CAPTAÇÃO DE FUNDOS PARA UM NEGÓCIO: As 15 principais ideias criativas (atualizado)

CAPTAÇÃO DE FUNDOS PARA UM NEGÓCIO
Crédito da foto: Rival IQ

No mundo dos negócios, existe uma regra não escrita de que um grande conceito só pode levá-lo até certo ponto. Em algum momento você vai precisar de dinheiro. No entanto, a grande maioria das start-ups e pequenas empresas não tem acesso a uma conta bancária infinita que possa mantê-las operando até que sejam lucrativas. Como esse problema pode ser corrigido? Levantar capital para a empresa de uma variedade de fontes externas diferentes. Neste post, mostraremos várias abordagens quando se trata de captação de recursos para qualquer negócio, para que você possa colocar seu brilhante conceito em ação e torná-lo realidade.

Quais são algumas idéias de angariação de fundos para um negócio

#1. Pré-venda

Pegue uma página dos principais nomes do mundo da tecnologia e venda seus produtos antes de serem lançados. Oferecer pré-encomendas antes da data de lançamento planejada é uma excelente abordagem para medir a demanda do consumidor e, ao mesmo tempo, arrecadar fundos para sua empresa.

Uma pré-venda bem gerida pode gerar o capital necessário para financiar as fases iniciais de desenvolvimento da sua empresa.

# 2. Financiamento colaborativo

Não quer doar o patrimônio da sua empresa em breve? Em vez disso, use o crowdfunding.

Escolha uma plataforma de crowdfunding, desenvolva um pitch, descreva sua estratégia de negócios e ofereça incentivos aos interessados. Então, usando o poder das microdoações, você pode começar a arrecadar fundos para o seu negócio.

#3. Cartões de crédito

Embora não seja a melhor abordagem para angariar fundos para uma empresa, os cartões de crédito podem ser uma resposta rápida e fácil para seus problemas de dinheiro quando o dinheiro está acabando. Com um cartão de crédito empresarial, você pode cobrar o que precisa e fazer um cheque pelo valor mínimo a cada mês.

Apenas lembre-se de pagar esses empréstimos primeiro quando o negócio começar, ou você será enterrado sob pagamentos de juros altíssimos.

A empresa HonestLoans está disposta a ajudá-lo a arrecadar dinheiro para sua empresa

#4. Pertences pessoais

Usar seus bens pessoais para obter capital para o seu negócio é um dos métodos mais acessíveis. Utilize seu dinheiro ou invista em um título. Vender alguns objetos de valor. Reduza o seu espaço de habitação. Em vez de dirigir ou pegar transporte público para o trabalho, caminhe.

Quando você realmente olhar, você encontrará muitos métodos para usar os ativos que você tem para expandir sua empresa para o futuro.

#5. Investidores Anjos

Investidores anjos são indivíduos com excesso de capital que estão preparados para se arriscar em novas empresas em troca de um alto retorno.

Outra vantagem da captação de recursos para um negócio por meio de investidores anjo é que eles são mais propensos a oferecer orientação do que investidores heterossexuais ou grupos de capital de risco.

#6. Parceiros estratégicos

Não custa nada pedir a um fornecedor, distribuidor ou mesmo a um consumidor que possa se beneficiar de seu produto ou serviço para se envolver.

Ajude-os a perceber o que eles têm a ganhar trabalhando com sua startup, e eles podem estar preparados para cortar despesas, fornecer serviços ou investir diretamente em sua nova empresa.

#7. Capital de risco

Se você precisa de grandes somas de dinheiro rapidamente, os investidores de capital de risco podem ser exatamente o que você precisa. Lembre-se de que esses investidores ficarão com você até que paguem seus custos (e ganhos), e podem esperar um período de retorno rápido (por exemplo, três a cinco anos).

#8. Pague à medida que usa

Pagar conforme o uso, muitas vezes conhecido como bootstrapping, é uma abordagem de baixo custo para esticar o capital da sua empresa o máximo possível. Com a técnica de pagamento conforme o uso, cada centavo é redirecionado para a empresa para cobrir as despesas e manter as luzes acesas.

Isso significa que você pode ter que ficar sem salário por um tempo, mas se estiver preparado para fazer sacrifícios para o futuro, é uma maneira simples de arrecadar fundos para o seu negócio.

#9. Incubadoras de Empresas

Participar de uma incubadora é outra abordagem para arrecadar fundos para sua empresa. As incubadoras de empresas oferecem pequenas quantias de dinheiro, ferramentas, treinamento e networking para startups e pequenas empresas em sua área.

A maioria das incubadoras de empresas fica em grandes cidades, mas se você mora em uma cidade pequena, não descarte essa opção. Se você fizer alguma pesquisa, poderá se surpreender com o que é acessível.

#10. Compartilhe riscos com seus funcionários

Em vez de pagar a seus funcionários um salário de mercado (digamos, US$ 50,000 por ano), compartilhe o risco e arrecade dinheiro para o negócio oferecendo a eles US$ 40,000 por ano mais incentivos de capital de US$ 10,000 a serem pagos posteriormente.

Você pode então colocar o dinheiro que economizou para tornar sua empresa lucrativa mais cedo.

#11. Concursos

Pode não parecer uma maneira prática de ganhar dinheiro para sua empresa, e você pode não conseguir fazer tudo o que precisa de uma só vez, mas competir em vitrines empresariais (que oferecem prêmios em dinheiro) pode complementar o dinheiro que você arrecadar. Outras fontes.

Quer ganhe ou perca, a cobertura mediática do evento pode proporcionar à sua empresa uma exposição muito necessária.

#12. Receba o dinheiro para ir até você

Ao procurar arrecadar fundos para um negócio, você deve pensar fora da caixa. Em vez de levar o seu negócio para os investidores, traga os investidores para o seu negócio.

Considere publicar um anúncio de “investidores procurados” em uma publicação comercial. Crie entusiasmo sobre sua marca e enquadre seu negócio como uma oportunidade exclusiva, e você terá investidores se aproximando de você para se envolver.

#13. Empréstimos bancários

Se você tiver um plano de negócios sólido, previsão de ganhos e prazo de vencimento antecipado, poderá levantar capital para sua empresa em um banco local. Você será obrigado a apresentar garantias para o empréstimo, mas se você tiver um relacionamento sólido com os bancos da sua área, essa pode ser uma maneira muito simples de adquirir dinheiro rapidamente.

#14. Programas governamentais

Se você precisa de dinheiro para o seu negócio, deve procurar iniciativas governamentais. Esses programas operam mais lentamente do que os outros nesta lista, mas os fundos que eles fornecem podem ser enormes.

#15. Financiamento de pedidos

O financiamento de pedidos de compra é ideal para empresas que recebem pedidos significativos de produtos regularmente, mas não têm dinheiro suficiente para cobrir o custo de fabricação até que o cliente pague. Uma empresa de financiamento de pedidos de compra pagará ao seu fornecedor o custo de fabricação do produto.

Quando o produto é concluído e transportado para seu cliente, sua empresa fatura o cliente e recebe o pagamento. Esse valor é então utilizado para reembolsar a empresa de financiamento da ordem de compra. Embora não seja a abordagem mais econômica para uma empresa pedir dinheiro emprestado, é uma escolha realista para aqueles que não conseguem se qualificar para um financiamento mais barato para atender a um pedido.

#16. Programas de incubadora

As incubadoras de empresas são iniciativas que oferecem às empresas em crescimento os recursos de que precisam para crescer. As incubadoras ajudam as empresas de várias maneiras. Eles também fornecem orientação, formação de rede e treinamento de empreendedorismo relacionado.

Quando você deve pensar em angariação de fundos?

Como a trajetória de cada empresa é única, não há um momento único para iniciar o financiamento. A regra fundamental é que você deve considerar levantar fundos quando 1) tiver validado que há um problema que precisa ser resolvido e 2) puder demonstrar a demanda pela solução.

A obtenção desse conhecimento normalmente envolve extensa pesquisa de mercado, desenvolvimento cuidadoso de protótipos e muita experimentação.

Suponha que você queira construir um serviço que consolide as plataformas de streaming de TV dos consumidores em um único hub central, permitindo que eles acessem todas as opções de visualização sem precisar alternar entre aplicativos. Você decide realizar uma pesquisa de mercado em seus clientes em potencial antes de iniciar uma rodada de financiamento com preços, construir um protótipo e um site, divulgar seu serviço e incentivar as pessoas a se inscreverem para uma avaliação gratuita. Se você receber um grande número de inscrições, poderá utilizá-las para demonstrar aos investidores que existe um mercado para seu produto.

Acelerar seu caminho através de um teste bem-sucedido é uma excelente pista de que você pode estar pronto para arrecadar fundos, mas não é uma garantia. Mais algumas considerações certamente entrarão em jogo antes de você começar a aumentar uma rodada de preços.

Motivos para adiar a captação de recursos

  • Você deve despertar o interesse de seu usuário final ou cliente: O tipo de produto que você desenvolve, bem como as pessoas para quem você o constrói, podem influenciar quando o dinheiro se torna acessível a você. Alguns investidores, por exemplo, não investirão em um produto focado no consumidor, a menos que haja uma enorme lista de espera de clientes em potencial, embora isso seja menos significativo para investidores que apoiam empresas voltadas para o público corporativo ou business-to-business.
  • Você tem recursos suficientes para manter o bootstrap por mais algum tempo: Considere os recursos que você tem à sua disposição, como dinheiro, talento e ferramentas. Você pode querer adiar a captação de recursos por um tempo se tiver fundos suficientes do crowdfunding para continuar iniciando sua empresa. No entanto, se você não tiver dinheiro suficiente para contratar as pessoas certas ou expandir seu produto, talvez seja hora de buscar um investimento em ações.
  • Você não tem tempo ou largura de banda para investir em pitching: Atrair investidores para sua ideia é demorado e trabalhoso. Você deve preparar um pitch deck, entrar em contato com os investidores apropriados, planejar reuniões e reservar tempo para diálogos e acompanhamentos. Se seu foco principal ainda é desenvolver seu protótipo, você pode querer adiar a apresentação até que tenha uma base mais forte.

Motivos para começar a arrecadar fundos

  • Seus usuários finais ou clientes já estão muito interessados: Se você ainda está trabalhando em seu protótipo, mas tem muito interesse evidente em seu produto ou serviço, vá em frente e comece a entrar em contato com os investidores.
  • Você vai ficar sem dinheiro e recursos em seis meses: A captação de recursos não acontece da noite para o dia. Pode levar de três a seis meses de apresentação consistente e conversas com investidores antes de receber qualquer financiamento. Para evitar ficar para trás ou perder oportunidades de chegar na frente dos clientes, talvez seja necessário começar a procurar financiamento antes de ter certeza de que precisa.
  • Você precisa de assistência adicional: A angariação de fundos pode fornecer-lhe mais do que apenas fundos; ele também pode fornecer suporte vital ao investidor. Se você está em uma fase de crescimento de sua empresa em que precisa de conselhos de investidores experientes para adquirir tração, a captação de recursos pode ser uma boa ideia.

O que você deve fazer antes de começar a angariar fundos para um negócio

Se você acredita que está pronto para começar a angariar fundos, siga estas etapas para garantir seu sucesso:

  • Fale com outros fundadores: considere entrar em contato com outros fundadores que tenham experiência em atingir marcos e adquirir financiamento. Pergunte sobre o que eles aprenderam com o aumento e o que eles mudariam se pudessem. Em particular, pergunte sobre como eles estabeleceram seus marcos, quanto dinheiro eles precisavam para chegar à próxima rodada e se seu objetivo de arrecadação de fundos era razoável ou não.
  • Consulte seu advogado empresarial: Seu advogado de inicialização pode aconselhá-lo sobre o que você precisa fazer logisticamente para se preparar para a captação de recursos. Você pode precisar legalizar sua ideia, fazer referência cruzada de seu produto ou serviço com concorrentes ou solicitar patentes.
  • Colete seus dados: É vital que você tenha os indicadores corretos para respaldar o potencial de crescimento e lucro de sua empresa. Você deve ser capaz de demonstrar aos investidores por que eles devem apostar em sua empresa.
  • Compilar os dados: você também deve ser capaz de explicar seus gastos projetados, pista e requisitos de financiamento.
  • Faça seu lance: Antes de começar a angariar fundos, você deve criar um pitch deck envolvente que descreva quem você é, qual problema sua empresa está resolvendo e por que os investidores devem se importar.
  • Encontre os investidores certos: Os investidores não são todos iguais. Para aumentar suas chances de angariar fundos, foque em investidores que tenham experiência anterior em investir em seu setor e que tenham demonstrado interesse em empreendedores com experiências e missões comparáveis ​​às suas.

Como posso levantar dinheiro para iniciar um negócio sem um empréstimo?

Comece trabalhando meio período

Isso não é chocante e quase impossível? Pode ser difícil iniciar um negócio em seu tempo livre se você estiver sobrecarregado com o trabalho. No entanto, se você puder encontrar algum tempo durante a semana e dedicar suas férias totalmente ao lançamento do seu negócio, isso certamente é factível.

Gaste o mínimo possível

Isso vale para qualquer empresa, seja ela financiada por empréstimos ou autofinanciada. Começar com cautela e gastar apenas em requisitos fará sentido financeiro até que sua empresa encontre tração. Em vez de alugar um escritório, você pode administrar a empresa em sua casa por um ano ou mais. Comprar equipamentos de segunda mão e comercializar sua marca ou produto gratuitamente são outras duas estratégias para cortar custos.

Trabalhe com um orçamento apertado

Considere alternativas se você não puder arcar com os custos de um escritório, móveis, conta de energia, impostos e assim por diante. Aqui estão alguns desses exemplos:

  • Alugue um escritório totalmente equipado
  • Se o escritório não tiver capacidade, reserve uma sala de conferência por hora ou diariamente.
  • Se possível, contrate trabalhadores temporários ou freelancers em vez de funcionários em tempo integral.
  • Terceirize atribuições com base na natureza do trabalho e no custo de fazê-lo.
  • Em vez de investir em uma instalação física, faça negócios online.

Procure ajuda financeira de parentes e amigos

Embora isso possa deixá-lo fraco nos joelhos, tente se aproximar de amigos e familiares para obter assistência financeira. Lembre-se de ter todos os fatos e projeções da ideia da sua empresa para os anos atuais e futuros prontos. Ter esses números em mãos pode aumentar sua confiança e garantir que seu discurso seja apropriado para obter fundos de parentes e amigos. Lembre-se de fornecer a eles também as datas de retorno.

Encontre um parceiro de negócios ou um investimento

Ter um parceiro de negócios com ideias semelhantes pode ser vantajoso de várias maneiras. Você pode contratar alguém para lidar com contabilidade, promoções, publicidade e trazer novas ideias para sua empresa. Em contraste, com um investidor, você pode ter certeza de financiamento para impulsionar suas ideias sendo o único proprietário.

Lucros devem ser reinvestidos

Você está no negócio porque tem objetivos elevados e pretende realizar muitos dos seus sonhos. Isso pode levar você a usar tudo o que ganha como lucro para financiar a realização de suas aspirações. No entanto, tenha em mente que você está apenas começando, portanto, reinvestir sua renda em sua empresa é fundamental se você quiser evitar a contratação de empréstimos. A orientação especializada em investimentos também pode ser útil para garantir que o dinheiro excedente seja investido com sabedoria para que você possa colher os benefícios.

Considere oportunidades de negócios de baixo custo

Em vez de um grande investimento inicial, considere iniciar uma empresa orientada a serviços, consultoria, empresa freelancer, empresa de terceirização ou corretora. Investigue essas ideias de empresa de baixo custo antes de mergulhar em uma que vai estourar imediatamente seu orçamento.

Considere equidade ou crowdfunding

Muitos sites na internet têm a oportunidade de arrecadar fundos de um grande grupo de pessoas. Em vez de buscar financiamento de uma única fonte, você pode melhorar seus negócios levantando fundos de uma multidão. Você pode garantir que sua ideia de negócio não morra oferecendo retorno para quem investir nela. A maioria dos sites de crowdfunding solicitará uma parte dos lucros como patrimônio, enquanto alguns buscarão formas alternativas de compensação.

A empresa HonestLoans está disposta a ajudá-lo a arrecadar dinheiro para sua empresa

Perguntas frequentes sobre arrecadação de fundos para empresas

Quais as formas mais comuns de arrecadar dinheiro para abrir um negócio?

  • Crowdfunding
  • Investidores anjo.
  • Inicialização.
  • Capitalistas de risco.
  • Microcrédito.
  • Administração de Pequenas Empresas (SBA)
  • Financiamento de pedidos de compra.
  • Concursos.

Posso fazer crowdfunding de um negócio?

Investir em uma campanha de crowdfunding é simples. Através de um método online direto, os investidores podem investir em um projeto ou empresa. O equity crowdfunding permite que os investidores apoiem várias campanhas, permitindo diversificar seus portfólios e ampliar seu potencial financeiro.

Como posso arrecadar fundos sem vender nada?

A seguir estão as principais ideias de angariação de fundos para o seu negócio;

  1. Arrecadação de fundos para Crescer-Uma-Barba.
  2. Arrecadação do Concurso Chef.
  3. Arrecadação do Festival de Cinema.
  4. Arrecadação de Karaokê.

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