если вы выберете этот вариант, возможно, вам придется заплатить комиссию.
Как подавать налоги без записей
Какой бы ни была причина задержки уплаты налогов, всегда рекомендуется подавать налоговую декларацию вовремя, если это возможно. Это облегчит вашу жизнь и обеспечит правильную оценку ваших налогов, а также предотвратит связанное с этим неисполнение штрафных санкций.
Однако, если у вас нет записей, необходимых для подачи налоговой декларации, процесс заполнения налоговых деклараций может быть сложным и трудоемким. Вот что вы можете сделать, если ваши записи отсутствуют, и вам нужно как можно скорее подать налоговую декларацию.
№1. Запросить выписку из IRS
Если вы не можете получить копии от плательщиков, запросите налоговую выписку из IRS. Многие компании и банковские учреждения (а также другие типы плательщиков, такие как издатели и платформы для фрилансеров) теперь размещают ваши налоговые формы в Интернете. Многие из них позволят вам получить доступ к этим формам в любое время, но иногда эта информация доступна только в течение ограниченного периода времени. Если компания прекратила свою деятельность, получение этих документов непосредственно от источника может быть затруднено или невозможно.
Если вам не хватает записей для надлежащей подачи налоговых деклараций, выписка о заработной плате и доходах — это то, что вам нужно. Вы можете запросить информацию за последние десять лет.
№ 2. Тщательно изучите свои финансовые отчеты на наличие статей, которые не указаны в налоговых выписках.
Если вы работаете сами, возможно, вы не получите 1099 форм от каждого клиента. Вы по-прежнему должны регистрировать любой доход, который не указан в налоговой декларации. расшифровка а также все коммерческие расходы.
Если вам нужно собрать эту информацию, начните со следующих областей:
- Выписки со счета
- Данные цифровых платежных систем (например, PayPal, Venmo)
- Выписки по кредитным и дебетовым картам
- Квитанции по электронной почте
- Квитанции на бумаге
- Чеки, которые были отменены
- Листки бумаги
Даже если вы не работаете на себя, у вас может быть доход от сделок с личным имуществом или выигрышный лотерейный билет, который должен быть зарегистрирован. Вы также можете упускать из виду важные отчисления, такие как медицинская страховка и медицинские счета, благотворительные взносы и процентные платежи по студенческому кредиту.
№3. Сделать электронную таблицу
Если вы работаете не по найму, вам следует открыть отдельные счета в банке, кредитной карте и системе обработки платежей, чтобы ваши деловые расходы было легче отличить от ваших личных расходов и, как следствие, с большей вероятностью они были вычтены.
Могу ли я подать налоговую декларацию США за предыдущие годы?
К сожалению, существует ограничение по времени на подачу налоговых деклараций для возмещения и кредитов. Вы должны подать налоговую декларацию и запросить возмещение не позднее, чем через три года после первоначальной даты подачи декларации.
Как подать налоговую декларацию за просрочку платежа в Канаде?
Если вы следуете тем же процедурам, подача налоговой декларации с опозданием приравнивается к своевременной подаче. Вы можете отправить свои налоги в CRA, используя налоговое программное обеспечение, профессионально подготовленную налоговую декларацию или заполнив и отправив по почте пакет общего подоходного налога и льгот CRA.
Не поздно ли требовать возврата налога?
У вас есть только три года с исходного крайнего срока, обычно в апреле, чтобы подать заявку на возмещение после того, как оно станет доступным в соответствии с законом. Некоторые люди могут отказаться от подачи налоговой декларации, потому что они не заработали достаточно денег, чтобы подлежать подаче. С них не будет взиматься плата, если они имеют право на возмещение.
Что будет, если не подавать налоговую декларацию в течение 5 лет?
Возможными последствиями являются крупные штрафы и тюремное заключение. К счастью, существует ограничение по времени, когда правительство может возбудить уголовное дело за уклонение от уплаты налогов. В случае, если IRS решит выдвинуть обвинение, оно должно сделать это в течение шести лет с даты подачи первоначальной налоговой декларации.
Насколько далеко назад IRS может зайти в отношении необъявленных налогов?
Если вы не подали налоговую декларацию, IRS все равно может проверить вас, даже если крайний срок прошел. IRS, как правило, рассматривает только незаполненные налоговые декларации за предыдущие шесть лет. Однако по закону он может оглядываться назад на неопределенное время.
Проверяет ли IRS каждую налоговую декларацию?
В большинстве случаев Служба внутренних доходов просто принимает и обрабатывает налоговые декларации в том виде, в котором они были представлены. Тем не менее, есть ряд вещей, которые могут заставить IRS более внимательно изучить декларацию либо посредством заочного экзамена, либо путем назначения аудитора для дальнейшего расследования.
Каковы сроки возврата налога?
После закрытия налогового года, в котором произошла переплата, у вас есть четыре года, чтобы подать иск о возмещении. Если вы не подадите заявление в указанный срок, вы не получите никакого возмещения за этот налоговый год.
В заключение,
Важно быть в курсе дел после подачи налоговой декларации. Вы можете связаться с IRS и запросить обновление, чтобы убедиться, что ваша задолженность по налогам обрабатывается. Вы также можете запросить стенограммы учетной записи или узнать о любых нерешенных проблемах с вашей учетной записью. Если ваши записи отсутствуют, мы описали шаги, которые вы можете предпринять, чтобы вы могли подать налоговую декларацию.
Часто задаваемые вопросы о возврате налогов
Сколько лет назад вы можете подать налоговую декларацию?
Если вам причитается возмещение удержанных или расчетных налогов, вы должны подать налоговую декларацию в течение трех лет после установленной даты ее получения.
Какую самую раннюю налоговую декларацию я могу подать?
Вы можете сделать это в любое время, но если вы хотите потребовать возмещения за налоговый год, у вас есть только три года, чтобы подать заявление, и IRS может принять меры против вас через шесть лет.
Можно ли сесть в тюрьму за неуплату налогов?
Тюремное заключение является одним из наказаний за непредставление налоговой декларации.
Статьи по теме
- НАЛОГОВЫЙ ФОНД ПО БЕЗРАБОТИЦЕ: компенсация, обзор и все, что вам нужно знать
- ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ IRS: РАСЧЕТ И ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ IRS ОБНОВЛЕНЫ!!!
- 401 (k) ОТЗЫВ: правила и 4 способа избежать штрафов
- НАЛОГОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ: Лучшие варианты налоговых решений в 2023 году (+ Подробное руководство)
- БУХГАЛТЕРСКИЕ ПРОГРАММЫ: Лучшие программы для малого бизнеса, обновление!!! (бесплатно и платно)
