PRINCIPAIS FORNECEDORES DE SISTEMAS DE GESTÃO DE TESOURARIA EM 2022

principais fornecedores de sistemas de gestão de tesouraria em 2022
Fonte da imagem: Kyriba

Devido aos desenvolvimentos nas tecnologias de comunicação bancária remota e na computação em nuvem, as empresas se viram à procura de um sistema confiável para lidar com seu dinheiro e fluxo de caixa. Se você está no pote, tudo bem, não se preocupe. Geralmente, desde a introdução do EBICS e o amplo impacto do SWIFTNet, as soluções TMS tornaram-se indispensáveis ​​para as empresas modernas. Com a ajuda de um TMS, as empresas podem automatizar atividades financeiras cruciais, como fazer contato com parceiros bancários e recuperar estatísticas de fluxo de caixa instantaneamente, mantendo seus dados financeiros seguros. Identificamos e compilamos uma lista dos principais fornecedores de sistemas de gestão de tesouraria para que você possa avaliar seus recursos e tomar uma decisão informada sobre qual é o melhor para sua empresa.

Sistemas de Gestão de Tesouraria

No domínio das finanças, um sistema de gestão de tesouraria (TMS) é um software corporativo que auxilia na automação de tarefas de tesouraria tediosas e frequentemente manuais. Ao automatizar esses processos, os CFOs e tesoureiros podem monitorar melhor o fluxo de caixa e a liquidez, garantir a conformidade regulatória e supervisionar as atividades financeiras internas.

Basicamente, o gerenciamento de caixa, administração de contas bancárias e o manuseio de transações financeiras são os principais focos do gerenciamento de tesouraria. Quando se trata de otimizar o fluxo de caixa, controlar as contas bancárias, administrar a liquidez, cumprir a conformidade e ficar de olho nos investimentos, dívidas e empréstimos entre empresas, os sistemas de gestão de tesouraria fornecem a visibilidade e os dados necessários aos CFOs e tesoureiros.

A automatização dos processos financeiros de uma empresa é um dos muitos benefícios que se pode obter ao investir em software de gestão de tesouraria. A TMS fornece às empresas a assistência de que precisam para gerenciar melhor suas necessidades de caixa e liquidez para pagar seus funcionários, fornecedores e acionistas. Ele também auxilia na reconciliação de pagamentos e no gerenciamento de dívidas, além de fornecer previsões e análises. O software fornece uma imagem do dinheiro disponível, dos ativos, dos dados de mercado e das muitas atividades financeiras em tempo real.

Quais são os melhores sistemas de gestão de tesouraria?

Os cinco melhores fornecedores de sistemas de gestão de tesouraria em 2022 são;

  • Gestão de caixa SAP
  • Kyriba
  • nomentia
  • FIS
  • Bottomline Technologies

Principais fornecedores de sistemas de gestão de tesouraria

O mercado está inundado de sistemas de gestão de tesouraria, dificultando saber o que procurar nos prestadores de serviços. No entanto, adotar uma estratégia hipermodular pode ser útil. Isso porque permite que você escolha e selecione as soluções de que precisa e, em seguida, incorpore-as à sua pilha de tecnologia atual. 

Basicamente, seus requisitos comerciais exclusivos determinarão qual solução é melhor para você. Identificar as suas necessidades em termos de gestão financeira irá ajudá-lo a encontrar uma solução adequada. Se você deseja levar sua gestão de tesouraria para o próximo nível, o próximo passo é entrar em contato com vários provedores de sistemas que atendam às suas necessidades.

Embora os melhores fornecedores de sistemas de gestão de tesouraria para sua empresa dependam de suas circunstâncias únicas, abaixo está uma lista de ótimos programas de TMS que você pode considerar;

#1. Gestão de caixa SAP

SAP, ou System Applications and Products in Data Processing, é uma empresa alemã de software especializada em aplicativos de negócios. O software ERP produzido por esta organização é frequentemente considerado o melhor do mundo. 

O aplicativo SAP Treasury and Risk Management permite que os usuários prevejam com precisão o fluxo de caixa, gerenciem a liquidez e reduzam o risco. Você terá a capacidade de combinar fluxos de caixa, transações, estoques de commodities e dados de mercado, bem como otimizar o processamento direto com análises, auditorias e relatórios de conformidade abrangentes e em tempo real.

Os componentes fundamentais gratuitos do SAP Cash Management incluem gerenciamento de contas bancárias (BAM), operações de caixa e gerenciamento de liquidez.

#2. nomentia

Quando se trata de soluções de tesouraria e gestão de caixa na Europa, a Nomentia está na vanguarda como líder de mercado. Fundada na Finlândia, a Nomentia agora atende clientes nas regiões nórdica, Benelux e DACH. A Nomentia se desenvolveu nas últimas décadas por meio de fusões e colaborações estratégicas. A premiada Plataforma de Informações do Tesouro foi desenvolvida pela TIPCO Treasury & Technology GmbH, que a Nomentia comprou em 2021.

A Nomentia anunciou recentemente parcerias com a Microsoft, Iwow e Medius para aumentar a acessibilidade da solução no Microsoft Azure, a amplitude de seus recursos mundiais de pagamento e gerenciamento de caixa e a eficácia de seus projetos de implantação.

Com a plataforma SaaS de gerenciamento de caixa da Nomentia, você pode acessar pagamentos, gerenciamento de contas bancárias, correspondência, liquidez, conectividade bancária, serviços bancários internos, detecção de anomalias e triagem de sanções.

#3. Tecnologias de resultados

A Bottomline Technologies, com sede em Portsmouth, EUA, atende clientes na Europa, EUA e Ásia-Pacífico. Corporações e instituições financeiras podem aproveitar as soluções de gestão de caixa da empresa. Esses CMSs incluem coisas como fluxos de trabalho automatizados para processamento de pagamentos e revisão de faturas; ferramentas de detecção de fraude e análise comportamental; pagamentos domésticos e internacionais e soluções para atender aos requisitos de conformidade regulatória. O sistema de gestão de tesouraria da Bottomline Technologies oferece visibilidade em tempo real e conexão multibanco para otimizar o pagamento da sua organização e o gerenciamento do ciclo de vida do caixa.

#4. Kyriba

A Kyriba, fornecedora de soluções financeiras e de tesouraria baseadas em nuvem, está sediada em San Diego e possui escritórios regionais na América do Norte, Europa e Ásia. O software de gestão de tesouraria da Kyriba é usado principalmente para posicionamento de caixa, previsão de caixa, reconciliação, banco interno, criação de lançamentos contábeis para transações bancárias, publicação de transações no livro-razão e reconciliação de transações bancárias com lançamentos contábeis.

#5. FIS

A FIS, com sede em Jacksonville, Flórida, atende ao setor financeiro desde 1968. A empresa é mais conhecida por suas inovações em tecnologia financeira, que usa para atender clientes do setor de varejo, setor bancário e mercado de ações. Pagamentos, serviços bancários, negociação e gerenciamento de risco são apenas alguns dos casos de uso atendidos pelos produtos disponíveis do FIS. A FIS também fornece uma plataforma de pagamentos baseada em SaaS chamada RealNet. O RealNet facilita pagamentos instantâneos a qualquer destinatário, em qualquer lugar do mundo, e assim acelera o fluxo de caixa para as empresas.

#6. CashAnalytics

A CashAnalytics foi criada em 2012 com o objetivo de revolucionar a forma como as empresas monitoram e controlam seu fluxo de caixa diário. As principais operações da empresa estão localizadas em Dublin, na Irlanda, mas também possuem uma filial em Boston, Massachusetts. Com o CashAnalytics, você pode ver facilmente o estado do fluxo de caixa e da liquidez da sua empresa, agora e no futuro. CashAnalytics oferece ferramentas para projeção de fluxo de caixa, serviços bancários, liquidez e capital de giro.

#7. TIS

O TIS estreou em 2010 com o lançamento do Bank Account Manager, seu principal produto. A empresa estava sediada em Walldorf, Alemanha. Desde então, a empresa fornece soluções para a melhoria das operações de pagamentos outbound, integrando a gestão de tesouraria com arquitetura em nuvem e conectividade bancária. Pagamentos globais, gerenciamento de caixa com visibilidade em tempo real da liquidez e fluxo de caixa, gerenciamento de contas bancárias e conectividade bancária são apenas algumas das soluções atuais que você pode desfrutar com a plataforma de pagamentos TIS.

#8. Serrala

Com locais em todo o mundo, incluindo Américas, Europa, Ásia e Oriente Médio, a Serrala é uma fornecedora líder de automação financeira e software de pagamentos B2B. Os serviços oferecidos pela Serrala incluem automação de contas a pagar, aplicação de caixa, gestão de caixa, previsões, pagamentos, cobranças e disputas, gestão de crédito e risco, gestão de dados e documentos e apresentação e pagamento eletrônico de contas.

#9. Cashforce

A Cashforce, com sede em Antuérpia, Bélgica, é fornecedora de uma plataforma de capital de giro com ênfase em automação e integração de previsão de caixa. Com operações na Europa e nos Estados Unidos, a Cashforce fornece serviços para melhorar a eficiência dos departamentos financeiro e de tesouraria automatizando processos, incluindo previsão de fluxo de caixa e relatórios de tesouraria.

#10. Coupa

A Coupa é uma fornecedora de aplicativos baseados em nuvem para gerenciamento de despesas comerciais. A empresa foi fundada em 2006 e sua sede está localizada na Califórnia. Também possui filiais na Europa, América Latina e Ásia. Por meio do uso da Coupa, as empresas podem rastrear e gerenciar melhor suas finanças, pagamentos e operações da cadeia de suprimentos.

Quais são os tipos de gestão de tesouraria?

Geralmente, os diversos provedores de sistemas de gestão de tesouraria oferecem inúmeros benefícios para empresas e negócios de todos os portes. Eles facilitam o processamento de fluxos de caixa, gerenciam fundos com mais eficiência e são mais abertos em relação aos serviços bancários.

Embora cada um desses provedores de sistemas de gestão de tesouraria tenha seus próprios recursos exclusivos, eles podem ser categorizados em; 

  • Gestão de liquidez
  • Fraude
  • Recebíveis
  • Dados Pessoais
  • Desembolsos
  • Gestão de risco cambial
  • Serviços de tesouraria digital

Por que o Sistema de Gestão de Tesouraria é Importante?

Os sistemas de gestão de tesouraria são importantes por vários motivos, entre os quais;

  • Otimização da liquidez: Isso tem a ver com ficar de olho em quando seu dinheiro está indo e vindo (entradas e saídas de dinheiro).
  • Organização das Coleções: Ele ajuda a colocar seus sistemas de contas a pagar e a receber em ordem.
  • Cobertura de Riscos: Ajuda a reduzir o risco financeiro ou o potencial de perda.
  • Compartilhamento de informações fornece uma avenida para descobrir como suas finanças estão indo atualmente com informações atualizadas.

Qual é a diferença entre gestão de caixa e gestão de tesouraria?

Embora esses termos sejam frequentemente usados ​​de forma intercambiável, a Gestão de Tesouraria abrange uma gama muito mais ampla de atividades, incluindo as decisões de financiamento e investimento tomadas por uma corporação. O gerenciamento de caixa, por outro lado, geralmente se relaciona a coisas como transferências eletrônicas, contas de varredura, serviços de comerciante e outras opções de crédito comercial.

Quais são as ferramentas de gestão de tesouraria?

A complexidade e os recursos das ferramentas de gestão de tesouraria podem variar muito. Enquanto alguns produtos atendem principalmente a pequenas e médias empresas, outros se destacam em lidar com as necessidades de fluxo de caixa de corporações multinacionais. No entanto, aqui estão algumas das principais ferramentas de gerenciamento de tesouraria que você pode escolher;

  • SAP 
  • MbOX
  • DocFinance
  • Suíte OIKOS Tesouraria
  • nomentia

O que é SAP Tesouraria Management?

SAP (SAP FSCM-TRM) oferece um módulo de tesouraria e gestão de risco que oferece opções de automação que permitem automatizar o; 

  • Administração da Tesouraria e Capital de Giro
  • Gestão de Caixa 
  • Analisar, controlar e cumprir todos os regulamentos de conformidade 
  • Garantia de risco financeiro
  • Pagamentos e Comunicação Bancária

Conclusão

Os compromissos financeiros são basicamente um fato da vida de qualquer empresa. O objetivo da gestão de tesouraria é reduzir a exposição de uma empresa ao risco financeiro, mantendo um nível adequado de ativos líquidos.

Mesmo empresas extremamente lucrativas têm chance de falir se não tiverem recursos financeiros para cumprir todos os seus compromissos financeiros. A quantidade de tempo que uma organização leva para receber pagamentos de clientes pode ser reduzida significativamente com um gerenciamento de tesouraria eficaz.

Além disso, se você deseja cumprir os padrões financeiros federais, cobrir mercadorias complexas e realizar análises de gerenciamento de risco de alto nível, você precisa de um sistema de gerenciamento de tesouraria.

Perguntas frequentes sobre provedores de sistemas de gestão de tesouraria

Quais são os vários produtos da TMS?

O produto de gestão de tesouraria está agora disponível em uma ampla gama de opções. Basicamente, essas opções podem ser dimensionadas para atender às necessidades das empresas menores e maiores. Esses produtos incluem;

  • Câmara de Compensação Automatizada (ACH
  • Transferências bancárias
  • Captura de depósito remoto (RDC)
  • Serviço de comerciante
  • Detecção de fraude
  • Detecção de fraude ACH

Qual é a principal razão para a gestão de tesouraria?

Os compromissos financeiros são basicamente um fato da vida de qualquer empresa. O objetivo da gestão de tesouraria é reduzir a exposição de uma empresa ao risco financeiro, mantendo um equilíbrio adequado de ativos líquidos.

Quais são os principais desafios fundamentais dos sistemas de gestão de tesouraria?

Basicamente, as três tarefas mais difíceis dos departamentos de tesouraria são;

  • Repatriação em dinheiro
  • Sistemas de tecnologia de tesouraria, e
  • Gestão de risco de liquidez
  1. Software e soluções de gerenciamento de caixa para empresas
  2. SAP CONTABILIDADE: O que é SAP Contabilidade? (+ Cursos Top 2022)
  3. Intermediários Financeiros: O Guia AZ para Iniciantes (+ pdf grátis)
  4. FERRAMENTAS DE GERENCIAMENTO DE DESPESAS: Guia passo a passo e melhores ferramentas para usar

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