É seguro dizer que o ano de 2022 não foi bom para os investidores. Anualmente, o mercado caiu 16% e houve várias baixas do mercado em baixa. Quando a compra de uma casa congelou devido à alta inflação e às taxas de empréstimo, o preço médio da casa caiu rapidamente para seu nível mais baixo de todos os tempos. Infelizmente, nem todo proprietário em potencial tem tempo, energia ou dinheiro para colocar um imóvel alugado em funcionamento. Landlording nem sempre é tão fácil quanto parece. É preciso acompanhar coisas como pagamentos de hipotecas, gerenciamento de inquilinos, reparos e impostos. Sabemos que não é fácil ser um investidor imobiliário quando há muita concorrência, por isso desenvolvemos esta peça para ajudá-lo com os melhores investimentos imobiliários em 2023 e tudo o que você precisa saber sobre o mercado de REIT .
Razões pelas quais 2023 pode ser um ano fantástico para investimentos imobiliários
Para indivíduos que atualmente possuem propriedades de investimento, os mercados imobiliários quentes são fantásticos porque se beneficiam de valores crescentes e maior demanda. No entanto, agora não é o melhor momento para comprar um novo imóvel. Quando há muita concorrência, você deve enfrentar inúmeras ofertas que frequentemente vão acima do preço que você deseja pagar. Além disso, provavelmente significa que você está pagando mais pela casa.
A lucratividade de um investimento imobiliário é afetada por uma variedade de fatores, não apenas pelo preço. Demanda, fluxo de caixa, bem como custos de empréstimos são outras variáveis significativas que afetam diretamente o retorno do investimento. Mas um fator significativo na equação é o custo. Embora os preços estejam subindo atualmente, muitos analistas e especialistas acreditam que eles começarão a cair em 2023.
De acordo com o Goldman Sachs, em 2023, o crescimento dos preços das residências pode chegar a 0%. Enquanto as taxas de juros não continuarem subindo, a demanda e os preços podem aumentar, segundo alguns economistas mais otimistas.
Já houve uma queda notável na demanda, o que reduziu a concorrência no mercado. Além disso, houve um aumento significativo no estoque, o que diminuiu a taxa de aumento dos preços das residências e deve continuar no próximo ano. Todas as indicações apontam para uma desaceleração do mercado imobiliário em 2023, que pode ou não ser acompanhada por uma recessão. Em outras palavras, pode ser um ótimo momento para comprar para adquirir imóveis para aluguel com desconto.
Mas há algumas coisas em que pensar
Apesar de possíveis reduções de preços no próximo ano, o aumento das taxas de juros continuará sendo um problema. Em relação ao aumento contínuo da taxa de fundos federais em 2023, o Federal Reserve adotou uma posição hawkish. Embora não defina as taxas de hipoteca, a taxa dos fundos federais tem impacto sobre elas.
As taxas de hipoteca para uma hipoteca de taxa fixa de 30 anos para uma propriedade de investimento estavam em torno de 7% no início de dezembro. Se o Fed continuar aumentando as taxas de juros para conter a inflação, ela poderá aumentar facilmente em mais dois a três pontos percentuais no próximo ano. Maiores taxas de juros resultam em pagamentos mensais mais altos da hipoteca, o que reduz o fluxo de caixa da propriedade.
A demanda por aluguéis também está diminuindo. Devido à possibilidade de que a taxa de aluguel que você adquirir em 2023 seja significativamente menor do que os aluguéis de mercado hoje, os investidores devem, portanto, ter cautela extra ao fazer seus números sobre investimentos imobiliários no próximo ano.
Mesmo assim, você não deve deixar que esses problemas o impeçam de investir. Durante a Grande Recessão, o número de vagas para aluguel e o desejo de compra de casas atingiram um dos níveis mais baixos de todos os tempos. No entanto, os anos que se seguiram foram alguns dos melhores da história para a compra de imóveis. Ainda estamos longe de uma correção habitacional significativa como a que vivemos de 2008 a 2012.
De qualquer forma, o segredo é focar no fluxo de caixa e na redução de riscos na hora da compra. Em um período de 10 a 20 anos, quem comprou o imóvel pensando no longo prazo lucrou muito, e é provável que 2023 apresente possibilidades semelhantes a essas. Dito isso, vejamos os 8 melhores investimentos imobiliários ou REITS que você pode considerar em 2023.
Melhores INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS EM 2023
Antes de listar os melhores investimentos imobiliários a serem considerados em 2023, qual é a previsão para o setor imobiliário em 2023? Verdade seja dita, as oportunidades se apresentarão. No entanto, você deve proceder com extrema cautela e sem primeiro conduzir a pesquisa mais completa possível.
Os investimentos abaixo ou REITS podem fornecer aos investidores exposição imobiliária e renda estável, tornando-os uma alternativa viável para ações de dividendos e títulos corporativos. Os 8 principais fundos de investimento imobiliário para investimentos em 2023 incluem;
#1. América Tower Corporation (AMT)
Algumas das peças mais importantes da infraestrutura nos Estados Unidos são as torres de celular e os data centers que geralmente alimentam as redes de comunicação. Esses recursos são necessários para que as empresas de telecomunicações ofereçam seus serviços. Nenhum REIT, independentemente, é muito melhor do que a American Tower Corp quando se fala em possuir uma parte dessas instalações e ganhar dinheiro com a renda do aluguel. Os 220,000 sites de telecomunicações no portfólio deste REIT estão localizados em todo o mundo. Além disso, a American Tower se aventurou recentemente na indústria 5G e adquiriu a CoreSite Realty em novembro de 2021, expandindo assim seu portfólio de data centers.
Atualmente, a American Tower oferece um Rendimento de 3%.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
O Crown Castle é um rival da American Tower e possivelmente um parceiro no processo de coleta de prejuízos fiscais. Com aproximadamente 40,000 torres de celular e 80,000 milhas de cabos de fibra óptica atualmente pertencentes, operados ou alugados por este REIT nos Estados Unidos, ele também atua no setor de telecomunicações. Em 19 de outubro, o REIT divulgou os resultados financeiros do terceiro trimestre de 2022. O rendimento de distribuição anual do REIT aumentou consideravelmente em 6.5%, para US$ 6.26 por ação. Isso estava substancialmente alinhado, de acordo com o CEO Jay Brown, com o objetivo de longo prazo da Crown Castle de 7% a 8% de retorno anualizado por crescimento de ação. A Crown Castle impulsionou o crescimento da distribuição a uma taxa anual de 9% desde que estabeleceu essa meta em 2017.
Atualmente, o castelo do rei cede 4.7%.
#3. (ticker: PLD)
Por uma peculiaridade, os REITs podem interagir com vários setores do mercado de ações, dependendo do setor em que seus inquilinos estão engajados. Prologis é uma ilustração de um REIT com conexões com o setor de varejo. A Prologis, que tem um valor de mercado de mais de US$ 100 bilhões, é um importante player no setor de cadeia de suprimentos mundial. Atualmente, este titã da indústria em logística possui e administra 984 milhões de pés quadrados de instalações de transporte e entrega. A Prologis teve um crescimento significativo e consistente como resultado da expansão do comércio eletrônico e das remessas de clientes como Amazon.com Inc. (AMZN) e FedEx Corp. (FDX). Os investimentos na Prologis de janeiro de 1998 até o presente teriam gerado um retorno médio de 10.8% com as distribuições reinvestidas.
O rendimento pago pelo REIT no momento é 2.8%.
#4. Armazenamento público (PSA)
Você gosta de assistir “Storage Wars” na televisão? Então este REIT é ideal para você. A Public Storage, que agora possui, administra ou tem participações em cerca de 2,500 instalações de autoarmazenamento espalhadas por 38 estados, é a fonte de muitas instalações de armazenamento nos Estados Unidos. Public Storage aluga mais de 171 milhões de pés quadrados de espaço em geral. Dado que este REIT possui 35% do capital ordinário da Shurgard Self Storage SA, também tem presença na Europa em escala global (SHUR). Em 12 de dezembro, a Public Storage reabriu um local próximo aos escritórios da Apple Inc. (AAPL) em Cupertino, Califórnia, como parte de sua expansão contínua. O tamanho deste novo edifício foi ampliado de 51,000 para 195,000 pés quadrados, e painéis solares foram adicionados para enfatizar a maior sustentabilidade da instalação.
No momento, o rendimento do armazenamento público é de 2.8%.
#5. Equinix (EQIX)
Em 21 de dezembro, as ações da Equinix custavam mais de US$ 660 por ação. A rápida expansão do REIT é a causa do alto preço de suas ações. Como um dos maiores proprietários de locais de data center em todo o mundo, a Equinix ganhou muito com o desenvolvimento e a capitalização do setor de computação em nuvem. O uso da Internet aumentou quando o COVID-19 obrigou as pessoas a ficarem em ambientes fechados, alimentando um aumento na demanda pelos serviços de dados da Equinix. Um novo data center na África do Sul receberá um investimento de US$ 160 milhões do REIT como parte de sua expansão para países emergentes, que já incluiu a compra da Main One.
O dividend yield pago pela Equinix no momento é 1.9%.
#6. (O)
A Realty Income já havia declarado um número redondo de 630 pagamentos mensais consecutivos ao longo de seus 53 anos de existência e, desde 1994, aumentou sua distribuição 118 vezes. O fluxo de receita de mais de 6,500 propriedades, a maioria das quais alugadas para clientes comerciais, forma a base desse fluxo constante de receita. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) e Walmart Inc. estão entre os clientes mais conhecidos e confiáveis da Realty Income (WMT). O REIT, além de tudo o que foi dito acima, também é um membro de longa data do clube dos aristocratas de dividendos do S&P 500. Isso é resultado de sua longa história de pagamentos e aumentos de dividendos.
Neste momento, rendimentos de Realty 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc.
Quando a economia está indo bem, as ações cíclicas do consumidor podem ser investimentos muito bem-sucedidos. O aumento dos gastos em coisas como refeições e compras durante os muitos ciclos de expansão pode ajudar essas empresas a alcançar um crescimento acima da média. O Simon Property Group é um portfólio de propriedades envolvidas em setores como lojas de varejo, restaurantes e shoppings. Geralmente tem vínculos significativos com ações cíclicas do consumidor. Os bloqueios do COVID-19 tiveram um impacto negativo no REIT, mas os investidores continuam gostando por causa de seus fortes pagamentos e sua crença no inevitável renascimento do setor de varejo. Para investidores contrários que não veem uma recessão chegando, a ação O pode ser um investimento inteligente.
Atualmente, o investimento imobiliário rende 6.2%.
#8. SBA Communications Corp.
A SBA Communications é outro REIT de telecomunicações de alto nível. Os Estados Unidos, Canadá, Brasil, Argentina, Chile, Peru, África do Sul e Filipinas estão entre os 16 mercados onde a SBA já conduz negócios. As duas partes que basicamente compõem os fluxos de receita do REIT são o desenvolvimento de sites, onde a SBA auxilia outras empresas de telecomunicações e empresas no desenvolvimento de suas próprias plataformas e locações de sites de longo prazo para espaço de antena sem fio em torres multilocatárias. A SBA relatou um crescimento de 14.4% ano a ano em seus fundos ajustados de operações, ou AFFO, durante o terceiro trimestre de seu ano fiscal de 2022. Essa métrica é significativa para REITs, pois calcula o fluxo de caixa líquido, um indicador-chave do desempenho operacional geral eficácia. A receita da SBA aumentou 14.6% em relação ao mesmo período do ano anterior.
Atualmente, o SBAC oferece um Rendimento de 1%.
Embora as oportunidades se apresentem com os investimentos imobiliários acima em 2023, você deve proceder com extrema cautela e não sem antes conduzir a pesquisa mais completa possível.
Quais são os quatro tipos de investimentos imobiliários?
O fluxo constante de renda que pode ser gerado a partir de investimentos imobiliários é uma das principais razões pelas quais essa classe de ativos está incluída nas carteiras de muitas pessoas.
Geralmente, os investimentos imobiliários podem assumir quatro formas principais:
- Capital privado (propriedade direta)
- Capital negociado publicamente (reivindicação de propriedade indireta)
- Dívida privada (empréstimos hipotecários diretos) e,
- dívida negociada publicamente (hipotecas securitizadas).
Qual é a maneira mais lucrativa de investir em imóveis?
As pessoas que estão pensando em se casar devem ter em mente que o investimento imobiliário costuma ser um empreendimento de longo prazo. Mesmo que as taxas de juros estejam altas no momento, talvez seja melhor começar a economizar dinheiro para um adiantamento enquanto aguarda uma queda nas taxas.
Independentemente disso, aqui estão algumas das maneiras mais lucrativas de investir em imóveis;
- Compre sua casa própria.
- Compre um REIT
- Compre um imóvel alugado e torne-se um proprietário
- Considere mudar de casa
- Use uma plataforma imobiliária online.
Qual é a regra de 2% para uma propriedade de investimento?
De acordo com a “regra dos 2%”, o aluguel mensal de uma propriedade para investimento deve ser de pelo menos 2% do preço da propriedade. Com um preço de compra de $ 150,000, podemos aplicar a regra dos 2% e obter um total de $ 3,000 em custos de fechamento.
Se você quiser ganhar dinheiro alugando uma casa no valor de $ 300,000, precisará pedir pelo menos $ 6,000 por mês. No entanto, na maioria dos principais mercados imobiliários urbanos, essa “regra dos 2%” simplesmente não é viável de ser cumprida.
O que é a regra dos 50% no mercado imobiliário?
A regra dos 50% nem sempre é correta, mas pode ser uma boa abordagem para antecipar as despesas com imóveis alugados, assim como muitos outros princípios de investimento imobiliário. Para aplicá-lo, um investidor multiplica a receita bruta de aluguel do ativo por 50% para obter os custos operacionais mensais esperados. Isso parece simples, certo?
O que é a regra dos 80% no mercado imobiliário?
De acordo com a “regra dos 80%”, uma seguradora só cobrirá completamente o custo dos danos de uma casa se o proprietário tiver cobertura de seguro totalizando pelo menos 80% do custo total de reposição da casa.
A regra dos 80% foi desenvolvida para ajudar as empresas a determinar se houve discriminação involuntária em suas práticas de contratação.
O que é a regra dos 14 dias no mercado imobiliário?
Se ocupar uma unidade habitacional por motivos pessoais mais do que o maior de 14 dias; ou 10% do total de dias que você alugou para outras pessoas a uma taxa de aluguel razoável durante o ano fiscal, considera-se que você o utiliza como seu local de residência principal.
O que é a regra dos 30% no mercado imobiliário?
É essencialmente uma doutrina de finanças pessoais acreditar que você deve reservar pelo menos 30% de sua renda mensal bruta, ou seus ganhos antes dos impostos, para despesas com moradia. Ao calcular quanto casa você pode pagar, as calculadoras de aluguel frequentemente utilizam a Regra dos 30% como sua suposição padrão.
O que é a regra dos 95% no mercado imobiliário?
Sem levar em consideração a avaliação, a Regra dos 95% permite que os investidores identifiquem um número infinito de possíveis propriedades de substituição, desde que comprem 95% do valor total identificado durante o período de troca.
O valor total das propriedades especificadas pode ser superior a 200% do valor da propriedade que foi doada, MAS você deve fechar em 95% de todos os edifícios que foram revelados.
Conclusão
O setor imobiliário é uma classe de ativos única que muitos gurus financeiros concordam que deve ser incluída em um portfólio com uma ampla gama de investimentos.
Ao contrário de outras classes de ativos, como ações, títulos e commodities, os imóveis tendem a ter menos correlação com esses outros ativos. Além da possibilidade de ganhos de capital, os investimentos imobiliários também podem gerar renda por meio de pagamentos de aluguel ou hipoteca.
No entanto, embora as oportunidades se apresentem com os investimentos imobiliários acima, você deve proceder com extrema cautela e não sem primeiro conduzir a pesquisa mais completa possível.
Artigos Relacionados
- AÇÕES MAIS SEGURAS PARA COMPRAR: Ações seguras de longo prazo para comprar em 2023
- PRINCIPAIS EMPRESAS IMOBILIÁRIAS: Principais escolhas nos EUA
- REGRA DE 72: Significado e Fórmula
- RENDA PASSIVA: Definição, Tipos e Ideias em 2023
Referência
