Investir em imóveis é bastante lucrativo. Comercial investimentos imobiliários são uma caixa de tesouro dupla para os investidores. Isso ocorre porque o dinheiro é gerado a partir de investimentos imobiliários. Mas há fatores-chave a serem considerados antes de escolher um investimento imobiliário comercial ou um investimento imobiliário residencial. Enquanto os imóveis residenciais se referem aos imóveis reservados para ocupação, os imóveis comerciais referem-se aos imóveis utilizados exclusivamente para fins comerciais, como escritórios, indústrias, lojas e assim por diante. Investir em imóveis comerciais é lucrativo e gera grandes retornos passivos. Você precisa compreender os vários tipos de investimentos imobiliários comerciais para aproveitar ao máximo seu portfólio. Se você está se perguntando como embarcar, este guia cobre todos os detalhes que você precisa saber sobre investimentos imobiliários comerciais.
Investimento Imobiliário Comercial
O termo "imóveis comerciais" (CRE) refere-se a qualquer terreno ou edifício que é usado apenas para fins comerciais ou como um espaço de trabalho, mas não está sendo usado como residência ou seria considerado um imóvel residencial. Investir em imóveis comerciais envolve comprar ou gastar dinheiro para desenvolver um imóvel comercial com a expectativa de retorno ou lucro a curto ou longo prazo. O investimento em imóveis comerciais só é lucrativo se você mantiver as participações por um longo período de tempo.
Como entrar no investimento imobiliário comercial
Antes de mergulhar no investimento imobiliário comercial, há certos termos que você precisa entender. O conhecimento destes termos irá ajudá-lo a tirar o máximo proveito do investimento em imóveis comerciais. Alguns deles são os seguintes;
#1. Investimentos Diretos e Indiretos
É importante entender as duas principais opções de investimento imobiliário comercial, que são o investimento direto e o investimento indireto.
A propriedade de um edifício por um indivíduo ou uma empresa, como uma parceria ou imóveis, é chamada de investimento direto. Você pode se tornar um proprietário através da posse de uma propriedade física. No entanto, é melhor ir para o investimento direto em imóveis comerciais. Especialmente quando você tem um bom conhecimento sobre o setor ou pode contratar empresas para fazer isso por você. Propriedades comerciais são um investimento imobiliário de alto risco e alta recompensa. Quem quer investir direto em imóveis comerciais deve ter um bom patrimônio líquido.
Enquanto isso, investir em vários títulos de mercado, como fundos de investimento imobiliário (REITs) ou fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem em ações relacionadas a imóveis comerciais, ou fazer investimentos em negócios que atendem ao mercado imobiliário comercial, como bancos e corretores de imóveis, é um investimento indireto em imóveis comerciais. A abordagem indireta não exige necessariamente uma grande quantidade de dinheiro para investir.
#2. Determine a abordagem de investimento
Aqui você terá que descobrir se prefere uma abordagem de investimento de crowdfunding ou uma abordagem de investimento de propriedade única. O crowdfunding permite que você invista em propriedades comerciais como um grupo e as ações retornam entre os grupos membros. Se você optar por participar de crowdfunding, não deixe de pesquisar o histórico da empresa. Isso permitirá que você conheça o desenvolvimento do grupo e os direitos e obrigações em relação à opção de sacar dinheiro do investimento a qualquer momento.
No entanto, se você escolher a abordagem de investimento de propriedade única, então você precisa determinar as qualidades distintivas que aumentam ou diminuem o valor da propriedade. Essas tendências distintas existem na vizinhança de uma propriedade e podem ser problemáticas em um futuro próximo. Muitos investidores especialistas no setor imobiliário comercial começaram suas carreiras de investidor por meio de aluguéis unifamiliares. Portanto, não negligencie o fato de que os retornos dos investimentos imobiliários comerciais são dependentes dos tipos. Enquanto isso, uma boa porcentagem de investidores em imóveis comerciais começa com aluguéis unifamiliares como forma de ganhar experiência, ganhar dinheiro e, eventualmente, progredir para investir em outras propriedades.
#3. Processo de inscrição on-line de imóveis
Existem vários tipos de plataformas de investimento imobiliário comercial online através das quais os investidores têm agora acesso a projetos comerciais que muitas vezes só estão disponíveis no mercado privado. Graças a várias aplicações tecnológicas como streitwise, CrowdStreet e outras. Muitos desses sites fornecem acesso a materiais educacionais, oportunidades de networking e maneiras de entrar em contato com outros especialistas em investimentos imobiliários.
Leia também: Como iniciar um negócio imobiliário: guia passo a passo para iniciantes
Investimento em imóveis comerciais para iniciantes
Como um iniciante que deseja se aventurar no investimento imobiliário comercial, é melhor escolher uma propriedade que se adapte à sua estratégia de investimento. Portanto, um iniciante deve verificar
#1. Fluxo de caixa
Todo investimento imobiliário precisa ter um plano de fluxo de caixa exclusivo. Alguns têm fluxo de caixa mensal maior ou menor. Portanto, investir em qualquer pessoa ainda deve manter o fluxo que atenda às suas expectativas. Finalmente, o objetivo das propriedades de fluxo de caixa é criar uma estratégia de investimento passiva, exigindo uma abordagem menos prática.
#2. Adicionar valores
Antes que uma propriedade comercial possa gerar mais fluxo de caixa e retornos, o valor extra deve frequentemente ser criado e implementado. É aconselhável começar com retornos mais baixos, mas à medida que você aumenta o valor da propriedade, os retornos também aumentam. Os patrocinadores ou investidores do projeto agregam esse valor por meio de reforma, paisagismo externo ou manutenção.
No entanto, é uma estratégia ativa, o que implica que você precisará confiar em sua equipe local para concluir com eficácia todas as etapas.
#3. Tempo de espera
Cada investimento é avaliado com base em quanto tempo levará para os lucros aumentarem. Os aluguéis e os preços de venda de muitas propriedades comerciais estão aumentando gradualmente. Pode levar meses ou anos para que o preço de aluguel ou venda suba e, como há uma chance maior de aumento dos aluguéis de mercado, os investidores mantêm por muito tempo imóveis comerciais em áreas de alta valorização.
#4. Apreciação
O capital cresce tanto durante a propriedade quanto na venda de imóveis comerciais. Tanto o preço de venda quanto os retornos estão incluídos na valorização. No entanto, um iniciante deve procurar imóveis comerciais com sua potencial valorização. Ao fazer isso, será mais fácil decidir por quanto tempo manter um investimento e quando vendê-lo. Diferentes tipos de investimentos imobiliários comerciais vêm com diferentes níveis de valorização. Entretanto, existem algumas considerações que você deve fazer para aumentar a valorização de um investimento. Essas considerações são o número de residentes que se mudam a cada ano à medida que os custos de aluguel aumentam e se as empresas estão se mudando para lá. Ao levar esses fatores em consideração, você poderá manter um investimento e estimar seu retorno potencial.
Investimento Imobiliário Residencial vs Comercial
Os investimentos imobiliários residenciais e comerciais compartilham riscos e estratégias semelhantes, mas há grandes diferenças entre os dois investimentos. A principal diferença entre o investimento imobiliário residencial e comercial é que
- O investimento imobiliário residencial é um investimento em propriedades para fins residenciais, como casas unifamiliares e residências de aluguel de uma a quatro unidades. O investimento em imóveis comerciais é um investimento em propriedades para fins comerciais, como escritórios, indústrias, hotéis e lojas.
- Os empréstimos imobiliários residenciais geralmente vêm com prazos de 30 anos e taxas de juros fixas. Enquanto os empréstimos imobiliários comerciais podem ter taxas de juros variáveis e durações máximas de empréstimo de 5 anos. Se um credor ficar desaparecido após cinco anos, o investidor deve vender o imóvel ou refinanciar a dívida.
- O investimento em imóveis comerciais requer mais capital do que imóveis residenciais.
- O tipo de inquilino que cada edifício atrai é outra distinção gritante entre propriedades comerciais e residenciais. Famílias e indivíduos costumam alugar imóveis residenciais, enquanto empresas alugam prédios comerciais.
- Os impostos sobre a propriedade para imóveis comerciais são geralmente mais altos do que os impostos para casas ocupadas pelos proprietários e propriedades para aluguel residencial.
- Em geral, devido aos prazos de locação firmes para os inquilinos, os imóveis comerciais quase sempre têm um fluxo de receita constante, tornando-o menos arriscado. A compra de um imóvel residencial, por outro lado, pode ser altamente arriscada devido ao seu fluxo de caixa errático e à possibilidade de oscilações significativas na demanda do mercado.
- Por fim, existem diferentes opções para diferentes tipos de propriedade. Uma variedade muito maior de investimentos em potencial normalmente está disponível para investidores em imóveis comerciais. Os fundos de investimento em imóveis comerciais, por exemplo, são mais prevalentes do que os residenciais. O investimento imobiliário residencial, por outro lado, geralmente dá aos investidores um envolvimento mais ativo na propriedade.
Como investir em imóveis comerciais com pouco dinheiro
O investimento imobiliário comercial exige que seus investidores venham com uma boa quantidade de capital. Existe, no entanto, uma maneira de investir em imóveis, mesmo que você tenha muito pouco dinheiro. A rota é via crowdfunding. O crowdfunding em imóveis comerciais é um processo que permite a um grupo de investidores financiar um projeto comercial. Todo negócio de crowdfunding imobiliário tem um fiador, uma plataforma de crowdfunding e investidores.
Isso permite que os investidores invistam em imóveis sem possuir, financiar ou administrar propriedades. Esses garantidores podem ser os indivíduos ou empresas responsáveis pelos sistemas. A plataforma de crowdfunding conecta o fiador aos investidores interessados.
O fiador adquire, administra e vende o investimento, enquanto o público pode entrar como investidores confiáveis para financiar o projeto com pouco ou muito dinheiro. Além disso, a plataforma de crowdfunding lida com questões não supervisionadas, informa os investidores sobre negócios e coleta fundos de investidores em nome do garantidor. O investidor contribui para o suporte do projeto em troca de uma parte dos ganhos e também recebe seus retornos periódicos, que variam de 2 a quase 20.
Além disso, plataformas de crowdfunding em imóveis negociáveis dão aos investidores individuais acesso a sistemas imobiliários negociáveis, como hospícios, complexos de apartamentos, complexos médicos, etc. detidos por um longo tempo, dependendo do tipo de investimento.
Exemplos dessas plataformas de crowdfunding são
- Arrecadação de fundos-que é melhor para iniciantes.
- Crowdstreet-melhor para todos
- Rigorosamente-para REIT
Veja também: EMPRÉSTIMOS IMOBILIÁRIOS COMERCIAIS: Tipos, Taxas e Requisitos
Tipos de Investimentos Imobiliários Comerciais
A seguir estão os vários tipos de investimentos imobiliários comerciais.
#1. Investimento em Edifício de Escritórios
Este investimento será usado para construir, operar ou financiar o desenvolvimento de escritórios. Esses escritórios podem ser utilizados para funções jurídicas, de consultoria, médicas ou outras relacionadas a negócios. Toda metrópole tem uma alta demanda por escritórios em locais centrais. O benefício de comprar espaço de escritório é que os inquilinos podem concordar com arrendamentos longos, o que torna mais simples a previsão de lucros futuros.
#2. Investimento em terra
Existem vários investimentos em terras para fins agrícolas. A terra em áreas agrícolas pode render um grande lucro se for concedida aos agricultores para produzir alimentos ricos, criar gado, e as árvores nelas puderem ser cortadas e vendidas para empresas madeireiras.
#3. Investimento em espaço de varejo
Cada cidade tem uma área de mercado ou espaço para venda e distribuição de produtos. Este investimento implica o financiamento ou financiamento do desenvolvimento e manutenção do espaço para fins de retalho. Por exemplo, investir em um shopping pode render ótimos retornos, pois há fluxos de pessoas dispostas a alugar um espaço para vender seus produtos.
#4. Investimento da unidade de armazenamento
Este é um investimento em unidades ou instalações de armazenamento. Embora a ideia de alugar um espaço de armazenamento não pareça exatamente glamourosa, há dinheiro a ser ganho nesse tipo de investimento imobiliário. Investir em um grande mercado também não é necessário. Numerosas instalações de armazenamento são possíveis mesmo em pequenas cidades. Mais uma vez, a localização, além da concorrência local, é a chave para prever a lucratividade.
#5. Investimento em Propriedade Industrial
Há um espaço designado para instalações industriais em cada plano de cidade. As pessoas nesta área compram ou alugam prédios ou posições para criar ou operar seus produtos desejados. Muitas coisas diferentes podem ser chamadas de propriedade industrial, incluindo fábricas, armazéns, instalações de pesquisa e assim por diante. Você pode precisar olhar para o mercado maior para ter uma ideia de como será simples encontrar inquilinos se você possuir esses tipos de propriedades, porque pode ser mais difícil prever a demanda.
Investimento imobiliário comercial passivo
Obterei retornos passivos ao investir em imóveis comerciais? Claro que você vai. Se você está procurando um renda passiva stream, investir em imóveis comerciais é um dos melhores veículos passivos disponíveis, com base nas oportunidades. No entanto, é melhor entender o que o investimento imobiliário comercial passivo implica, bem como os vários tipos de investimentos, antes de se concentrar em maximizar os retornos.
Em outras palavras, o investimento imobiliário comercial passivo é um tipo de investimento imobiliário em que você coloca dinheiro em um projeto comercial que não será diretamente responsável por gerenciar. Há muitas maneiras de investir passivamente em imóveis comerciais, incluindo a compra de ações de empresas de capital aberto com foco em imóveis. Essas empresas podem ser construtoras, incorporadoras ou corretoras de imóveis.
Você também pode colocar dinheiro em Fundos de Investimento Imobiliário (REITs), que são empresas que agrupam fundos de investidores para fazer investimentos imobiliários consideráveis. O investimento imobiliário é uma das melhores maneiras de fazer seu dinheiro trabalhar para você, pois permite gerar renda sem gerenciar ativamente o investimento.
Quais são os passos para investir em imóveis como iniciante?
- Conheça sua fase financeira
- Escolha uma estratégia de investimento imobiliário
- Escolha um mercado-alvo
- Decidir sobre os critérios para propriedade de investimento
- Crie sua equipe
- Encontre ofertas
- Hora agendada
Tipos de Investimentos Imobiliários
- Imóveis residenciais
- Imóveis comerciais
- terra crua
- Investimentos fiduciários imobiliários (REITs)
- Financiamento coletivo imobiliário
Quais são os benefícios de investir em imóveis comerciais?
- Ele constrói relacionamentos. O investimento em imóveis comerciais oferece aos investidores a oportunidade de participar de relacionamentos business-to-business. Isso é ótimo para expandir sua rede.
- Locações mais longas. Os edifícios comerciais têm contratos de locação mais longos do que os edifícios residenciais.
- Menos Concorrência. As dificuldades percebidas do investimento comercial tornam possível que o espaço comercial seja menos preenchido por outros investidores.
- Renda mais alta. As propriedades comerciais têm um maior retorno sobre o investimento e também têm aluguéis mais longos em comparação com os imóveis residenciais. Portanto, tem uma receita maior em decorrência da menor rotatividade dos locatários.
Quais são os tipos de investimento em imóveis comerciais?
- Office
- Distribuir
- Industrial
- Muitas famílias
- Fins especiais
Imóveis comerciais ocupados pelo proprietário?
Isso ocorre quando um investidor compra um imóvel comercial para usar os prédios por motivos pessoais.
Maneiras de gerar renda em investimentos passivos em imóveis comerciais?
- Financiamento colaborativo. É o agrupamento de uma pequena quantia de dinheiro de um grande número de indivíduos.
- Fundo de investimento imobiliário
- Investir em empresa imobiliária
- Fundos mútuos
- Propriedade remota
Quais são os benefícios do investimento passivo em imóveis comerciais?
- Por meio de crowdfunding ou REITs, você pode investir em imóveis comerciais com pouco capital.
- Você não precisa de amplo conhecimento para investir passivamente em imóveis comerciais.
- Não há trabalho físico envolvido em imóveis comerciais passivos. Tudo o que você precisa fazer é investir seu dinheiro e vê-lo crescer.
- Como você não precisa gerenciar fisicamente a propriedade, o investimento passivo oferece mais liquidez quando comparado ao investimento ativo.
Qual é a diferença entre investimento ativo e investimento passivo?
- Investimento ativo, o investidor normalmente possui e administra a propriedade. Enquanto investimento passivo, os investidores não administram a propriedade. Ele só investe seu dinheiro
- Há um maior senso de responsabilidade no investimento ativo, ao contrário do investimento passivo, onde há pouco senso de responsabilidade.
Conclusão
Imóveis comerciais podem não ser o investimento certo para todos. As vantagens de investir em CRE não podem ser exageradas porque incluem seguro contra inflação e retornos não correlacionados e previsíveis a longo prazo. Isso o coloca entre os melhores investimentos que podem gerar maiores retornos de investimento.
Perguntas frequentes sobre investimento em imóveis comerciais
Que tipo de imóvel comercial ganha mais dinheiro?
Atualmente, parques de trailers, parques de trailers, instalações de auto-armazenamento e outdoors oferecem os maiores retornos em imóveis comerciais. Essas classes de ativos oferecem retornos anuais de mais de 25%.
O que é investimento passivo em imóveis?
O investimento imobiliário passivo é um tipo de investimento imobiliário no qual você investe dinheiro em um projeto imobiliário que você não será diretamente responsável pela gestão.
Edifício de escritórios é um bom investimento?
A taxa de demanda de escritórios atingiu 45% em 2023, aumentando 7% ano a ano, apesar da ansiedade generalizada sobre escritórios vazios. Apesar da ocupação ter diminuído, sem dúvida, o setor de escritórios não é apenas uma certeza, mas também um bom lugar para colocar seu dinheiro.
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