O formulário W-4 do IRS, oficialmente conhecido como “Certificado de Retenção na Fonte do Funcionário”, instrui os empregadores sobre quanto imposto deve ser deduzido do contracheque de cada funcionário. As empresas utilizam o W-4 para calcular alguns impostos sobre a folha de pagamento e remeter os impostos em nome dos funcionários ao IRS e ao estado (se aplicável). Se você já possui um formulário W-4 arquivado em sua empresa, não precisa preencher o novo. Além disso, você não é obrigado a preencher um novo W-4 anualmente. Porém, você provavelmente precisará preencher o novo W-4 se iniciar um novo emprego ou desejar alterar as retenções em seu cargo atual. É uma ótima justificativa para examinar suas retenções de qualquer maneira. Este artigo explica o que reivindicar no W4 se for solteiro e quando for casado. Também lança mais luz sobre o que reivindicar no W4 para não dever impostos. Aproveite o passeio!
O que reivindicar no W4
Você notará que o formulário W-4, que cada funcionário deve preencher para especificar o valor dos impostos a serem retidos de cada contracheque, mudou se você estiver transferindo emprego e não o fez recentemente. O Internal Revenue Service (IRS) afirma que a revisão do formulário melhorou a precisão e a transparência do sistema. Se você não está trocando de emprego e não há motivo para revisar seu W-4, não é necessário preencher um novo. O que está atualmente arquivado em seu local de trabalho ainda pode ser usado.
Em 2020, a forma W-4 passou por uma reformulação significativa e foi reduzida para cinco peças em relação às sete anteriores. O valor do imposto que seu empregador deduzirá de seu contracheque depende de como o Formulário W-4, Certificado de Retenção do Funcionário, é preenchido. Junto com o dinheiro que deduz do seu contracheque, seu empregador transmite seu nome e número do Seguro Social ao IRS. Ao preencher sua declaração de imposto de renda anual, você deve incluir a retenção na fonte como parte do pagamento anual do imposto de renda. O formulário W-4 solicita informações de identificação, como seu nome, endereço e número do Seguro Social por esse motivo.
O que mudou no Formulário W-4
A oportunidade de reivindicar subsídios pessoais desapareceu do formulário W-4 como está agora. No passado, um W-4 incluía uma planilha de subsídios pessoais para ajudá-lo a determinar quantos subsídios reivindicar. Os empregadores deduziriam menos do seu salário se você reivindicasse mais subsídios; mais seria deduzido se você reivindicasse menos subsídios.
O que reivindicar no W4 se solteiro
Querendo saber o que reivindicar no W4 se solteiro? Aqui está uma orientação para isso:
- provavelmente renderá uma restituição de imposto muito grande
- Provavelmente renderá uma pequena restituição de imposto
- Aproxima você de reter o valor exato do imposto devido; você pode dever apenas uma pequena quantia.
Quando você inicia um novo emprego, recebe um formulário W-4. Geralmente está nos pacotes de boas-vindas dos novos contratados e ajuda a decidir a retenção de impostos. Preenchê-lo pode ser estressante, pois como você pretende entender o que tudo isso significa? O que você deveria dizer? Talvez você queira estar no lado seguro, então pagará mais impostos agora e aguardará um retorno. Você pode querer pagar o mínimo possível de impostos e tentar maximizar seu contracheque atual tentando adquirir o máximo de dinheiro possível agora. Suas mesadas desempenham um papel nisso.
Subsídios
Ao listar seus subsídios em seu W-4, é um documento fiscal crucial. De acordo com a Investopedia, um subsídio de retenção de impostos “refere-se a uma isenção que reduz o valor do imposto de renda que um empregador retém do contracheque de um funcionário. Para determinar seu valor de retenção pessoal, os trabalhadores americanos geralmente preenchem o Formulário W-4 do IRS, Certificado de Retenção de Provisão do Funcionário. A empresa então utiliza os dados do W-4 para calcular quanto da renda de um funcionário deve ser deduzido de seu contracheque e enviado às autoridades fiscais apropriadas.
Quanto mais subsídios você solicitar, menos dinheiro o governo deduzirá de seu contracheque como impostos. Seu contracheque será mais tributado se você receber menos mesadas. Seu status de arquivamento determina o que você anota. O que então uma pessoa solteira deve fazer? De acordo com a Investopedia, “se você é solteiro, não tem filhos e planeja fazer a dedução padrão, pode reivindicar um subsídio de retenção para si mesmo e um segundo se for solteiro e trabalhar em um emprego, totalizando dois. ”
Na página 4 do W-3, o IRS fornece uma planilha de subsídio pessoal para ajudá-lo a decidir. A calculadora de retenção do IRS pode ajudá-lo a escolher a opção certa e entender suas consequências.
A Liberty Tax aconselha pessoas solteiras com empregos das 9 às 5 a declarar um como sua retenção de imposto. Sua mesada pode resultar em um reembolso. Se você não fizer nenhuma reclamação, o valor máximo será deduzido do seu pagamento e você provavelmente será reembolsado. Portanto, obter um pode ser uma boa maneira de economizar dinheiro e ficar dentro das leis fiscais. Sem dúvida, fale com um especialista em impostos para obter orientação personalizada específica para suas circunstâncias.
Quando Mudar
Você não pode simplesmente definir sua retenção de imposto e esquecê-la. Você deve ajustar sua retenção de imposto se mudar para um emprego, se casar, tiver um filho ou fizer qualquer uma dessas coisas. Altere sua retenção de imposto se estiver insatisfeito com o fato de ter recebido um reembolso ou não durante o período de imposto. Portanto, acompanhe seu W-4 e retenções de impostos se sua vida mudar significativamente.
O que reivindicar no W4 quando casado
Se você não reivindicar nenhum subsídio ou um, provavelmente obterá uma grande restituição de imposto. Provavelmente haverá um pequeno reembolso de imposto se você reivindicar dois subsídios. Se você deseja chegar perto de reter seu requisito de imposto preciso, reivindique dois subsídios para você e seu cônjuge, bem como subsídios para quantos dependentes você tiver (assim, por exemplo, se você tiver dois dependentes, você deve reivindicar quatro subsídios).
Ao preencher uma declaração combinada com dois subsídios, aconselha-se um casal com uma fonte de renda. Se você sustenta seus filhos menores de 19 anos, pode reivindicá-los como dependentes em sua declaração de imposto de renda.
O que reivindicar no W4 para não dever impostos
Calcular sua obrigação fiscal para o ano não é muito difícil se você for um trabalhador assalariado com emprego estável. Sua renda anual projetada é conhecida. Vários americanos estão fora do grupo mencionado anteriormente. Eles são contratados independentes, têm muitos empregos, são pagos por hora ou dependem de comissões, bônus ou gratificações. Se for você, estime seus lucros com base no desempenho histórico e no ano até agora.
#1. Use uma calculadora on-line
As calculadoras on-line gratuitas incluem aquelas para impostos de renda e contracheques. A calculadora exibirá sua carga tributária federal por contracheque ou por ano depois que você inserir sua renda bruta, frequência de pagamentos, status de declaração federal e outros dados pertinentes.
Esse método é simples e o resultado será mais ou menos preciso, mas pode não ser perfeito porque o imposto real devido pode depender de outros fatores, como se você detalha as deduções e quais créditos fiscais reivindica.
#2. Use uma calculadora de retenção de impostos
Para aqueles com situações fiscais mais complicadas, o estimador de retenção de impostos do site do IRS pode ser bastante útil. Usar essa ferramenta leva mais tempo do que usar uma calculadora comum, mas os resultados são mais precisos. Ele perguntará sobre coisas como sua elegibilidade para créditos fiscais de cuidados infantis e dependentes, se você contribuir para um plano de aposentadoria com impostos diferidos ou conta de poupança de saúde, quanto você investiu em um e quanto imposto de renda federal foi deduzido de seu mais recente salário, entre outras coisas.
#3. Preencher um Modelo de Declaração de Imposto de Renda
Outra opção é concluir uma amostra de declaração de imposto do ano usando um software tributário ou obtendo a documentação necessária no site do IRS e preenchendo-a manualmente. Este método levará mais tempo, mas fornecerá a estimativa de responsabilidade fiscal mais precisa.
#4. Alterar a retenção de imposto
Descobrir quanto deve ser retido de seus contracheques em cada período de pagamento para atingir - mas não exceder - essa meta até 31 de dezembro ocorre depois de saber o valor total dos impostos federais que você deve. Depois disso, preencha um novo formulário W-4 de acordo. Você não precisa de um novo formulário W-4 do departamento de RH do seu empregador. No site do IRS, você pode imprimir um para você.
#5. Se o seu empregador não estiver retendo o suficiente
O formulário W-4 permite que você escolha quanto imposto extra deduzir em cada período de pagamento. Se você já pagou menos do que deveria, deduza o valor que espera pagar até o final do ano, com base no nível atual de retenção na fonte, do valor total que deverá. O resultado é então dividido pelo número de períodos de pagamento restantes no ano. Você pode calcular quanto extra deseja deduzir de cada contracheque com base nessas informações. Embora os resultados não sejam tão exatos, você pode reivindicar menos subsídios de retenção na fonte.
#6. Se você está pagando muito
Tente aumentar o valor dos subsídios de retenção que você reivindica no W-4, a menos que preveja receber um reembolso considerável. Escolher o número exato pode ser um desafio. É fácil usar uma calculadora de contracheque para inserir vários números de abatimentos retidos na fonte até atingir o valor mais próximo do imposto federal que você deseja deduzir dos períodos de pagamento futuros.
Tenha em mente que o IRS exige que você tenha uma causa justificável para quaisquer subsídios de retenção que você reivindicar. A organização não quer que você fique cambaleando com sua papelada para adiar o pagamento de impostos até o último minuto. Se você reter intencionalmente seu W-4, poderá ser processado. Além disso, pode exigir que o valor apropriado seja retido pelo seu empregador, não permitindo que você opine sobre o assunto.
Os 5 passos para preencher um W-4
Preencher um W-4 é simples se você for solteiro ou casado com alguém que não esteja empregado, tenha apenas um emprego, não tenha dependentes e não esteja reivindicando nenhum crédito ou dedução fiscal (além da dedução padrão). Basta preencher seu nome, endereço, número do Seguro Social e status de arquivamento antes de assinar e datar o formulário.
Por outro lado, a sua situação fiscal é mais complicada se tiver dependentes, cônjuge com rendimentos ou se pretender reclamar algum crédito ou dedução fiscal, caso em que terá de fornecer mais detalhes.
#1. Informação pessoal
Seu nome, endereço, status de arquivamento e número do Seguro Social devem ser fornecidos. Sua conta de imposto de renda anual pode ser devidamente creditada quando seu empregador envia os fundos deduzidos de seu contracheque para o IRS usando seu número de Seguro Social.
#2. Conta para vários trabalhos
Se você registrar em conjunto com seu cônjuge e trabalhar em vários empregos, siga os padrões para uma retenção mais precisa.
- Conclua as etapas 4 a 2(b) do W-4 para a posição com a remuneração mais alta. Os W-4s para as outras ocupações devem estar em branco nessa seção.
- Marque a caixa 2(c) se você (ou seu cônjuge) trabalha em dois empregos e ganha quase o mesmo em cada um. O problema é que você deve completar os dois W-4s.
- Existem algumas soluções disponíveis se você não quiser revelar ao seu empregador que tem um segundo emprego ou que recebe renda de outras fontes não relacionadas ao trabalho: Você pode dizer ao seu empregador quanto imposto a mais deve ser deduzido de seu contracheque na linha 4(c). Como alternativa, não considere a receita extra em seu W-4. Você deve transmitir seus próprios pagamentos de impostos estimados para o IRS, em vez de deduzir o imposto de seu contracheque.
#3. Adicionar dependentes
A Etapa 3 determina se você se qualifica para o Child Tax Credit e outros créditos dependentes. Os contribuintes solteiros que ganham menos de $ 200,000 e os casados que ganham menos de $ 400,000 podem reivindicar o Child Tax Credit.
Embora a definição de dependente do IRS seja tecnicamente um tanto complicada (consulte a Publicação 501 do IRS para obter detalhes), a versão resumida é que um dependente é qualquer filho ou parente qualificado que mora com você e é sustentado financeiramente por você. Para determinar o valor total devido, aumente o número de filhos elegíveis menores de 17 anos em US$ 2,000 e o número de outros dependentes em US$ 500. A linha 3 deve ser atualizada para refletir os dois totais.
#4. Refine suas retenções
Ao declarar seus impostos, você pode anotar se deseja reter impostos adicionais ou se planeja fazer deduções diferentes da dedução padrão.
#5. Assine e date o formulário W-4
Depois de assinar o formulário, ele se torna juridicamente vinculativo. Lembre-se sempre de que você só precisa preencher o novo formulário W-4 se iniciar um novo emprego ou se desejar modificar o valor dos impostos deduzidos do seu salário.
É melhor reivindicar 1 ou 0?
Você pode escolher quanto imposto deseja deduzir de seu pagamento a cada mês pago inserindo um “0” na linha 5. Menos impostos serão deduzidos de seu contracheque a cada período de pagamento se você optar por reivindicar 1 para si mesmo.
Como faço para decidir o que reivindicar no meu W4?
Entender quantos subsídios você deve reivindicar é um componente-chave para entender como concluir seu W4. Seu status de arquivamento, o número de empregos que você possui e se você tem dependentes ou não, todos desempenham um papel nisso. Uma pessoa solteira com um emprego, por exemplo, reivindicará menos mesadas do que uma pessoa casada com filhos.
Você deve reivindicar 0 em seu W4?
Se outra pessoa listar você como dependente em sua declaração de imposto de renda, você não deve fazer reivindicações de abatimento em seu formulário de imposto IRS W4. (Por exemplo, suponha que você seja um estudante universitário que é o requerente legal de seus pais.
Devo reivindicar 1 ou 2 no meu W4?
Se for solteiro e não tiver dependentes, poderá requerer apenas um subsídio; se for casado e tiver uma fonte de rendimento, deverá apresentar uma declaração conjunta e requerer dois subsídios. Se você os sustenta financeiramente e eles têm menos de 19 anos, você também pode listar seus filhos como dependentes em sua declaração de imposto de renda.
Eu me considero dependente do W4?
Não. Os formulários fiscais não permitem que você se liste como dependente. Apenas seus filhos dependentes elegíveis e parentes dependentes elegíveis são elegíveis para isenções de dependência. Uma isenção pessoal é algo que você pode reivindicar em sua declaração de imposto de renda.
Como faço para preencher um W4 para obter mais dinheiro?
Altere a linha 4(c) de “Retenção extra” no Formulário W-4 para aumentar o valor dos impostos federais retidos de cada contracheque recebido se desejar um reembolso maior.
Considerações Finais
Os indivíduos são obrigados a fazer pagamentos trimestrais de impostos ao IRS, portanto, é crucial que eles enviem um formulário W-4 preenchido. O pagamento a menor de impostos ao longo do ano pode resultar em uma pesada conta de impostos em abril, se a retenção adequada não for realizada. Seu orçamento mensal será mais limitado do que o necessário se muitos impostos forem retidos. Além disso, ao invés de economizar ou fazer um investimento com esse dinheiro, você estará emprestando para o governo sem juros. Depois de preencher sua declaração de imposto e receber um reembolso no próximo ano, você receberá de volta seus impostos pagos em excesso.
Quando isso acontece, o dinheiro pode parecer um ganho inesperado e você pode não gastá-lo com a mesma prudência que faria se tivesse sido pago gradualmente a cada contracheque.
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Referências
