Планирование выхода на пенсию на любом этапе вашей жизни предполагает анализ ваших целей и потребностей и сопоставление их с тем, что позволяет ваше финансовое состояние. После этого вам понадобится актуальная информация для планирования выхода на пенсию, которая позволит вам регулярно вести свой образ жизни. Но подготовка к выходу на пенсию может показаться сложной задачей, особенно если вы все еще работаете или только недавно обнаружили, что ваши предпенсионные планы необходимо пересмотреть! Итак, в этой статье мы собрали всю информацию о обозначении CRPC и не только.
Что такое КРПК
Колледж финансового планирования награждает лиц, завершивших курсовую работу и сдавших выпускной экзамен, профессиональным сертификатом, известным как дипломированный консультант по планированию выхода на пенсию (CRPC).
Считается, что аккредитация CRPC повышает шансы специалиста по финансовому планированию получить работу, построить свой профессиональный бренд и получать больше денег.
Тем, кто принят, предоставляется двухлетняя лицензия на использование обозначения CRPC рядом со своим именем. Чтобы продолжать использовать сертификат, практикующие специалисты CRPC должны платить символическую плату и проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года.
Чем занимаются консультанты по вопросам дипломированного пенсионного планирования (CRPC)?
Колледж финансового планирования (CFFP) предлагает профессиональную финансовую сертификацию, известную как дипломированный консультант по пенсионному планированию (CRPC). Чтобы получить право на сертификацию, финансовые специалисты должны сдать квалификационный экзамен и соответствовать нескольким стандартам.
Согласно веб-сайту CFFP, звание CRPC присуждается людям, которые успешно завершили курс обучения, охватывающий потребности до и после выхода на пенсию, управление активами, планирование имущества и весь процесс планирования выхода на пенсию с использованием моделей и подходов из реальных сценариев клиентов, согласно веб-сайту CFFP. .
Консультант с аккредитацией CRPC фактически имеет надежного поручителя, ручающегося за него в качестве пенсионного органа. Сертифицированный консультант по пенсионному планированию (CRPC) обладает продемонстрированным опытом в нескольких элементах пенсионного планирования, таких как управление социальным обеспечением, инвестиции в пенсионные счета, налоги, планирование имущества и даже психологические аспекты перехода к жизни после окончания карьеры.
CRPC предоставляют подробные рекомендации по выходу на пенсию. Ниже приводится обсуждение некоторых из них:
№1. Готовимся к выходу на пенсию
Планирование и подготовка необходимы для того, чтобы максимально использовать пенсионный этап. Он содержит множество аспектов, которые следует продумать заранее.
CRPC может помочь заложить основу для безопасного выхода на пенсию. Он разработан и рекомендуется использовать стратегии поддержки финансового перехода, такие как выбор доходов и инвестиций.
№2. Снижение финансового риска
На этапе выхода на пенсию поток доходов ограничен. Однако финансовые риски непредсказуемы, поскольку на них влияют внешние политические и экономические обстоятельства.
Крайне важно снизить эти риски, используя подходящие финансовые инструменты, такие как страховые полисы. CRPC может помочь в создании плана страхования для этой конкретной потребности.
Также крайне важно заранее рассмотреть федеральные программы, доступные на этапе выхода на пенсию.
CRPC имеет право решать вопросы, касающиеся Medicare, поставщика медицинских услуг и социального обеспечения. Medicare становится доступной для пенсионеров в возрасте 65 лет. Если вы хотите выйти на пенсию раньше 65 лет, полезно обсудить это с CRPC.
№4. Налоговое и имущественное планирование
Смерть и налоги, как говорится, две конкретные вещи. Если и целесообразно планировать с учетом неопределенности, то для этих сценариев тем более.
CRPC может помочь клиентам создать план управления своими активами и соответствующего урегулирования налогов в случае смерти, чтобы гарантировать, что ценное наследство останется позади.
Роль сертифицированного консультанта по пенсионному планированию (CRPC)
CFP или сертифицированные специалисты по финансовому планированию — это не то же самое, что CRPC. CFP предлагает консультации по всем аспектам финансового положения человека, тогда как CRPC концентрируются на пенсионном планировании.
Клиентоориентированное решение проблем является основным направлением развития программы CRPC. Кандидатов учат тому, как тщательно понимать требования своих клиентов до и после выхода на пенсию.
По данным Колледжа финансового планирования, учебная программа помогает специалистам по финансовому планированию и консультантам определить и создать «дорожную карту выхода на пенсию» для своих клиентов.2. Весь процесс пенсионного планирования — достижение многочисленных финансовых целей, источников пенсионного дохода, личных сбережений, пенсионных планов, спонсируемых работодателем, подоходных налогов, пенсионных денежных потоков, управления активами, планирования имущества и т. д. — рассматривается в учебной программе, чтобы стать Сертифицированный консультант по пенсионному планированию (CRPC).
Ожидания от зарплаты планировщиков, сертифицированных CRPC
Колледж сообщает, что те, кто получил сертификат CRPC, сообщают о повышении заработной платы на 9%.
Кроме того, выпускники программы профессионального образования, сертифицированной CFP, могут выбрать два из шести предлагаемых курсов. По окончании курса можно заработать до 45 часов кредитов непрерывного образования.
Подробная информация о программе дипломированных консультантов по планированию выхода на пенсию
Стоимость учебного курса CRPC по состоянию на 1,350 год составляет 2023 долларов США. Кандидаты, работающие в секторе финансовых услуг, теперь могут претендовать на скидку.
Физические лица могут зарегистрироваться и начать обучение в любое время, поскольку оно предлагается на основе открытой регистрации. Доступны занятия вживую и по запросу.
Кандидаты должны сдать экзамен в течение шести месяцев после регистрации и сдать итоговый экзамен по программе в течение года после регистрации. Стоимость каждой последующей попытки тестирования, в случае неудачи, составляет 100 долларов США.
Для получения дополнительной информации посетите информационную страницу CRPC Колледжа финансового планирования.
Аккредитация ЦРПК
Ниже приведены критические моменты сертификации CRPC:
№1. Основы обозначения
CRPC предназначен для опытных финансовых специалистов и недавних выпускников, стремящихся продвинуться по карьерной лестнице в сфере пенсионного планирования.
Программа направлена на разработку пенсионной карты, учитывающей потребности до и после выхода на пенсию.
Нормой для удостоверений пенсионного планирования в финансовом бизнесе является обозначение CRPC. Ведущие финансовые компании искренне поддерживают это.
Управление активами, планирование недвижимости, налоговое планирование и многие другие области знаний демонстрируется корпорацией, в которой работают финансовые консультанты, назначенные CRPC.
Для получения этого сертификата необходимо пройти учебную программу CRPC Колледжа финансового планирования.
№2. Требования к обучению и квалификации
Кандидаты должны закончить учебный курс и сдать квалификационный экзамен, чтобы получить звание CRPC. Студенты работают над задачами, связанными с курсом, в среднем 90–135 часов.
Студенты имеют возможность записаться на занятия под руководством инструктора или на самостоятельное онлайн-обучение. Доступность определяет, какие занятия под руководством инструктора предлагаются.
Последний квалификационный тест представляет собой онлайн-экзамен с закрытой книгой.
Кандидатам, успешно завершившим процесс, предоставляется двухлетний срок действия звания CRPC.
После этого, чтобы сохранить свою сертификацию, специалистам CRPC необходимо пройти 16 часов непрерывного образования и заплатить небольшую плату.
№3. Темы учебных курсов
Тщательное изучение финансовых потребностей и ресурсов человека на протяжении всего периода выхода на пенсию включено в учебную программу CRPC.
Это охватывает различные темы, такие как подготовка наследства, расчет налогов, личные сбережения, доходы от инвестиций и источники пенсионного дохода. Записаться на курс можно лично или онлайн.
№4. Стоимость обучения
Кандидатам доступны два метода обучения: онлайн-классы по запросу и онлайн-классы.
Кандидатам, которым нужны запланированные, структурированные занятия под руководством инструктора, следует воспользоваться онлайн-курсами в реальном времени.
Кандидаты, которым нужна гибкость во времени и которые хотят учиться в своем темпе, могут воспользоваться занятиями по требованию. Возможность самостоятельного обучения в рамках опции «Классы по требованию» позволяет кандидатам начать программу в любое время.
Советы по работе специалистом по пенсионному планированию с сертификатом CRPC
Если вы подумываете о том, чтобы стать CRPC, следующие советы помогут вам увеличить ваши шансы на успех:
№1. Получить должность начального уровня
Получение первой работы имеет решающее значение для начала карьеры в такой конкурентной области, как финансовое планирование. Чтобы добиться успеха в должности и привлечь новых клиентов, опыт имеет решающее значение для сектора финансового планирования. Развитие ваших навыков и репутации на позиции начального уровня в малом бизнесе может привести к появлению более интересных возможностей.
№2. Найдите руководство
Поиск старшего специалиста по планированию, готового дать совет, — один из лучших способов продвинуться по карьерной лестнице в сфере пенсионного планирования. Опытный наставник может помочь вам в дальнейших карьерных шагах и поделиться со своими клиентами передовым опытом подготовки к выходу на пенсию.
№3. Установите интимные связи
Развитие личных отношений с вашими клиентами полезно при работе в сфере пенсионного планирования. Клиенты с большей вероятностью воспользуются вашими услугами, если им будет комфортно с вами работать. Лучше узнавая своих клиентов, вы также увеличиваете вероятность того, что они останутся с вами, поскольку ваше понимание позволяет вам определить, какие планы им подходят.
№4. Помните, что каждый клиент уникален
У каждого клиента разные обстоятельства, поэтому при рассмотрении вариантов финансового планирования выхода на пенсию полезно учитывать эти детали. Предоставление клиенту пенсионного плана, учитывающего его потребности, демонстрирует ему, что вы уделили ему все свое внимание. Это позволяет вам создать для них идеальный пенсионный план.
№5. Клиент часто прав, но только иногда
Крайне важно разработать пенсионный план, который будет в восторге от клиентов. Иногда CRPC может потребоваться выбрать наиболее практичный вариант, учитывая финансовое положение клиента. Специалистам по пенсионному планированию, возможно, придется объяснить реалии ситуации своего клиента и предложить компромисс, который позволит им максимально приблизиться к своим целям, не жертвуя при этом достижимостью.
№6. Дайте выбор
Предложение вариантов вашим клиентам при составлении пенсионного финансового плана — один из лучших способов их удовлетворить. Вы можете разработать множество возможностей, корректируя компоненты вашего первоначального плана для клиента. Например, вы можете создать план с большей свободой сейчас, но сократить пенсионные накопления или потребовать более жестких расходов, чтобы сэкономить деньги позже. С помощью этих опций клиент может выразить свои приоритеты и иметь больший контроль над своим планом.
№7. Продолжить обучение
Лучшие специалисты по финансовому планированию должны адаптироваться к постоянно меняющемуся денежному ландшафту, чтобы оставаться на вершине. Один из лучших способов продолжить развитие в качестве CRPC — это посещать конференции и читать авторитетные финансовые периодические издания. Встречи отлично подходят для налаживания связей внутри отрасли и позволяют вам участвовать в лекциях, чтобы расширить свои знания и навыки.
Что такое обозначение CRPC?
Колледж финансового планирования присуждает профессиональное звание дипломированного консультанта по пенсионному планированию (CRPC) лицам, завершившим учебную программу и сдавшим выпускной экзамен.
Чем занимается дипломированный консультант по пенсионному планированию?
Квалификация дипломированного консультанта по пенсионному планированию позволяет консультантам оказывать помощь отдельным лицам и семьям с личными потребностями в финансовом планировании выхода на пенсию. Согласно веб-сайту назначения, оно предназначено для консультантов, которые хотят определить «дорожную карту выхода на пенсию».
Сколько времени занимает получение CRPC?
Чтобы адекватно учиться и подготовиться к экзамену по курсу, средний студент может запланировать потратить 90-135 часов на занятия, связанные с курсом.
Является ли экзамен CRPC открытой книгой?
Экзамен CRPC — это, прежде всего, экзамен с закрытой книгой, на котором кандидаты должны продемонстрировать владение такими темами, как цели планирования недвижимости и пенсионные выплаты по социальному обеспечению, без использования справочных ресурсов.
Срок действия CRPC истекает?
После получения права на использование обозначения CRPC вы должны продлевать его каждые два года. Это можно сделать, зарегистрировав 16 часов непрерывного обучения и подтвердив свое согласие с вышеуказанными действиями.
Стоит ли присвоение CRPS того?
Сертификат CRPS демонстрирует ваше стремление предлагать высококачественную разработку и администрирование пенсионных планов. Это также покажет ваше понимание правил и положений пенсионного плана, что позволит вам помочь клиентам сохранить свой налоговый льготный статус.
Заключение
Самостоятельная подготовка к выходу на пенсию может оказаться непростой задачей. Финансовый консультант с сертификацией CRPC может стать отличным союзником, если вам нужна помощь. Те, кто получил сертификаты, отточили свои навыки в различных областях пенсионного планирования, включая инвестирование в пенсионный фонд и уход с работы. Вы можете с уверенностью подходить к пенсионному планированию, если работаете с CRPC. Это позволит вам посвятить свое время и усилия максимальному увеличению количества рабочих лет до их окончания.
- Сертифицированный советник по пенсионному планированию Назначение CRPC: обучение и требования
- Чартерный счет: Лучшее простое руководство для начала работы (+ бесплатный курс
- Как спланировать деловую поездку для вашей команды: изучить пункт назначения, арендовать чартерный автобус и многое другое
- КАРЬЕРНЫЙ КОНСУЛЬТАНТ: ВСЕ, ЧТО ВАМ НУЖНО ЗНАТЬ
- НАЗНАЧЕНИЕ ПОЛУЧАТЕЛЯ: Как это работает
Рекомендации
