Facturação de faturas: tudo o que você precisa explicado !! (+ Opções de Empréstimo)

Fatura de fatura

Facturação de fatura ou fatoração de fatura tem sido um dos meios que as empresas arrecadam fundos. No entanto, isso é realizado com a venda de faturas para uma empresa de factoring com desconto. A empresa fabril compra as faturas por uma porcentagem de seu valor total. Eles também assumem total responsabilidade pela cobrança de pagamentos de faturas. Factoring ajuda as empresas a liberar dinheiro de sua carteira de devedores, isso geralmente inclui Serviços de Controle de Crédito. Este artigo contém tudo o que você precisa saber sobre a fábrica de faturas e como ela funciona com exemplos de Fatoração de Faturas, taxas de algumas empresas e seus requisitos. Com os exemplos de fatoração de fatura, você deve ter mais conhecimento deste artigo.

Faturamento de Faturamento

O factoring de fatura é um tipo de financiamento de contas a receber. Ele foi projetado para empresas que faturam seus clientes e recebem pagamentos em termos. O financiamento de contas a receber é uma forma de empréstimo baseado em ativos (ABL) que utiliza as contas a receber de uma empresa como garantia.

Além disso, o factoring de faturas ainda serve como um produto financeiro que permite às empresas vender faturas não pagas a uma empresa de fábrica. As faturas não pagas são as contas a receber e a empresa fabril que é a terceira é o fator. Você provavelmente deveria saber como sustentar seu negócio, aproveitando o factoring da fatura.

Como funciona o factoring de faturas?

A maioria das empresas de factoring paga em duas parcelas. A primeira cobrindo a maior parte dos recebíveis e o restante quando seu cliente liquidar sua fatura. Essas parcelas menos qualquer taxa de factoring.

Portanto, como funciona essa fatoração de fatura?. Provavelmente, essa pode ser sua dúvida agora. Mas, você não precisa perguntar mais, este artigo aborda as etapas para fazer o factoring de fatura funcionar para o seu negócio. Abaixo, alguns passos básicos:

# 1. Você tem que enviar sua fatura de declaração de negócios não paga para a empresa de factoring que serve como o fator. Então, a empresa de factoring terá que determinar se você é elegível para uma facilidade de factoring. Além disso, eles avaliarão o quão arriscado eles acham que o empréstimo é e, em seguida, fornecerão sua cotação.

#2. Uma vez alcançado o acordo, o fator lhe paga o adiantamento do dinheiro.

# 3. A cobrança da fatura com seus clientes começa imediatamente pelo fator.

# 4. Os clientes com maior capacidade de crédito fazem o pagamento diretamente à empresa de factoring de acordo com os termos da fatura. Uma vez que o fator tenha coletado a fatura, eles o equilibrarão até o seu dinheiro, menos a taxa.

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Facturação de faturas para pequenas empresas

Pequenas empresas podem usar o factoring de fatura como uma alternativa aos empréstimos. Em vez de trabalhar com bancos ou credores, os pequenos empresários podem trabalhar com um terceiro, o fator. Eles podem acessar facilmente os fundos da empresa de factoring (o fator) fatorando faturas pendentes não pagas. Os serviços de factoring atendem às necessidades financeiras das pequenas empresas.

Como proprietário de uma pequena empresa, venda seus produtos ou serviços em condições para clientes comerciais com bom histórico de crédito. Então, haverá uma fonte alternativa de capital de giro disponível para você, chamada de factoring de fatura. Como explicado anteriormente, o factoring de faturas permite que as empresas vendam recebíveis pendentes para o fator e obtenham adiantamentos em dinheiro quase instantâneos.

Obtenha fundos rápidos e confiáveis ​​com o factoring para pequenas empresas

Os proprietários de pequenas empresas não devem confiar apenas nos bancos, o factoring de pequenas empresas é a alternativa inteligente aos empréstimos bancários. O fatoração de contas é uma maneira rápida e simples para os proprietários de pequenas empresas arrecadarem mais fundos para expandir seus negócios. Portanto, o factoring para pequenas empresas é uma opção viável se você tiver problemas para se qualificar para outras formas de financiamento.

O crédito ruim é aceitável porque a aprovação é baseada no crédito do seu cliente, não no seu. Além disso, com isso, você pode ficar livre de aplicativos longos e requisitos de financiamento rigorosos. O factoring para pequenas empresas fornece dinheiro instantâneo com mais flexibilidade e zera dívidas a serem pagas. Tudo que você precisa é vender suas faturas comerciais em troca de um adiantamento imediato. O dinheiro já é seu fazendo isso, e você está recebendo mais rápido. A primeira experiência da sua empresa com um fator pode levar de 4 a 7 dias para ser paga. No entanto, a partir de então, é provável que você receba dinheiro em menos de 24 horas.

Benefícios do Factoring de Faturas para Pequenas Empresas

Todo negócio requer capital de giro constante para ser bem sucedido. Clientes que pagam lentamente podem inviabilizar até mesmo o melhor plano financeiro, por isso o factoring para pequenas empresas é importante. Devido aos desafios financeiros, trabalhar com empresas de factoring de negócios ajuda a manter um capital de giro consistente para os proprietários de pequenas empresas. Os benefícios incluem o seguinte:

  • Qualificar-se para a linha de crédito de factoring é fácil.
  • A elegibilidade é baseada na credibilidade de seus clientes, não em sua empresa.
  • Provisão para capital de giro que cresce com suas vendas.
  • Ele não adiciona dívidas aos seus livros nem exige instalações mensais para pagar o capital ou as taxas. Ao contrário de empréstimos comerciais ou financiamento de fatura.
  • Não há cobrança de taxa de fatoração até que os pagamentos sejam feitos ao fator.
  • Está disponível para todas as empresas B2B em todos os tipos de indústrias.
  • Estenda os prazos de pagamento para os clientes.
  • Ajuda as pequenas empresas a investir em marketing.
  • Reduz despesas de cobrança e custos administrativos.
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Exemplo de fatoração de fatura

Tome isso como um exemplo de fatoração de fatura; Se sua empresa entrega o produto QRP para a BlueSea inc, emite uma fatura de $ 1,000 e dá ao devedor 60 dias para pagar. Sua empresa faz um acordo com uma empresa de factoring com uma taxa de adiantamento de 80% e uma taxa de desconto de 2% a cada 30 dias. Então, você vende a fatura para o fator para receber um adiantamento de $ 800. No dia 29 o devedor paga a fatura, o fator recebe o pagamento e o deposita em uma conta reserva. Mais tarde, o fator deduz $ 20 como taxa de factoring e transfere os $ 180 restantes para sua conta bancária comercial. Às vezes, isso é chamado de desconto. O exemplo de fatoração de fatura tornou mais fácil para você entender mais sobre fatoração de fatura.

Neste exemplo de fatoração de fatura, você normalmente pagaria cerca de US$ 20 em taxas, então você obtém um saldo de US$ 180 depois que seu cliente paga. Seu cliente também saberá que você está usando um provedor de factoring. Aqui está um Diretriz de finanças você provavelmente deveria saber.

Fatura de Empréstimo de Factoring

Um empréstimo de factoring de fatura é a compra de faturas com desconto. Você recebe um adiantamento em dinheiro no processo, não um empréstimo, pela compra. Portanto, o empréstimo de factoring de fatura não é, portanto, um meio de obter um empréstimo, mas sim transformar suas faturas não pagas em dinheiro. Você consegue isso vendendo as faturas para o fator, assim como discutimos anteriormente neste artigo.

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Requisitos de fatoração de fatura

Obviamente, factoring fatura tem seus requisitos para cada negócio ou empresa. Aqui estão os oito requisitos de fatoração de fatura mais comuns:

  • Aplicação de fatoração
  • Um relatório de vencimento de contas a receber
  • Uma cópia do seu Estatuto Social
  • Faturas para o fator
  • Deve ter clientes ou clientes dignos de crédito.
  • Uma conta bancária empresarial
  • Um número de identificação fiscal válido
  • Qualquer forma de identificação pessoal

Se o seu negócio ou empresa tiver todos esses requisitos, então você pode optar pelo factoring de fatura. No entanto, transformar todas as suas faturas não pagas ou pendentes em dinheiro. Não é ótimo!. Mas você deve ter esses requisitos antes de poder se beneficiar do factoring de fatura.

Taxas de Factoring de Fatura

As taxas de Factoring de Fatura variam de acordo com o setor, risco, carga de trabalho da transação e volume. Empresas com riscos mais baixos e cujos recebíveis são fáceis de gerenciar costumam obter taxas mais baixas e adiantamentos mais altos. Por outro lado, empresas de maior risco ou empresas cujos recebíveis exigem processamento substancial tendem a ter taxas mais altas. Indústrias como:

#1. Negócio geral: Tem uma taxa de factoring de cerca de 1.15% – 4.5%, com taxa de adiantamento de 70% – 85%.

# 2. Staffing: Tem taxa de factoring de 1.15% – 3.5%, e taxa de adiantamento de 90% – 92%.

# 3. Transporte: Com taxa de factoring de 1.15% – 5%, e taxa de adiantamento de 90% – 96%.

# 4. Médico: Isso vem com uma taxa de factoring de 2.5% - 4% e taxa de avanço de 60% - 80%.

# 5. Construção: A taxa de factoring para este tipo de indústria é de 2.5% – 3.5%, com uma taxa de avanço de 70% – 80%.

Basicamente, temos duas taxas típicas de fatoração de fatura que são:

#1. Taxas fixas versus taxas variáveis.

#2. Taxas Antecipadas.

O que determina a taxa de fatoração?

Os dois critérios mais importantes que determinam sua taxa são o fator risco de compra de suas faturas e seu volume de financiamento. Clientes de baixo risco que financiam grandes volumes de vendas geralmente obtêm as taxas mais baixas. Por outro lado, clientes de maior risco ou com baixo volume de vendas costumam obter taxas mais altas.

Observe que os custos de factoring de fatura sempre vêm em dois tipos de taxas pela maioria das empresas de cobrança. Esses tipos de taxas incluem; Taxas de factoring relacionadas à fatura e taxas administrativas. Os fatores que alegam ter “uma taxa” incluem taxas administrativas em suas taxas de factoring. Geralmente, quanto menos requisitos e taxas, maiores as taxas de factoring relacionadas à fatura.

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Fatura (conta) Empresa de Factoring

O fatoração de contas pode ser um tópico confuso para a maioria dos proprietários de pequenas empresas. E com tantas empresas diferentes para escolher. Portanto, encontrar a melhor opção para o seu negócio pode parecer um pouco cansativo.

Como discutimos anteriormente neste artigo sobre a empresa de factoring de fatura e como ela funciona. Uma empresa de factoring de faturas compra faturas não pagas de empresas para lhes dar um adiantamento de seu dinheiro instantaneamente. Eles se equilibram até uma vez que o cliente paga após deduzir sua taxa ou taxa de factoring.

Agora, encontrar essas empresas de factoring de fatura pode ser uma tarefa difícil para alguns empresários. Esta é a razão para este artigo, pois traz um guia completo para faturar factoring, empresas de factoring e funciona.

Honestamente, eu fiz toda a pesquisa para você. No entanto, existem mais de 47 empresas de factoring no mundo hoje e ainda contando. Mas abaixo listei as 7 melhores empresas de factoring que você deve conhecer.

As 7 melhores empresas de factoring de faturas de 2023

Factoring de fatura online

O factoring de faturas online com empresas permite que a sua empresa acesse rapidamente o capital de giro em troca de suas faturas não pagas. Por outro lado, é um método de financiamento de pequenas empresas envolvendo três partes. Essas partes incluem a empresa de factoring (factor), os clientes empresariais, com uma facilidade de factoring. O fator compra as faturas pendentes das pequenas empresas, fornecendo-lhes o acesso rápido aos fundos de que precisavam. A partir daí, o fator ajuda a cobrar as faturas pendentes e ajuda a gerenciar o risco de crédito do negócio e as contas a receber.

Factoring não é o mesmo que um empréstimo para pequenas empresas. Com o factoring, o factor compra a sua factura por até 95% do seu valor nominal. E também fornecer o capital operacional que você precisa em menos de 48 horas. Ao contrário dos empréstimos para pequenas empresas, as aprovações de factoring AR não são baseadas em seu histórico de crédito pessoal ou comercial. Em vez disso, o fator considera o valor de suas faturas pendentes e a credibilidade de seus clientes.

Como as faturas comerciais são pagas?

Leia o exemplo acima para entender bem essa pergunta que alguns empresários fazem. Uma das melhores coisas sobre os serviços de factoring é que eles ajudam a gerenciar suas contas a receber e seu risco de crédito. Isto poupa seu tempo e dinheiro. Em vez de faturar repetidamente os clientes e rastrear pagamentos, você apenas se concentra em seus negócios. Em seguida, seus clientes remetem o pagamento diretamente ao fator. Com a equipe de suporte ao cliente de classe mundial e tecnologia de ponta, eles fornecem as melhores ferramentas. Além disso, eles fornecem um bom serviço para tornar o processo de factoring tranquilo para você e seus clientes.

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Quais são as desvantagens do factoring de faturas?

Quais são as desvantagens do factoring de faturas?

  • O preço. As taxas associadas a este tipo de financiamento podem ser exorbitantes.
  • Passivos. É fundamental entender que você pode ser responsabilizado por faturas não pagas.
  • Confiança do cliente.
  • Falta de controle

As pequenas empresas usam factoring?

As pequenas empresas que não desejam contrair empréstimos podem usar o factoring. Em vez de bancos ou outros credores, os proprietários de pequenas empresas podem trabalhar com um terceiro chamado “factor” ou “empresa de factoring” para obter dinheiro “factoring” de suas faturas não pagas.

Você precisa de um bom crédito para fatoração de faturas?

No entanto, como o factoring de faturas não exige tecnicamente uma verificação de crédito padrão, agora é muito apreciado por empresas de todos os tipos com um histórico de crédito ruim. Por causa disso, pode ser uma boa alternativa para você pensar mais enquanto avalia todas as suas opções.

Factoring é um ativo ou um passivo?

O factoring é um tipo de financiamento de contas a receber, mas é classificado como financiamento fora do balanço. Isso ocorre porque é um ativo contingente cujo financiamento é garantido por uma fonte diferente de investidores ou credores de capital, portanto, não é listado no balanço.

Quais são as vantagens do factoring de faturas?

O fatoramento de fatura pode ajudar os proprietários de empresas a preencher a lacuna entre quando uma fatura é feita e quando o cliente realmente paga. É uma maneira de conseguir dinheiro para colocar de volta em seu negócio mais cedo ou mais tarde, mas você deve estar atento a taxas extras e regras sorrateiras antes de assinar qualquer coisa.

Que porcentagem as empresas de factoring cobram?

As empresas de factoring ganham dinheiro cobrando uma taxa, que geralmente é uma porcentagem fixa de cada fatura que você fatora. A maioria das taxas está entre 1.15 e 3.5% ao mês. Isso depende do tipo de fatoração que você escolher e quantas faturas (e quanto vale cada fatura) você fatora.

Faturamento de Fatura é um Empréstimo?

Não é um empréstimo; o cliente paga a empresa de factoring, então o proprietário da empresa não precisa se preocupar em pagar de volta. Mais importante ainda, só porque uma empresa opta por fatorar faturas não significa que ela está lutando ou não pode atender seus clientes de forma confiável.

Conclusão

Bill factoring funciona bem para empresários que precisam de fundos rapidamente. Você só precisa ter clientes confiáveis ​​que tenham um histórico de pagamento de faturas em dia. Além disso, os clientes podem pagar as taxas que acompanham a venda de faturas a terceiros. Se isso soa como o seu negócio, você pode se beneficiar desse método de levantar dinheiro rápido para o seu negócio.

Entretanto, começar com uma lista dessas empresas e trabalhar com elas pode ser frustrante. No entanto, trabalhar com essas empresas de factoring uma de cada vez pode não ser a maneira mais rápida de selecionar um fator. Para ajudar a reduzir o tempo, fiz algumas pesquisas iniciais para ajudá-lo a restringir a lista acima. Aconselho você a entrar em contato direto com a empresa para saber mais sobre taxas, prazos e como ela pode ajudar o seu negócio.

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