Empresas de todos os tamanhos devem pagar e cumprir impostos federais, estaduais e locais para evitar problemas com a lei. No entanto, o tipo de impostos que sua empresa deve pagar depende de sua localização e estrutura organizacional. Por outro lado, se você, como pessoa física, deixar de registrar e pagar seus impostos em dia e tiver um saldo devedor, estará sujeito a juros e multa por atraso no pagamento. E o IRS declarou que o prazo para a declaração do imposto de renda federal para todos os contribuintes é 18 de abril de 2023, em vez de 15 de abril. Isso é resultado do feriado do Dia da Emancipação do Distrito de Columbia. Mas como você paga seus impostos? Esta peça se concentra em como pagar impostos sobre trabalho autônomo ou como contratado independente, bem como onde e quando (trimestralmente, anualmente) pagá-los.
Como Pagar Impostos
Ninguém gosta de receber uma nota fiscal pelo correio. Mas é importante conhecer suas opções de pagamento caso você deva dinheiro para impostos. Abaixo, você aprenderá sobre como pagar seus impostos e tomar uma decisão informada.
#1. Pagamento direto
O pagamento direto é uma alternativa para quem quer evitar o pagamento de quaisquer custos ao efetuar o pagamento de um imposto. Você pode usar esta opção para liquidar seu imposto devido de forma rápida e fácil de sua conta bancária e obterá um recibo instantâneo para sua transação. Seu plano de pagamento pode ser configurado com até 30 dias de antecedência, e você terá até dois dias úteis antes do vencimento do pagamento para fazer qualquer ajuste ou cancelá-lo totalmente.
#2. Retirada Eletrônica de Fundos
Você também pode pagar seus impostos por meio de Retirada Eletrônica de Fundos (EFW), embora seu banco ou cooperativa de crédito possa cobrar uma taxa. A única maneira de usar esse modo de pagamento é enviar eletronicamente seus impostos federais por meio de um software de preparação de impostos, de um profissional tributário ou do serviço de arquivo gratuito do IRS. Com o EFW, você pode pagar uma fatura única ou recorrente eletronicamente de sua conta bancária e configurar pagamentos automáticos com até um ano de antecedência.
#3. Sistema Eletrônico de Pagamento de Impostos Federais
O Sistema Eletrônico de Pagamento de Tributos Federais é mais uma opção para regularizar sua dívida tributária com o governo (EFTPS). Para fazer um pagamento através deste método, você precisará do seu número de Segurança Social (SSN) ou Número de Identificação do Contribuinte Individual (ITIN), um número de identificação pessoal (PIN), uma senha de internet e um navegador seguro. Se você deseja se inscrever neste serviço, pode fazê-lo online ou por telefone e espera que o processo de inscrição leve até cinco dias. Ao usar o EFTPS, você pode configurar pagamentos com até um ano de antecedência e obter confirmação instantânea de cada transação.
#4. Cartões de crédito e débito
Você pode pagar seus impostos on-line ou por telefone com cartão de débito ou crédito. O Internal Revenue Service não avalia um preço para este serviço, embora fornecedores terceirizados normalmente o façam. Há um custo associado ao uso de PayUSAtax, Pay1040 ou ACI Payments, Inc. A taxa típica para usar um cartão de débito varia entre US$ 2 e US$ 4. As taxas para compras com cartão de crédito são calculadas como uma porcentagem fixa do preço total da compra. Pode ser cobrada de um contribuinte uma taxa de US$ 19.90 para uma transação de crédito de US$ 1,000 e uma taxa de US$ 199 para uma transação de crédito de US$ 10,000. Você pode pagar seus impostos usando qualquer um dos seguintes métodos: Visa, Discover, American Express, Mastercard, STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal ou PayNearMe.
# 5. Dinheiro
Você pode pagar seus impostos em dinheiro, mas não pode enviar dinheiro pelo correio. Você terá que ir a um banco ou loja que lide com transações monetárias. Você também pode fazer um pagamento em qualquer um dos Centros de Ajuda do Contribuinte (TAC) do IRS, que estão localizados em muitas lojas de conveniência e farmácias.
Para fazer um pagamento em dinheiro a um parceiro de varejo do IRS, visite o site de pagamentos da ACI e siga as etapas. Posteriormente, você receberá um número de verificação em seu e-mail, que poderá imprimir ou salvar em seu dispositivo móvel.
Por outro lado, se você pagar em dinheiro em uma loja de varejo ou outro negócio, será cobrada uma taxa de US$ 1.50 ou US$ 3.99 ao fornecer esse código.
Entretanto, para que o processo do TAC funcione, você precisará primeiro agendar uma consulta nas Centrais de Atendimento ao Contribuinte com pelo menos 30 a 60 dias de antecedência.
Quando estiver ao telefone, você compartilhará seu melhor palpite sobre o valor total que planeja pagar e as faturas específicas que utilizará para cobrir essa quantia. Você precisará trazer o pagamento e os documentos necessários para a consulta, onde também poderá marcar as visitas de acompanhamento necessárias.
#6. Cheque ou Ordem de Pagamento
Se preferir não pagar seus impostos online, o IRS também aceita cheques e ordens de pagamento. O Tesouro dos Estados Unidos deve receber um cheque com esse valor. Juntamente com o seu pagamento, você também deve preencher o Formulário 1040-V. O endereço para onde seu formulário e pagamento devem ser enviados está listado no verso do Formulário 1040-V. No entanto, você deve se lembrar de incluir os seguintes detalhes em seu cheque:
- Seu nome
- seu endereço
- Seu número de telefone
- Seu SSN ou ITIN
- O SSN da primeira pessoa listada em seu Formulário 1040 (se arquivado em conjunto)
- O ano fiscal para o qual você está pagando a conta
- O tipo de declaração de imposto de renda individual que você preencheu
- O valor do seu pagamento deve ser escrito exatamente desta forma: $XXX,XX (sem hífens ou linhas)
#7. Plano de pagamento de longo prazo
Se você não conseguir pagar o imposto integralmente, um acordo de parcelamento de longo prazo é sua melhor opção. As inscrições on-line para planos de pagamento de longo prazo estão disponíveis para devedores com saldos abaixo de $ 50,000.
Geralmente, o IRS cobrará uma taxa se você optar por enviar este aplicativo por telefone ou pessoalmente.
Quando o seu contrato de parcelamento estiver em vigor usando este procedimento, a taxa de inadimplência é reduzida de 5% ao mês para 25% ao mês, mas ainda serão cobrados juros e multas por atraso até que você pague os impostos devidos integralmente .
Ao organizar um plano de pagamento com o IRS, você especificará o valor do pagamento mensal e a data de vencimento do pagamento. No entanto, para evitar atrasos ou inadimplência em seus pagamentos, o número de suas parcelas mensais deve refletir sua situação financeira. O IRS tem um tempo de resposta padrão de 30 dias para solicitações de planos de pagamento. Se você optar pelo parcelamento, poderá usar qualquer um dos seguintes meios de pagamento;
- Pagamento direto
- Cartão de crédito ou débito
- Desconto na folha de pagamento do seu empregador
- Contrato de pagamento on-line (OPA)
- Cheque ou ordem de pagamento
- EFTPS
#8. Plano de Pagamento de Curto Prazo
É possível obter um período de carência no pagamento do imposto se você estiver temporariamente impossibilitado de pagá-lo integralmente. Aqui, uma declaração de imposto e um pedido de acordo de parcelamento com o IRS são os pré-requisitos essenciais. Quaisquer taxas associadas a um contrato de curto prazo devem ser pagas em até 120 ou 180 dias.
O procedimento de solicitação determinará se o contribuinte tem 120 ou 180 dias para efetuar o pagamento. Geralmente, os prazos de pagamento são de 180 dias para quem se inscreve pessoalmente e 120 dias para quem se inscreve online.
Embora a solicitação do plano de pagamento de curto prazo seja gratuita, juros e multas continuarão a incidir sobre o valor total dos impostos devidos até que sejam pagos integralmente. E você não pode ter mais de $ 100,000 em impostos, multas e juros para arquivar para esta extensão.
#9. Atrasar temporariamente o processo de cobrança.
Se você acha que não conseguirá pagar toda a sua conta de impostos tão cedo, um acordo de parcelamento pode ser necessário (em oposição a uma dificuldade de curto prazo). Sua conta fiscal pode ser marcada como “atualmente não a receber” se você não conseguir fazer pagamentos em nenhum de seus saldos pendentes. Se o IRS concordar, pode adiar temporariamente os esforços de cobrança enquanto você coloca suas finanças em ordem.
No entanto, só porque o IRS declarou sua dívida “atualmente não cobrável” não significa que você não deva dinheiro. Sim. significa apenas que eles não esperam recolhê-lo tão cedo. Uma Declaração de Informações de Cobrança (Formulário 433-F, Formulário 433-A ou Formulário 433-B) e verificação de seus ativos, receita mensal e custos podem ser necessários antes que sua solicitação para atrasar a cobrança seja aprovada.
#10. Oferta em Compromisso
Solicitar uma oferta de compromisso (OIC) do Internal Revenue Service é outra opção se você estiver permanentemente incapaz de pagar sua carga tributária por motivos como perder o emprego ou ter seu negócio falido.
Devido à sua situação financeira, o IRS concordará em aceitar um valor de imposto reduzido em troca do pagamento integral. No entanto, se você deseja um OIC, precisa apresentar seus impostos e pagar os saldos pendentes ao IRS.
Observe que, se você estiver atualmente em processo de declaração de falência, não se inscreva. E, a menos que você se enquadre nos critérios de certificação de baixa renda, o processo de inscrição da OIC custará dinheiro.
O que acontece se você não pagar impostos?
Os juros serão adicionados à sua fatura se você não pagar integralmente até a data de vencimento (18 de abril de 2023, este ano). Além disso, o IRS pode aplicar uma multa de 0.5% por mês por atraso no pagamento, até um máximo de 25% dos impostos ainda devidos.
Qual é a melhor forma de pagar o Imposto de Renda?
Aqui estão algumas das melhores opções que você pode explorar ao pensar em pagar seu imposto de renda;
- Empreste o dinheiro
- Pague com cartão de crédito
- Trabalhe com o IRS.
Quanto tempo tenho para pagar meus impostos?
- Dentro de 72 meses
Além disso, o valor do pagamento sugerido deve liquidar totalmente o passivo tributário até a Data de Vencimento do Estatuto de Cobrança (CSED) ou liquidar o passivo tributário avaliado em 72 meses.
Como pagar impostos sobre trabalho autônomo
Se você está no negócio por conta própria, deve enviar uma declaração de imposto todos os anos e também pagar os impostos antecipados trimestrais
Aqueles que trabalham por conta própria normalmente têm que desembolsar tanto o imposto de renda quanto os impostos de trabalho autônomo (SE). O imposto de trabalho autônomo (imposto SE) é uma forma de imposto de Previdência Social e Medicare que os proprietários individuais e outros autônomos devem pagar. É muito semelhante aos impostos do Medicare e da Seguridade Social que os empregadores ganham com os contracheques dos trabalhadores. Na maioria dos contextos, o termo “imposto de trabalho autônomo” refere-se exclusivamente aos impostos da Previdência Social e do Medicare, e não a nenhum outro tipo de imposto que as pessoas pagam (como o imposto de renda).
Você precisa saber quanto dinheiro ganhou ou perdeu para descobrir se precisa pagar por conta própria e impostos. Você consegue isso deduzindo suas despesas comerciais de sua receita. Se sua receita for maior que suas despesas, você terá um lucro líquido, que pode ser informado na linha 1 de seu 1040 ou 1040-SR. É possível incorrer em uma perda líquida se suas despesas excederem suas entradas. Na linha 1 do 1040 ou 1040-SR, você pode deduzir sua perda de sua renda bruta. No entanto, há casos em que suas perdas serão contidas. Veja mais informações na Publicação 334, Manual de Impostos para Pequenas Empresas (Para Pessoas que Usam o Anexo C).
No final, se sua renda de trabalho autônomo foi de $ 400 ou mais, você deve apresentar uma declaração de imposto. Mesmo que seus ganhos totais de trabalho autônomo no ano sejam inferiores a US$ 400, você deve apresentar uma declaração de imposto de renda se cumprir qualquer um dos outros requisitos de declaração detalhados nas instruções para os Formulários 1040 e 1040-SR.
Empreiteiro Independente Como Pagar Impostos
A situação fiscal dos trabalhadores é bastante simplificada. Seu salário é reduzido em um valor igual aos impostos federais (e ocasionalmente estaduais) retidos pelo empregador. Eles também deduzem impostos de seus contracheques à medida que chegam, com a expectativa de obter um retorno quando a temporada de impostos chegar.
Mesmo assim, os impostos podem ser um pouco mais complicados para os autônomos lidarem. Empreiteiros independentes, freelancers e autônomos devem pagar impostos estimados quatro vezes por ano.
Nesse caso, é crucial que você entenda os impostos pelos quais é responsável como contratado independente. E também como pagá-los para evitar surpresas desagradáveis na hora do imposto.
Como pagar impostos como um contratante independente
O imposto de renda federal dos Estados Unidos é calculado e pago periodicamente, e não de uma só vez no final do ano. Em vez disso, você deve fazer pagamentos trimestrais de impostos estimados ao IRS com base em sua renda real durante o ano.
Isso é feito por meio da retenção obrigatória do imposto sobre a folha de pagamento pelo empregador do empregado. Porém, os autônomos que antecipam ter um passivo tributário de $ 1,000 ou mais ao enviar seus formulários são responsáveis por fazer os pagamentos antecipados trimestrais por conta própria.
Em 15 de abril, 15 de junho, 15 de setembro e 15 de janeiro, você deve pagar seus impostos estimados (relativos ao último trimestre do ano anterior). O prazo passa para o próximo dia útil se algum desses dias cair em um final de semana ou feriado.
Quanto tempo posso ficar sem pagar impostos?
Não há limite de tempo para a capacidade do Internal Revenue Service de cobrar impostos não pagos. Você deve esperar que suas táticas de cobrança se tornem cada vez mais duras quanto mais você ficar sem arquivar ou fazer um pagamento.
Ainda recebo um reembolso se devo impostos?
Se você tiver uma dívida fiscal de anos anteriores, o IRS aplicará quaisquer retornos ao seu saldo pendente até que seja liquidado. Mesmo se você estiver participando de um acordo de parcelamento com o IRS, eles ainda receberão seu reembolso.
Como sei quanto de impostos receberei de volta?
Seu reembolso é calculado comparando o valor total do imposto sobre os ganhos que você pagou com o valor do imposto de renda deduzido do governo federal. Desde que o valor do imposto de renda federal deduzido do seu contracheque seja maior do que o valor total do imposto de renda devido no ano, você terá direito a receber um reembolso pela diferença.
Conclusão
No passado, os contribuintes que deviam dinheiro ao IRS só tinham a opção de pagá-lo com um cheque. Mas hoje em dia, há uma infinidade de alternativas disponíveis, conforme explicado acima.
Ninguém gosta de receber uma nota fiscal pelo correio. E com as datas de vencimento do IRS se aproximando, é importante conhecer suas opções de pagamento caso você deva dinheiro para impostos. Agora que você dedicou seu tempo para ler esta parte, tenho certeza de que aprendeu como pode pagar seus impostos e tomar uma decisão informada como empresa, autônomo ou como contratado individual.
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Referência
