Из-за подавляющего и постоянного характера управления личными финансами даже самый финансово подкованный человек может запутаться или иметь ограниченное видение. На самом базовом уровне управление личными финансами — это процесс оценки вашего финансового положения, чтобы вы могли максимально использовать свои деньги в своей текущей жизни и планах на будущее. В этом посте мы рассмотрим программное обеспечение и курсы по управлению личными финансами. Давайте рощу!
Персональный финансовый менеджмент
Процесс планирования и составления бюджета того, как ваши деньги сберегаются или тратятся, известен как управление личными финансами. Постановка и достижение финансовых целей, таких как пенсионные сбережения, являются важной частью управления вашими личными финансами. Чтобы эффективно управлять своими деньгами, вы должны сначала решить, каковы ваши долгосрочные цели. То, что вам нужно сделать, чтобы достичь этого, будет зависеть от того, есть ли у вас конкретная цель. К счастью, существует несколько доступных программных и сервисных решений, которые могут помочь вам в достижении ваших целей.
Второй шаг в управлении личными финансами — разработка бюджета после определения цели. Понимание моделей ваших расходов и сбережений поможет вам понять, как совместить их с вашей долгосрочной целью. Есть множество способов создать разумный бюджет. В качестве альтернативы вы можете использовать программное обеспечение, доступное через онлайн-платформы, которые часто связаны с текущими банковскими счетами, или вы можете сделать это вручную, используя ручку и бумагу или электронную таблицу Excel. Какой бы подход вы ни выбрали, будьте осторожны, чтобы принять во внимание ваш денежный поток и то, как вы хотите подойти к погашению долга. Погашение долга по кредитной карте имеет решающее значение, если ваша цель состоит в том, чтобы свести к минимуму долг и улучшить свой кредитный рейтинг.
В то время как некоторые люди предпочитают сначала погасить свои кредитные карты с самыми высокими процентными ставками, другие предпочитают сделать это в первую очередь, чтобы сократить количество платежей, которые они должны делать каждый месяц. Лучшее решение для вас и вашего финансового плана должно быть определено вами. Чтобы увеличить общий собственный капитал и повысить финансовую безопасность, правильное составление бюджета должно также учитывать подоходный налог и взносы в чрезвычайный фонд.
Программное обеспечение для управления личными финансами
Программное обеспечение для управления личными финансами было разработано с использованием современных технологий, чтобы помочь нам лучше управлять деньгами и финансовой организацией. Раньше люди управляли своими финансами, ожидая выписки со своего банковского счета или посещая ближайшее отделение банка. Благодаря совершенствованию технологий управление нашими финансами и инвестиции в будущее становятся более эффективными в эпоху цифровых технологий. Чтобы отслеживать, куда уходят наши деньги и сколько мы откладываем на будущее, в наши дни мы в основном полагаемся на наши смартфоны и ноутбуки. С помощью нескольких кликов вы также можете оплачивать счета.
Примеры программного обеспечения для управления личными финансами
Вот список лучших программ для управления личными финансами, которые могут помочь вам увеличить ваши сбережения и обуздать ваши расходы, чтобы помочь вам принять решение.
№1. Quicken Premier
Настольная программа Quicken должна быть знакома всем, кто интересуется личным бухгалтерским учетом. Помимо управления личными финансами, активами и счетами компании, подходит его версия Premier. Благодаря этой функции вы можете связать действия между своими учетными записями, что упрощает перевод денег между ними. Программное обеспечение также предоставляет возможности составления бюджета, которые позволят вам управлять своими расходами и одновременно экономить деньги.
# 2 Личные ресурсы
Подумайте о Personal Capital, если вы хотите управлять всеми своими финансовыми счетами на одной платформе. Программное обеспечение может использоваться для инвестиционных счетов, ипотечных кредитов, кредитных карт и банковских счетов. Вы можете использовать его для отслеживания ваших денег и ценностей. Кроме того, он предоставляет рекомендации в зависимости от ваших целей и финансовых обстоятельств.
№3. YNAB
Вам нужен бюджет, часто известный как YNAB, представляет собой часть программного обеспечения для управления личными финансами, которое позволяет вам следить за своими расходами, придерживаться бюджета и контролировать свой общий финансовый план. Это помогает в развитии лучших привычек тратить и экономить, а также финансовых знаний. Кроме того, он предлагает курсы по более сложным финансовым предметам.
№4. Конверты
Если вы привыкли управлять своим бюджетом, помещая деньги в конверты, Mvelopes позволяет вам делать то же самое в цифровом виде. Метод составления бюджета, используемый этим программным обеспечением для управления личными финансами, такой же: вы разделите свои деньги на различные цифровые конверты, предназначенные для различных расходов, таких как сбережения, телефонные счета, еда, ипотека и т. д. Вы можете потратить оставшиеся деньги. на другие вещи или сохранить его до следующего платежного периода, если он все еще находится в конверте.
#5 Mint
Mint — еще один популярный инструмент для создания бюджетов. С помощью программного обеспечения для управления личными финансами Mint вы можете лучше управлять своими финансами, находя области, в которых вы можете минимизировать расходы. Позволяя вам настраивать напоминания о сроках, Mint также помогает в быстрой оплате счетов. Приложение предлагает точную информацию о том, сколько вы можете инвестировать в определенные вещи по категориям бюджета.
№ 6. Денежная панель
Money Dashboard — одна из лучших программ для управления личными финансами на рынке. Круговая диаграмма, отображающая ваши ежемесячные расходы на такие вещи, как электричество, продукты питания и транспорт, поможет вам лучше понять свои расходы. Он также предоставляет быстрый общий баланс, который показывает, сколько денег доступно на всех ваших счетах. Вы можете оценить, насколько хорошо вы управляете своими деньгами, сравнив их с суммой за предыдущий месяц.
№ 7. FutureAdvisor
Рассмотрите FutureAdvisor, если вы являетесь инвестором-сделай сам и ищете программное обеспечение для управления личными финансами с акцентом на инвестирование. Он предлагает индивидуальные советы о том, как разнообразить ваше портфолио. Вы знаете, что такое Робо-советник? Это компьютеризированный советник по инвестициям на основе алгоритмов, который помогает вам управлять своим портфелем. FutureAdvisor предлагает бесплатную версию Robo-advisor для более тщательного управления портфелем, если вы хотите попробовать.
Курсы личного финансового менеджмента
Курсы по управлению личными финансами дают вам возможность учиться у экспертов, которые шаг за шагом проведут вас через наиболее важные части личных финансов, одновременно проверяя ваши знания. Несмотря на то, что многие отличные курсы по финансовому менеджменту бесплатны или очень недороги, важно выбрать тот, который будет стоить вашего времени.
Часто люди читают или слышат что-то от эксперта по личным финансам или курсов, и они чувствуют себя обязанными действовать. Тем не менее, некоторые курсы по управлению личными финансами могут не только улучшить ваши навыки управления деньгами, но и побудить вас задуматься о своих привычках расходов и сбережений и помочь вам заложить прочную основу для успеха.
Вот 12 хороших курсов по управлению финансами, которые вы можете пройти.
Приложение для управления личными финансами
Вы можете отслеживать свои расходы с помощью приложений для управления личным финансовым планированием, которые могут быть привязаны к вашему банковскому счету. Эти приложения могут помочь вам отслеживать предстоящие платежи по счетам, определять категории, в которых вы тратите больше всего денег, отслеживать свой кредитный рейтинг и управлять своим инвестиционным портфелем. Некоторые даже позволяют оплачивать счета прямо через приложение. Для управления общими финансами лучшие приложения для управления личными финансами предлагают множество функций (уведомления по электронной почте, сроки выставления счетов, отслеживание подписки, общие кошельки и т. д.). Независимо от того, какой у вас смартфон, вы можете пользоваться всеми приложениями из нашего списка, потому что все они совместимы как с iOS, так и с Android. Это лучшие приложения для управления личными финансами, которые только можно найти.
- Лучший в целом: Мятный
- Чтобы погасить долги: вам нужен бюджет
- лучший вариант в управлении капиталом: Личный капитал
- Лучшее для оплаты счетов: Prism
- Лучшее для планирования бюджета: EveryDollar
- Лучшие визуальные эффекты: реклама на мобильных устройствах
В чем важность управления личными финансами?
Как только вы начнете управлять своими финансами, у вас будет более четкое представление о том, где и как вы тратите свои деньги. Это может позволить вам придерживаться плана расходов и, возможно, увеличить свои сбережения. Практикуя правильное управление личными финансами, вы научитесь правильно управлять своими деньгами и достигать своих финансовых целей.
Каковы источники личных финансов?
К личным финансовым ресурсам относятся:
- Личные сбережения.
- Заимствование.
- Наследование денег.
- Финансовые учреждения.
- Наличие работы или бизнеса.
Каковы основные компоненты личного финансового планирования?
Основные компоненты финансового планирования перечислены ниже.
- Анализ денежных потоков.
- Управление рисками.
- Пенсионное планирование.
- Пенсионное планирование.
- Управление инвестициями.
- Налоговое планирование.
Каковы пять шагов личного финансового процесса?
Личный финансовый процесс состоит из следующих пяти шагов:
- Шаг 1: Признайте свою позицию. Понимание вашего существующего финансового состояния является первым шагом в разработке финансового плана.
- Шаг 2: Установите свои цели.
- Шаг 3: Планируйте будущее.
- Шаг 4: Работа с деньгами.
- Шаг 5: Изучите свой план.
Заключение
Из вышесказанного можно сделать вывод, что для того, чтобы жить счастливой жизнью, каждому человеку крайне важно планировать и управлять своими финансами. У каждого человека должен быть личный финансовый план, чтобы он мог выполнять свои финансовые обязательства и цели, комфортно выходить на пенсию, стать финансово независимым, принимать разумные финансовые решения и использовать каждую финансовую возможность.
Управление личными финансами позволяет нам жить комфортно, с уверенностью в будущем и возможностью тратить деньги на то, что делает нас счастливыми. Ценность рационального финансового управления и планирования очевидна в каждом аспекте как личной, так и профессиональной жизни. Независимо от финансового положения, каждый должен научиться управлению личными финансами и применять его в своей жизни.
Поскольку никто из нас не рождается со знанием этих вещей, задача каждого состоит в том, чтобы научиться планировать свои собственные финансы и управлять ими, потому что это не только делает нас более счастливыми людьми, но и со временем помогает в долгосрочном росте. страна.
Часто задаваемые вопросы об управлении личными финансами
Какова основная цель личного финансового планирования?
Составление финансового плана является основной целью личного финансового планирования.
В чем польза от прохождения курсов по управлению личными финансами?
Курсы по управлению личными финансами не только улучшат ваши навыки управления деньгами, но и побудят вас задуматься о своих привычках расходов и сбережений и помогут заложить прочную основу для успеха.
Что такое реальный пример личных финансов?
Это деньги, которые мы тратим. Примерами являются оплата ипотеки, аренды и счетов, а также покупка подарков для наших близких, покупки, заправка автомобилей и благотворительные взносы.
Статьи по теме
- ИНСТРУМЕНТЫ УПРАВЛЕНИЯ МАНИМАМИ: что это такое, как им пользоваться и бесплатные онлайн-инструменты
- Личные финансы: основы, важность, типы, управление (+ бесплатные программы)
- ЛИЧНОСТНЫЕ ЦЕЛИ РАЗВИТИЯ: определение, примеры и как их настроить
- КАК ЗАСТАВИТЬ ДЕНЬГИ РАБОТАТЬ НА ВАС: простые способы заставить деньги работать на вас
- ИНСТРУМЕНТЫ УПРАВЛЕНИЯ БЮДЖЕТОМ: определение и лучшие инструменты управления бюджетом
- 8 советов по личным финансам, которые помогут вам защитить свое будущее
