Hoje em dia, conselhos sólidos e confiáveis podem ser difíceis de encontrar. As empresas estão navegando em tempos sem precedentes com desafios que nunca tiveram que enfrentar antes, e a incerteza é galopante. Eles precisam de apoio, conselho e orientação sobre o caminho a seguir para ter sucesso e crescer. Quando se trata do sucesso financeiro de muitos negócios, muito peso e responsabilidade recai sobre aqueles que os aconselham, seus consultores financeiros e planejadores. Quer fazer a diferença nas empresas? Você quer compartilhar seu conhecimento e experiência e ajudar as empresas a terem sucesso? Nesse caso, você pode considerar preencher o papel de consultor financeiro. Neste artigo, aprenderemos mais sobre o que envolve esse papel, as qualidades necessárias para preenchê-lo com eficácia e dicas de consultor financeiro, as sugestões que você deve levar em conta para ter sucesso.
O que envolve o papel de um consultor financeiro?
Um consultor financeiro ajuda indivíduos e organizações a tomar boas decisões quando se trata de escolher investimentos, pensões, poupanças, hipotecas, seguros e outros aspectos financeiros. O treinamento é necessário para se registrar em tal função, e o nível de qualificação que uma pessoa possui determina que tipo de produtos e serviços ela pode oferecer.
Há grandes recompensas para aqueles que trabalham para se tornarem conselheiros prestativos e experientes, mas é um campo único que carrega seus próprios desafios e dificuldades. Enquanto muitos iniciam o caminho, são poucos os que conseguem. Evidentemente, se você está pensando em empreender esse desafio, precisa de um conselho próprio!
As qualidades e habilidades que você precisa
Existem várias habilidades e qualidades necessárias para desempenhar o papel de consultor financeiro. É mais do que apenas ser bom com números, embora o conhecimento matemático e a compreensão econômica sejam, obviamente, essenciais. Você também precisa ser uma pessoa sociável com ótimas habilidades de atendimento ao cliente e habilidades de escuta para entender verdadeiramente as necessidades de um cliente e como você pode ajudá-lo.
Além disso, você precisa ser capaz de vender seus serviços para clientes em potencial, portanto, precisa ter a capacidade de vender e se comunicar com um padrão muito alto. Para tornar sua profissão um sucesso, as habilidades de gerenciamento de negócios são essenciais, você precisa ter um bom olho para os detalhes e ser competente no uso de um computador e vários pacotes de software que o ajudarão a fazer bem o seu trabalho. Estas são apenas algumas das habilidades e conhecimentos que você precisará ter e usar na função de consultor financeiro.
O que você pode fazer para se tornar um consultor financeiro? Vamos agora considerar alguns dicas privilegiadas de especialistas para ajudá-lo a dar o próximo passo em sua carreira.
Insider Times para Consultores Financeiros
#1. Prevenido é armado
Faça alguma pesquisa sobre o papel e o que ele envolve para que você realmente saiba e entenda no que está se metendo. Converse com outras pessoas que receberam ajuda de um orientador sobre o que procuram a esse respeito e converse com outros orientadores. Com a opinião honesta sobre o trabalho deles, você pode obter uma compreensão equilibrada do que está envolvido e avaliar se esse é o caminho certo para você.
É vital que você esteja entrando neste trabalho pelos motivos certos e com as melhores intenções – construindo confiança e fazendo o que é melhor para o seu cliente.
#2. Seja paciente
Construir um negócio leva tempo e tornar-se competente e confiante leva algum tempo. Não espere que o sucesso chegue da noite para o dia, mas aproveite todas as oportunidades que puder para ganhar experiência e refinar suas habilidades. Levará tempo para construir uma prática autossustentável, mas saber disso desde o início ajudará você a permanecer realista e a perseverar, apesar das decepções ou contratempos.
#3. Trabalhe duro para obter o conhecimento necessário
Concentre-se em aprender mais sobre planejamento financeiro e conceitos e estratégias de investimento. Isso lhe dará uma boa base de conhecimento enquanto você trabalha para entender como esses diferentes aspectos se aplicam em várias situações e para negócios da vida real.
#4. Encontre um nicho para se especializar
Em 2020, havia 275,000 consultores financeiros trabalhando e operando nos Estados Unidos, então você precisa se destacar da multidão se quiser chamar a atenção. Concentre-se em nichos especializados ou dados demográficos específicos do público. Você pode até apoiar esse nicho com uma certificação específica que lhe dará vantagem e o ajudará a refinar suas habilidades e comercializá-las.
#5. Pense mais no processo do que no produto
Se você apenas pensa em vender produtos em vez de criar um processo bem-sucedido, ficará cansado do trabalho árduo e não verá resultados a longo prazo. Favorecer a construção de uma estratégia sólida com o quadro geral em mente, em vez de aproveitar qualquer oportunidade para fazer uma venda rápida.
#6. Continue aprendendo e crescendo
Sempre haverá mais coisas para aprender, então “tornar-se um consultor financeiro” não é realmente o objetivo final aqui. O cenário financeiro está em constante mudança, portanto, você precisa acompanhar as novas tecnologias e as melhores práticas para se manter à frente da concorrência e continuar oferecendo a seus clientes o melhor serviço disponível.
#7. Trabalhe em ouvir
Como mencionamos anteriormente, as habilidades de escuta são essenciais para ser um consultor de sucesso. Pode soar contraditório, já que o próprio termo conselheiro insinua que você é o especialista e será você quem mais falará. No entanto, para realmente ajudar seus clientes, você precisa realmente entender seu cliente e seus desejos e necessidades. Tenha a mente aberta, veja as coisas do ponto de vista de outras pessoas e ouça mais do que fale.
Você pode ser um consultor financeiro de sucesso!
Apesar dos grandes desafios do caminho à sua frente, é possível se tornar um consultor financeiro de sucesso com recompensas lucrativas e clientes fiéis. Ao aprender tudo o que puder e seguir os conselhos de outras pessoas antes de você, você poderá praticar o sucesso que gerará renda para você e sua família nos próximos anos.
