O QUE SÃO DEDUÇÕES FISCAIS: Exemplos, Doações, Deduções Fiscais Padrão e Despesas

O que são deduções fiscais
FONTE DA IMAGEM: GEICO living

Uma dedução fiscal é uma compra ou despesa que reduz a responsabilidade fiscal anual de uma pessoa. Um item dedutível é deduzido do valor total da receita tributável, o que reduz significativamente o valor dos impostos que um indivíduo ou organização deve pagar. Freqüentemente, é possível amortizar contribuições de caridade, impostos adicionais, contas médicas, perdas de capital e uma variedade de despesas da empresa. Dependendo da jurisdição e se o imposto é para um indivíduo ou uma entidade, diferentes coisas podem ser baixadas e em alguns valores também. Portanto, discutiremos exemplos de despesas médicas em deduções fiscais padrão.

O que são deduções fiscais

As deduções fiscais são reivindicações feitas para reduzir sua renda tributável e resultam de diversos investimentos e custos do contribuinte. Portanto, fazer uma dedução do imposto de renda reduz toda a sua obrigação fiscal. É um tipo de benefício fiscal que possibilita a economia de impostos. No entanto, o tipo de benefício fiscal que você reivindica determinará quanto imposto você pode economizar. Deduções fiscais são permitidas para custos comerciais, como aluguel de escritório, equipamentos, seguros e viagens. A maioria das despesas comerciais geralmente é totalmente ou parcialmente dedutível. Detalhes sobre os custos precisos e as situações em que você pode deduzi-los estão disponíveis nas autoridades fiscais.

Vantagens de dedução fiscal

A dedução fiscal tem muitas vantagens, algumas delas são as seguintes:

  • As deduções fiscais permitem-lhe reduzir o seu rendimento tributável e reduzir a sua responsabilidade fiscal. O montante do seu rendimento sujeito a imposto é reduzido quando faz um pedido de dedução fiscal.
  • Você pode economizar mais dinheiro e investir em outras áreas se sua renda tributável for menor.
  • A renda devido aos escalões de impostos mais altos é inicialmente diminuída por deduções fiscais. Portanto, você está qualificado para reivindicar uma dedução fiscal pelo dinheiro que gastou em mensalidades, assistência médica e contribuições de caridade.

Você deve apresentar uma declaração de imposto de renda e não pode sonegar totalmente o pagamento de impostos. Você pode, no entanto, reduzir sua renda tributável com uma preparação cuidadosa.

Como funcionam as deduções fiscais?

Você tem duas opções ao reivindicar deduções fiscais em sua declaração de imposto: detalhar suas deduções ou fazer a dedução padrão. 

A dedução padrão é uma escolha simples, pois é como um incentivo fiscal automático; o IRS define o valor a cada ano. Sua renda tributável é automaticamente reduzida em um valor predeterminado, dependendo do seu status de registro (como solteiro, casado declarando em conjunto ou casado separadamente), se você optar por fazer a dedução padrão. Você vai pagar menos em impostos como resultado disso. Não há necessidade de vasculhar extratos bancários ou recibos para identificar suas deduções.

Leva mais tempo para listar suas deduções porque você precisa listar cada uma separadamente. Você também precisará salvar seus registros, preencher um formulário do Anexo A e arquivar sua declaração de imposto de renda. Mesmo que detalhar possa ser uma dor, pode valer a pena se você puder usá-lo para reduzir sua renda tributável em mais do que a dedução padrão.

Exemplos de deduções fiscais

Abaixo estão alguns exemplos de deduções fiscais:

#1. Doações de caridade

Um dos exemplos de deduções fiscais é uma doação de caridade. Você pode deduzir mais de seus impostos quanto mais você doar! Qualquer dinheiro doado para sua igreja, alma mater ou instituições de caridade favorecidas pode ser deduzido de seus impostos se você detalhar suas deduções. Até 60% de sua renda tributável, você pode deduzir qualquer valor que doar para caridade.

#2. Juros do empréstimo estudantil

Um dos exemplos incomuns de deduções fiscais que você pode reivindicar, mesmo que não especifique, são os juros pagos sobre a dívida do empréstimo estudantil (até $ 2,500). À medida que sua renda aumenta, essa dedução, que é um ajuste na renda, desaparece progressivamente.

#3. Gastos médicos

Você já teve seguro de saúde, mas ainda teve que pagar uma consulta médica ou um procedimento odontológico do próprio bolso? O IRS permite deduções de despesas médicas para itens como visitas a médicos ou dentistas, medicamentos prescritos, lentes de contato ou óculos e prêmios de seguro de saúde que totalizam mais de 7.5% de sua renda tributável.

#4. Investimentos e Aposentadoria

Esses pagamentos são quase certamente dedutíveis se você tiver um IRA regular. No entanto, dependendo de sua renda e se você (ou seu cônjuge, se for casado) participar de um plano de aposentadoria no local de trabalho, o valor de sua dedução pode ser restrito.

#5. Impostos locais e estaduais

Muitas pessoas ignoram este! O IRS permite que você escolha se deseja cancelar alguns impostos internacionais e seus impostos de renda estaduais e locais. A dedução do imposto sobre vendas é a melhor opção se você reside em um estado sem imposto de renda e acabou de fazer algumas compras significativas, como um carro novo ou um conjunto de móveis para a sala. Visite a calculadora de dedução de imposto sobre vendas do IRS para determinar sua dedução. Além disso, se você possui uma casa, pode subtrair os impostos sobre a propriedade de sua obrigação fiscal.

#6. Dedução do Home Office

Você pode deduzir os custos vinculados ao seu trabalho, incluindo aluguel, serviços públicos e manutenção, se tiver convertido uma parte de sua casa em um escritório particular que você usa apenas para negócios. Se você for elegível para essa dedução, pode precisar de algumas medições e cálculos adicionais enquanto se prepara para declarar seus impostos, mas valerá a pena!

O que são deduções fiscais padrão

A porcentagem de sua renda que não é tributada e que pode ser utilizada para reduzir sua obrigação fiscal é chamada de dedução padrão. Se você não usar o Anexo A do Formulário 1040 para especificar suas deduções ao determinar sua renda tributável, o Internal Revenue Service (IRS) permite que você reivindique a dedução padrão. Seu status de arquivamento, idade e se você é considerado deficiente ou dependente da declaração de imposto de renda de outra pessoa, todos afetam a dedução padrão para a qual você é elegível.

Valores de deduções fiscais padrão

A Lei de Cortes de Impostos e Empregos aumentou as deduções padrão em aproximadamente o dobro do nível anterior no final de 2017. Eles expirarão em 31 de dezembro de 2025. Para aqueles com pelo menos 65 anos e cegos, a dedução padrão é maior sob o sistema de imposto de renda federal e em alguns estados. De acordo com os regulamentos federais, você tem direito a uma dedução padrão adicional de $ 1,400 para 2022 ou $ 1,500 para 2023 se tiver 65 anos ou mais ou for cego. Se você for solteiro e não houver cônjuge sobrevivente, esses pagamentos aumentam para US$ 1,750 em 2022 e US$ 1,850 em 2023.

Para o ano fiscal de 2023, a dedução sobe para US$ 1,250, enquanto o valor total de US$ 400 mais o rendimento do trabalho permanece o mesmo.

Quais são as deduções fiscais padrão para 2023?

A dedução padrão para indivíduos casados ​​que declaram separadamente para o ano fiscal de 2023 é de $ 13,850. Para chefes de família, é de US$ 20,800, e para casais casados ​​declarando contribuintes em conjunto ou viúvos elegíveis, é de US$ 27,700.

Para Deduções Fiscais de Despesas Médicas

Os custos médicos aumentam rapidamente. Guarde os recibos se você, seu cônjuge ou quaisquer dependentes tiverem incorrido em despesas médicas elevadas; você pode deduzir essas despesas de seus impostos. As despesas médicas são definidas pela lei fiscal como deduções para o diagnóstico, tratamento, mitigação ou prevenção de doenças, bem como para procedimentos que afetem qualquer sistema orgânico ou função corporal. Esta definição inclui despesas com médicos, dentistas, internações hospitalares, exames diagnósticos, medicamentos prescritos e equipamentos médicos. Também inclui prêmios de seguro de saúde. O Internal Revenue Service (IRS) permite uma ampla gama de despesas, no entanto, que podem não se encaixar perfeitamente em nenhuma dessas categorias.

#1. Tratamentos Adicionais

Certamente, a acupuntura é dedutível de impostos. Visitas a quiropráticos e profissionais médicos não convencionais, como praticantes da Ciência Cristã, também são aceitáveis. Outras terapias complementares também podem ser deduzidas, principalmente se forem prescritas por um médico.

#2. Tecnologia adaptável

Cadeiras de rodas, cadeiras de banho, banheiros de cabeceira e outros equipamentos necessários para uma condição ou deficiência são dedutíveis. O mesmo vale para controles manuais acessíveis e outros equipamentos especializados para veículos para pessoas com deficiência. O custo de um membro artificial ou dentes artificiais também pode ser amortizado.

#3. Custos para recém-nascidos

Não, não estamos falando de babás ou fraldas. No entanto, auxiliares de amamentação, como bombas de mama e outros suprimentos de enfermagem, são dedutíveis de impostos. Se você precisar de uma receita para a fórmula do seu bebê, poderá pagar mais do que pagaria pela fórmula convencional.

Baterias e kits de tiras de sangue para testar o sangue são dedutíveis de impostos. Embora a insulina não seja formalmente considerada um medicamento prescrito, ela é, no entanto.

#5. Transplante de órgãos

Você pode deduzir os custos médicos relacionados aos cuidados que recebeu ao doar um rim ou ao considerar fazê-lo. O mesmo vale para quaisquer custos incorridos com os cuidados médicos de um doador relacionados à doação de um órgão para você, seu cônjuge ou um dependente. As despesas de transporte relacionadas ao transplante estão incluídas.

#6. Cuidar da casa

A despesa de um atendente pessoal é dedutível de impostos para alguém incapaz de realizar atividades da vida diária (ADL). O componente dedutível normalmente cobre apenas assistência pessoal com tarefas diárias. Exclui o preço da manutenção da casa e outras tarefas, mas, na realidade, pode ser difícil de separar.

#7. tratamentos de dentista

Suas despesas com prevenção ou tratamento de doenças dentárias são dedutíveis de impostos. Isso inclui pagamentos feitos a higienistas dentais e dentistas por procedimentos, incluindo limpeza de dentes, tratamentos com flúor, obturações, aparelhos ortodônticos, extrações, dentaduras e outros problemas dentários, bem como tratamentos com flúor, selantes e radiografias. Em particular, o clareamento dos dentes não está incluído.

#8. Programas para parar de fumar

Você pode amortizar os custos dos programas de cessação do tabagismo e outras terapias prescritas por médicos se estiver tentando parar de fumar. Medicamentos sem receita médica destinados a ajudá-lo a parar de fumar, como chicletes e adesivos de nicotina, não podem ser deduzidos.

#9. Alimentos com Condições Específicas

Você pode ser elegível para deduzir o preço de alimentos especializados se sofrer de uma condição médica como doença celíaca, obesidade ou hipertensão. Suas necessidades nutricionais típicas não devem ser atendidas pela comida, e ela também deve tratar ou pelo menos diminuir a doença. Um médico deve comprovar a exigência da refeição especial.

#10. Deslocações para o Hospital, Farmácias e Consultas Terapêuticas

O preço de um ônibus, táxi, trem, passagem de avião ou transporte de ambulância é dedutível. Se você dirige, pode usar a taxa de quilometragem estabelecida pelo IRS e incluir quaisquer custos diretos, como gasolina e óleo.

#11. Programas para Perda de Peso

Qualquer programa de perda de peso prescrito é dedutível se um médico puder certificar que seu peso atual representa um risco para sua saúde. Programas para preservar a saúde geral, no entanto, não são dedutíveis de impostos. Por exemplo, você não pode incluir os custos de associação para clubes de saúde, spas ou academias; mas você pode incluir as despesas separadas cobradas por esses estabelecimentos para serviços de redução de peso.

#12. Hospedagem para receber tratamento médico

Se você ficar e comer em um hospital ou outra instalação semelhante enquanto estiver recebendo tratamento médico, poderá deduzir essas despesas. O valor máximo que você pode amortizar para hospedagem é $ 50 por noite para cada pessoa (este valor inclui hospedagem para qualquer pessoa que acompanhe o paciente em uma viagem).

Qual é a diferença entre um crédito fiscal e uma dedução fiscal?

Uma dedução fiscal reduz sua renda tributável, o que resulta em uma conta fiscal um pouco menor, mas um crédito fiscal reduz o valor que você deve em uma base dólar por dólar.

Qual é a diferença entre uma dedução e uma redução?

A principal distinção entre redução e dedução é que a redução reduz uma soma total ou total, enquanto a dedução reduz uma quantia menor.

Qual a diferença entre uma dedução fiscal e um Quizlet de crédito?

Uma dedução fiscal reduz sua renda tributável, mas um crédito fiscal reduz o valor que você deve pagar.

Referências  

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