Você pode usar um cartão de crédito de viagem como uma ferramenta útil para reduzir suas despesas de viagem. Você pode desfrutar de voos gratuitos, estadias em hotéis e outras coisas se gastar seu dinheiro com sabedoria. Ao usar esses cartões para pagar suas excursões, você pode receber recompensas adicionais de até dez pontos por dólar, além da quantidade regular de pontos (ou milhas) ganhos em viagens e outras despesas regulares. Continue lendo para saber mais sobre os principais cartões de crédito de recompensas de viagem sem anuidade em 2023, como eles funcionam e como escolher o certo para você.
Preâmbulo
Os melhores cartões de crédito para viagens vêm com uma variedade de bônus e melhorias que podem transformar suas próximas férias de baratas em opulentas sem gastar mais dinheiro. Esses benefícios vão além de incríveis incentivos em dinheiro, pontos ou milhas. Nenhuma taxa de transação estrangeira, seguro de viagem e vários créditos de viagem estão entre os recursos dos cartões de viagem que estão disponíveis quase universalmente. Ao fornecer acesso ao lounge e créditos para acelerar a segurança do aeroporto, mais cartões de crédito premium levam as coisas para o próximo nível.
Quando você começa a ultrapassar essas qualidades, as coisas começam a ficar interessantes e desconcertantes. Considere como você usará o cartão e como maximizar seus pontos antes de solicitar um novo cartão para garantir que esteja recebendo o máximo do programa de recompensas, principalmente se estiver pagando uma taxa anual alta. Como muitos cartões de crédito também têm altas taxas de juros, é crucial garantir que você tenha os meios financeiros para pagar sua fatura completamente e no prazo todos os meses.
Melhores cartões de crédito para recompensas em viagens 2023
Abaixo estão alguns dos melhores cartões de crédito para recompensas de viagem em 2023:
#1. Cartão de Crédito Capital One Venture X Rewards
Um dos melhores cartões de crédito disponíveis em qualquer categoria de 2023, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards reescreveu as regras do jogo na indústria de recompensas de viagens. O cartão oferece uma infinidade de benefícios, os pontos são simples de ganhar e gastar, e os créditos podem facilmente justificar a cobrança anual. Apenas certifique-se de valorizar viajar com seus incentivos. Você pode se desanimar com a taxa anual, mas o cartão oferece um bônus de aniversário de 10,000 pontos por US $ 100 em viagens, bem como um crédito anual de até US $ 300 para reservas feitas por meio do Capital One Portal. Como os Capital One Points podem ser transferidos para parceiros de viagem ou usados para comprar viagens, eles são simples de resgatar.
#2. Cartão Chase Sapphire Preferred®
O cartão Chase Sapphire Preferred® é um excelente ponto de partida para os viajantes que desejam mergulhar os pés na água. Tem um custo anual razoável e possui todos os recursos de que você precisa. Os titulares de cartão podem usar seus preciosos pontos Ultimate Rewards para acessar parceiros de transferência ou resgatar facilmente para viagens por meio do portal de viagens Chase, sem restrições. Existem várias opções de seguro de viagem e não há taxas de transação no exterior.
Com o site de viagens do Chase, a opção Pay Yourself Back, ou transferindo-os para as companhias aéreas e hotéis parceiros do Chase, como United MileagePlus e World of Hyatt, na proporção de 1:1, os pontos do Chase Ultimate Rewards podem ser usados para reservar viagem. Ao usar o site do Ultimate Rewards para fazer uma reserva de hotel, o cartão também oferece um crédito de $ 50 no hotel e um aumento de 10% no ponto de aniversário. Isso significa que, se você usar o cartão para fazer $ 10,000 em compras, receberá 1,000 pontos Ultimate Rewards extras ao renovar o cartão.
#3. Cartão United Club℠ Infinite
De um modo geral, você deve adquirir um cartão com a companhia aérea que você mais voa se estiver procurando por um cartão específico da companhia aérea. O United ClubSM Infinite Card é o cartão de crédito da companhia aérea com maior potencial de ganhos, pontos valiosos e outros recursos vantajosos, como acesso ao lounge. O acesso aos lounges do aeroporto United Club e outros lounges Star Alliance Gold é a vantagem mais notável do United Club Card. Além disso, se você tiver status, receberá Premier Access, 25% de volta em compras a bordo, acesso aprimorado a voos-prêmio, duas malas despachadas gratuitas para você e um acompanhante e Upgrades Premier em bilhetes-prêmio. Há também vantagens adicionais de viagem e proteções fornecidas.
#4. Cartão Hilton Honors Aspire da American Express *
O Cartão Hilton Honors Aspire da American Express* oferece status Hilton Honors Diamond de primeira linha de cortesia, além de acúmulo rápido de pontos. Uma noite de recompensa a cada ano e até US$ 250 em créditos no extrato do resort são mais duas vantagens da Hilton. Os pontos do hotel costumam ser menos valiosos do que as milhas aéreas ou pontos de recompensa flexíveis, mesmo que o cartão Hilton Aspire ofereça um rendimento de pontos mais alto por dólar do que alguns dos outros cartões desta lista. No entanto, o Hilton Aspire Card oferece muitas vantagens.
Juntamente com os benefícios do hotel, os titulares de cartão podem se inscrever para uma associação gratuita ao Priority Pass Select no lounge do aeroporto e receber até US$ 250 em créditos de cobrança da companhia aérea por ano para despesas incidentais feitas em uma companhia aérea qualificada escolhida.
#5. Cartão de crédito The World of Hyatt *
Hyatt é amado pelos viajantes. O cartão de crédito World of Hyatt* oferece uma diária gratuita anual e a oportunidade de gastar para obter status, tornando-o uma opção decente para viajantes que se hospedam com frequência em hotéis Hyatt, mesmo que não seja a melhor maneira de ganhar pontos World of Hyatt. O cartão de crédito World of Hyatt* oferece aos titulares do cartão uma diária gratuita resgatável em hotéis Hyatt de categoria 1 a 4 a cada ano de aniversário do associado do cartão e a chance de ganhar uma segunda após gastar US$ 15,000 no cartão em um ano civil, além da possibilidade de ganhar pontos em uma variedade de categorias.
#6. Chase Sapphire Reserve®
Nossa lista dos melhores cartões de crédito de recompensa de viagem em 2023 também inclui o Chase Sapphire Reserve® por vários motivos. Embora tenha uma alta taxa anual, possui parceiros de transferência que oferecem uma ampla gama de opções de resgate, de modo que ganha consistentemente recompensas significativas a um bom preço. Além disso, não há taxas de transação internacional e as melhores vantagens de seguro de viagem da categoria. Também é amplamente aceito em todo o mundo como cartão Visa. Se você viaja pelo menos algumas vezes por ano, deve pensar bastante sobre este cartão.
Os pontos Chase Ultimate Rewards® ganhos com o Sapphire Reserve valem 1.5 centavos cada quando usados para reservar viagens por meio do portal de viagens Chase. Os pontos também podem ser transferidos para os parceiros de viagem do Chase na proporção de 1:1. Os pontos do Pay Yourself Back valem entre 1.25 e 1.5 centavos cada.
Melhores cartões de crédito para recompensas de viagem sem taxa anual
Um cartão de crédito de recompensas de viagem confiável pode ser obtido sem pagar uma taxa anual. Existem algumas ótimas opções que o ajudarão a ganhar incentivos para pagar sua próxima viagem, mesmo que você não receba todos os recursos sofisticados que acompanham alguns dos cartões de viagem mais opulentos. Examinamos alternativas comuns usando o orçamento de gastos anual do americano médio e examinamos minuciosamente os benefícios e desvantagens de cada cartão para determinar os melhores cartões de crédito de recompensa de viagem sem anuidade com base em suas preferências de viagem. Isso garante que você esteja selecionando o melhor cartão para suas necessidades.
#1. Discover it® Milhas
O cartão Discover it® Miles destaca-se entre os cartões de crédito para viagens graças ao seu extenso programa de recompensas. Ao contrário de alguns dos outros cartões desta lista, não há bônus para alimentação ou despesas relacionadas a viagens. Com o cartão Discover it Miles, os clientes podem ganhar 1.5X milhas ilimitadas em todas as compras. Mas o Discover tem um benefício de inscrição difícil de superar para clientes que fazem compras maiores: ele corresponderá a todas as milhas acumuladas no primeiro ano, milha por milha.
Não há períodos de bloqueio ao usar este cartão para pagar despesas relacionadas a viagens. Além disso, é simples converter milhas em um crédito de extrato para viagens, refeições ou compras de combustível ou um pagamento em conta bancária. O melhor aspecto é que as milhas acumuladas são mantidas ativas mesmo após o encerramento da conta.
#2. Cartão de crédito Bank of America® Travel Rewards
Semelhante ao cartão Discover mencionado acima, o cartão de crédito Bank of America Travel Rewards também oferece uma taxa ilimitada de 1.5X. Cada dólar gasto em todas as compras pelos portadores de cartão resulta em 1.5 ponto. Embora o classifiquemos como vice-campeão devido ao seu bônus de boas-vindas menos significativo do que o do Discover, os usuários em potencial ainda podem se beneficiar ao se inscrever e fazer compras: depois de fazer pelo menos $ 1,000 em compras durante os primeiros 90 dias após a abertura da conta, ganhe 25,000 pontos de bônus. Isso pode ser trocado por um crédito de $ 250 no extrato que pode ser aplicado a despesas de viagem qualificadas.
Com este cartão, não há limite para quantos pontos você pode acumular e eles nunca expiram. Os titulares de cartão podem usar suas recompensas a qualquer momento por qualquer valor e podem ir para o exterior sem pagar nenhuma taxa de transação internacional.
#3. Cartão de crédito do Bank of America® Travel Rewards for Students
Os alunos que pretendem estudar no exterior ou viajar durante as férias podem considerar o Bank of America Travel Rewards for Students. Os portadores de cartão ganham 1.5 ponto para cada dólar gasto em todas as transações do programa de recompensas, que é focado em viagens. Você pode usar recompensas como um crédito de extrato para pagar despesas de viagem qualificadas, o que é uma maneira fácil de reduzir o custo de uma escapadela de primavera ou um voo de volta. Este cartão é perfeito para estudantes que estão estudando no exterior porque não há taxas de transações internacionais.
Além disso, este cartão tem uma oferta especial de financiamento superior à média, sem juros por 15 ciclos de cobrança (seguidos por uma TAEG variável de 15.49% – 25.49%). Você pode fazer pagamentos em novas compras ao longo do tempo sem pagar juros durante todo o ano de 0% APR.
#4. Cartão Garantido US Bank Altitude® Go Visa®
Um dos poucos cartões de crédito garantidos voltados para viagens no mercado é o US Bank Altitude® Go Visa® Secured Card. Portanto, este cartão pode ser uma ótima opção para você, se deseja acumular pontos de viagem em suas compras e, ao mesmo tempo, melhorar seu crédito. Os portadores de cartão também podem receber um crédito de $ 15 em compras anuais de serviços de streaming.
Um depósito de US$ 300 a US$ 5,000 é exigido para novos titulares de cartão; este depósito serve como sua linha de crédito. Não há prazo definido, ao contrário de alguns dos outros cartões nesta lista, para quando o US Bank atualizará você para o cartão US Bank Altitude® Go Visa Signature® se você permanecer abaixo do seu limite de crédito e pagar suas contas em dia. Seu depósito de segurança será reembolsado após o upgrade. Você pode escolher o dia em que sua fatura vence e não há taxas de transação estrangeira com este cartão.
#5. Cartão de Crédito Capital One VentureOne Rewards
Quem pretende fazer reservas de hotel tem de ter em conta a fantástica oferta do Cartão de Crédito Capital One VentureOne Rewards. 5X milhas para acomodações e locações de automóveis feitas com a Capital One Travel. Este cartão, que não tem anuidade, oferece aos titulares um bônus ilimitado de 1.25X milha em todas as outras transações. A introdução do prazo de APR de 0%, que está disponível por 18 meses em novas compras e transferências de saldo, é outro benefício.
40,000 milhas de bônus são concedidas aos novos titulares do cartão de crédito Capital One VentureOne Rewards assim que gastarem $ 1,000 em compras nos primeiros três meses após a abertura da conta. Este cartão permite que você transfira milhas para Emirates Skywards, Etihad Guest e Aeroplan®, programas de recompensas de companhias aéreas da Capital One. Os titulares de cartão podem resgatar milhas em cheques, créditos em conta, cartões-presente e outros produtos a várias taxas.
Os cartões de recompensa realmente valem a pena?
Se você pagar o saldo total do cartão de crédito todos os meses, sim, os incentivos do cartão de crédito valem a pena. Você não será cobrado juros sobre suas compras se fizer isso.
3 cartões de crédito é demais?
Duas a três contas de cartão de crédito, além de outras formas de crédito, são geralmente recomendadas se obter ou manter uma pontuação de crédito forte for seu objetivo.
Mastercard tem recompensas de viagem?
O Mastercard Travel Rewards oferece dinheiro de volta em lojas globais selecionadas em mais de 60 países.
Qual cartão é usado para viagens internacionais?
O cartão de crédito InterMiles HDFC Bank Signature é mais apropriado para viagens ao exterior. Você pode economizar mais dinheiro em suas compras de viagens e receber melhores benefícios com este cartão.
A Visa oferece alguma recompensa?
Vários cartões de crédito possuem um benefício chamado Visa Rewards que permite acumular pontos em transações regulares.
Qual Mastercard tem acesso ao lounge do aeroporto?
O Mastercard® Gold CardTM e o Mastercard® Black CardTM oferecem associações gratuitas ao lounge Priority Pass em mais de 1,300 locais em todo o mundo. Em comparação com as vantagens que oferecem, ambos os cartões têm taxas anuais substanciais.
Qual é a diferença entre um cartão de viagem e um cartão de crédito?
Um cartão de crédito criado especificamente para as necessidades do viajante é conhecido como cartão de viagem. Com um cartão de crédito padrão, você pode ganhar incentivos como reembolso ou pontos que podem ser usados para comprar vales-presente, itens ou descontos.
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Referências
