Инвестировать в ценные бумаги, такие как акции, облигации, биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды, можно через брокерский счет. Брокерский счет — это счет, созданный отдельными лицами, который они могут использовать для покупки и торговли цифровыми активами, такими как взаимные фонды, акции, облигации и т. д. Один из самых простых способов настроить брокерский счет — это знать, как открыть брокерский счет. В сети. это легко и быстро.
Процедура открытия брокерского счета у различных брокеров, включая Fidelity, TD Ameritrade и Charles Schwab, описана в этой статье.
Как открыть брокерский счет
Чтобы открыть брокерский счет, выполните следующие действия:
№1. Определите тип брокерского счета, который вам нужен
Ваши инвестиционные цели помогут вам решить, какой брокерский счет открыть. Традиционный брокерский счет — лучший вариант, если все, что вы хотите сделать, это инвестировать на черный день или для достижения конкретной краткосрочной цели и не обязательно хотите, чтобы ваши деньги были заблокированы до выхода на пенсию.
Если вы выберете обычный брокерский счет, ваш брокер, вероятно, спросит, предпочитаете ли вы денежный счет или маржинальный счет. Если вы решите подать заявку на маржинальные привилегии, вы можете занять деньги для покупки акций, используя акции в своем портфеле в качестве залога. Вы должны знать о неотъемлемых рисках, связанных с маржинальным инвестированием, в дополнение к начислению процентов на заемные средства.
Однако индивидуальный пенсионный счет (IRA) — лучший вариант, если ваша цель — накопить деньги на пенсию. Традиционные взносы IRA не облагаются налогом, но вы не можете получить доступ к своим средствам, пока вам не исполнится 59 лет.
# 2. Сравните затраты и стимулы
Большинство крупных дисконтных брокеров теперь предоставляют торговлю без комиссии. Если вы сделаете что-то вроде перевода крупного инвестиционного счета от другого брокера, они могут предоставить вам скидку в качестве благодарности.
При этом крайне важно просмотреть полный график ценообразования каждой онлайн-брокерской фирмы, особенно если вы собираетесь торговать чем-либо, кроме акций (например, опционами, взаимными фондами, ETF, облигациями и т. д.), поскольку они часто имеют свою комиссию.
# 3. Взгляните на удобства и предоставляемые услуги.
Ценообразование — это еще не все, особенно для начинающих инвесторов. Естественно, при прочих равных лучше найти самую низкую цену, но есть еще несколько факторов, которые следует учитывать при выборе брокера:
- Доступность исследований: помимо доступа к сторонним исследованиям компаний, многие брокеры также предлагают рейтинги своих акций.
- Зарубежная торговля: некоторые брокеры дают вам возможность обменять средства на вашем счете на иностранную валюту, чтобы вы могли торговать акциями на удаленных фондовых биржах. Если вы считаете это важным, убедитесь, что выбранный вами брокер разрешает это.
- Дробные акции: это особенно важно для начинающих инвесторов, поскольку позволяет начать инвестировать в привилегированные акции без необходимости покупать всю акцию.
- Торговые платформы: Различные брокерские компании предоставляют широкий спектр торгового программного обеспечения и мобильных приложений, и многие даже позволяют людям опробовать свои платформы перед открытием счета.
- Удобство: некоторые брокерские конторы предлагают личные консультации по инвестициям через обширную сеть региональных отделений, а другие - нет.
# 4. Определиться с брокерской фирмой
Вы собрали свои знания о ценах, сборах и удобствах, предоставляемых различными предприятиями. Вы должны оценить преимущества и недостатки каждой брокерской компании в свете ваших инвестиционных целей, чтобы выбрать лучшую.
№ 5. Заполните заявку на новую учетную запись
У онлайн-брокеров подать заявку на открытие нового счета обычно можно быстро и безболезненно. Вам потребуются некоторые формы идентификации, в том числе ваш номер социального страхования и водительские права. Если вы хотите использовать маржу или опционы на торговлю, вам может потребоваться подписать дополнительные формы, а брокеру необходимо будет знать ваш собственный капитал, ситуацию с трудоустройством, инвестиционные активы и инвестиционные цели.
№ 6. Пополнить счет
Скорее всего, ваш новый онлайн-брокер предложит вам несколько вариантов внесения денег на ваш счет, в том числе:
- Самый быстрый способ пополнения счета — банковский перевод. Банковский перевод — это денежный перевод, который происходит напрямую между банками, поэтому он часто выполняется в течение нескольких минут.
- Чеки: Типы чеков, которые брокеры принимают в качестве депозитов, и количество доступных средств различаются.
- Передача активов: это допустимый вариант финансирования, если вы продлеваете 401 (k) или перемещаете существующие инвестиции от одного брокера к другому. И последнее, но не менее важное: не забывайте обращать внимание на минимумы вашего брокера при пополнении нового счета.
Как открыть брокерский счет в Fidelity
# 1. Пожалуйста, введите вашу контактную информацию.
Сначала посетите эту страницу, затем выберите «Брокерский счет — Счет Fidelity», а затем нажмите «Открыть онлайн». После выбора отдельной учетной записи и нажатия «Далее» появится вопрос о статусе вашей учетной записи Fidelity. Вам нужно будет ввести некоторую основную личную информацию на этой странице и на следующей странице, если у вас еще нет учетной записи Fidelity, например, ваш адрес электронной почты, почтовый адрес, номер социального страхования и т. д.
№ 2. Добавить настройки учетной записи
На этой странице вы найдете несколько быстрых ответов на некоторые вопросы, связанные с учетной записью. Настройки учетной записи с Fidelity являются одними из самых простых и быстрых в настройке, это важно отметить.
# 3. Просмотрите и подтвердите
Вы почти закончили. В этом разделе вы сможете просмотреть только свои данные, выбранную вами учетную запись, сведения о вашей занятости и некоторые общие настройки учетной записи.
Будет рассмотрена дополнительная техническая информация, включая клиентское соглашение, условия, электронный договор поставки и т. д. Нажмите кнопку «Да» внизу после прочтения и изучения этих документов.
№ 4. Пополните счет и начните инвестировать
Вы открыли счет, так что поздравляем! С этого момента вы можете пополнить свой счет информацией о своем банковском счете или деньгами с другого брокерского счета.
Все остальное, что касается создания вашей брокерской учетной записи Fidelity, завершено.
Как открыть брокерский счет до 18 лет
Родитель или законный представитель несовершеннолетнего может создать учетную запись опекуна от его имени. Материнская компания владеет активами счета, а также любым приростом капитала и налоговыми обязательствами, которые он генерирует. Используя депозитарный счет, который является еще одним вариантом, ребенок может иметь брокерский счет на свое имя.
Активы на таком счете принадлежат ребенку, но родитель имеет право решать, сколько денег можно снимать и инвестировать. Крайне важно иметь в виду, что с этим типом учетной записи любые обязательства по снятию средств или налогу на прирост капитала оцениваются на имя ребенка, а не на имя родителя.
Конечно, поскольку дети обычно получают меньший годовой доход, чем взрослые, это может быть предпочтительнее, чем счет опекуна, где налоги уплачиваются от имени родителя и по их предельной налоговой ставке.
Депозитный счет открыт для всех вкладчиков. Когда несовершеннолетний достигает совершеннолетия, хранитель отказывается от владения счетом, но несовершеннолетний сохраняет контроль над тем, когда и как использовать средства.
Какие типы брокерских счетов может открыть родитель или опекун для ребенка?
UTMA и UGMA — это две категории депозитарных счетов. Учетная запись UGMA может принимать наличные деньги, акции, взаимные фонды или страховые полисы, тогда как учетная запись UTMA может принимать любые активы, включая произведения искусства, недвижимость или даже интеллектуальную собственность, такую как гонорары за книгу.
Как открыть брокерский счет онлайн
Вы можете легко открыть брокерский счет онлайн, выполнив следующие действия:
# 1. Определите тип брокерского счета, который вам нужен.
При выборе брокера учитывайте свой стиль инвестирования. Хотите быть в курсе событий на рынках каждый день? Или вы из тех инвесторов, которые предпочли бы оставить свои инвестиции в покое? Кроме того, вы должны выбрать между открытием традиционного налогооблагаемого счета и индивидуального пенсионного счета (IRA).
Другой выбор касается владения учетной записью: вы создаете учетную запись исключительно для себя или будут дополнительные владельцы (например, партнер или ребенок), которые также будут иметь к ней доступ?
№ 2. Примите во внимание функции, которые вы хотите, и связанные с этим затраты
Большое внимание уделяется стандартным комиссиям за совершение сделок с акциями, но использование онлайн-брокера для инвестирования предполагает больше, чем просто оплату комиссий. Поэтому, если вы новичок в инвестировании или хотите улучшить свои навыки, ищите брокера с исследовательскими и образовательными функциями.
# 3. Выберите брокерскую компанию, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям
Никогда не бойтесь задавать более подробные вопросы сотрудникам службы поддержки через функцию чата, предлагаемую многими брокерами. Для новых клиентов вы можете в конечном итоге позвонить в службу поддержки, что даст вам возможность оценить уровень предлагаемой помощи. Сейчас самое время просмотреть часто задаваемые вопросы (FAQ) на веб-сайтах брокеров, чтобы убедиться в отсутствии сюрпризов.
# 4. Начать процедуру подачи заявки
Перед началом процесса открытия счета у вас должна быть под рукой определенная информация, независимо от выбранной вами компании или типа счета. В дополнение к основной информации о вас и других владельцах учетных записей, такой как ваш номер социального страхования, дата рождения и адрес, вам также будет задан вопрос о вашем статусе занятости.
Вы должны быть готовы с вашим паспортом и визой на жительство, если вы являетесь резидентом Соединенных Штатов, но не гражданином. Этот профиль включает информацию о вашем налоговом статусе, например, о том, что вы одиноки или состоите в браке, и о любых других активах, которые у вас могут быть, таких как дом, текущий счет или спонсируемый работодателем пенсионный счет. Вы также должны будете указать диапазон своего годового дохода.
# 5. Выберите свой Аккаунт(ы).
В зависимости от ваших инвестиционных целей, вы можете выбрать один из нескольких типов брокерских счетов. Розничные и пенсионные счета — оба варианта.
Инвесторы могут вносить средства в пенсионные планы через пенсионные счета. Когда деньги снимаются с этих счетов в возрасте до 59 с половиной лет, существуют штрафы за досрочное снятие средств, которые необходимо заплатить. К ним относятся традиционные iras, Roth irá, SEP-irá и т. д.
Розничные счета: это простые, облагаемые налогом счета, лишенные каких-либо дополнительных функций. Он состоит из денежных счетов, которые всегда полностью финансируются.
Для торговли ценными бумагами вы можете занять деньги у брокерской компании, используя маржинальный счет. С другой стороны, депозитарные счета позволяют хранить деньги для несовершеннолетних. Они должны дождаться совершеннолетия, прежде чем получить доступ к деньгам на счете и т. д.
# 6. Начните инвестировать, пополнив свой новый счет.
Вы можете создать свой идентификатор пользователя и пароль для онлайн-доступа, как только ваша учетная запись будет открыта. Вы должны внести средства на свой счет, прежде чем вы сможете начать торговать. Здесь вам доступно несколько вариантов, но самый простой способ — привязать банковский счет к вашему брокерскому счету или отправить чек брокеру.
Как открыть брокерский счет в TD Ameritrade
Самый быстрый способ пополнить свой счет — открыть онлайн-брокерский счет в TD Ameritrade. Вам понадобится ваш номер социального страхования или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN), а также имя и адрес вашего работодателя (если применимо), чтобы открыть брокерский счет в td ameritrade.
Для открытия новой учетной записи не требуется минимума, но независимо от каких-либо рекламных предложений необходимо учитывать депозит в размере 2,000 долларов США для получения маржи и некоторых опционных привилегий.
# 1. Запустите ваше приложение
доступ к странице приложения учетной записи TD Ameritrade. В этом разделе вы вводите некоторые элементарные сведения о себе (например, ваше имя и адрес электронной почты) и выбираете тип учетной записи, которую хотите открыть. Шаги, описанные в этом руководстве по работе с индивидуальным брокерским счетом в TD Ameritrade.
Веб-сайт также спросит, собираетесь ли вы использовать счет в первую очередь для торговли (что вы и должны делать!) или для инвестирования по принципу «купи и держи».
Заявление о конфиденциальности компании можно найти внизу страницы. После прочтения нажмите кнопку «Продолжить», чтобы перейти к следующему разделу.
# 2. Введите личную информацию
Вы введете дополнительные личные данные, такие как номер социального страхования, почтовый адрес, дату рождения и сведения о занятости. Кроме того, вы будете выбирать соответствующий ответ на вопросы о вашей принадлежности.
# 3. Изучите и измените данные
Эта часть статьи довольно проста. Все, что вам нужно сделать, это просмотреть данные, которые вы уже ввели для учетной записи, и убедиться, что все верно. После завершения просто нажмите кнопку «Далее», чтобы перейти к следующему шагу.
# 4. Согласен с Условиями использования
Некоторые технические термины, которые вы должны принять, приведены в этом разделе. Заявление о плане обеспечения непрерывности бизнеса, клиентское соглашение, руководство по учетным записям и раскрытие информации о соглашении об учетных записях IRA доступны в формате PDF. Прежде чем согласиться на открытие счета, внимательно прочитайте условия, если какие-либо из них применимы к вам.
В этом разделе вы также найдете несколько вопросов IRS. Это всего лишь онлайн-версия формы W-9, в которой будет задан вопрос о вашем гражданстве США, точности номера социального страхования/идентификационного номера налогоплательщика, а также о необходимости дополнительного удержания налогов. Просто нажмите кнопку «Продолжить» после просмотра ответов на вопросы.
# 5. Настройте свой онлайн-логин
Здесь вы можете настроить контрольные вопросы, имя пользователя и пароль. По словам компании, когда счет открыт, вы можете пополнить его, выбрать торговые функции и изменить настройки своего счета. На последней странице также будет отображаться ваш официальный номер счета.
Наконец, ваш брокерский счет TD Ameritrade создан!
Как открыть брокерский счет в Charles Schwab
Открытие онлайн-счета в Schwab — самый простой вариант. Для открытия брокерского счета минимальный депозит не требуется. Вам потребуются ваши номера социального страхования, ваши водительские права, имя и адрес вашего работодателя (если применимо), а также выписка о любых активах или деньгах, которые вы хотите перевести для открытия счета в Schwab.
Для открытия брокерского счета Schwab доступны следующие способы:
- Принятие решения об открытии индивидуального или совместного брокерского счета
- Предоставление подробной информации о вашей личности, занятости и финансах
- Выбор конкретных параметров учетной записи
- Установка учетных данных для входа и предоставление контактных данных для вашей учетной записи
- Подтверждение вашей личности
- Указание способа пополнения счета
Вы можете пополнить свой новый счет Schwab различными способами, в том числе:
- Используя Schwab MoneyLink®, вы можете переводить деньги или активы в электронном виде (EFT) с внешнего счета. Настроив автоматические депозиты со своего расчетного счета, вы также можете сохранить средства на своем счете.
- Запрос на банковский перевод из другого финансового учреждения.
- Вы можете внести чеки в ближайшем отделении Schwab по почте или лично.
Могу ли я открыть брокерский счет самостоятельно?
Возможно. Вы можете открыть брокерский счет, если вам исполнилось 18 лет и вы соответствуете требованиям.
Какие бывают типы брокерских счетов?
Налогооблагаемые инвестиционные счета
Если у вас есть налогооблагаемый брокерский счет, вы несете ответственность за уплату как обычного подоходного налога, так и налога на прирост капитала с дивидендов, процентов и прибыли от продажи ваших инвестиций. Вы можете вносить любое количество депозитов на свой налогооблагаемый брокерский счет.
Пенсионные счета
С пенсионным счетом, в зависимости от того, есть ли у вас Roth IRA или традиционная IRA, вы можете вносить деньги в оба. Если вы работаете на себя, вы можете выбрать между одиночной формой 401(k) и SEP IRA. Вы должны знать о различных ограничениях по налогам и взносам, которые применяются к каждому из этих планов.
Какой минимум для брокерского счета?
Как правило, для этого вам не потребуется много денег. Правда в том, что многие брокерские конторы позволяют открыть счет без первоначального взноса. Однако некоторые брокерские компании устанавливают минимум 1,000, 2,000 долларов или даже больше.
Прежде чем совершать какие-либо инвестиционные покупки, вы должны пополнить счет. Вы можете переводить средства таким образом с другого брокерского счета, вашего расчетного или сберегательного счета или с того и другого.
Какой брокерский счет лучше?
- TD Ameritrade
- Интерактивные брокеры
- Верность
- Меррилл Эдж
- Таститрейд
- Charles Schwab
Заключение
Может быть полезно знать, как открыть брокерский счет. В то время как счета с налоговыми льготами лучше всего подходят для пенсионных сбережений, брокерские счета лучше всего подходят для краткосрочных сбережений. Они работают аналогично банковским счетам в том смысле, что вы можете переводить деньги на них и с них. Однако, в отличие от банков, брокерские счета дают вам доступ к фондовому рынку и другим формам инвестирования.
Часто задаваемые вопросы о брокерском счете
Что такое Брокерский счет?
Брокерский счет — это счет, созданный отдельными лицами, который они могут использовать для покупки и торговли цифровыми активами, такими как взаимные фонды, акции, облигации и т. д.
Какой минимум для брокерского счета?
Как правило, для этого вам не потребуется много денег. Правда в том, что многие брокерские конторы позволяют открыть счет без первоначального взноса. Однако некоторые брокерские компании устанавливают минимум 1,000, 2,000 долларов или даже больше.
Какие бывают типы брокерских счетов?
- Пенсионные счета
- Налогооблагаемые инвестиционные счета
Статьи по теме
- КАК КУПИТЬ I BONDS SCHWAB: пошаговое руководство 2023
- НАЛОГООБЛАГАЕМЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ: что такое налогооблагаемый брокерский счет и как он работает
- КАК TD AMERITRADE ЗАРАБАТЫВАЕТ ДЕНЬГИ?
- КАК КУПИТЬ АКЦИИ Apple НАПРЯМУЮ: Подробное руководство
- SELL TO OPEN: обзор с примерами торговли опционами
Рекомендации
