Novas inovações estão alterando o curso dos programas de planejamento financeiro, e consultores financeiros, bem como indivíduos ricos, sempre se encontram procurando uma maneira mais fácil de controlar seus ativos. Graças a ferramentas inovadoras de gestão de patrimônio pessoal, eles agora podem se beneficiar muito das inúmeras ferramentas e softwares de gerenciamento de patrimônio disponíveis online. Com a atenção individualizada e a flexibilidade de ferramentas de gerenciamento de patrimônio de alta qualidade, os analistas financeiros são capazes de atender a uma ampla gama de requisitos dos clientes. Você pode obter melhores resultados de gestão de patrimônio, economizar tempo e deixar seus clientes mais felizes. Este artigo se concentra nas melhores ferramentas de gerenciamento de patrimônio e portfólio, incluindo software de criptografia.
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O que são ferramentas de gestão de patrimônio?
As ferramentas de gestão de patrimônio são sistemas de software utilizados por consultores financeiros para auxiliar na simplificação dos procedimentos econômicos. É um serviço de consultoria para investidores ricos que atende às suas necessidades específicas. As ferramentas de gestão de patrimônio são usadas por consultores financeiros como parte do processo de aconselhamento para obter insights sobre as circunstâncias de seus clientes. Eles (assessores) empregam uma ampla variedade de ferramentas financeiras para criar uma estratégia sob medida para cada cliente.
Por outro lado, você pode acompanhar suas participações e outros dados relevantes com a ajuda de ferramentas de gerenciamento de patrimônio, incluindo informações de compra/venda/dividendo/ganho/preço. Você também pode usar ferramentas de gestão de patrimônio para avaliar o desempenho do seu portfólio e identificar investimentos de alto e baixo desempenho.
Além de fornecer consultoria financeira, o consultor financeiro também lida com contabilidade, serviços fiscais, planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria e gestão de investimentos.
Quais são os fundamentos da gestão de patrimônio?
- Faça escolhas moralmente corretas ao lidar com suas finanças pessoais.
- Entenda o “porquê” por trás de seus objetivos financeiros.
- Pense cuidadosamente sobre sua situação financeira e como você pretende gastar seu dinheiro.
- Proteja seus dados pessoais e financeiros com extrema cautela.
- Eduque-se sobre os fundamentos do mercado de ações.
- Tenha um plano imobiliário atualizado.
- Use a experiência de um conselheiro astuto e astuto.
Melhores ferramentas de gerenciamento de patrimônio
Planejamento financeiro, tributário, de poupança, seguro, patrimonial e de aposentadoria são apenas algumas das muitas facetas da vida que devem ser consideradas ao se envolver em uma gestão abrangente de patrimônio. Se você está apenas começando a acumular riqueza e não deu atenção ao gerenciamento de patrimônio, ou está no caminho certo para gerenciar sua fortuna, investir em ferramentas de gerenciamento de patrimônio pode ser uma boa decisão financeira. Uma pesquisa recente descobriu que 58% dos entrevistados concordaram ou concordaram fortemente que o acesso à gestão de patrimônio digital melhorou sua qualidade de vida.
Independentemente disso, aqui estão algumas das melhores ferramentas de gerenciamento de patrimônio em 20222;
# 1. Capital Pessoal
Para gerir eficazmente o seu património, o Personal Capital permite-lhe monitorizar e analisar a sua situação financeira em tempo real. O painel compila todas as suas contas financeiras e de investimento em um único local de fácil acesso. Este programa intuitivo pode monitorar todas as facetas de sua situação financeira. Com capital pessoal, o fácil acompanhamento do orçamento e uma visão financeira abrangente estarão sempre ao seu alcance.
Este site é somente leitura, portanto, você não poderá fazer transações ou saques.
#2. FIS Riqueza e Aposentadoria
O software de gestão de aposentadoria e patrimônio da FIS oferece aos clientes a capacidade de expansão pioneira. Melhora a experiência do cliente, o que, por sua vez, ajuda na aquisição, desenvolvimento e manutenção do relacionamento com o cliente. Ele mitiga os riscos e ajuda os usuários a maximizar os lucros.
Este programa lhe dará um controle sem precedentes sobre seu modelo de negócios de gestão de patrimônio. Ele pode escolher um método de implantação e um conjunto de soluções que funcionem para você e/ou sua empresa. A FIS emprega soluções de planejamento financeiro, juntamente com métodos dinâmicos de investimento e gestão de ativos, para acelerar a expansão por meio da proteção e ampliação dos ativos existentes.
#3. Serviços financeiros da Salesforce
O robusto Salesforce CRM é a base para as ferramentas especializadas de gerenciamento de patrimônio da Salesforce Financial Services. Este aplicativo facilita a comunicação entre consultores e clientes de uma forma totalmente nova. Este software é conveniente para consultores financeiros porque eles podem acessá-lo em qualquer lugar, a qualquer hora. Os consultores podem estabelecer conexões de confiança com seus clientes com base nos objetivos e eventos da vida do cliente, que podem informar escolhas financeiras importantes. Facilita a gestão financeira prudente para os investidores.
É fascinante que o software ajude banqueiros e consultores a tomar decisões mais rápidas para os clientes com base em insights acionáveis. Da mesma forma, banqueiros e consultores podem adaptar seus ambientes de trabalho às suas próprias necessidades com edição simples de arrastar e soltar. O programa também oferece abas amigáveis com campos adaptados ao cliente. Você pode simplificar sua gestão financeira com a ajuda deste programa, que simplifica muito as tarefas que antes consumiam muito tempo.
#4. Laranja
Oranj é um software gratuito que ajuda os consultores financeiros a gerenciar o patrimônio de seus clientes e agilizar seus processos de gestão de investimentos. Com este aplicativo dinâmico, os prestadores de serviços podem acessar dados em tempo real para melhor atender seus clientes. Os consultores acharão este software fácil de usar inestimável para gerenciar uma empresa moderna e interconectada. Além disso, facilita a harmonia entre os requisitos de front-office e back-office.
Com este sistema amigável, os conselheiros podem gerenciar uma empresa perfeita. O objetivo desta solução abrangente é reduzir o tempo e o dinheiro necessários para implementar novas tecnologias. É um instrumento robusto que garante uma comunicação perfeita.
#5. Robô de riqueza
Wealthbot é uma plataforma de consultoria financeira automatizada construída em cima de um sistema de gerenciamento de patrimônio de código aberto. Este programa é adaptável às suas necessidades específicas. Uma vez que se baseia em princípios de código aberto, você terá controle total sobre a solução de gerenciamento de patrimônio.
Este software gratuito e de código aberto ajuda os investidores a economizar tempo no reequilíbrio e na negociação. Este programa foi desenvolvido para ajudar os Consultores de Investimento Registrados (RIAs) com seus problemas. É um conselheiro financeiro robô gratuito e disponível publicamente (que fornece serviços de planejamento financeiro automatizados). Basicamente serve as massas ricas.
O software facilita o gerenciamento de contas eficiente e de baixo custo. Oran também oferece a liberdade de criação de contas, execução de negociações e relatórios de desempenho.
#6. Sábio intacto
Aqueles no setor de gestão de patrimônio podem se beneficiar do uso do Sage Intactt, software de contabilidade em nuvem. É útil para descobrir como alocar fundos. Este programa foi projetado com a expansão em mente, por isso funciona bem com Salesforce e ADP e inclui recursos de crescimento integrados (processamento automático de dados). O gerenciamento financeiro pode se tornar mais fácil com os recursos sofisticados do software.
É fácil de usar e fornece um ambiente de processamento seguro e rápido. Você pode visualizar relatórios em tempo real para centenas de organizações combinadas de uma só vez. Este software oferece amplos recursos de contabilidade para uma variedade de setores. Você também pode fazer escolhas estratégicas com a ajuda dos painéis personalizados do setor deste aplicativo.
#7. Riqueza Elysys
Elysys Wealth é uma plataforma unificada para gerenciar as finanças pessoais e empresariais. Este programa oferece acesso rápido e seguro a todos os seus dados financeiros organizados. Esta solução empresarial permitirá que você forneça um melhor serviço aos seus clientes. É a solução de software de gerenciamento de patrimônio de última geração fornecida pelo setor financeiro.
Elysys Wealth é uma ferramenta que pode ajudá-lo a gerenciar melhor seu patrimônio. Como tal, é um aplicativo de negócios inteligente que promove o desenvolvimento e a mudança nas empresas. O programa equipa consultores financeiros com conhecimento técnico e experiência em seu campo. Ele ajuda a melhorar a qualidade do serviço prestado aos clientes, o que, por sua vez, melhora a experiência geral do usuário. Indivíduos de alto patrimônio líquido, gestores de ativos, empresas de finanças estruturadas e escritórios familiares podem se beneficiar deste software.
Ferramentas de gerenciamento de patrimônio on-line
Resoluções para melhorar a situação financeira são uma tendência comum entre os indivíduos no início de cada novo ano. Os objetivos comuns dessas resoluções incluem criar um orçamento, monitorar o desempenho do investimento, eliminar dívidas e economizar mais dinheiro. As ferramentas de gerenciamento de patrimônio on-line podem ajudar as pessoas a atingir essas metas estabelecidas. As ferramentas de gerenciamento on-line ou de desktop amplamente usadas oferecem uma ampla variedade de recursos e serviços para aliviar alguns dos encargos de encontrar um aplicativo de alto nível para auxiliar no processo. No entanto, a ferramenta de gerenciamento de patrimônio online mais eficaz para você é aquela que você realmente usará com frequência, não apenas porque é a mais conhecida.
No entanto, aqui estão algumas das principais ferramentas de gerenciamento de patrimônio online em 2022;
#1. Acelerar
O software financeiro pessoal Quicken vai te organizar e te colocar no controle do seu orçamento doméstico. Em questão de minutos também!”
#2. Fios de dinheiro
O Moneystrands é uma ferramenta de gerenciamento financeiro pessoal fácil de usar que consolida perfeitamente informações de diferentes contas bancárias, empréstimos e cartões de crédito em uma visão única e abrangente.
# 3. hortelã
O Mint coloca todas as suas contas financeiras em um só lugar gratuitamente. Você pode criar um plano de gastos, monitorar seu progresso em direção às suas metas e aumentar sua flexibilidade financeira com o Mint.
#4. Yodlee e MoneyCenter
Usadas por mais de 600 instituições financeiras e corporações líderes e mais de 40 milhões de pessoas, as melhores soluções da Yodlee eliminam o atrito do gerenciamento financeiro, proporcionando uma experiência mais inteligente, envolvente e acionável para os consumidores.
#5. OrçamentoPulso
BudgetPulse é um aplicativo de orçamento pessoal online gratuito que oferece o equilíbrio perfeito entre simplicidade e funcionalidade. O objetivo de criar esta ferramenta foi tornar simples para todos obterem o controle de sua própria situação financeira.
# 6. ClearCheckbook
O software de gerenciamento de patrimônio ClearCheckbook é dedicado a ajudá-lo a recuperar o controle de sua situação financeira, fornecendo ferramentas on-line superiores para gerenciar seu talão de cheques, orçamento e despesas
#7. ProntoParaZero
ReadyForZero pode ajudá-lo a gerenciar melhor cartões de crédito, empréstimos estudantis, hipotecas, empréstimos para automóveis e outras dívidas pessoais online, automaticamente.
#8. BolsoSmith
A PocketSmith começou com o conceito de que uma abordagem baseada em calendário e eventos seria um paradigma forte para compartilhar e gerenciar informações financeiras.
# 9. Mvelopes
Esta solução inovadora e premiada adiciona uma nova tecnologia de software financeiro ao método tradicional de orçamento de envelope para ajudá-lo a gerenciar suas finanças enquanto vive dentro de sua renda.
#10. dança do dinheiro
Moneydance é um software de finanças pessoais fácil de usar que está equipado com todas as funções que você precisa: banco online e pagamento de contas, gerenciamento de contas, orçamento e rastreamento de investimentos.
Ferramentas de gerenciamento de patrimônio pessoal
Ferramentas de gerenciamento de patrimônio pessoal são quaisquer programas que auxiliam no gerenciamento de sua situação financeira individual. Existem vários aplicativos, cada um com seu próprio conjunto de recursos e usos. Há um software dedicado para uma variedade de tarefas de gerenciamento financeiro, incluindo orçamento, investimento, monitoramento de dívidas e economia. As ferramentas de gestão de patrimônio pessoal auxiliam no estabelecimento de sistemas eficazes para gestão financeira e rastreamento, como o próprio nome sugere.
Você pode aprender os fundamentos, melhorar sua eficiência e encontrar novos caminhos para seus objetivos financeiros com a ajuda de ferramentas e aplicativos de gerenciamento de patrimônio pessoal. Basicamente, como você gasta seu dinheiro e o que você mais precisa do seu software de finanças pessoais são os dois fatores mais importantes. Embora o orçamento e o monitoramento de gastos sejam apenas duas das muitas funções que as ferramentas dedicadas de gerenciamento de patrimônio pessoal podem lidar com mais eficiência. Além disso, esses programas podem ser úteis no gerenciamento de uma conta de poupança ou investimento. Você também deve considerar quanto dinheiro pode alocar para gestão de riqueza ferramentas.
Para ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros, compilamos uma lista das principais ferramentas de gerenciamento de patrimônio pessoal disponíveis, gratuitas e premium;
#1. Acelerar
Para as necessidades de gestão de dinheiro de muitas pessoas, nada se compara à longa história da Quicken no mercado. Quicken é o melhor programa completo se você deseja gerenciar suas finanças, ativos e impostos em um só lugar.
Todo o processo, desde a determinação do seu patrimônio até o pagamento de suas contas, será totalmente automatizado.
No entanto, há um custo associado a isso. Há uma versão “inicial” (por US$ 34.99), “quicken deluxe” (por US$ 51.99), “premier” (por US$ 79.99) e “casa e negócios” (por US$ 104.99, respectivamente).
#2. YNAB
YNAB é um acrônimo para “você precisa de um orçamento” e se refere a um pacote de software que faz exatamente isso. Você será guiado pelas etapas de divisão de seus fundos entre várias prioridades e será apoiado à medida que avança. Quem tem dívidas ou está tendo problemas para administrar suas finanças se beneficiaria muito com isso.
O custo anual do software é de $ 98, no entanto, há um período de teste gratuito de 34 dias e uma política de reembolso total se você não estiver satisfeito.
# 3. Capital Pessoal
Com o Personal Capital, você pode monitorar todas as suas contas financeiras em um local conveniente. Da mesma forma, você pode usar o Personal Capital para acompanhar sua pontuação de crédito, portfólio de investimentos e patrimônio líquido geral.
No entanto, se sua carteira valer $ 100,000 ou mais, você pode receber orientação individualizada de profissionais financeiros em troca de uma taxa. O programa essencial é oferecido gratuitamente.
# 4. hortelã
O principal uso do Mint é por sua capacidade de agregar e exibir dados de várias contas financeiras e empresas de cartão de crédito. Além disso, é uma ferramenta útil para acompanhar seu relatório de crédito e orçamento.
Você também pode incluir investimentos e empréstimos. Se você usa o Mint, pode acompanhar suas finanças quando e onde quiser, graças ao aplicativo móvel e à versão para desktop.
# 5. Nozes
Bolotas é uma excelente opção para quem se intimida com a ideia de investir. É um serviço que investirá seu troco em seu nome, para que você não precise economizar muito dinheiro de uma só vez. É possível que esses poucos centavos aqui e ali resultem em uma boa soma!
Para ajudar as pessoas a economizar para a aposentadoria, existe um programa chamado Acorns que funciona bem com isso e ajuda a economizar para quando você se aposentar.
# 6. Mvelopes
Com base na prática consagrada pelo tempo de alocar fundos para “envelopes” separados, ou categorias de gastos, os Mvelopes levam o nome desse método testado ao longo do tempo de planejamento financeiro. Assim, os usuários podem adotar esse método, alocando fundos para envelopes individuais para gerenciar efetivamente seu patrimônio
Basicamente, todos os planos são pagos. O preço varia de US$ 6 para o plano básico a US$ 10 para o plano premier e US$ 20 para o plano completo.
Qual gestão de patrimônio é melhor?
A lista das melhores ferramentas de gestão de patrimônio inclui:
- Zoe Financeira
- Capital Pessoal
- Melhoramento e Charles Schwab
- Aproveitar a Riqueza
- Riqueza de faceta
O que é um exemplo de gestão de patrimônio?
Um exemplo de gestão de patrimônio seria um indivíduo com alto patrimônio líquido que decidiu investir US$ 10 milhões de seu próprio dinheiro e tem participações em dois negócios separados. Eles querem ter certeza de que suas necessidades de aposentadoria sejam atendidas e também querem estabelecer uma relação de confiança para seus filhos.
Essa pessoa está lidando com sua riqueza por conta própria há algum tempo e finalmente chegou ao ponto em que se sente confortável o suficiente para contratar uma agência de gerenciamento de patrimônio para obter assistência. Isso geralmente requer a colaboração de vários especialistas em seus respectivos campos. Esses especialistas podem ajudá-lo a desenvolver uma estratégia para maximizar seu dinheiro e implantar seus recursos para atingir seus objetivos.
Quem são os 5 principais consultores financeiros?
As cinco empresas de consultoria financeira a seguir têm ativos totais sob gestão (AUM) de mais de um trilhão de dólares:
- BlackRock
- Fidelidade
- JP Morgan Asset Management
- Consultores globais da State Street
- Vanguarda
Quais ferramentas os analistas financeiros usam?
As ferramentas mais populares que os analistas financeiros empregam para gerar modelos financeiros, relatórios e apresentações para a alta administração ou clientes incluem; Excel, PowerPoint e Word. Capital IQ, Bloomberg, PitchBook Data e Reuters são exemplos de plataformas de dados e análises disponíveis para uso de consultores financeiros.
Ferramentas de gerenciamento de portfólio
Em geral, há uma série de razões convincentes pelas quais os investidores devem usar rastreadores de portfólio de primeira linha ou ferramentas de gerenciamento. Isso inclui manter o controle de suas participações em ações, títulos e outros títulos. As chances de atingir seus objetivos financeiros aumentarão se você usar ferramentas de gerenciamento de portfólio pessoal ou software de gerenciamento de investimentos.
Você precisa planejar a aposentadoria e outros eventos importantes da vida ao mesmo tempo em que analisa seus retornos de investimento, taxas e alocação de ativos. Para investir com sabedoria, você precisará de ferramentas de gerenciamento de portfólio privado de alto nível. Você pode usar uma planilha ou fazê-lo manualmente, mas por que se preocupar quando existem ferramentas de gerenciamento de portfólio de investimentos muito melhores por aí? Nunca houve um momento melhor para investir em software de rastreamento de carteira de ações, pois há uma grande variedade de opções disponíveis, de gratuitas a pagas.
2023 Principais ferramentas de gerenciamento de portfólio
Escolher as melhores ferramentas de gerenciamento de portfólio pode ser complicado e confuso. Portanto, você deve procurar ferramentas de gerenciamento de portfólio que possam ajudá-lo a gerenciar e monitorar seus investimentos, mantendo-se dentro de suas restrições financeiras. Essa deve ser a melhor ferramenta de gerenciamento de portfólio para você.
No entanto, temos uma lista das principais ferramentas de gerenciamento de portfólio que você pode escolher abaixo;
- Quicken Premier 2022
- hortelã
- Rastreador de Portfólio Sigfig
- Capital Pessoal
- Gerente de portfólio Morningstar
- gerente de contas de investimento
Ferramentas de gerenciamento de riqueza criptográfica
O objetivo dos rastreadores de portfólio de criptomoedas, ou ferramentas de gerenciamento de riqueza de criptomoedas, é ajudar os usuários a manter o controle sobre suas participações, investimentos e negociações em criptomoedas. Você pode usar a lista abaixo para comparar seu Crypto existente software de gestão de riqueza ou opções de ferramentas;
- HaasOnline
- eToro
- Koinly
- ACCOINTING.com
- BitGo
- Altrady
- Legível
- TradeStation
- Coinsmart
- Coinledger
Conclusão
Há sempre uma ferramenta de gerenciamento de patrimônio mais adequada para você ou seus clientes com software analítico competente. Isso, no entanto, independentemente de você ter acabado de administrar uma pequena empresa ou uma empresa estabelecida e desejar expandir. Tudo o que você precisa fazer é pensar no que será necessário para gerenciar efetivamente os ativos de seu cliente como um investimento e depois buscar uma solução.
Perguntas frequentes sobre ferramentas de gerenciamento de patrimônio
É apropriado investir em ferramentas de gestão de patrimônio pessoal?
Se você leva a sério o alcance de seus objetivos financeiros, investir em ferramentas de gerenciamento de patrimônio pessoal online será um dinheiro bem gasto. Pode ajudá-lo a manter um orçamento e, assim, economizar dinheiro, monitorar e aumentar o valor de seus investimentos.
Quais são as melhores ferramentas de investimento online.
As melhores ferramentas de gerenciamento de patrimônio online dependem de suas necessidades pessoais. A maioria dos consultores financeiros oferece aos clientes seus próprios aplicativos de rastreamento financeiro, pois eles já os testaram e funcionam para eles.
quanto custa uma ferramenta de gestão de patrimônio?
Algumas ferramentas de gerenciamento de patrimônio on-line são especificamente gratuitas, enquanto muitas outras cobram uma taxa mensal ou anual. Para o Quicken, por exemplo, há uma versão “inicial” (por US$ 34.99), “quicken deluxe” (por US$ 51.99), “premier” (por US$ 79.99) e “casa e negócios” (por US$ 104.99, respectivamente).
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Referência
