A Interactive Brokers é uma corretora de vários ativos bem conhecida com uma gama diversificada de mercados globais negociáveis. Oferece custos baixos, pesquisa e ensino de alta qualidade e um pacote de plataforma de negociação moderno e de nível institucional.
Comerciantes experientes apreciarão suas poderosas ferramentas de negociação e configurações sofisticadas de tipo de pedido; mas, para iniciantes, esses recursos podem ser assustadores e o MetaTrader não é uma opção de plataforma alternativa. Enquanto isso, isso é apenas superficial, este artigo abordará, de forma abrangente, uma revisão dos corretores interativos.
Visão geral
Thomas Peterffy, que agora é o presidente da empresa, fundou a Interactive Brokers em 1978 com a intenção de tornar mais fácil para os investidores comprar e vender ações, concentrando-se em taxas baixas, custos baixos e boa execução comercial. Em fevereiro de 2023, a IBKR tinha muito dinheiro e era negociada na bolsa de valores. Possui mais de 2.1 milhões de contas de clientes e valores diários de negociação de US$ 1.99 milhão.
Este corretor de descontos tem algumas das taxas e spreads mais baixos do mercado. Mas como a plataforma tem uma longa lista de ativos e um conjunto complicado de recursos, leva algum tempo para percorrer o guia de preços e descobrir como usá-lo.
A empresa adicionou recentemente a capacidade de negociar ações fracionárias de ações dos EUA e da Europa, bem como acesso a criptomoedas, o que mostra como ela está comprometida com novas ideias. O aplicativo Impact é um grande projeto que visa permitir que os investidores negociem empresas com base em como se sentem sobre suas práticas ambientais, sociais e de governança (ESG).
Os comerciantes e investidores que usaram corretores interativos gostam disso. É fácil descobrir o porquê. Aqui estão algumas das coisas que fazem a Interactive Brokers se destacar.
#1. Escolhendo um investimento
A longa lista de maneiras de investir da Interactive Brokers é um de seus melhores pontos de venda. Em segundo lugar, a plataforma oferece acesso às mesmas ações, títulos, ETFs e fundos mútuos que você encontraria em qualquer outra grande corretora. Com o Interactive Brokers, você pode negociar estratégias financeiras complexas, como opções, futuros, câmbio e até mesmo fundos de hedge. Os usuários podem negociar em 150 bolsas estrangeiras diferentes em 33 países.
Os investidores em criptomoedas não precisarão mais se inscrever em um novo serviço. Você pode comprar e vender criptomoedas e futuros de criptomoedas nesta bolsa porque tem taxas de transação mais baixas do que muitas das maiores.
#2. Plataformas de Negociação
As plataformas de negociação da Interactive Brokers são uma grande parte do que torna a empresa tão atraente. Aqui estão os diferentes sistemas de suporte:
- Portal do cliente: o site da Interactive Brokers permite que você faça coisas como negociar, consultar cotações, verificar o status da sua conta e muito mais.
- O melhor produto de desktop da Interactive Brokers é o Trader Workstation, que é projetado para traders ativos e possui ferramentas integradas para análise e pesquisa técnica.
- Qualquer pessoa com um telefone iOS ou Android pode usar o IBKR Mobile para negociar na plataforma da Interactive Brokers e ficar de olho em seu portfólio.
- O IBKR GlobalTrader permite que você negocie ações internacionais, ETFs e criptomoedas de seu telefone ou tablet.
- Com este recurso, as pessoas podem aprender sobre investimentos ESG e encontrar empresas e fundos que estejam alinhados com seus valores.
- Com a ferramenta IB SmartRouting, os usuários podem ter acesso a investimentos globais. Com as APIs IBKR, eles podem fazer seus aplicativos de negociação e assim por diante.
#3. Níveis de contas
As poderosas ferramentas de negociação que a Interactive Brokers oferece podem ser especialmente atraentes para pessoas que desejam investir por conta própria ou negociar todos os dias. Mas o IBKR Pro ainda lhes dá a chance de fazer isso. Agora que o nível de conta IBKR Lite saiu, até mesmo investidores não profissionais podem usar a plataforma.
Como funcionam os corretores interativos?
Os serviços de negociação e compensação de acesso direto da Interactive Brokers são de baixo custo e podem ser usados por investidores profissionais e institucionais. A empresa está vinculada a todas as bolsas eletrônicas do mundo, para que você possa negociar ações, opções e muito mais quando quiser. Os clientes que desejam comprar menos de uma ação inteira de uma empresa podem fazê-lo comprando ações fracionárias.
As taxas de comissão e margem para os comerciantes são baixas ou não existem. Mais de 8,300 fundos estão disponíveis sem taxas de transação, e os investidores podem ganhar dinheiro por meio do Stock Yield Enhancement Program, alugando suas ações totalmente detidas para outros traders.
Se você é um comerciante experiente com corretores interativos, você pode usar a estação de trabalho do comerciante de desktop. Para transações menos graves, você pode usar o portal do cliente. O aplicativo móvel da empresa é uma versão menor e portátil de sua estação de trabalho Trader. Possui todos os mesmos atalhos de negociação, predefinições de pedidos e outros recursos. Os investidores podem escolher entre ações, metais preciosos, warrants e muitas outras opções.
O Fundamentals Explorer é apenas um dos muitos serviços de notícias e pesquisa que os usuários podem usar. Muitos desses serviços são gratuitos. A plataforma de negociação da empresa é de última geração e possui uma ampla variedade de classes e recursos de ativos, como um Painel de Impacto que ajuda os clientes a fazer negociações moralmente sólidas. Rastreamento em tempo real, listas de observação, alarmes e uma interface fácil de usar também estão incluídos.
Revisão de corretores interativos 2023
Em comparação com outras corretoras, a Interactive Brokers oferece aos investidores estrangeiros mais ativos, relatórios de pesquisa, acesso a mercados em todo o mundo, ferramentas, calculadoras e materiais de aprendizado, incluindo tutoriais traduzidos em vários idiomas diferentes. Ter tantas opções tem prós e contras. IBKR pode ser difícil de entender porque há muito lá. Com a negociação gratuita de papel e o teste de três meses, os usuários podem experimentar este corretor de serviço completo por si mesmos.
A Interactive Brokers é uma corretora de valores online para traders ativos e investidores com mais experiência. A seguir estão algumas coisas sobre a revisão dos corretores interativos em 2023 abaixo:
#1. Baixas Taxas de Pagamento
A plataforma IBKR Lite é gratuita para negociar ações e ETFs. O plano IBKR Pro tem uma estrutura de comissão em camadas, com traders de alto volume pagando apenas $ 0.0035 por ação ($ 0.35 por pedido mínimo). Os traders IBKR Pro geralmente pagam uma comissão de meio centavo por ação, com um mínimo de $ 1.00 por negociação. A estrutura de preços da Interactive Brokers é feita pensando em investidores e traders que desejam economizar.
#2. Baixas taxas de retorno
A Interactive Brokers tem requisitos de margem muito mais razoáveis do que outras corretoras que examinamos. A taxa de juros sobre empréstimos com margem da Interactive Brokers é de 5%, o que é muito menor do que a taxa de juros sobre empréstimos com margem de outras corretoras, que é de 10%. Essa diferença aumenta com o tempo, principalmente para investidores que mantêm saldos de grandes margens por longos períodos.
#3. Comércio entre países
Quase todos os corretores permitem que você compre ações listadas em bolsas estrangeiras, mas apenas alguns permitem que você negocie diretamente em bolsas estrangeiras. A Trader Workstation da Interactive Brokers oferece acesso a mais de 150 mercados em todo o mundo, o que é mais do que outras corretoras de baixo custo.
#4. Plataforma Superior
Embora seja barato, o Trader Workstation é uma ferramenta muito útil para negociar em seu desktop. É um ótimo lugar para traders de todos os tipos comprarem e venderem ações, ETFs, opções, futuros e moedas. Você também pode escolher entre duas opções móveis, então tudo depende do que você precisa. O aplicativo principal do IBKR Mobile possui os mesmos recursos e informações da plataforma TWS para desktop. O software móvel IBKR GlobalTrader foi simplificado para fornecer um ambiente descomplicado para a realização de transações básicas de ações e criptomoedas em movimento.
#5. Fundos mútuos sem taxas de transação
Há algo que todo corretor de ações respeitável oferece. É ótimo que a Interactive Brokers permita que você invista em um grande número de fundos mútuos de baixo custo.
Revisão de Corretores Interativos 2023: Benefícios
Aqui estão alguns dos profissionais da Interactive Brokers:
- Os corretores interativos têm um grande número de ferramentas, formas de investir e oportunidades de pesquisa acadêmica.
- IBKR permite que você participe de mercados globais e mantenha mais de uma moeda.
- Os aplicativos móveis podem economizar tempo e trabalho para investidores individuais.
Revisão de Corretores Interativos 2023: Desvantagens
Com base na avaliação de revisão de 2023, aqui estão alguns dos problemas com corretores interativos:
- Existem regras muito rígidas sobre quem pode negociar em Interactive Brokers.
- O IBKR é difícil para os investidores individuais usarem porque prefere trabalhar com instituições maiores. Por exemplo, o login requer uma complicada autenticação de dois fatores, e obter uma cotação de ações geralmente requer mais do que apenas inserir um código.
- As plataformas principais geladas da IBKR podem afastar muitos investidores. Alguns corretores usam ícones, fotos, logotipos de empresas e paletas de cores limitadas, mas essas empresas não. Global Trader e Impact, dois de seus aplicativos móveis, são úteis e fáceis de usar, mas não possuem muitos recursos.
Por que você deve considerar abrir esta conta de corretora
#1. Reduza os custos o máximo possível
O IBKR Pro é uma boa escolha para traders ativos de ações e opções que também gostam de ter acesso a ferramentas de negociação avançadas porque tem baixas comissões. O IBKR Lite é uma opção para quem investe com menos frequência e não quer pagar taxas.
#2. O Uso da Margem
Uma das melhores coisas sobre a Interactive Brokers é que ela tem taxas de margem competitivas. Como as economias são tão grandes, não é de surpreender que a Interactive Brokers tenha mais empréstimos de margem pendentes do que qualquer outra corretora de descontos que já vimos.
#3. Você não precisa que alguém segure sua mão ou faça muitas pesquisas (gratuitas)
Opções de pesquisa paga à la carte da Interactive Brokers para mostrar que a empresa deseja atender comerciantes ativos, profissionais financeiros e investidores individuais ricos. O cliente médio da Interactive Brokers faz mais de 300 negociações por ano, o que mostra que eles geralmente são traders e investidores agressivos.
Taxas e custos de corretores interativos
Os clientes IBKR Lite da Interactive Brokers não precisam pagar comissão para negociar ações e ETFs, enquanto os clientes IBKR Pro pagam uma comissão de US$ 0.005 por ação, com um mínimo de US$ 1. Além disso, a Interactive Brokers tem o maior número de fundos mútuos sem taxa de transação (NFT) de qualquer outra empresa.
Os contratos de opções custam $ 0.65 com um mínimo de $ 1 para usuários do IBKR Lite e entre $ 0.15 e $ 0.65 para usuários do IBKR Pro, dependendo de quanto eles negociam a cada mês.
Por fim, a Interactive Brokers cobra o mesmo valor para todos os tipos de contas. Se o valor médio de suas negociações a cada mês for inferior a US$ 100,000, você pagará 0.18%. Você terá que pagar uma comissão de 0.15 por cento em negociações no valor de até $ 1 milhão por mês. Por fim, se você negociar mais de um milhão de dólares por mês, cada negociação custará apenas 0.12%. Qualquer negociação custará pelo menos $ 1.75.
Como entrar em contato com corretores interativos
Com o Interactive Brokers, é fácil obter ajuda. Você pode entrar em contato com a empresa por e-mail, telefone e chat em tempo real. De segunda a sexta-feira, eles têm ajuda por chat disponível 8 horas por dia. Aos domingos, temos menos ajuda de bate-papo disponível. Eles estão disponíveis por telefone. De segunda a sexta-feira, das 00h às 8h, horário do leste, e aos domingos, das 00h às 1h. Os usuários nos Estados Unidos podem ligar para os seguintes números para obter ajuda:
- 877-442-2757 (ligação gratuita).
- 312-542-6901. (Ligação direta).
A Interactive Brokers se destaca por fazer negócios apenas online. Portanto, você não pode ir a um escritório ou filial para falar com uma pessoa real.
Qual é o depósito mínimo para corretores interativos?
Ao sacar dinheiro de seus portfólios de Consultores Interativos, você não terá que pagar nenhuma taxa. Para abrir uma conta de corretora Interactive Brokers LLC que pode ser usada com Interactive Advisors, você deve depositar pelo menos $ 100.
Você pode retirar dinheiro de corretores interativos?
No portal do cliente, vá para Transfer & Pay > Transfer Funds > Make a Withdrawal para solicitar um saque. Uma solicitação de retirada por mês é gratuita. No site da Interactive Brokers, você pode saber quanto custa sacar mais dinheiro em um determinado mês.
Qual é a taxa de retirada para corretores interativos?
Tirar dinheiro da Interactive Brokers não custa nada. A maioria das retiradas leva dois dias para ser processada. Como pelo menos uma agência significativa regulamentou a Interactive Brokers, é seguro usá-la como corretora. Somente suas contas podem ser usadas para fazer saques.
Quanto posso retirar dos corretores interativos?
Existem limites de quanto dinheiro pode ser retirado ou movido entre contas que não usam o Sistema de Login Seguro todos os dias e todas as semanas. Na tabela abaixo, há regras sobre quanto você pode sacar para clientes com e sem dispositivos de segurança.
| Dispositivo de segurança | Retirada máxima por dia. | Retirada Máxima em Cinco Dias Úteis. |
| nenhum | $60,000 | $100,000 |
| SMS | $250,000 | $500,000 |
| Autenticação Móvel IBKR | $1,000,000 | $1,000,000 |
| Cartão de código de segurança | $250,000 | $500,000 |
| Cartão de segurança digital | $1,000,000 | $1,500,000 |
| Cartão de Segurança Digital+ | Ilimitado (observe que a operadora pode reservar-se o direito de aplicar uma Política de Uso.) | Ilimitado (observe que a operadora pode reservar-se o direito de aplicar uma Política de Uso.) |
| Platina/Ouro | Ilimitado (observe que a operadora pode reservar-se o direito de aplicar uma Política de Uso.) | Ilimitado (observe que a operadora pode reservar-se o direito de aplicar uma Política de Uso.) |
Conclusão
A Interactive Brokers atrai traders porque tem preços de ações baixos, uma plataforma de negociação de ponta, uma ampla gama de ativos que podem ser negociados (incluindo ações estrangeiras) e taxas de margem ridiculamente baixas. IBKR Lite agora permite que você negocie ações e ETFs sem taxas de transação. As melhores pessoas para este corretor são aquelas que investem em ações regularmente e negociam frequentemente com margem. As taxas de margem da Interactive Brokers são muito melhores do que as de seus concorrentes.
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Referências
