21 MELHOR CARTÃO DE CRÉDITO DE VIAGEM 2023 e tudo que você precisa

MELHORES CARTÕES DE CRÉDITO DE VIAGEM 2023 e tudo que você precisa
Crédito da foto: Wise

O melhor cartão de crédito para viagens vem com uma variedade de vantagens e upgrades. Essas atualizações podem transformar sua próxima viagem de barata em opulenta sem gastar dinheiro adicional. Esses benefícios vão além de grandes incentivos em dinheiro, pontos ou milhas. O melhor cartão de crédito para viajantes pode oferecer uma variedade de benefícios que podem elevar suas viagens a um novo patamar. Além disso, além de acumular pontos ou milhas para utilizar em viagens posteriores.

Você pode saber mais sobre o melhor cartão de crédito para viagens em 2023 neste artigo.

Melhores cartões de crédito para viagens

Nenhuma taxa de transação estrangeira, seguro de viagem e vários créditos de viagem estão entre os recursos dos cartões de viagem disponíveis. Ao fornecer acesso ao lounge e créditos para acelerar a segurança do aeroporto, mais cartões de crédito premium levam as coisas para o próximo nível. 

Se você estiver pagando uma taxa anual alta, pense bem antes de solicitar um novo cartão sobre como usá-lo. Além disso, pense em como maximizar os pontos para aproveitar ao máximo o programa de recompensas. 

Como resultado das altas taxas de juros associadas a muitos desses cartões, também é crucial garantir que você possa pagar seu saldo integralmente e pontualmente todos os meses. 

# 1. Cartão de crédito Capital One Venture Rewards

O cartão de crédito Capital One Venture Rewards é um dos melhores cartões de crédito para viagens devido à sua adaptabilidade. Tem a vantagem de não cobrar taxas de transações no exterior, o que o torna uma ótima opção para quem vem do exterior.

Ganhe milhas a uma taxa fixa para cada compra, sem limite de quantas milhas você pode acumular. 

No entanto, o valor das milhas usadas com parceiros de viagem específicos é menor. A quantidade de gastos necessária para atingir o limite de bônus de inscrição pode ser cara. 

Você receberá um bônus único de 75,000 milhas depois de gastar $ 4,000 em compras dentro de três meses após a abertura da conta. Isso equivale a $ 750 em viagens. 

#2. Cartão Preferencial Chase Sapphire

Considerando todos os benefícios que este popular cartão de viagem oferece, deve ser fácil recuperar a taxa de $ 95. Seu programa de recompensas está entre os melhores, permitindo que você troque seus pontos por viagens através do site Ultimate Rewards. Você também pode transferi-los para os programas de fidelidade da companhia aérea ou do hotel.

O cartão anuncia vantagens substanciais de longo prazo, como pontos de bônus de aniversário e créditos de viagem. Bem como recursos de segurança de viagem, como seguro de cancelamento de viagem e renúncia a danos por colisão de aluguel de carros.

Depois de fazer $ 4,000 em compras nos primeiros três meses após a abertura da conta, ganhe 60,000 pontos de bônus. Usando o Chase Ultimate Rewards®, você pode resgatá-lo por $ 750. Por outro lado, não oferece vantagens exclusivas de companhias aéreas ou hotéis, como bagagem despachada grátis ou noites grátis.

#3. Cartão de Crédito Capital One Venture X Rewards

Este é um dos cartões de viagem premium mais baratos disponíveis, apesar de ter uma alta taxa anual. Acesso gratuito ao lounge, categorias de recompensas de bônus com alto potencial de ganhos etc.

Ao fazer compras no total de $ 4,000 nos primeiros três meses após a abertura de sua conta, totalizando $ 750 em viagens, você ganhará 75,000 milhas de bônus.

Receba até US$ 300 em créditos de extrato anual para reservas da Capital One Travel. Alguns benefícios estão ausentes em outros cartões de viagem premium, como a companhia aérea, que pode lhe render vantagens como upgrades de quarto. 

#4. Cartão American Express Gold

Devido às suas generosas taxas de recompensa, o American Express® Gold Card é uma decisão sábia para clientes que gostam de jantar fora e viajar. Embora haja uma taxa anual de $ 250 para o cartão, existem várias recompensas de luxo que ajudam a compensá-lo.

No que diz respeito a recompensas de jantar, este cartão tem uma das taxas mais altas do mercado atualmente disponíveis. O cartão possui uma impressionante variedade de benefícios e proteções de viagem, incluindo upgrades de hotel. No entanto, quando comparado a outros cartões de crédito, a taxa anual de $ 250 é um pouco cara. Somente reservas diretas de companhias aéreas ou aquelas feitas no AmexTravel.com se qualificam para recompensas 3X em voos. 

#5. A Reserva Chase Sapphire

Juntamente com outros benefícios, o Chase Sapphire Reserve tem um sistema de pontos generoso e oferece um crédito de viagem anual de $ 300. Se os titulares de cartão usarem o cartão estrategicamente, fizerem compras suficientes nas categorias de recompensa e aproveitarem os benefícios suplementares, a taxa anual de US$ 550 será bem gasta. O Chase Ultimate Rewards oferece um bônus de 50% nos pontos resgatados por meio de seu programa.

O crédito do extrato anual de $ 300 pode ser usado para custear parcialmente o custo da taxa anual. No entanto, alguns titulares de cartão pela primeira vez podem ser desencorajados pela alta taxa anual. Este cartão não oferece tantos benefícios de viagem de luxo quanto alguns de seus cartões de luxo rivais. 

Depois de fazer compras totalizando $ 4,000 nos primeiros três meses após a abertura da conta, você receberá 60,000 pontos de bônus. 

#6. Cartão Platinum da America Express

A abundância de benefícios de viagem oferecidos pelo Platinum Card da American Express atrairá viajantes de luxo e consumidores pesados. Apenas certifique-se de levar em consideração o valor dos inúmeros benefícios e as altas taxas de recompensa ao calcular a taxa anual de $ 695. 

Depois de fazer $ 6,000 em compras com seu novo cartão durante os primeiros seis meses de associação ao cartão, ganhe 80,000 pontos Membership Rewards®. Receba até $ 200 em créditos de extrato para taxas de bagagem e outras taxas aéreas em uma determinada companhia aérea qualificada a cada ano civil.

Ganhe até $ 500,000 em Membership Rewards® Points anualmente para voos reservados diretamente com as companhias aéreas ou através da American Express Travel. As reservas de hotel feitas com antecedência através da American Express Travel lhe renderão 5 vezes mais pontos Membership Rewards®.

#7. Cartão Citi Premier

O Citi Premier Card tem muito a oferecer, incluindo a capacidade de ganhar recompensas de bônus em compras que não sejam apenas viagens. Este é um bom cartão de viagem para compradores regulares que desejam pagar uma taxa anual baixa porque vem com um bônus de inscrição considerável. Várias empresas de viagens são parceiras do Citi.

Para viajantes que não viajam com frequência, a capacidade do cartão de ganhar pontos em compras regulares o torna uma boa escolha, mas não inclui proteções de viagem, como seguro de viagem. Clientes com restrições rígidas de gastos podem se opor à taxa anual. 

Se você fizer compras no total de US$ 4,000 nos primeiros três meses após abrir sua conta, receberá Pontos ThankYou®. Ganhe três pontos para cada dólar gasto em restaurantes e supermercados, bem como três pontos para cada dólar gasto em postos de gasolina, aeroportos e hotéis.

#8. Wells Fargo Cartão Autógrafo

Para famílias que estão sempre em movimento e viajam apenas ocasionalmente, mas ainda querem ganhar recompensas em suas compras diárias sem pagar uma taxa anual, o cartão Wells Fargo Autograph é uma ótima escolha. É um dos poucos cartões de viagem básicos que oferecem recompensas de bônus substanciais para jantar fora, bem como a maioria de suas despesas de viagem, como postos de gasolina, transporte público, viagens aéreas e hotéis.

Este cartão de crédito tem um dos maiores bônus de boas-vindas para um cartão de crédito que não cobra taxas anuais. Você não pode transferir seus pontos para companhias aéreas ou hotéis como faria com cartões de viagem convencionais. Sua APR variável final após o período de APR de compra introdutória pode ser alta, dependendo de sua credibilidade.

Ganhe 3X pontos ilimitados nas compras que mais somam, como as feitas em restaurantes, viagens, postos de gasolina, transporte público, serviços populares de streaming e planos de telefonia. 

#9. Empresa de tinta preferida

O bônus de inscrição para o cartão de crédito preferencial Ink Business é um dos melhores que vimos no Chase. Ganhe pontos além dos mais apreciados pelos provedores de viagens, transporte, publicidade e telecomunicações.

O cartão oferece proteção para viagens e compras, bem como cobertura primária para aluguel de carros feito para fins comerciais por você e seus funcionários. Um dos maiores bônus de inscrição que já vimos: são 100,000 pontos de bônus depois de gastar $ 15,000 nos primeiros três meses após o recebimento do cartão.

Taxa anual acessível de US$ 95. Os benefícios incluem seguro de cancelamento/interrupção de viagem, garantia estendida, reembolso de atraso de viagem e sujeito à regra 5/24 do Chase em solicitações de cartão.

#10. Descubra Milhas

Este cartão Discover é uma opção adicional para quem procura um cartão de crédito para viagens de baixo custo. Ele combina fortes recompensas de taxa fixa com termos benevolentes para os clientes, como nenhuma taxa anual e nenhuma taxa de transação estrangeira. Como parte de uma generosa oferta de boas-vindas, após o primeiro ano, todas as milhas acumuladas serão igualadas.

Quando as milhas são resgatadas em dinheiro de volta, elas mantêm seu valor. No entanto, você ficará sem benefícios de viagem bastante comuns, como seguro de viagem e proteção contra danos no aluguel de carros.

A estrutura do programa de recompensas é rígida; você não pode transferir suas milhas ou usá-las para fazer planos de viagem.

No final do seu primeiro ano, o Discover é o único cartão de crédito que igualará todas as suas milhas em um valor ilimitado. Sem taxa anual, você pode ganhar automaticamente 1.5 vez mais milhas por cada dólar gasto. 

# 11. Chase Freedom Unlimited

Para ser elegível para se inscrever no Chase Freedom Unlimited, você deve ter crédito de bom a excelente, o que significa que sua pontuação de crédito FICO deve ser de pelo menos 670. Os consumidores que desconfiam de taxas e desejam ganhar recompensas por compras específicas podem achar que este cartão é uma boa escolha. No entanto, os clientes que desejam um programa de recompensas mais direto ou que carregam um saldo a cada mês devem procurar outras opções. fornece um bônus de inscrição decente.

O resgate de cashback não tem mínimo. A maioria das contas correntes e de poupança dos Estados Unidos permite depósito direto ou créditos no extrato. Enquanto sua conta estiver ativa, as recompensas Cash Back ainda são válidas. Desfrute de 5% de reembolso em compras de viagens Chase feitas por meio do Ultimate Rewards® após o primeiro ano ou US$ 20,000 em gastos. Além disso, você receberá um reembolso ilimitado de 1.5% em todas as outras compras, além de 3% de reembolso em compras em farmácias e restaurantes fora, incluindo serviços de entrega qualificados. 

#12. Cartão American Bank Altitude Connect Visa Signature

Se você planeja gastar muito dinheiro viajando ou usar seu cartão de crédito para comprar mantimentos e serviços de streaming, o US Bank Altitude Connect Visa Signature Card pode ser uma escolha sábia. Este cartão oferece recompensas para outras compras, além de ganhar quatro pontos para cada dólar gasto em viagens e combustível. Além disso, novos usuários que cumprirem os requisitos de gastos do cartão terão a oportunidade de receber um bônus de boas-vindas de US$ 500.

O pagamento do primeiro ano é de zero dólares, seguido de 95 dólares. Além disso, o cartão tem uma taxa de juros bastante alta, portanto, para maximizar seus benefícios, você deve pagar o saldo integral a cada mês. 

Se você fizer $ 2,000 em compras qualificadas nos primeiros 120 dias após abrir sua conta, receberá 50,000 pontos de bônus, no valor de $ 500. 

Os pontos não têm limite de tempo. Se o seu telefone celular for danificado ou roubado, você pode receber até $ 600 em compensação ao pagar sua conta telefônica mensal com o cartão de assinatura Visa do Banco dos EUA Altitude Connect.

#13. Cartão de crédito Capital One Venture One Reward

Você não precisará acompanhar várias categorias de bônus quando puder ganhar recompensas em cada compra, graças à taxa simples de 1.25 milhas por dólar e sem taxa anual! Você pode usar suas recompensas além do bônus de inscrição de 40,000 milhas para pagar viagens, transferi-las para os parceiros de fidelidade da Capital One e muito mais.

 Depois de gastar $ 1,000 em compras dentro de três meses após a abertura de sua conta, você receberá um bônus de 40,000 milhas. 

Use suas milhas para reservar ou pagar viagens a uma taxa de 1 centavo, ou transfira suas milhas para programas de fidelidade para obter recompensas que podem valer ainda mais. Para suas categorias de compra típicas, outros cartões de crédito podem recompensá-lo mais.

Não há grandes companhias aéreas americanas entre os parceiros de transferência de companhias aéreas da Capital One. Além disso, não há nenhuma taxa de transação anual ou internacional. Você pode acumular quantas milhas quiser, e elas são válidas durante todo o tempo em que sua conta estiver aberta.

#14. Recompensas de viagens do Bank of America para estudantes

Os alunos que pretendem estudar no exterior ou viajar durante as férias devem considerar o Bank of America Travel Rewards for Students. Os portadores de cartão ganham 1.5 ponto para cada dólar gasto em todas as compras do programa de recompensas, que é focado em viagens. 

Este cartão é perfeito para estudantes que estão estudando no exterior porque não há taxas de transação no exterior. Embora recomendemos o pagamento imediato e integral de seu saldo todos os meses, o ano inteiro sem juros é uma maneira fantástica de fazer pagamentos em novas compras ao longo do tempo sem cobrança de juros.

Para ser elegível para este cartão, você deve ter pelo menos 18 anos e estar matriculado na escola (faculdade, escola profissionalizante ou ambas). 

# 15. Cartão American Express Delta Sky Miles Reserve

Para os passageiros frequentes da Delta, apenas ter acesso ao Sky Club já faz a taxa anual valer a pena. Além disso, há a primeira mala despachada gratuita ao voar com a Delta, embarque prioritário, milhas MQM de bônus para o status Elite, além do certificado anual de acompanhante para voos domésticos elegíveis (mais impostos e taxas).

 No entanto, o apelo geral do cartão é diminuído por suas taxas de ganho de milhagem abaixo da média. As classes de primeira classe e econômica podem usar o certificado anual de acompanhante, mas a APR regular é alta.

O certificado de acompanhante é válido apenas para voos domésticos e um hóspede tem acesso gratuito ao Sky Club. Ganhe 3X Milhas ao comprar da Delta. Com este cartão de viagem, você pode ganhar 1X milhas em todas as outras compras qualificadas e não pagar taxas de transação estrangeira.

#16. Cartão de crédito ilimitado Marriott Bonvoy

Para viajantes frequentes que ficam na maior rede hoteleira do mundo por algumas noites ou mais a cada ano, este cartão oferece excelente valor a longo prazo.  

Há muitas oportunidades para compensar a taxa anual de US$ 95, como uma noite gratuita todos os anos após o aniversário de sua conta (até 35,000 pontos), uma alta taxa de recompensas nas categorias de bônus úteis e populares de viagens, mantimentos , gás e refeições, bem como uma taxa fixa de 2X pontos em todas as outras compras qualificadas. Somente os hotéis Marriott estão qualificados para aceitar suas recompensas. 

Portanto, se você não usa a marca com frequência, se beneficiará mais com um cartão de crédito de hotel diferente ou um cartão de recompensa de viagem de uso geral, que oferece mais opções para usar suas recompensas.

#17. Bilt MasterCard

Este cartão apresenta um programa de recompensas de viagem notavelmente robusto - especialmente para um cartão sem anuidade - além de ajudá-lo a evitar taxas de transação e ganhar recompensas ao usá-lo para pagar o aluguel. É o único cartão que permite evitar os custos normalmente associados à utilização do cartão de crédito para pagar as rendas.

Graças à extensa rede de parceiros de transferência do emissor, Bilt recebe algumas das recompensas de viagem mais valiosas disponíveis. As recompensas só podem ser usadas para viagens e compras, pagamento de aluguel ou como entrada para uma futura casa. 

Um bônus de boas-vindas está ausente. Mesmo aqueles sem taxa anual, a maioria dos cartões de viagem concorrentes oferece pelo menos um bônus de $ 200. Ganhe até 50,000 pontos anualmente ganhando até 1x pontos em pagamentos de aluguel feitos sem taxa de transação.

#18. Cartão Credit One Wander

Este cartão não é acessível apenas para aqueles com crédito justo, mas também possui um generoso programa de recompensas com altas taxas de recompensa em várias categorias importantes de viagens, como hotéis, passagens aéreas e combustível.

Se você deseja ganhar recompensas de viagem enquanto melhora sua pontuação de crédito, este é um dos poucos cartões de recompensas de viagem disponíveis. O bônus de inscrição de 10,000 pontos do cartão, que é ganho depois de gastar $ 1,000 nos primeiros 90 dias, é suficiente para cobrir a taxa anual do primeiro ano integralmente.

Se construir crédito é mais importante para você do que ganhar recompensas, este cartão pode não ser a melhor opção porque sua taxa anual é mais alta do que a de outros cartões que você pode obter com crédito justo.

 Pode valer a pena trabalhar em seu crédito com um cartão mais barato antes de se concentrar em ganhar recompensas, porque outros cartões de viagem podem oferecer melhores benefícios e valor a esse preço.  

#19. Banco da América Cartão de recompensas de viagens

Devido à falta de uma taxa anual e à falta de taxas de transações estrangeiras ao viajar para o exterior, o cartão de crédito Bank of America Travel Rewards é um primeiro cartão fantástico. Não há categorias de bônus complicadas para lembrar e nenhuma restrição sobre como você pode usar seus pontos; ganhar e usar pontos é simples. 

Ao contrário de outros bancos como American Express, Chase ou Capital One, o Bank of America não cobra taxa anual e não cobra taxas por transações internacionais. Proteções para compras e viagens estão ausentes. 

Ganhe 1.5 pontos ilimitados para cada $ 1 gasto em todas as compras, sem pagar uma taxa anual ou qualquer taxa para transações internacionais, e seus pontos nunca expiram.

#20. Banco da América Cartão de crédito de recompensas premium

Os titulares de cartões que viajam com frequência e desejam um cartão de recompensas simples e de alto valor devem considerar este cartão de crédito. O programa Preferred Rewards do Bank of America oferece mais pontos para clientes que possuem contas bancárias ou de investimento na empresa. ganha estas taxas de recompensas:

Para receber este bônus de boas-vindas de $ 500, você deve gastar $ 3,000 nos primeiros 90 dias após abrir sua conta. Na nossa opinião, este é um dos melhores bónus de inscrição devido ao seu valor e ao baixo valor de gastos obrigatórios. 

O cartão tem uma ampla gama de proteções que podem ser úteis se algo der errado com seus planos de viagem ou qualquer compra que você fizer. O seguro de viagem oferece cobertura para coisas como interrupções de viagem, atrasos, cancelamentos, bagagem perdida e bagagem atrasada. Seguro contra danos ou roubo e cobertura de garantia estendida são exemplos de garantias de compra.

# 21. Cartão Hilton Honors Aspire da America Express

O cartão Hilton Honors Aspire da American Express é o cartão principal da empresa e vem com benefícios premium e um preço a combinar. É melhor para clientes que gastam muito e visitam as propriedades Hilton com frequência suficiente para se beneficiar do amplo pacote de benefícios que vem com o status Diamond gratuito. 

Ganhe 150,000 pontos de bônus Hilton Honors depois de fazer $ 4,000 em compras relacionadas ao cartão durante os primeiros três meses de associação ao cartão. Em compras qualificadas adicionais, ganhe 3 vezes o bônus normal de pontos Hilton Honors.

O Priority Pass é gratuito. Após a inscrição, você pode receber até $ 600 em créditos de extrato e status Hilton Diamond instantâneo, que vem com uma série de benefícios. 

É melhor usar um Travel Card ou um cartão de crédito? 

Alguns cartões de viagem permitem que você carregue várias moedas em um único cartão, o que é diferente dos cartões de débito ou crédito. 

Qual cartão de crédito os bilionários usam?

O American Express Centurion® Card, também conhecido como Amex Black Card, é o cartão de crédito que os bilionários mais provavelmente usam porque tem benefícios especiais e está disponível apenas para pessoas com alto patrimônio líquido. 

Qual é o limite do cartão de crédito para um salário de $ 200000?

Um limite de crédito acima de $ 10,000 é possível se você tiver uma pontuação FICO de 820 e uma renda anual de $ 200,000. Você pode se qualificar para um cartão de crédito inicial com um limite de $ 300 se sua pontuação de crédito for 660 e você tiver um emprego de meio período.

Conclusão

Os cartões de crédito para viagens são feitos para facilitar o acúmulo de pontos, milhas ou reembolso em todas as suas compras relacionadas a viagens, incluindo voos, hospedagem, aluguel de carros, passagens de trem e muito mais. 

No entanto, apenas os melhores cartões de crédito para viagens o recompensarão com pontos e recompensas quando você fizer compras regulares, como serviços de gasolina, refeições e streaming. Você deve usar um dos melhores cartões de crédito para viagens se viaja com frequência ou se simplesmente deseja começar a acumular pontos para viagens com compras regulares. 

  1. TAXA ANUAL DO CARTÃO DE CRÉDITO: Taxa anual do melhor cartão de crédito de viagem explicada
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