Possuir uma única propriedade para alugar é maravilhoso, mas e se você pudesse colher a maioria dos benefícios do investimento imobiliário apenas selecionando as melhores ações imobiliárias para o seu portfólio? Existem inúmeras vantagens em possuir ações imobiliárias em vez de imóveis, principalmente quando se trata de evitar a dor de cabeça da manutenção prática. Neste artigo, analisaremos tudo sobre ações imobiliárias, incluindo ETFs, baratas, residenciais e também ações imobiliárias com dividendos.
O que são ações imobiliárias?
As empresas que possuem ou operam imóveis são chamadas de ações imobiliárias. Fundos de investimento imobiliário (REITs), um subconjunto de empresas de capital aberto que possuem imóveis, estão incluídos nesta categoria. Dependendo do tipo de investimento, investir em ações imobiliárias pode dar ao seu portfólio uma renda confiável e benefícios fiscais.
Tipos de Ações Imobiliárias
As ações imobiliárias, como qualquer outro setor do mercado de ações, podem ser separadas em subsetores com base em seus negócios. O setor imobiliário é comumente dividido nos seguintes subsetores:
- Residencial. Os estoques de imóveis residenciais são empresas que possuem e alugam propriedades onde as pessoas residem, como apartamentos, condomínios e residências executivas.
- Comercial. Os estoques de imóveis comerciais possuem, administram ou constroem escritórios ou espaços de varejo para uma variedade de indústrias.
- Assistência médica. As ações imobiliárias de assistência médica investem, constroem ou gerenciam instalações de saúde, como lares para idosos, instalações de vida assistida e clínicas de cuidados pós-agudos.
- Especialidade. Existem algumas empresas especializadas que investem em coisas como espaços de entretenimento (como arenas) e outros locais, além de ações imobiliárias que se dedicam a tipos básicos de imóveis, como residenciais e comerciais.
Além das empresas imobiliárias que possuem, operam ou desenvolvem propriedades físicas, existem outras ações que investem em empresas não imobiliárias. Os REITs hipotecários, por exemplo, investem em uma variedade de ativos garantidos por hipotecas.
Vantagens de Investir em Ações Imobiliárias
- Diversidade. As ações imobiliárias permitem que os investidores invistam em um portfólio completo de propriedades por meio de uma única ação de propriedade.
- Gestão profissional. Gestão ao mais alto nível. Os negócios imobiliários fornecem aos acionistas uma camada de gerenciamento especializado focado no gerenciamento dos ativos imobiliários da empresa para otimizar o valor do acionista.
- Liquidez. Os investidores podem investir em propriedades físicas por meio de ações imobiliárias listadas publicamente sem ter que encontrar, comprar e gerenciar os próprios ativos. Além disso, se um investidor precisar de dinheiro, poderá vender ações de maneira muito mais simples.
- Vantagens fiscais. As empresas que obtêm receitas passivas através da locação de imóveis se beneficiam de uma série de incentivos fiscais importantes.
- Ganhos consistentes. Os investidores de REIT normalmente recebem pagamentos regulares de dividendos com base no tamanho de seu investimento.
Como comprar ações de imóveis
As compras de ações imobiliárias podem ser feitas por meio de uma conta de corretagem ou de uma conta de aposentadoria qualificada para impostos, como um plano de aposentadoria individual (IRA). Os investidores podem até mesmo investir por meio de um plano 401(k) patrocinado pelo empregador em algumas situações.
Lembre-se de que investir em empresas individuais, especialmente aquelas lastreadas em ativos reais, como imóveis, é muito mais arriscado do que comprar um fundo diversificado. É por isso que, antes de investir, os investidores devem investigar minuciosamente as empresas e examinar sua situação financeira.
Embora muitos investidores gostem de negociar em empresas individuais, os consultores financeiros frequentemente aconselham os investidores a diversificar por meio do uso de fundos como fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos de índice.
Melhores ações imobiliárias de 2023
Compilamos uma lista de ações para ficar de olho e aqui estão as melhores delas:
#1. Prólogo
A Prologis é um fundo de investimento imobiliário industrial com foco em imóveis logísticos. De acordo com o analista Michael Elliott, as instalações de logística da empresa estão em alta demanda e enfrentam pouca concorrência. As participações imobiliárias da Prologis em locais importantes onde a terra é rara, de acordo com Elliott, são uma tremenda fonte de riqueza e um elemento diferenciador para os investidores.
#2. (EQIX)
A Equinix é a maior operadora de data center do mundo e uma REIT especialista. A Equinix, de acordo com Elliott, oferece uma oportunidade única de crescimento global, e sua base de receita altamente recorrente oferece previsibilidade financeira e segurança aos investidores. Esta Equinix tem colaborações importantes com algumas das maiores empresas tecnológicas do mundo.
#3. Armazenamento público (PSA)
A Public Storage é a maior proprietária de instalações de autoarmazenamento nos Estados Unidos. Elliott acredita que o negócio de self-storage está vendo boas tendências fundamentais, e o Public Storage está bem posicionado para se beneficiar delas. A empresa possui um portfólio variado e de alta qualidade e potencial para aumentar ainda mais as taxas de aluguel sem reduzir os níveis de ocupação historicamente altos.
#4. Corporação de Renda Imobiliária
Realty Income é um fundo de investimento imobiliário de varejo que se concentra em edifícios de inquilino único. De acordo com Elliott, a Realty Income está mais bem protegida do que muitas de suas contrapartes do ambiente incerto de varejo de tijolo e argamassa, porque a maior parte de seus inquilinos são empresas não discricionárias ou orientadas a serviços. Além disso, Realty Income tem um longo histórico de fortes taxas de ocupação e crescentes pagamentos de dividendos.
#5. Simon Property Group, Inc.
Simon Property Group é um fundo imobiliário que possui e opera restaurantes, entretenimento, compras e propriedades de uso misto. Possui participações na América do Norte, Europa e Ásia. Milhões de pessoas visitam seus locais todos os anos, gerando bilhões de dólares em vendas. Espaços alugados em edifícios desenvolvidos para escritórios, shoppings regionais, centros comunitários de lazer, hotéis e unidades residenciais fornecem receita para a empresa imobiliária.
Melhores Ações Imobiliárias com Dividendos
Ações imobiliárias com dividendos são excelentes opções para investidores que buscam renda passiva. As ações imobiliárias não são as únicas ações imobiliárias que fornecem dividendos consideráveis. Aqui estão algumas das melhores ações imobiliárias com dividendos:
#1. PennyMac Fundo de investimento hipotecário
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) é uma ação imobiliária que investe em hipotecas residenciais, direitos de serviço de hipoteca, títulos lastreados em hipotecas e ativos de hedge relacionados. A empresa trabalha com empréstimos de qualidade de crédito premium recentemente originados.
#2. Armadura Residencial REIT Inc.
A Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR) é um fundo de investimento imobiliário que investe em títulos lastreados em hipotecas residenciais emitidos ou garantidos por Fannie Mae, Freddie Mac ou Ginnie Mae.
#3. Apolo Comercial Imobiliário Financiamento Inc.
A Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE: ARI) origina e investe em hipotecas de imóveis comerciais, empréstimos intermediários e outros ativos de dívida.
#4. Quimera Investment Corp.
A Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) é uma empresa de ações de investimento imobiliário que faz investimentos em empréstimos hipotecários residenciais, títulos lastreados em hipotecas residenciais e títulos lastreados em hipotecas comerciais. Essas ações imobiliárias com ativos de dividendos são de US$ 14 bilhões.
#5. Propriedades médicas Trust Inc.
A Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) é proprietária de hospitais, como o nome sugere. Na realidade, é a segunda maior proprietária não-governamental de hospitais do mundo. Mais da metade de suas propriedades (61%) estão nos Estados Unidos, com a maioria do restante na Europa.
Melhores ações de imóveis residenciais
Para os investidores que procuram ativos de longo prazo que sejam “constantes”, as ações imobiliárias residenciais podem oferecer estabilidade e crescimento. Como essas ações refletem investimentos imobiliários muito reais e práticos, elas podem parecer muito mais seguras do que ações de crescimento, que podem começar com menos ativos e mais dívidas. A seguir estão as melhores ações de imóveis residenciais para comprar:
#1. Equidade Residencial (EQR)
A Equity Residential dedica-se ao desenvolvimento de comunidades nas quais os indivíduos possam prosperar. A empresa S&P 500 concentra-se na aquisição, desenvolvimento e administração de ativos residenciais em cidades dinâmicas e próximas que atraem locatários ricos de longo prazo. A Equity Residential possui ou investe em 308 propriedades, totalizando 79,597 unidades de apartamentos, com presença em Boston, Nova York e Washington, DC
#2. Essex Property Trust (ESS)
Essex Property Trust, Inc. é uma empresa S&P 500 que compra, desenvolve, renova e administra propriedades residenciais multifamiliares em determinados locais da Costa Oeste. No entanto, Essex agora possui 252 comunidades de apartamentos, totalizando cerca de 62,000 apartamentos, com uma propriedade adicional em construção.
#3. Comunidades de apartamentos no centro da América (MAA)
A MAA é uma empresa S&P 500 que possui, administra, adquire, desenvolve e redesenvolve comunidades de apartamentos de qualidade nas regiões Sudeste, Sudoeste e Meio-Atlântico dos Estados Unidos.
#4. Casas por convite (INVH)
A Invitation Homes é a principal empresa de locação de residências unifamiliares do país, atendendo às demandas de mudança de estilo de vida, oferecendo acesso a casas atualizadas e de alta qualidade com recursos valiosos, como acessibilidade próxima aos empregadores e escolas sólidas. Juntamente com você, criamos uma casa uma casa destaca o compromisso da empresa em fornecer casas onde indivíduos e famílias possam prosperar, bem como um serviço de alto nível que melhora consistentemente as experiências de vida dos moradores.
#5. Aluguel de casas americanas 4 (AMH)
A American homes 4 Rent (NYSE: AMH) é líder no setor de aluguel de residências unifamiliares, e a empresa está rapidamente se tornando uma marca reconhecida nacionalmente para aluguel de casas, conhecida por alta qualidade, valor excepcional e satisfação do inquilino.
#6. Comunidades universitárias americanas (ACC)
A American Campus Complexes, Inc. é a principal proprietária, administradora e desenvolvedora de complexos habitacionais estudantis de alta qualidade do país. A empresa é um fundo de investimento imobiliário (REIT) totalmente integrado, autogerenciado e autoadministrado, com competência em design, finanças, desenvolvimento, gerenciamento de construção e gerenciamento operacional de residências estudantis.
Melhores ações de ETFs imobiliários para comprar
Os ETFs de ações imobiliárias são um dos métodos mais populares para investir em imóveis e por boas razões. Além disso, as ações de investimento imobiliário, ou REITs, são bem conhecidas por seus dividendos, e os ETFs de ações imobiliárias, como o restante do setor, oferecem rendimentos significativos. Para ajudá-lo a tomar sua decisão, selecionamos as melhores ações de ETFs imobiliários que possuem REITs (dados de 6 de dezembro de 2022):
#1. ETF imobiliário de vanguarda
O ETF de ações imobiliárias mais popular é o VNQ, que rastreia um índice de empresas que possuem e operam propriedades imobiliárias nos Estados Unidos.
- Retornos anualizados de 5 anos: 4.3%
- O rendimento do dividendo é de 3.5 por cento.
- O índice de despesas é de 0.12%.
- US $ 35 bilhões em ativos sob gestão
IYR é um dos ETFs de ações imobiliárias mais estabelecidos. O fundo, assim como o VNQ, monitora um índice de empresas norte-americanas direta ou indiretamente envolvidas no setor imobiliário.
- Retornos anualizados de 5 anos: 4.3%
- O rendimento do dividendo é de 2.6 por cento.
- O índice de despesas é de 0.39 por cento.
- US $ 3.2 bilhões em ativos sob gestão
#3. Fundo SPDR do Setor Imobiliário Select (XLRE)
A XLRE representa um dos principais setores do índice S&P 500: o imobiliário. O fundo investe em empresas imobiliárias de grande capitalização sediadas nos Estados Unidos.
- Retornos anualizados de 5 anos: 6.4%
- O rendimento do dividendo é de 3.2 por cento.
- O índice de despesas é de 0.10 por cento.
- US $ 4.9 bilhões em ativos sob gestão
REET é um índice global que mede empresas imobiliárias em economias emergentes e desenvolvidas, incluindo os Estados Unidos.
- Retornos anualizados de 5 anos: 1.8%
- O rendimento do dividendo é de 3.5 por cento.
- O índice de despesas é de 0.14 por cento.
- US $ 2.9 bilhões em ativos sob gestão
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
O BBRE é um índice que mede empresas de pequena, média e grande capitalização em imóveis comerciais e especializados nos Estados Unidos.
- Retornos anualizados de 3 anos: 0.58% (o fundo estreou em 2018)
- O rendimento do dividendo é de 3.6 por cento.
- O índice de despesas é de 0.11 por cento.
- $ 88.9 milhões em ativos sob gestão
Os imóveis comerciais são considerados um dos melhores tipos de investimentos imobiliários. As propriedades comerciais podem oferecer maiores possibilidades de renda, prazos de locação mais longos e taxas de vacância mais baixas do que outros tipos de imóveis.
As ações imobiliárias são um bom investimento agora?
Os investidores em propriedades de aluguel continuam se beneficiando de taxas de empréstimo historicamente baixas e razoáveis. O setor imobiliário é um investimento de longo prazo que tem uma perspectiva positiva de longo prazo para os investidores existentes.
O REIT é um bom investimento?
Investir em REITs é um método maravilhoso para diversificar seu portfólio além de ações e títulos padrão, e eles podem ser atraentes devido aos seus altos rendimentos de dividendos e valorização do capital a longo prazo.
Por que imóveis são melhores que ações?
Embora as ações sejam uma escolha de investimento bem conhecida, muitas pessoas não sabem que a compra de imóveis também pode ser considerada um investimento. Sob condições apropriadas, os imóveis podem ser um investimento superior às ações, com menos riscos, maiores retornos e maior diversificação.
Por que investir em ações imobiliárias?
O setor imobiliário fornece fluxo de caixa, benefícios fiscais, construção de patrimônio, retornos competitivos ajustados ao risco e um hedge de inflação por conta própria. O setor imobiliário também pode agregar valor a um portfólio, reduzindo a volatilidade por meio da diversificação, independentemente de você investir em imóveis ou REITs.
Como Investir Dinheiro em Imóveis?
As melhores estratégias de investimento imobiliário incluem:
- Invista em REITs (fundos de investimento imobiliário).
- Use uma plataforma de investimento imobiliário online.
- Considere investir em casas de aluguel.
- Considere investir na inversão de propriedade.
- Alugue um espaço.
Como faço para iniciar um REIT?
- Escolha o tipo de REIT que deseja criar.
- Crie uma entidade tributável.
- Produza um Memorando de Colocação Privada (PPM).
- Localize potenciais investidores
- Converta sua empresa de gerenciamento
Como faço para começar a investir em REITs?
As ações de um REIT que é negociado publicamente em uma grande bolsa de valores podem ser compradas. Um fundo mútuo REIT ou fundo negociado em bolsa (ETF) também pode ser adquirido. Você deve primeiro abrir uma conta de corretagem. Como alternativa, se o plano de aposentadoria do seu empregador permitir que você invista em REITs, você poderá fazê-lo.
Conclusão
Além de possuir ativos imobiliários tangíveis, existem outras opções para investir em imóveis. Para muitos investidores, as ações imobiliárias podem tornar todos os melhores aspectos de possuir imóveis muito mais acessíveis e acessíveis. Existem inúmeras oportunidades disponíveis, quer você queira investir em REITs de apartamentos ou em construtoras que constroem bairros ocupados pelos proprietários.
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Referências
