Novos investidores geralmente agrupam fundos de hedge versus fundos mútuos sob o mesmo guarda-chuva. Mas basicamente, existem diferentes uns dos outros. Os fundos de hedge geralmente favorecem os investidores ricos, enquanto os fundos mútuos favorecem o homem médio. Ajudando você a entender as diferenças entre eles. Também analisaremos os fundos de hedge e o desempenho de fundos mútuos como um de nossos objetivos neste artigo.
Por que é chamado de Hedge Fund?
Em suma, os fundos de hedge são assim chamados porque empregam várias estratégias de hedge para mitigar o risco inerente às participações de seus investidores. À medida que a propriedade de capital privado cresce globalmente e os proprietários de capital em larga escala procuram proteger sua riqueza de mercados voláteis, esses veículos estão ganhando popularidade.
Fundos de hedge vs fundos mútuos
Antes de nos aprofundarmos em suas diferenças, vamos dar uma olhada mais de perto no que elas implicam.
Hedge Funds
Estes são fundos agrupados cujos investidores são de alto risco da parte afluente da sociedade. Portanto, eles estão dispostos a assumir grandes riscos para obter mais do que retornos normais.
Basicamente, fundos de hedge são para pessoas físicas de alta renda ou investidores institucionais para obter acesso a muito capital.
Agora, vamos discutir um pouco sobre seus fundos mútuos de contrapartida.
Fundos Mútuos
Estes são fundos agrupados de diferentes fontes que são investidos em vários títulos financeiros, como ações e títulos. O risco e o limite de investimento inicial geralmente são baixos.
Devido à sua natureza de baixo risco, seus retornos costumam ser menos agressivos. Muitas vezes é aberto ao público em geral. Além disso, Ativos como ações, imóveis são usados por fundos mútuos para alcançar sua estratégia de investimento ideal.
Os fundos de hedge são iguais aos fundos mútuos?
Em contraste com as empresas de investimento tradicionais, os fundos de hedge buscam oportunidades de alto risco e alto retorno. No entanto, os fundos mútuos tendem a ficar no raso, onde os retornos são menores, mas mais consistentes.
Os fundos de hedge são melhores que os fundos mútuos?
Os fundos mútuos são normalmente vistos como investimentos mais seguros do que os fundos de hedge. Isso se deve ao fato de que os gestores de fundos são limitados em sua capacidade de empregar estratégias mais arriscadas, como alavancagem, que podem aumentar os retornos, mas também as flutuações de preço.
Fundos de Hedge vs Desempenho de Fundos Mútuos
O desempenho dos fundos de hedge é baseado nos ativos administrados. Enquanto o desempenho do fundo mútuo é baseado no número de investidores necessários. Os fundos de hedge exigem maior risco e retorno. Os fundos mútuos não obtêm tantos retornos quanto suas contrapartes. Portanto, menores riscos envolvidos.
Semelhanças
Esses fundos não têm necessariamente muitas semelhanças. Vamos discutir apenas dois fatos conhecidos.
Investimentos Agrupados
Ambos os fundos tratam de fundos de diferentes investidores reunidos e investidos em uma carteira composta por diferentes títulos, como ações e dívidas.
Gestão Profissional
Mais uma vez, ambos os fundos são geridos profissionalmente por gestores de fundos experientes que distribuem os fundos de acordo com o movimento do mercado.
Agora, até o momento que estávamos esperando. Vamos entrar em detalhes sobre a diferença entre eles.
Quais são as diferenças entre fundos de hedge e fundos mútuos?
As diferenças são dadas abaixo. A principal diferença é que o fundo mútuo é acessível aos investidores médios. Enquanto os fundos de hedge são acessíveis apenas a investidores credenciados.
Os outros estão listados abaixo
- Os fundos de hedge recebem 20% do lucro, enquanto os fundos mútuos não participam.
- Os fundos de hedge estão abertos apenas para investidores de alto patrimônio líquido (credenciados). Os fundos mútuos estão disponíveis para o público em geral.
- Os fundos de hedge fazem investimentos de alto risco com retornos mais altos. Enquanto os fundos mútuos não podem aceitar investimentos de alto risco.
- Os fundos de hedge tendem a ter um desempenho melhor do que os fundos mútuos.
- O fundo mútuo cobra taxa de administração de 1 a 2%. Enquanto o fundo de hedge cobra uma taxa de administração de 2% com uma taxa de performance de 10 a 20%
- Os fundos de hedge costumam ser mais agressivos no investimento.
- O período de tempo que um fundo de hedge retém seus investimentos pode variar dependendo da estratégia do fundo, de microssegundos (como com empresas de HFT) a anos (Global Macro). Mas com um fundo mútuo, seu dinheiro fica bloqueado por vários anos.
Vamos dar uma explicação detalhada de algumas dessas diferenças
Despesas de gestão
Ambos os fundos são administrados por profissionais e também incorrem em despesas de gestão que são retiradas do investimento. No entanto, as despesas de gestão de fundos mútuos são muito menores do que os fundos de hedge. Isso se deve ao fato de que a gestão de fundos de hedge é mais complicada e uma abordagem mais agressiva é necessária para os fundos de hedge.
Interesse pessoal
Os gestores de fundos mútuos não têm interesse pessoal no desempenho do fundo que estão administrando. por outro lado, os próprios gestores de fundos de hedge são obrigados a investir pesadamente em fundos de hedge. Assim, tornando-os mais cuidadosos e tomando as melhores decisões, porque seu próprio investimento está em jogo.
Transparentecy
Os fundos de hedge são extremamente privados e seus relatórios de desempenho estão abertos apenas aos próprios investidores. No entanto, os fundos mútuos costumam anunciar relatórios anuais e balanços, bem como o desempenho trimestral dos ativos disponíveis ao público.
Retorna quando o mercado está em baixa
Com os fundos de hedge, o objetivo é obter retornos altos e estáveis, independentemente do desempenho do mercado. No entanto, os fundos mútuos oferecem ótimos retornos em um mercado de alta, enquanto os retornos estão abaixo da média em um mercado de baixa. A desvantagem disso é que, mesmo em um mercado em alta, onde os fundos mútuos estão tendo um desempenho notavelmente bom, os fundos de hedge ainda fornecerão números estáveis, mas médios.
SEBI Regulamentação
Ao contrário dos fundos mútuos, os fundos de hedge não são estritamente regulamentados pelo Conselho de Segurança e Câmbio da Índia (SEBI).
Os fundos de hedge são apenas para os ricos?
Os fundos de hedge estão disponíveis apenas para investidores altamente sofisticados devido à falta de regulamentação, tornando-os inacessíveis ao público em geral. Um chamado “investidor credenciado” é uma pessoa ou corporação rica que supostamente conhece os perigos de investir em fundos de hedge.
Conclusão
Em resumo, fundos de hedge e fundos mútuos normalmente não são os mesmos. Embora existam algumas semelhanças, suas diferenças as superam.
Perguntas frequentes sobre fundos de hedge x fundos mútuos
Qual é melhor fundos mútuos ou fundos de hedge?
A principal diferença entre fundos de hedge e fundos mútuos é que os fundos de hedge se concentram em investimentos de alto risco e alta recompensa. No entanto, os fundos mútuos ficam nas áreas rasas, onde podem obter retornos menores, mas mais previsíveis.
Os fundos de hedge são mais arriscados do que os fundos mútuos?
Os ativos gerenciados são fundamentais para o sucesso dos fundos de hedge. O desempenho dos fundos mútuos é determinado pelo número de investidores que devem ser incluídos no fundo. Investir em fundos de hedge acarreta um nível mais alto de risco, mas também normalmente gera retornos mais altos.
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