Не каждый инвестиционная возможность открыт для широкой публики. Некоторые из них зарезервированы для определенного класса инвесторов известны как аккредитованные инвесторы. Аккредитованный инвестор — это физическое или юридическое лицо, обладающее определенным финансовым статусом и отвечающее определенным критериям. Эти требования и квалификации позволяют аккредитованному инвестору получить доступ к целому ряду инвестиционных возможностей, недоступных для общественности. Как правило, этот привилегированный статус открывает двери для потенциально прибыльных инвестиций, которые могут обеспечить более высокую прибыль или альтернативный актив классы. Скорее всего, связанный с этим риск также высок, однако понимание того, как это работает, основных требований и квалификации, имеет решающее значение. Кроме того, понимание динамики его операций является ключом к получению максимальной отдачи от этого билета богатства. В этом руководстве также подробно описано, как им стать.
Что делает вас аккредитованным инвестором?
Любой, кто хочет претендовать на статус аккредитованного инвестора, должен иметь собственный капитал не менее 1 миллиона долларов или иметь средний доход в размере 200,000 300,000 долларов США в качестве физического лица или около 5 XNUMX долларов США в качестве пары за предыдущие два года. В вышесказанном тоже есть подвох. Ожидается, что инвестор сохранит этот уровень дохода в будущем. Кроме того, определенные типы организаций, такие как банки, инвестиционные компании, пенсионные планы сотрудников и другие институциональные инвесторы, автоматически считаются аккредитованными инвесторами. Последнюю группу составляют определенные типы организаций, совокупные активы которых превышают XNUMX миллионов долларов.
Какова цель аккредитованных инвесторов?
Целью аккредитации инвесторов является обеспечение того, чтобы физические или юридические лица, участвующие в частных инвестиционных возможностях, обладали финансовой грамотностью и способностью понимать и нести риски, связанные с такими инвестициями.
Это просто означает, что аккредитованные инвесторы имеют доступ к более широкому спектру инвестиционных возможностей. Сюда входят предложения прямых инвестиций, хедж-фонды, венчурные инвестиции и другие ценные бумаги, не зарегистрированные в SEC. Это различие предназначено для обеспечения гибкости для компаний, ищущих капитал. Он также защищает индивидуальных инвесторов, которые могут не иметь такого же уровня финансовых ресурсов или знаний.
Может ли иностранное лицо быть аккредитованным инвестором?
Да, иностранное лицо может быть аккредитованным инвестором в определенных юрисдикциях. В Соединенных Штатах иностранное лицо может быть аккредитованным инвестором, если оно соответствует пороговым значениям дохода или собственного капитала, установленным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).
Могу ли я инвестировать, если я не являюсь аккредитованным инвестором?
Конечно вы можете. Быть аккредитованным инвестором не обязательно для инвестирования на финансовых рынках или участия в различных инвестиционных возможностях. Фактически, большинство вариантов инвестирования доступны для неаккредитованных инвесторов. Это позволяет людям из всех слоев общества увеличивать свое богатство и преследовать свои финансовые цели.
Для неаккредитованных инвесторов доступны многочисленные инвестиционные возможности, такие как публично торгуемые акцииоблигации, ПИФы, биржевые фонды (ETF), инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и многое другое. Эти инвестиции регулируются и широко доступны для широкой публики. Кроме того, они предоставляют возможность физическим лицам участвовать в финансовых рынках.
Как стать аккредитованным инвестором
В отличие от карьерных путей или соответствующих навыков, требующих определенного уровня образования и сертификации, получение статуса аккредитованного инвестора отличается. Конкретные требования зависят от законодательства страны, но ниже приведен общий обзор того, как стать аккредитованным инвестором.
№1. Проверить требования
Первым шагом к тому, чтобы стать аккредитованным инвестором, является выполнение установленных требований. Как правило, это предусмотрено Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в США.
№ 2. Подтвердить право
Просмотрите свои финансовые отчеты и определите, соответствуете ли вы требованиям к доходу или собственному капиталу. Это может включать оценку ваших налоговых деклараций, банковских выписок, инвестиционного портфеля, оценки имущества и других соответствующих финансовых документов. Однако, если вы не уверены в каких-либо конкретных требованиях, проконсультируйтесь с финансовым консультантом или регулятором ценных бумаг.
№3. Получить юридическую консультацию
Может оказаться полезным проконсультироваться с юристом по ценным бумагам или финансовым консультантом, специализирующимся на законах о ценных бумагах. Это необходимо для того, чтобы вы полностью поняли правила и требования для получения статуса аккредитованного инвестора в вашей юрисдикции. Они могут помочь вам в этом процессе и дать персональные рекомендации в зависимости от ваших обстоятельств.
№ 4. Сделать необходимую документацию
В зависимости от вашей юрисдикции вам может потребоваться заполнить определенные формы или заявления, чтобы заявить о своем статусе аккредитованного инвестора. Эти документы могут потребовать от вас предоставить информацию о вашем доходе, собственном капитале и инвестиционном опыте. Следуйте инструкциям соответствующего регулирующего органа и представьте необходимую документацию в соответствии с инструкциями.
№ 5. Поддерживать статус аккредитации
После того, как вы стали аккредитованным инвестором, важно быть в курсе любых изменений в правилах, которые могут повлиять на ваш статус. Например, в Соединенных Штатах Комиссия по ценным бумагам и биржам периодически пересматривает пороговые значения дохода и собственного капитала для квалификации аккредитованного инвестора. Кроме того, имейте в виду, что правила могут различаться для разных типов инвестиций, таких как частные инвестиции или хедж-фонды.
Требования к аккредитованным инвесторам
В соответствии с правилом 501 Положения D Закона о ценных бумагах 1933 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет требования к аккредитованным инвесторам в Соединенных Штатах. Требования включают следующее:
Требования к доходу: Физическое лицо должно иметь годовой доход не менее 200,000 300,000 долларов США (или XNUMX XNUMX долларов США для совместного дохода с супругом) за последние два года с разумным ожиданием достижения того же уровня дохода в текущем году.
Требования к чистой стоимости: Чистая стоимость физического лица или их совместная чистая стоимость с супругом должна превышать 1 миллион долларов США, исключая стоимость их основного места жительства. В качестве альтернативы физическое лицо может соответствовать требованиям, если у него есть активы под управлением (AUM) на сумму не менее 1 миллиона долларов США либо индивидуально, либо совместно с супругом. AUM включает такие инвестиции, как акции, облигации, недвижимость и другие ценные бумаги.
Определенные типы объектов: Некоторые организации, такие как банки, инвестиционные компании, пенсионные планы сотрудников и другие институциональные инвесторы, автоматически считаются аккредитованными инвесторами. Кроме того, некоторые типы организаций с общими активами, превышающими 5 миллионов долларов, также могут соответствовать требованиям.
Знания и опыт: Хотя это прямо не указано SEC в качестве требования, некоторые инвестиционные возможности могут потребовать дополнительных знаний или опыта в финансовой и инвестиционной областях. Это делается для того, чтобы у инвестора было необходимое понимание для оценки рисков, связанных со сложными инвестиционными стратегиями.
Почему люди становятся аккредитованными инвесторами?
Есть несколько причин, по которым люди становятся аккредитованными инвесторами. Во-первых, это дает им значительное конкурентное преимущество на инвестиционном рынке. Быть авторизованным инвестором означает, что у вас есть финансовые ресурсы для инвестирования в возможности, недоступные людям с меньшим собственным капиталом или доходом.
Является ли банк аккредитованным инвестором?
Не совсем. Сам банк не считается аккредитованным инвестором. Статус аккредитованного инвестора обычно применяется к физическим лицам или определенным типам организаций, которые соответствуют определенным критериям, установленным регулирующими органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Однако банки и другие финансовые учреждения часто обладают финансовыми ресурсами и опытом для инвестирования в широкий спектр инвестиционных возможностей, которые могут быть доступны только аккредитованным инвесторам. Эти учреждения могут иметь доступ к частным размещениям, фондам венчурного капитала, хедж-фондам и другим альтернативным инвестициям через свои различные инвестиционные подразделения или отделы.
Квалифицированный покупатель против аккредитованного инвестора
Термины «квалифицированный покупатель» и «аккредитованный инвестор» используются в контексте регулирования ценных бумаг для определения права на определенные инвестиционные возможности. Хотя между ними есть сходство, они представляют собой разные концепции и используются в разных нормативных рамках.
| Квалифицированный покупатель | Аккредитованный Инвестор |
| Квалифицированным покупателем является физическое или юридическое лицо с инвестиционным портфелем на сумму более 5 миллионов долларов США. | Аккредитованный инвестор — это физическое или юридическое лицо, обладающее определенным финансовым статусом и отвечающее определенным критериям, что дает им доступ к целому ряду инвестиционных возможностей, недоступных для широкой публики. |
| Квалифицированный покупатель — это термин, определенный в соответствии с Законом США об инвестиционных компаниях 1940 года. Он относится конкретно к физическим или юридическим лицам, заинтересованным в инвестировании в определенные типы инвестиционных фондов, таких как хедж-фонды и фонды прямых инвестиций. | Аккредитованный инвестор — это термин, используемый Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) для определения права на участие в определенных частных инвестиционных возможностях, таких как частные размещения, фонды венчурного капитала и другие предложения незарегистрированных ценных бумаг. |
| Физическое лицо с инвестициями не менее 5 миллионов долларов (или совместными инвестициями с супругом), без учета стоимости их основного места жительства. | Лицо с годовым доходом не менее 200,000 300,000 долларов США (XNUMX XNUMX долларов США совместно с супругом) за каждый из последних двух лет с разумным ожиданием достижения того же уровня дохода в текущем году. |
| Траст, товарищество или организация с инвестициями не менее 25 миллионов долларов. | Определенные типы юридических лиц, такие как корпорации, товарищества и трасты, с общими активами, превышающими 5 миллионов долларов США. |
В чем разница между квалифицированным инвестором и аккредитованным инвестором?
Термины «квалифицированный инвестор» и «аккредитованный инвестор» часто используются взаимозаменяемо, но они относятся к разным понятиям и используются в разных контекстах регулирования. Ниже приводится разбивка основных различий между ними:
| Условия использования | Квалифицированный инвестор | Аккредитованный Инвестор |
| Регуляторный контекст | Термин «квалифицированный инвестор» в основном используется в Европе и других юрисдикциях за пределами США. Обычно это относится к инвестору, который соответствует определенным критериям или квалификациям, изложенным в местных правилах по ценным бумагам. Требования для квалификации квалифицированного инвестора могут варьироваться в зависимости от юрисдикции. | Термин «аккредитованный инвестор» используется в США и определяется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Он устанавливает квалификационные критерии для определенных инвестиционных возможностей, особенно в контексте частного размещения и размещения незарегистрированных ценных бумаг. |
| Критерии квалификации | Такие факторы, как финансовые активы, доход, собственный капитал или профессиональный опыт человека. Конкретные пороговые значения и требования могут значительно различаться в разных странах. | Физическое лицо может претендовать на статус аккредитованного инвестора на основании своего дохода с годовым доходом не менее 200,000 300,000 долларов США (1 XNUMX долларов США совместно с супругом) в каждый из последних двух лет, а также ожиданием достижения аналогичного уровня дохода в текущем году. В качестве альтернативы, физическое лицо может претендовать на основании своего собственного капитала, который должен составлять не менее XNUMX миллиона долларов (исключая стоимость его основного места жительства). |
| Цель | Квалификация обычно требуется, чтобы гарантировать, что инвестор обладает необходимыми знаниями, опытом или финансовыми возможностями для понимания и принятия на себя связанных рисков. | Статус аккредитованного инвестора в основном используется для оценки права человека на участие в частных предложениях ценных бумаг или инвестициях, которые не подлежат регистрации в SEC. |
Заключение
Как только вы соответствуете необходимым требованиям, инвестирование в качестве аккредитованного инвестора имеет преимущество перед государственными ценными бумагами. Однако независимо от того, есть ли у вас все необходимое, чтобы носить этот титул, инвестиции остаются ключом к финансовой свободе. Таким образом, то, что вы не являетесь частным инвестором, никогда не должно быть причиной, по которой вы не будете инвестировать.
- КАК СТАТЬ УСПЕШНЫМ ИНВЕСТОРОМ: Простые советы для начинающих
- Инвестор в коммерческую недвижимость: значение, зарплата, как стать и найти
- Умные инвестиции: полезные советы для начинающих
- ЧТО ТАКОЕ ИНВЕСТИЦИИ? Важность, типы и принцип работы
Рекомендации
