Desconto na fatura: explicado !! (+ Ferramentas rápidas e tudo que você precisa)

desconto de fatura

Neste artigo, você encontrará tudo o que precisa sobre descontos e benefícios na fatura, a diferença entre desconto na fatura e fatoração. Além disso, você terá conhecimento de seu processo, acordo, benefícios e listas de desconto de faturas ou empresas de contas a receber globalmente. Portanto, tenha uma boa leitura. Em seguida, vamos discutir o que é, e muito mais.

Desconto de fatura

Como um processo, é um método pelo qual as empresas obtêm dinheiro rápido das faturas de seus clientes não pagos para agregar mais valor ao seu livro de vendas. É fácil: uma empresa pede dinheiro emprestado contra suas faturas pendentes. A empresa recebe uma porcentagem do dinheiro total da fatura do credor. Este método ajuda a aumentar o fluxo de caixa do negócio.

O desconto na fatura funciona de forma semelhante ao factoring porque o credor sabe que você deve o dinheiro na fatura. O credor emprestará uma porcentagem do dinheiro antes que seu cliente realmente pague. Mas, no entanto, há uma grande diferença entre desconto na fatura vs. factoring que é discutido abaixo.

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Desconto de fatura VS Factoring

O desconto da fatura versus o fatoração envolvem o financiamento da fatura. Eles também são um meio para as empresas emprestarem fundos contra suas dívidas para receber faturas vinculadas ao caixa. No entanto, existem muitas diferenças entre eles, e isso depende de como eles funcionam. Abaixo estão as principais diferenças entre desconto de fatura e fatoração de fatura.

Diferença entre desconto de fatura e fatoração de fatura

Com o desconto da fatura, a empresa ainda mantém o controle de seu livro de vendas. Eles também estão em posição de perseguir o pagamento de faturas não pagas de seus clientes. Mas, os clientes pagam as faturas pendentes na conta com o nome da empresa, mas gerenciada pela empresa financiadora. Com isso, permanece um segredo para os clientes empresariais que um terceiro está envolvido.

Enquanto em fatoração de fatura, o credor assume o controle total do livro-razão de vendas da empresa e do fluxo de caixa. O credor ou a empresa de factoring também assumem total responsabilidade pela cobrança do pagamento da fatura pendente dos clientes. No entanto, os clientes pagam a fatura pendente à empresa de factoring e os clientes estão cientes do terceiro.

Outra grande diferença é com o desconto de uma empresa empresta dinheiro contra suas faturas pendentes. Mas em factoring, a empresa vende sua fatura pendente para uma empresa de factoring. Enquanto isso, ambos são formas rápidas de levantar fundos com faturas não pagas.

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Benefícios de desconto na fatura

É um método cada vez mais rápido de receber dinheiro do que solicitar um crédito em dinheiro. Abaixo estão os principais benefícios.

#1. Dinheiro rápido

O desconto na fatura torna o fornecimento de dinheiro rápido e rápido para as empresas assim que uma fatura é emitida. Ele aumenta a entrada de caixa, transformando contas a receber de vendas ou faturas não pagas em dinheiro.

#2. Fundo Bloqueado Gratuito

Basicamente, esta é a parte mais crucial de seus benefícios, pois garante que fundos bloqueados ou dinheiro em uma fatura pendente durante um período de tempo possam ser liberados por meio de desconto na fatura. O desconto na fatura também transforma os devedores da conta comercial em dinheiro rápido, ajudando assim na expansão do fundo comercial.

#3. Duração reduzida da cobrança de faturas

A duração da cobrança da fatura refere-se ao tempo que as contas a receber levam para se transformar em caixa líquido. Assim, auxilia na redução do prazo de recebimento ao provisionar os recursos das notas fiscais emitidas.

#4. Aumenta o fluxo de caixa do negócio

O desconto na fatura ajuda a melhorar o fluxo de caixa, com as empresas recebendo até 85% do valor da fatura antecipada (a receber). Enquanto isso, o valor da fatura foi convertido em dinheiro, o que agora ajuda a melhorar os ciclos curtos de capital de giro.

#5. Não envolva nenhum ativo como garantia

Você pode gerar fundos rápidos por meio de desconto de fatura sem nenhum ativo como garantia. São apenas faturas não pagas que você pode enviar para a transação.

#6. Não tem efeito nas relações comerciais

Quando uma empresa se diverte usando o desconto na fatura, o relacionamento entre o comprador e o vendedor se mantém e se mantém como está. O credor não tem meios de contato com o cliente (o comprador), então o comprador não tem ideia do envolvimento do terceiro.

#7. Faça provisão para mais vendas de crédito

As vendas a crédito podem ser transformadas em dinheiro de forma rápida e rápida. Assim, a empresa não precisa se preocupar com o problema de caixa que vem com as vendas a prazo com desconto na fatura.

#8. Controlo total

Aqui, com o desconto, o vendedor ainda mantém seu direito sobre o livro de vendas e cobrança de pagamento. O credor não tem acordo com o controle de vendas do negócio, o acordo termina entre o credor e o devedor.

# 9. Confidencialidade

Isso ajuda a manter a confidencialidade dos negócios. Assim, o acordo entre o mutuário e o credor não é divulgado ao comprador.

#10. Momento de vitória para negócios

Quando uma empresa opera com desconto de fatura, ela pode obter o fundo de que precisa enquanto o cliente recebe uma duração de crédito. Então, isso faz com que seja um momento de vitória para os negócios, ajudando-os a manter um bom relacionamento com os clientes.

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Por que é chamado de desconto na fatura?

Como sempre, você vende produtos ou serviços para seus clientes. Você gera faturas e as envia aos seus clientes pelos produtos ou serviços em questão. Depois de validar as faturas, uma empresa de desconto de faturas empresta o valor das faturas, menos uma pequena porcentagem.

Contrato de desconto de fatura

Existem questões envolvendo fluxo de caixa em um negócio que podem ser resolvidas por meio de um contrato de contas a receber. Faturas pendentes e empatadas podem causar um grande problema de falta de caixa para qualquer empresa, não importa quanto esforço seja feito para isso. Enquanto isso, o dinheiro é importante para pagar as despesas mensais, como aluguel e folha de pagamento.

No entanto, com o financiamento de fatura, como desconto de fatura, o recebimento futuro de cada valor de fatura é uma quantidade conhecida. Assim, assumir dívidas e empréstimos para suprir a falta de caixa devido a faturas pendentes pode ser arriscado. O crescimento e a expansão dos negócios dependem exclusivamente de seu fluxo de caixa. O desconto na fatura pode ser uma opção melhor para as empresas que buscam aproveitar as oportunidades do mercado.

Como funciona o contrato de desconto de fatura?

Ao iniciar um contrato de desconto de fatura, veja abaixo algumas coisas a serem cobertas:

  • O valor de cada fatura que você receberá quando levantar uma.
  • O custo mensal de ter o contrato de financiamento geralmente é baseado em quanto o negócio gira.
  • Quaisquer juros que você precisará pagar em cada fatura.
  • Quaisquer custos adicionais, como uma taxa de arranjo.
  • A data de início e a duração do contrato de financiamento.

Na prática, o acordo deve definir o seguinte;

  • Entrega de bens ou serviços normalmente pela sua empresa. Mas, quando a fatura é levantada para o cliente, uma cópia irá para o provedor financeiro
  • O provedor financeiro pagará a você a proporção acordada da fatura imediatamente, geralmente dentro de um dia
  • O valor do saldo da fatura é pago a você assim que o cliente paga a fatura na conta do credor. Isso é menos qualquer interesse devido ao acordo.
  • Isso se repetirá para qualquer fatura que você levantar.
  • Todo mês, você pagará uma taxa para manter o contrato.

Por que é chamado de desconto na fatura?

Como de costume, você vende bens ou serviços aos seus clientes. Para esses bens ou serviços, você emite faturas e as envia aos seus clientes. Depois de verificar se as faturas são válidas, uma empresa de desconto de faturas emprestará o valor das faturas, menos uma pequena taxa.

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Processo de desconto de fatura

O desconto de fatura geralmente é um processo confidencial, o que significa que o acordo é entre uma empresa e o provedor financeiro. em essência, também existe um processo de desconto de fatura divulgado, e isso envolve a empresa colocar uma declaração em cada fatura.

Portanto, cada fatura com o extrato informa aos clientes que a fatura foi atribuída a um terceiro, o provedor financeiro. Além disso, o negócio continua com a cobrança e não com o financiador.

Além disso, existem termos e condições envolvidos, e isso pode incluir recurso. A capacidade do credor de recuperar seu dinheiro se o cliente não pagar é chamada de “recurso”. A próxima alternativa será sem recurso, o que pode ser benéfico. Caso haja dúvidas quanto à capacidade de pagamento dos clientes no longo prazo. Mas uma empresa paga um pouco mais pelo desconto sem recurso porque o contrato incluirá o pagamento de uma apólice de seguro de crédito.

Além disso, o processo de contas a receber oferece uma gama de benefícios potenciais para empresas que operam em todos os setores. Sem dúvida, o mais importante é ter uma fonte confiável de capital de giro disponível para usar ao longo de cada mês. Portanto, oferece oportunidades ilimitadas, pois é uma grande chance de planejar o crescimento de forma sustentável.

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O que é risco no desconto de faturas?

A fatoração de fatura pode diminuir seu valor de mercado, pois seu cliente saberá que você está pedindo dinheiro emprestado. Isso pode fazer você parecer menos confiável. No entanto, reduzirá a carga sobre as pequenas empresas.

Contabilidade para desconto de fatura

Os lançamentos contábeis para desconto de faturas precisam refletir com precisão a posição dos devedores comerciais. Além disso, deve refletir a responsabilidade do dinheiro dado ao negócio. Por exemplo, a Sky Links Ltd tem um acordo de contas a receber com um provedor financeiro. E este provedor financeiro oferece a eles um adiantamento de 65% sobre todas as faturas levantadas, a 2% por cobrança de fatura e taxa de juros mensal de 3%. Então, a Sky Links Ltd agora levanta e envia uma fatura de cliente em 1º de julho de £ 40,000, que foi paga integralmente em 10 de agosto.

Desconto de fatura ou Contas a receber Empresas

Quando uma empresa aceita faturas pendentes na forma de descontos, ela pode ser chamada de empresa de contas a receber. No entanto, abaixo estão algumas das listas das empresas de financiamento de faturas mais bem classificadas que você pode esperar para as contas a receber de sua empresa.

O desconto na fatura é uma boa ideia?

Quando usado corretamente, pode ser uma ferramenta útil para gerenciar o fluxo de caixa do seu negócio. Alguns benefícios do desconto na fatura são que ele libera o fluxo de caixa que pode ser usado para pagar funcionários, comprar suprimentos ou iniciar um projeto de crescimento. Isso ajuda a aliviar o estresse sazonal e a preencher quaisquer lacunas no fluxo de caixa.

Qual aplicativo é melhor para desconto de fatura?

  • M1xchange
  • Fornecedor prioritário
  • Mercado de faturas
  • Bolsa de Recebíveis da Índia Ltda

Conclusão

O desconto na fatura e seus benefícios são um método rápido para melhorar o fluxo de caixa e o ciclo do capital de giro. Mas, usá-lo como uma facilidade adicional e não como um processo regular é o melhor caminho. Todo negócio deve focar principalmente em melhorar seu ciclo de capital de giro, negociando de forma eficiente com os devedores para garantir pagamentos rápidos. As contas a receber têm seus benefícios, mas suas desvantagens, como taxas e juros altos, os superam. É aconselhável que cada empresa só vá para contas a receber quando outros tipos de financiamento foram tentados e falharam.

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