Se você tiver os meios para fazê-lo, o investimento imobiliário está entre os melhores investimentos que você pode fazer. E você sabia que hoje em dia é possível fazer um investimento imobiliário sem nunca pisar no imóvel? Isso exemplifica a influência que as empresas imobiliárias com os investimentos certos possuem. Essas empresas permitem que você invista em imóveis sem ter que se preocupar com a manutenção do imóvel ou com a administração dos locatários. Você só precisa localizar algumas das melhores empresas de investimento imobiliário com a oferta certa para ajudá-lo a atingir seus objetivos. Além disso, se você não deseja microgerenciar propriedades de aluguel, as empresas de investimento imobiliário lidam com questões administrativas e de proprietários para que seus clientes possam se concentrar em obter renda passiva. Porém, saber quais imobiliárias oferecem os melhores investimentos pode ser uma tarefa bastante desafiadora. Mas nós temos você…
O que é uma empresa de investimento imobiliário?
Se você já comprou uma casa antes, provavelmente tem uma boa ideia de quem são todos os principais atores imobiliários. Desde o vendedor (muitas vezes um particular como você), até os agentes de vendas e os credores hipotecários. Se possivelmente houver algum profissional do setor imobiliário envolvido, é provável que sejam “flippers” ou desenvolvedores que talvez tenham construído ou reformado recentemente uma casa e agora a estejam colocando à venda.
Quando se trata desse campo, no entanto, aqueles que compram e vendem complexos multifamiliares e prédios comerciais em grande escala são considerados grandes investidores e incorporadores institucionais de imóveis.
Melhores empresas de investimentos imobiliários em 2023
Geralmente, existem muitas empresas imobiliárias para escolher que oferecem bons investimentos. No entanto, você deve estar ciente de que nem todas as empresas oferecem os mesmos tipos de investimentos. Para investir em imóveis, os investidores podem utilizar um REIT privado, plataformas de crowdfunding ou um mercado imobiliário;
#1. Fundos de Investimento Imobiliário (REITs)
REITs, ou fundos de investimento imobiliário, são principalmente empresas públicas que possuem e gerenciam investimentos imobiliários. Os REITs geralmente emprestam e emitem ações e títulos nos mercados públicos, e não de investidores privados. Fundos de investimento imobiliário (REITs) são empresas projetadas para imitar o perfil de fluxo de caixa de investimentos imobiliários, onde o proprietário depende principalmente de aluguéis para obter renda. No entanto, os REITs devem aderir a padrões significativamente mais elevados do que os proprietários individuais devido ao seu status de empresas públicas.
Existem dois requisitos básicos de REIT que é importante lembrar:
- Os REITs devem colocar pelo menos 75% de seus ativos em imóveis e receber pelo menos 75% de sua receita de aluguéis.
- Pelo menos 90% do lucro tributável de um REIT deve ser distribuído aos acionistas.
Devido ao fato de os REITs serem negociados publicamente e terem relatórios trimestrais de ganhos (entre outros fatores), eles normalmente têm tolerâncias de risco muito mais baixas do que as empresas de investimento privadas. Como resultado, suas carteiras consistem principalmente em ativos principais. Eles também se opõem ao redesenvolvimento e desenvolvimento, embora haja muito pouca atividade na aquisição e alienação. Na maioria dos fundos de investimento imobiliário, as posições de gerenciamento de ativos desempenham um papel significativo.
Embora aqui nos concentremos em REITs negociados publicamente, existem várias categorias diferentes de fundos de investimento imobiliário:
#1. REITs públicos não negociados
Estas são empresas públicas registradas na SEC, mas cujas ações não estão listadas nas bolsas de valores nacionais. Embora isso reduza a liquidez, libera a administração para se concentrar em metas de longo prazo, em vez de reagir a oscilações de curto prazo no mercado e lucros trimestrais.
#2. mREITs ou REITs hipotecários
Fundos de investimento hipotecário (REITs) emprestam dinheiro aos proprietários, direta ou indiretamente, comprando títulos lastreados em hipotecas. A principal fonte de receita de um mREIT é geralmente o spread que ganha em empréstimos. Eles podem ser de propriedade privada, negociados em particular ou disponíveis publicamente em bolsas públicas.
#3. REITs privados
carecem de registro na SEC e uma listagem de bolsa pública. Eles não estão sujeitos às necessidades diárias e trimestrais das empresas públicas e, como REITs públicos não negociados, têm um menor grau de liquidez. Além disso, as necessidades regulatórias são significativamente menores. Os investidores credenciados têm acesso apenas a fundos de investimento imobiliário privado (REITs), um tipo de veículo de investimento imobiliário estruturado para priorizar ativos geradores de renda, bem como fluxo de caixa.
#4. REITs híbridos
Semelhante aos vários tipos de REITs mencionados anteriormente, eles podem ser formados para buscar estratégias de capital e dívida.
#2. Plataformas de financiamento coletivo
O crowdfunding está se tornando cada vez mais comum no mercado imobiliário. As vantagens do crowdfunding são comparáveis às dos REITs, com um pouco mais de liberdade de investimento. Crowdfunding e fundos de investimento imobiliário (REITs) fornecem mecanismos semelhantes para os investidores colocarem dinheiro em imóveis enquanto obtêm retornos sem sujar as mãos. A grande diferença é que, com o crowdfunding, você pode investir em edifícios reais. Por outro lado, quando você compra um REIT, está emprestando seu dinheiro para uma empresa que o usará para adquirir e desenvolver imóveis. Alguns exemplos de plataformas de crowdfunding são:
#1. Casas Chegadas
Com sua plataforma, a Arrived Homes democratizou o investimento imobiliário, permitindo que até mesmo pessoas sem um alto patrimônio líquido comprem casas para alugar por apenas US$ 100. Enquanto os investidores se sentam e recebem o dinheiro do aluguel e esperam que o valor do prédio aumente com o tempo, a empresa de administração lida com todos os problemas envolvidos.
#2. Investimento Gatsby
Em 2016, Dan Gatsby estabeleceu o Gatsby Investment como uma plataforma para investidores autorizados obterem acesso a um portfólio diversificado de propriedades comerciais e residenciais que geram lucros estáveis.
A empresa conecta investidores com uma variedade de oportunidades imobiliárias, incluindo consertos e reformas, restaurações, novas construções e aluguéis de curto e longo prazo. Além disso, todas essas possibilidades de investimento estão localizadas na área de Los Angeles. Este é basicamente um dos mercados imobiliários mais ativos e lucrativos do mundo atualmente.
Usando uma estrutura de distribuição no setor imobiliário, vários investidores podem reunir seus recursos para adquirir propriedades maiores. Além disso, o negócio é capaz de administrar reformas, fazer manutenções de rotina, encantar os inquilinos e gerar lucro.
Você pode começar a investir em imóveis imediatamente com apenas $ 10,000 e manter o controle de suas participações sempre que quiser.
#3. Crowd Street
A CrowdStreet parece ser o lugar certo se você planeja investir em imóveis comerciais como uma grande instituição. Até agora, o investidor típico não conseguiu acessar as variedades de investimentos oferecidos na plataforma de crowdfunding da CrowdStreet. A organização apresenta rotineiramente novas oportunidades de investimento, desde ativos de fluxo de caixa altamente estáveis até novas iniciativas de construção.
#4. CityVest
CityVest é um mercado on-line para investimentos imobiliários que geralmente oferece aos investidores credenciados acesso a opções de investimento imobiliário institucional de alto rendimento com baixos requisitos mínimos de investimento de $ 100,000.
A empresa consegue isso combinando as contribuições de vários indivíduos em um único pacote de tamanho suficiente. Isso basicamente para atender aos requisitos mínimos dos melhores fundos imobiliários institucionais, que normalmente estão fora dos limites dos investidores de varejo.
#5. Rua do Rendimento
Você está preparado para obter investimentos alternativos, principalmente aqueles que antes eram acessíveis apenas a fundos de hedge e outras instituições? Você pode obter acesso a produtos de renda garantidos com pouca correlação com o mercado de ações por meio do Yieldstreet.
Em particular, as ofertas atuais da Yieldstreet são direcionadas para uma variedade de classes alternativas de ativos. Além disso, eles são reservados principalmente para investidores com credenciamento apropriado:
- Imóveis comerciais e residenciais
- Finanças marítimas
- Financiamento de litígio
- Financiamento da arte
- Financiamento comercial e ao consumidor
Você pode diversificar suas participações em classes de ativos e setores com uma única alocação, acelerar seu portfólio imediatamente reinvestindo a receita e reduzir o risco de uma só vez.
#6. Grupo de argamassa
O Mortar Group é uma boa opção se você está procurando uma alternativa aos REITs ou está apenas começando com o crowdfunding. Por duas décadas, a empresa tem sido a referência em Nova York para investimentos multifamiliares, oferecendo oportunidades lucrativas para todos os tipos de capitalistas. Além disso, a empresa desempenha as funções de desenvolvedora e gestora de ativos.
Investir no Grupo Argamassa é fácil, sem necessidade de investimento inicial e com atenção individualizada dos gestores de ativos da empresa, capazes de gerar renda passiva. Este site de crowdfunding é ideal para pessoas que trabalham em busca de um refúgio seguro para seus fundos de aposentadoria.
Embora a participação seja restrita a investidores com recursos financeiros suficientes, para aqueles que estão entrando no mundo dos investimentos credenciados, este é um lugar fantástico para começar.
#3. Plataformas de investimento imobiliário
Plataformas de investimento imobiliário Os investidores são basicamente um portal que permite aos investidores pesquisar propriedades residenciais e comerciais, bem como comprar ou vender uma parte de uma propriedade. Ainda é mais fácil do que pesquisar e administrar um imóvel totalmente por conta própria. Porque? Porque o mercado onde você encontra as listagens geralmente cuidará da administração física da propriedade. Essas plataformas, entretanto, diferem das que discutimos até agora, pois normalmente restringem o acesso apenas a investidores credenciados, definidos como indivíduos com um salário mínimo anual de US$ 250,000 e/ou um patrimônio líquido mínimo de US$ 1,000,000.
#4. Gestão de Investimentos Imobiliários
As sociedades gestoras de investimentos imobiliários (REIMs) são semelhantes às REPEs na medida em que solicitam fundos de sócios limitados (LPs) e usam esse dinheiro para comprar, reformar, operar e vender imóveis. Os processos fundamentais da indústria (incluindo levantamento de capital, triagem de oportunidades, aquisição ou desenvolvimento de propriedades, administração de propriedades e vendas) permanecem inalterados.
Ao comparar o REPE com a Gestão de Investimentos Imobiliários, a principal distinção está na estrutura do fundo predominante. Enquanto o Private Equity privilegia os fundos fechados e a Gestão de Investimentos Imobiliários privilegia os fundos abertos.
Apesar da validade geral da distinção feita aqui, existem algumas empresas que lidam com fundos fechados e abertos. Independentemente disso, essas empresas podem se autodenominar Real Estate Private Equity ou Real Estate Investment Management.
#5. Capital Privado Imobiliário
A fim de ganhar dinheiro para seus investidores, as empresas de capital privado imobiliário (geralmente chamadas de “REPE”) levantam dinheiro para comprar, construir, administrar, atualizar e vender edifícios. O REPE é semelhante ao private equity regular, apenas envolve edifícios.
Essas empresas levantam dinheiro de investidores privados, como o termo “private equity” implica, e usam esse dinheiro para investir em imóveis.
REPEs, como empresas de private equity padrão, levantam capital de investidores privados conhecidos como Limited Partners (“LPs”). LPs são tipicamente doações, fundos de pensão, seguradoras e afins. Há uma nuance aqui, porém: os REPEs apenas solicitam doações para “fundos” designados (pense em veículos de investimento individuais, todos administrados pela mesma empresa). Em termos de investimento imobiliário, cada um desses fundos tem seus próprios “mandatos” ou categorias-alvo de propriedades.
Os fundos REPE são “fundos fechados”, o que significa que os investidores esperam receber seu investimento inicial de volta (de preferência junto com um retorno saudável) dentro de um prazo predeterminado, normalmente entre cinco e sete anos.
Qual é o investimento imobiliário mais popular?
O conjunto mais popular de investimentos imobiliários inclui empreendimentos industriais, de escritórios, varejo, hotelaria e multifamiliares. Basicamente, são todas excelentes opções para investidores imobiliários comerciais. O investimento em imóveis comerciais pode reforçar os esforços de indivíduos ricos que desejam causar um impacto positivo em seus bairros.
Quais são os 4 tipos de empresas de investimento?
As sociedades de investimento são entidades ou fundos cujo principal objetivo é investir dinheiro de vários investidores em vários instrumentos financeiros, incluindo imóveis. Eles geralmente gerenciam, vendem e comercializam produtos de investimento para investidores de varejo e institucionais.
As empresas de investimento geram lucros comprando e vendendo títulos, como ações, imóveis, títulos, dinheiro, outros fundos e outros ativos.
As empresas de investimento podem vir na forma de uma corporação, parceria, fundo comercial ou sociedade de responsabilidade limitada (LLC). Eles agem como um pool coletivo para o dinheiro contribuído por investidores individuais.
Qual é a empresa de investimento número 1?
A seguir está uma lista das melhores empresas de investimento nos Estados Unidos, classificadas por ativos sob gestão (AUM).
| Empresa | Ativos sob gestão (US$ trilhões) |
| BlackRock | USD 7.43 trilhões |
| O grupo de vanguarda | USD 6.2 trilhões |
| Corporação Charles Schwab | USD 3.3 trilhões |
| Fidelity Investments | USD 3.2 trilhões |
| Consultores globais da State Street | USD 3.12 trilhões |
| O JPMorgan Chase | USD 1.9 trilhões |
| Bank of New York Mellon | USD 1.9 trilhões |
| Grupo Capital | USD 1.8 trilhões |
Quais são os 3 melhores investimentos?
Existe uma ampla gama de oportunidades de investimento disponíveis, desde os mais conservadores (CDs e contas do mercado monetário) até os mais aventureiros (títulos corporativos e fundos de índice de ações). Portanto, significa que você pode adaptar sua estratégia de investimento à taxa de retorno desejada e à tolerância ao risco. Juntos, esses investimentos podem formar um portfólio diversificado que reduz o risco.
Aqui estão os melhores investimentos que você pode considerar em 2023;
- Contas de poupança de alto rendimento
- Fundos de ações de dividendos
- fundos de índice REIT
- Fundos de índice S&P 500
- Certificados de depósito de curto prazo
- Fundos de índice Nasdaq-100
- Imóveis (compra, venda e aluguel de imóveis residenciais)
- Fundos de ações de valor
- Títulos da Série I
- Fundos de títulos corporativos de curto prazo
Qual é o investimento mais seguro com o maior retorno?
Os Estados Unidos podem entrar em recessão em 2023 como resultado da alta inflação e dos esforços do Federal Reserve para conter o crescimento dos preços por meio do aumento das taxas de juros. Para enfrentar as flutuações do mercado, pode ser útil construir um portfólio seguro que inclua pelo menos alguns ativos de menor risco;
- Fundos do mercado monetário
- Certificados de depósito de curto prazo
- Contas de poupança de alto rendimento
- Títulos de capitalização da série I
- Contas do mercado monetário
- Bilhetes do Tesouro, notas, títulos e TIPS
- Títulos corporativos
- Anuidades fixas
- Ações pagadoras de dividendos
- Ações preferenciais
Em que os ricos investem?
Historicamente, os ricos costumam investir em ações, títulos e imóveis. No entanto, estudos recentes levantam a possibilidade de que agora eles possam favorecer ativos alternativos, como criptomoeda, empresas privadas e outras alternativas.
Em que os milionários investem?
Em um estudo de banco privado conduzido pelo Bank of America, descobriu-se que mais de 55% da riqueza dos milionários foi investido em ações, fundos mútuos e contas de aposentadoria. Mas uma porcentagem considerável de milionários também retém seus fundos com empresas de investimento imobiliário.
O foco principal deve ser a construção de uma carteira diversificada de investimentos. Essa é uma ótima maneira de manter seu dinheiro seguro e fazê-lo aumentar com o tempo. Alguns dos lugares mais comuns para os multimilionários armazenarem sua riqueza são os seguintes:
- Ações
- Fundos Mútuos
- Private Equity e fundos de hedge
- Imobiliária
- Contas de aposentadoria
- Empresas
- criptomoeda
- Mercadorias
Conclusão
Uma das indústrias mais cruéis na economia de hoje é o mercado imobiliário. Não basta que as empresas concorram por listagens e clientes; eles também precisam disputar as empresas imobiliárias com os melhores investimentos no pool. Empresas com rápida expansão são aquelas cuja representação é valorizada e que se beneficiam de avaliações e referências positivas de clientes.
Se você optar por investir em imóveis por meio de um site de crowdfunding ou à moda antiga, ainda é uma fera única. Portanto, você deve estar disposto a colocar algum capital inicial e aceitar a realidade de que este não é um investimento de liquidez onde quer que você decida fazê-lo.
Além disso, você deve estar pronto para ficar com um investimento por pelo menos três anos. Isso basicamente porque, ao investir, você estará assumindo um compromisso e não terá acesso rápido aos seus recursos de investimento. Como muitas coisas na vida, os imóveis se valorizam com o tempo.
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Referência
