В бизнесе перемены — единственная константа. Успешные компании — это те, кто приспосабливается к этим изменениям, будь то экономические, технологические или социальные.
Когда дело доходит до инвестирования, ключ заключается в том, чтобы предсказать эти изменения до того, как они произойдут, чтобы оседлать волну перемен, а не погрузиться в нее.
В этой статье мы рассмотрим некоторые основные тенденции, которые будут определять мир бизнеса в 2023 году и далее, и то, что каждый крупный бизнес-инвестор должен учитывать в течение следующих 12 месяцев.
Альтернативные инвестиции в
Когда пыль начнет оседать после срыва праздничного периода, станет очевидной потребность в альтернативных инвестициях, будь то бизнес или индивидуальный инвестор.
Проще говоря, это альтернативы акциям и облигациям, такие как товары и управляемые фьючерсы, включая недорогие ETF и взаимные фонды.
В совокупности эксперты считают, что высокие инвестиции в альтернативы могут смягчить влияние инфляции на фондовый рынок. Для инвесторов они могут обеспечить более стабильную прибыль, поскольку потенциальная рецессия увеличивает волатильность рынка.
Одна вещь, которую следует учитывать, — более высокая стоимость приобретения альтернатив по мере роста спроса на них. Тем не менее, их отличная производительность и высокая доходность делают это стоящим.
Лучшие инвестиционные портфели для бизнеса, безусловно, будут иметь множество альтернативные инвестиции поскольку инвесторы надеются пережить бурю еще одного тяжелого финансового года.
Мусорные облигации падают
Когда Уоррен Баффет описал большую часть инвестиций Уолл-стрит как антитезу ответственная игра стала привычной., он говорил о таких вещах, как бросовые облигации.
Мусорные облигации представляют собой долговые инвестиции с высоким риском, которые имеют более низкий кредитный рейтинг, чем большинство других облигаций. Они приходят с высокими процентными ставками для привлечения инвесторов, но вероятность дефолта намного выше.
По данным Financial Times, выпуск бросовых облигаций замедлился по мере того, как мы вступаем в 2023 год, после того как повышение процентной ставки Федеральной резервной системы США спровоцировало снижение рейтингов и дефолты.
Похоже, что это продолжится в ближайшие месяцы с дальнейшим повышением ставок на горизонте. Мусорные облигации показали хорошие результаты во время продолжающегося экономического кризиса, но угроза рецессии на горизонте заставляет инвесторов насторожиться.
Ожидайте текущий рынок барахла, оценивается в 1.4 триллиона долларов по версии Financial Times., значительно сократиться благодаря понижению кредитного рейтинга.
Борьба с инфляцией в США продолжается
Инфляция стала большой экономической историей 2022 года, поскольку она охватила все аспекты нашей жизни, от кризиса стоимости жизни до стоимости сбережений.
Большая надежда состоит в том, что в этом году она упадет, поскольку ФРС США установила целевую ставку в 2%. Однако это может быть принятием желаемого за действительное, даже с учетом шести повышений ставок ФРС в прошлом году, которые повлияли на мировую экономику.
Более того, ФРС может быть вынуждена снизить процентные ставки до 3% к концу года в попытке смягчить денежно-кредитную политику. Такой шаг будет противоречить восстановлению инфляции и вызовет новый рост цен.
Если произойдет этот наихудший сценарий, то инвестиционные эксперты склоняются к тому, чтобы скупать I Bonds и Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), два типа финансирования, которые являются популярными вариантами, благоприятными для инфляции.
Вероятные крипто-банкротства
Тем, кто думает, что хуже для криптографии уже не будет, лучше отвернуться.
Крах 2022 года ускорился из-за того, что несколько стейблкоинов потеряли свою привязку и стерли сотни миллиардов с рыночной стоимости криптовалюты. Это привело к печально известному краху FTX, а также к массовым увольнениям на ключевых биржах, таких как Coinbase.
Это оставляет многие из этих предприятий висящими на волоске, когда мы начинаем 2023 год, и таким как Binance приходится предоставить подтверждение наличия средств на сумму 69 миллиардов долларов на случай, если случится беда. Другие криптофирмы заняты тем, что пытаются соблазнить инвесторов разговорами о денежных резервах в преддверии модных одобрений знаменитостей прошлых лет.
Криптовалютное регулирование, похоже, будет развиваться и дальше с запуском трехмесячной программы ФРС. цифровая валюта центрального банка (CBDC) экспериментальный проект, который мог бы проложить путь к официальному законодательству.
Все это рисует тревожную картину для бирж, которые считают децентрализованную природу криптографии основополагающей для ее существования.
Гибридные роботы-консультанты набирают популярность
Лихорадочные темпы развития технологий оставят реальный след в инвестициях в 2023 году благодаря росту использования роботов-консультантов.
В 2022 году фактически произошел возврат к традиционным консультантам, но совершенствование технологии роботов означает, что некоторые из новых гибридных консультантов будут сочетать решения, основанные на алгоритмах, с доступом к человеческому опыту.
Этот недорогой метод может оказаться чрезвычайно популярным для предприятий и частных лиц, стремящихся сэкономить деньги в трудные экономические времена, и у гибридных консультантов есть много возможностей. Они могут предложить сбор налоговых убытков и автоматическую ребалансировку — две вещи, за которые традиционные эксперты берут большие деньги.
Инвесторы, ищущие лучшее из обоих миров и соотношение цены и качества, могут сделать этих роботов-экспертов следующей большой вещью в следующем финансовом году.
Статьи по теме
- СОЗДАНИЕ УСПЕШНЫХ ГИБРИДНЫХ КОМАНД: Как построить успешные гибридные команды
- Гибридная работа: определение и стратегии
- ТРЕНДЫ ГИБРИДНОЙ РАБОТЫ 2023: Основные тенденции гибридной работы 2023
- Кредитный аналитик: описание работы, квалификация и зарплата (США)
- БРОСОВЫЕ ОБЛИГАЦИИ: определение и как инвестировать в бросовые облигации
