Sua empresa deve apresentar a você um formulário de imposto W-2 no final do ano que detalha sua renda anual, impostos retidos e benefícios. Este formulário é usado para arquivar impostos de renda federais e estaduais. A quantia de dinheiro que você ganhou de seu empregador no ano passado e a quantia de imposto que foi retida desse dinheiro pode ser vista em seu W-2. Em um determinado ano, toda empresa que pagou a você $ 600 ou um contrato deve fornecer a você um formulário W-2. O W-2 é um documento importante para muitos contribuintes porque informa se eles receberão uma restituição de impostos ou terão que pagar impostos. Aqui está um guia detalhado sobre como preencher um formulário W-2 para um funcionário, os tipos de W-2s e como obter um.
O que é W-2?
O formulário W-2 do Internal Revenue Service (IRS) mostra a renda tributável que você obteve de seu empregador. No W-2, você também encontrará os impostos que foram descontados do seu contracheque, bem como os pagamentos do Seguro Social e do Medicare que você e seu empregador fizeram em seu nome.
Em seu W-2, você também pode encontrar informações importantes sobre os impostos federais, estaduais e outros que foram descontados do seu contracheque, bem como informações sobre os benefícios que seu empregador lhe deu, como seguro saúde, adoção e assistência a dependentes. assistência, contribuições para sua conta de poupança de saúde e muito mais. Se você é um funcionário, os detalhes do seu W-2 são cruciais para sua declaração de imposto de renda.
Se você foi funcionário em um determinado ano, sua empresa deve emitir um formulário W-2 no início do ano seguinte.
Qual é a finalidade de um formulário W-2?
O principal objetivo do Formulário W-2 é listar os vencimentos e vencimentos dos funcionários, bem como o valor dos impostos federais, estaduais e locais retidos. Por lei, as empresas devem fornecer formulários W-2 aos funcionários cujos impostos, contribuições para a Previdência Social ou Medicare foram descontados de seu salário ou salários.
Como contratados independentes e trabalhadores autônomos pagam seus impostos usando um conjunto diferente de formulários, seus empregadores não são obrigados a fornecer formulários W-2. Nos formulários W-2, as informações são fornecidas ao Internal Revenue Service e à Social Security Administration, o que permite que eles verifiquem se a declaração de imposto de renda de uma pessoa está correta.
Como preencher um formulário W-2 para um funcionário
Em termos de complexidade, preencher um formulário W-2 é muito fácil. Inserção de dados que podem estar disponíveis em fontes existentes, como folha de pagamento e registros de funcionários. Você também precisará de algumas informações básicas da empresa, como um EIN e, na maioria dos lugares, um número de identificação do contribuinte emitido pelo estado.
No entanto, as empresas têm requisitos variados para o preenchimento de formulários com base em coisas como o estado em que fazem negócios e se certos benefícios dos funcionários são ou não tributáveis.
Um dos aspectos mais difíceis de preencher o formulário W-2 é certificar-se de soletrar e numerar todos os campos com precisão. Verifique se você inseriu os dados corretos e se nenhum nome ou endereço foi digitado incorretamente marcando duas vezes as caixas em intervalos regulares. Se você não tiver certeza de como as leis tributárias atuais podem afetar o status de retenção na fonte de seus funcionários, converse com um especialista tributário. Aqui estão algumas etapas simples sobre como preencher o formulário W-2 para um funcionário:
#1. Caixas 1-10
Ao preencher o lado direito do formulário W-2, insira o total de ganhos anuais do funcionário de salários e gorjetas na caixa 1. Esse total contabiliza os impostos que foram retidos, mas as contribuições para a conta de aposentadoria, por exemplo, não. As caixas 2, 4 e 6 devem ser usadas para listar os impostos pagos ao governo federal, como imposto de renda, Previdência Social e Medicare.
Você tem uma carreira no setor de alimentos e bebidas? A Caixa 7 deve incluir o número de gorjetas que o funcionário informa ter recebido, enquanto a Caixa 8 deve incluir o número de gorjetas que o funcionário realmente recebe. Desde 2011, quando o governo eliminou a opção de pré-pagamento para o Crédito de Imposto de Renda Ganho, não há nada para inserir na Caixa 9. Agora, as pessoas que são elegíveis para o EITC recebem tudo de volta de uma vez, em vez de em pequenas quantidades ao longo do ano.
Se você tiver alguma renda da Previdência Social, insira-a na Caixa 3. Deixe de fora quaisquer dicas úteis. Devido ao facto de este valor representar rendimentos tributáveis antes das deduções, pode ser superior ao valor da Caixa 1.
É possível que o que aparece na caixa 1 seja menor do que o número na caixa 3. Trabalhadores com renda acima do limite de imposto da Previdência Social de $ 147,000 para o ano fiscal de 2022 (ou $ 160,200 para o ano fiscal de 2023) estão isentos do pagamento de impostos da Previdência Social . Não há limite para os rendimentos tributáveis do Medicare; portanto, tanto os salários quanto as gorjetas estão incluídos no valor informado na caixa 5.
Além disso, quaisquer deduções para custos com creches que seus funcionários podem fazer devem ir para a Caixa 10.
#2. Caixas 11 – 14
A caixa 11 é onde os funcionários devem relatar o dinheiro que receberam de um plano 457(b) ou outros planos de aposentadoria não qualificados. Reserve algum tempo para inserir os códigos e valores apropriados na Caixa 12 para reivindicar seus benefícios e pagamentos suplementares. No verso do formulário, você verá 26 códigos que variam de A a Z e de AA a EE.
Na Caixa 13, você pode usar três caixas de seleção diferentes para mostrar que seu trabalhador está inscrito em seu plano de aposentadoria, elegível para auxílio-doença de terceiros e um funcionário estatutário. Por exemplo, um vendedor em tempo integral que trabalha principalmente para uma empresa pode ser considerado um funcionário estatutário, mesmo que seja tecnicamente um contratado independente.
A caixa 14 é para quaisquer deduções adicionais que ainda não foram incluídas. Além disso, o suporte para custos de educação e taxas para ingressar em um grupo de trabalhadores são dois exemplos disso.
#3. Caixas 15–20
Nos estados que exigem a Caixa 15, inclua o número de identificação do seu estado e o de cada funcionário. A caixa 16 é onde um funcionário insere seus ganhos totais que estão sujeitos à retenção do imposto de renda estadual, e a caixa 17 é onde ele insere o valor do imposto de renda estadual que foi retido de seus contracheques. Na caixa 18, você deve colocar o valor total de sua renda tributável local.
A caixa 19 é onde você deve inserir o valor total dos impostos locais que foram retidos. Por fim, na casa 20 deverá ser anotado o nome particular do local ao qual incidem os impostos locais.
O que é um salário W-2?
Seu salário bruto é a quantia de dinheiro que você recebe antes de quaisquer retenções ou deduções serem feitas. Seu Formulário W-2 detalha o valor do seu salário que está sujeito à tributação após a retenção. Seguro de saúde, odontológico, de vida e invalidez, bem como contribuições 401(k) feitas por um empregador, são exemplos de benefícios que podem ser deduzidos do contracheque de um funcionário antes do cálculo dos impostos.
O que é emprego W-2 nos EUA?
Nos EUA, todos os anos, os funcionários recebem um W-2 de seus empregadores que mostra quanto eles receberam pord quais impostos foram retirados desse pagamento. Os W-2s dos funcionários provam que foram pagos por meio do sistema de folha de pagamento do empregador e que os impostos foram deduzidos durante o ano.
Como obtenho meu W-2?
Um funcionário tem direito a uma cópia de sua Declaração de Salários e Impostos (Formulário W-2). Se sua empresa não disponibilizar seu W-2 eletronicamente, você deve obtê-lo até 31 de janeiro por correio normal ou entrega pessoal. Pergunte ao departamento de recursos humanos ou folha de pagamento de sua empresa se você pode usar a internet no trabalho.
Quem é considerado um funcionário W-2?
Os funcionários que recebem um formulário W-2 são trabalhadores em tempo integral que trabalham para apenas uma empresa. Os gerentes geralmente são classificados como trabalhadores W-2 porque é seu trabalho supervisionar o trabalho de outros trabalhadores.
Além disso, os funcionários com um W-2 geralmente recebem um salário e recebem benefícios como seguro de saúde e planos de aposentadoria. É mais caro contratar trabalhadores W-2 do que 1099 contratados por causa do custo de fornecer benefícios a eles. Às vezes, o gerenciamento de funcionários do W-2 pode ser mais complicado.
Os novos funcionários do W-2 estão sujeitos à coleta obrigatória de documentos por seus empregadores. O Formulário W-4 está incluído porque as empresas devem descontar a parte de seus funcionários no imposto de renda federal de seus contracheques.
Qual é a diferença entre funcionários 1099 e W-2?
A diferença entre os funcionários W-2 e 1099 depende dos formulários de impostos usados para relatar seus salários. Os funcionários que trabalham 40 horas por semana ou mais recebem o Formulário W-2 do IRS, que detalha seus salários e benefícios anuais. Salários, salários e gorjetas para contratados independentes são informados no Formulário 1099.
Os funcionários pagos pelo sistema 1099 são considerados contratados independentes, e não funcionários. Os trabalhadores W-2, por outro lado, podem ser funcionários regulares ou temporários. Ao contrário dos funcionários W-2, que têm mais obrigações para com seus empregadores, os contratados 1099 não têm interesse em permanecer na sua empresa e são livres para pedir demissão a qualquer momento. Isso pode se estender a qualquer produto de trabalho que o funcionário W-2 crie enquanto usa o tempo ou os recursos da empresa.
Os funcionários da W-2 recebem seguro saúde e um plano de aposentadoria 401(k) em troca de seus serviços. Indivíduos que são pagos pelo sistema 1099 não têm direito a essas proteções nos termos da lei. Em vez disso, a maioria das pessoas que trabalham como empreiteiros 1099 o faz porque está participando de um projeto temporário ou está testando as águas com uma nova empresa. Além disso, os funcionários W-2 são mais comuns entre supervisores e trabalhadores em tempo integral que têm cargas de trabalho pesadas regularmente. Além disso, leia 1099 EMPREGADO: Tudo o que você precisa saber.
Quais são as vantagens de ser um funcionário W-2?
Aqui estão algumas vantagens de ser um funcionário W-2:
#1. Dedicado à sua organização
A liberdade que vem com o trabalho como empreiteiro é um grande atrativo para muitas pessoas. Eles provavelmente não pretendem ficar com você por muito tempo e, mesmo que o façam, provavelmente você não é a principal fonte de dinheiro deles. Funcionários no sentido tradicional são mais propensos a serem leais à empresa se forem bem tratados.
#2. Menos necessidade de orientação de novos funcionários
Embora os contratados independentes geralmente saibam muito sobre seus campos de especialização, eles podem não saber muito sobre como funciona o seu negócio. Como um novo contratado sempre precisa ser integrado, esse é o caso. Quando se trata de treinamento, os funcionários geralmente exigem apenas uma vez.
#3. Fornecer Maior Estabilidade
Quando se trata dos meandros da sua organização, os funcionários às vezes têm mais vantagem sobre os contratados quando se trata de continuidade. Um funcionário W-2 de longo prazo pode ser promovido à gerência ou ter a chance de substituir um colega de trabalho que está saindo.
Qual é a diferença entre um formulário W-4 e um formulário W-2?
Embora compartilhem um nome de som semelhante, um W-4 e um W-2 são documentos muito diferentes.
A primeira diferença está no preparador de formulários. Para relatar suas informações fiscais ao seu empregador, você deve preencher um formulário W-4. Seu empregador lhe dará um W-2 e o enviará ao Internal Revenue Service e à Social Security Administration para atender aos requisitos de relatórios anuais.
Em segundo lugar, o W-4 informa ao seu empregador quais informações usar para descobrir quanto imposto retirar do seu contracheque. No Formulário W-2, seu empregador informará seu salário e o valor do imposto retido.
Todos os anos, você deve revisar sua retenção de impostos para garantir que está reservando o valor certo de seus contracheques. Você pode pedir ao seu empregador para alterar sua retenção no Formulário W-4 se receber uma grande restituição de imposto, mas preferir receber salários maiores com mais frequência e pagar menos impostos no final do ano.
Da mesma forma, se você não pagou impostos suficientes e deve dinheiro ao IRS, pode fornecer ao seu empregador um W-4 revisado para que mais dinheiro seja retirado do seu contracheque. No entanto, isso pode ajudá-lo a evitar o pagamento de impostos com sua declaração de imposto e evitar multas por não pagar o suficiente.
Como você protege seu W-2?
#1. senhas
Certifique-se de que todas as contas confidenciais que você possui, incluindo sua conta ADP, seus benefícios, folha de pagamento e contas bancárias, e quaisquer outras contas confidenciais que possam conter informações fiscais, tenham uma senha única e robusta. Além disso, evite usar a mesma senha para várias contas e certifique-se de nunca revelar sua senha a ninguém.
#2. Descarte Apropriado
Para impedir que ladrões de identidade acessem informações financeiras pessoais, descarte e descarte os documentos inúteis. Certifique-se de ter esvaziado completamente a lixeira do seu laptop e quaisquer outros locais onde ele possa ter sido armazenado.
#3. Transferir Confidencialmente
Transferir documentos pessoalmente é a opção mais segura, pois você terá controle total sobre os detalhes da transferência e não haverá intermediários entre você e seu preparador de impostos. No entanto, aqui estão algumas coisas a serem lembradas se você precisar enviar arquivos digitalmente.
- Evite usar e-mail para transmitir informações privadas como seu W-2.
- Use um programa seguro de criptografia da Internet e forneça ao seu preparador de impostos a senha para liberação eletrônica. Não envie por correio eletrônico.
- Use um serviço seguro de compartilhamento de arquivos para trocar informações.
Conclusão
Em conclusão, quando você declara seus impostos, não pode simplesmente esquecer seu W-2 e as informações que ele contém.
Os formulários W-2 descrevem o impacto monetário dos impostos sobre o salário anual de um trabalhador. Além disso, eles informam aos funcionários se eles podem receber uma declaração de imposto, já que pagaram a mais.
Se o seu W-2 tiver algum erro, como funcionário, você deve notificar seu superior imediatamente. Além disso, se o nome no formulário não corresponder ao cartão do Seguro Social, você precisará de um novo formulário.
Perguntas frequentes W-2
Quem deve preencher o formulário W-2?
Se você ganha $ 600 ou mais como trabalhador em período integral ou meio período para uma organização, deve registrar um W-2.
O que está incluído em um formulário W-2?
- Información comercial
- informação do empregado
- Salário do Funcionário
- Detalhes do Plano de Aposentadoria
- Benefícios de cuidados dependentes
Que tipo de funcionário recebe o W-2?
- Funcionários em tempo integral.
- Funcionários de meio período.
- Funcionários temporários.
- Funcionários sazonais.
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