A evolução da tecnologia AML nos últimos anos

evolução da tecnologia AML
Fonte da imagem: Mortgage Finance Gazette

A tecnologia antilavagem de dinheiro refere-se às ferramentas, sistemas e processos usados ​​para detectar, prevenir e combater atividades criminosas, como a lavagem de dinheiro. Muitas vezes, é um procedimento necessário para empresas que lidam com criptomoedas, como trocas de criptomoedas, para garantir a maneira mais segura de comprar criptomoedas.

O combate à lavagem de dinheiro envolve o uso de tecnologias avançadas e técnicas de análise de dados para identificar transações suspeitas, monitorar atividades financeiras e garantir a conformidade com os regulamentos AML. O processo costumava ser bastante simples e nem sempre eficiente. Por exemplo, alguns anos atrás, a tecnologia AML era toda sobre KYC (Know-Your-Customer), mas hoje os sistemas são mais avançados e eficientes. Vamos ver quais ferramentas e sistemas, além de um verificador AML, este procedimento implica.

Como a tecnologia AML evoluiu?

Uma troca típica de criptomoeda ainda possui um processo KYC para evitar atividades suspeitas. No entanto, existem outros métodos de detecção de atividades ilícitas. Os usuários ainda precisam verificar a criptomoeda que desejam comprar para garantir que o projeto seja legal, mas estão mais seguros ao comprar moeda digital em bolsas que usam a tecnologia AML. Veja como essa tecnologia evoluiu:

           KYC automatizado. A introdução de soluções KYC automatizadas melhorou a eficácia da tecnologia AML. Técnicas avançadas de análise de dados e inteligência artificial (IA) são usadas por sistemas automatizados para agilizar o processo de integração do cliente. A automação KYC elimina erros manuais, aumenta a eficiência e melhora a precisão da conformidade.

            Monitoramento de transações. Esses sistemas de monitoramento examinam dados e padrões transacionais para detectar atividades ilegais. A primeira geração de sistemas de monitoramento de transações contava com modelos baseados em regras que identificavam transações com base em situações específicas.

            Aprendizado de máquina e IA. Os algoritmos de aprendizado de máquina são capazes de analisar toneladas de dados, identificar padrões complicados e se adaptar ao desenvolvimento de estratégias de lavagem de dinheiro. Os sistemas baseados em IA fazem previsões mais precisas, detectando anomalias.

            Conformidade regulatória. Os sistemas de gerenciamento de conformidade ajudam as organizações financeiras a automatizar operações de conformidade, ajustes regulatórios, geração de trilhas de auditoria e relatórios para autoridades reguladoras. 

A evolução da tecnologia AML levou a métodos mais eficientes, precisos e completos para detectar atividades ilícitas. Automação, aprendizado de máquina e tecnologia de IA, monitoramento avançado e outros métodos melhoraram a capacidade de detectar e prevenir a lavagem de dinheiro, levando a um sistema financeiro mais seguro.

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